基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模考預(yù)測(cè)題庫(kù)(奪冠系列)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測(cè)題庫(kù)(奪冠系列)

單選題（共50題）1、（2016年真題）基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取（）。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.過(guò)戶(hù)費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購(gòu)費(fèi)【答案】D2、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無(wú)法在申購(gòu)時(shí)買(mǎi)入的證券D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】B3、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷(xiāo)售其募集的基金產(chǎn)品B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品C.各類(lèi)商業(yè)銀行可以直接銷(xiāo)售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)【答案】D4、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開(kāi)始實(shí)施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】C5、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金【答案】A6、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A7、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式D.不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)【答案】B8、以下關(guān)于基金份額申購(gòu)、贖回資金清算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出【答案】C9、下列屬于股票、債券型開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回原則的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A10、一般而言，投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（）日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B11、基金管理人的內(nèi)部控制要求不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.建立完善的信息披露制度D.信息與溝通以及行為監(jiān)控【答案】D12、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況【答案】D13、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.專(zhuān)業(yè)審慎B.客戶(hù)至上C.誠(chéng)實(shí)守信D.守法合規(guī)【答案】B14、除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購(gòu)申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通常在（）日進(jìn)行確認(rèn)登記。A.T+3B.TC.T+1D.T+2【答案】C15、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上都正確【答案】D16、關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和方法B.公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制C.基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門(mén)時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)原則D.基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)主要是針對(duì)員工進(jìn)行的，公司通過(guò)各種文化活動(dòng)，來(lái)形成員工自覺(jué)合規(guī)的文化環(huán)境【答案】D17、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D18、（2016年真題）基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書(shū)草案【答案】C19、債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益【答案】B20、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.職工代表大會(huì)C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會(huì)【答案】A21、客戶(hù)服務(wù)部門(mén)提供并優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)的方式不包括（）。A.電話(huà)服務(wù)中心B.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)C.客戶(hù)情緒體驗(yàn)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C22、基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)【答案】A23、（2016年真題）基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）是指基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專(zhuān)業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C24、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷(xiāo)售渠道重要依據(jù)的是（）。A.銷(xiāo)售人員能力B.信息管理平臺(tái)建設(shè)C.持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力D.盈利能力【答案】D25、（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.合規(guī)管理部門(mén)D.督察長(zhǎng)【答案】B26、（）要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專(zhuān)業(yè)的投資管理和運(yùn)作能力，充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)投資管理價(jià)值。A.忠誠(chéng)義務(wù)B.誠(chéng)信義務(wù)C.公開(kāi)義務(wù)D.專(zhuān)業(yè)義務(wù)【答案】D27、契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是（）。A.基金公司章程B.托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說(shuō)明書(shū)【答案】C28、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金沒(méi)有確定的平均剩余期限B.債券基金可以有效分散單一債券信用風(fēng)險(xiǎn)C.債券基金的收益率比單責(zé)券的更難預(yù)測(cè)D.債券基金的收益不如債券的收益確定【答案】A29、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和（）日年化收益率。A.7；7B.15；7C.20；15D.30；30【答案】A30、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門(mén)B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C31、(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】D32、我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是（）。A.基金開(kāi)元B.基金金泰C.華安創(chuàng)新D.南方寶元【答案】C33、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C34、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.董事會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)【答案】D35、在ETF的招募說(shuō)明書(shū)中，需明確投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額涉及的()A.證券價(jià)格B.資金金額C.現(xiàn)金替代比例D.對(duì)價(jià)種類(lèi)【答案】D36、按證券投資基金法律形式的不同，證券投資基金可以分為（）。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng).本幣份額基金和外幣份額基金C.契約型基金和公司型基金D.私募基金和公募基金【答案】C37、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配【答案】B38、一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向（）。A.期貨市場(chǎng)B.銀行存款C.實(shí)業(yè)D.有價(jià)證券【答案】C39、（2021年真題）關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】C40、目前,我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A41、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A43、下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回【答案】A44、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A45、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申請(qǐng)（認(rèn)購(gòu)），贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.4【答案】C46、（2020年真題）某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為（）。A.本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%B.本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)C.本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬D.本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速【答案】C47、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的一般原則包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.