上海浦東發(fā)展銀行年度報告模板

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【文章正文】

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司年度報告

第一節(jié)、重要提示

1、公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性負個別及連帶責任。

2、公司董事Stephen

Long(中文名:龍肇輝)、汪奕義未親自出席會議,書面委托張廣生董事長代行表決權;周有道董事未親自出席會議,書面委托金運董事代行表決權;獨立董事潘洪萱未親自出席會議,書面委托夏大慰獨立董事代行表決權。

公司年度財務報告已經(jīng)安永大華會計師事務所有限責任公司和安永會計師事務所分別根據(jù)國內和國際審計準則審計并出具了標準無保留意見的審計報告。

公司董事長張廣生、行長金運、財務總監(jiān)黃建平及財務機構負責人傅能,保證年度報告中財務報告的真實、完整。

目錄

一、重要提示

二、公司基本情況簡介

三、會計數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)摘要

四、股本變動及股東情況

五、董事、監(jiān)事和高級管理人員

六、公司治理結構

七、股東大會情況簡介

八、董事會報告

九、監(jiān)事會報告

十、重要事項

十一、財務會計報告

十二、備查文件目錄

附件:

1、境內審計報告

2、境外審計報告

第二節(jié)、公司基本情況簡介

(一)公司法定中文名稱:上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

(簡稱:上海浦東發(fā)展銀行,下稱”公司”)

公司法定英文名稱:SHANGHAI

PUDONG

DEVELOPMENT

BANK

CO.,

LTD.(縮寫:SPDB)

(二)法定代表人:張廣生

(三)董事會秘書:沈

思

董事會證券事務代表:楊國平、王景斌

聯(lián)系地址:中國

上海市中山東一路12號

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司董事會辦公室

聯(lián)系電話:

轉董事會辦公室

傳

真:

電子信箱:

@

(四)注冊地址及辦公地址:

注冊地址:中國

上海市浦東新區(qū)浦東南路500號

辦公地址:中國

上海市中山東一路12號

郵政編碼:02

國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址:http://www.

電子郵箱:

(五)選定的信息披露報紙:《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》

刊登年度報告的中國證監(jiān)會指定國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址:

年度報告?zhèn)渲玫攸c:公司董事會辦公室

(六)股票上市地:上海證券交易所

股票簡稱:浦發(fā)銀行

股票代碼:600000

(七)其它有關資料

首次注冊登記日期:1992年10月19日

企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號:6

稅務登記號:國稅滬字58X

地稅滬字58X

未流通股票的托管機構名稱:中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

聘請的國內會計師事務所名稱:安永大華會計師事務所有限責任公司

辦公地址:中國上海市長樂路989號世紀商貿廣場23樓

聘請的國際會計師事務所名稱:安永會計師事務所

辦公地址:香港中環(huán)夏愨道10號和記大廈15樓

(八)本報告分別以中、英文編制,在對中英文本理解上發(fā)生歧義時,以中文本為準。

第三節(jié)

會計數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)摘要

一、本報告期主要財務數(shù)據(jù)

單位:人民幣千元

境內審計數(shù)

境外審計數(shù)

利潤總額

3,048,818

3,102,808

凈利潤

1,930,031

1,966,203

扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤

1,894,331

1,966,203

主營業(yè)務利潤

6,964,721

3,102,808

其它業(yè)務利潤

-

-

營業(yè)利潤

6,980,069

3,102,808

投資收益

15,348

15,348

補貼收入

-

-

營業(yè)外收支凈額

24,524

-

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額

4,914,930

22,125,103

現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額

26,271,408

26,271,408

注:按照《公開發(fā)行證券的公司信息披露規(guī)范問答第1號:非經(jīng)常性損益(修訂)》的要求確定和計算非經(jīng)常性損益,扣除的非經(jīng)常性損益項目為營業(yè)外收支凈額及未經(jīng)財政核銷貸款本期收回,所涉及金額為35,700千元。

二、報告期境內、外審計重要財務數(shù)據(jù)及差異

單位:人民幣千元

凈利潤

凈資產(chǎn)

基于國內會計準則計算

1,930,031

13,510,304

加:交易證券按市價法核算收益

56,902

195,565

加:衍生工具交易凈收益

-2,913

-2,111

加:因上述調整影響遞延稅項

-17,817

-63,840

加:當年度預分配股利沖回

-

-

其它重分類調整

-

-

差異合計

36,173

129,614

境外補充財務報告

1,966,203

13,639,918

總資產(chǎn)

總負債

基于國內會計準則計算

455,532,286

442,021,983

加:交易證券按市價法核算收益

209,975

14,410

加:衍生工具交易凈收益

72,413

74,523

加:因上述調整影響遞延稅項

-63,840

-

加:當年度預分配股利沖回

-

-

其它重分類調整

-

-

差異合計

218,548

88,933

境外補充財務報告

455,750,834

442,110,916

股東權益

基于國內會計準則計算

13,510,304

加:交易證券按市價法核算收益

195,565

加:衍生工具交易凈收益

-2,111

加:因上述調整影響遞延稅項

-63,840

加:當年度預分配股利沖回

-

其它重分類調整

-

差異合計

129,614

境外補充財務報告

13,639,918

差異原因說明:

1、主要系按國內會計準則采用成本與市價孰低法核算,而按國際會計準則應采用市價法核算所致;

2、主要系按國內會計準則采用收付實現(xiàn)制核算,而按國際會計準則應采用公平價值核算所致;

3、主要系上述國際會計調整引起的所得稅項調整;

三、報告期末公司前三年主要會計數(shù)據(jù)和財務指標

單位:人民幣千元

境內

境外

主要會計數(shù)據(jù)

審計

審計

主營業(yè)務收入

16,760,989

18,299,203

利潤總額

3,048,818

3,102,808

凈利潤

1,930,031

1,966,203

扣除非經(jīng)常性

1,894,330

1,966,203

損益的凈利潤

境內審計

主要會計數(shù)據(jù)

調整后

調整前

主營業(yè)務收入

12,027,237

12,027,237

利潤總額

2,343,774

2,343,774

凈利潤

1,566,088

1,566,088

扣除非經(jīng)常性

1,535,690

1,535,690

損益的凈利潤

本期

比上

主要會計數(shù)據(jù)

期增

減(%)

主營業(yè)務收入

39.36

利潤總額

30.08

凈利潤

23.24

扣除非經(jīng)常性

23.35

損益的凈利潤

境內審計

主要會計數(shù)據(jù)

調整后

調整前

主營業(yè)務收入

8,156,459

8,156,459

利潤總額

1,866,753

1,866,753

凈利潤

1,285,309

1,285,309

扣除非經(jīng)常性

1,245,841

1,280,261

損益的凈利潤

末境

末境

內審計

外審計

總資產(chǎn)

455,532,286

455,750,834

存款余額

395,381,770

395,381,770

貸款余額

310,905,140

311,122,117

股東權益

13,510,304

13,639,918

經(jīng)營活動產(chǎn)生

的現(xiàn)金流量凈

4,914,930

22,125,103

額

末境內審計

調整后

調整前

總資產(chǎn)

371,056,698

371,056,698

存款余額

322,114,094

322,114,094

貸款余額

255,111,339

255,111,339

股東權益

12,010,923

12,010,923

經(jīng)營活動產(chǎn)生

的現(xiàn)金流量凈

4,000,780

4,000,780

額

本期

比上

期增

減(%)

總資產(chǎn)

22.77

存款余額

22.75

貸款余額

21.87

股東權益

12.48

經(jīng)營活動產(chǎn)生

的現(xiàn)金流量凈

22.85

額

末境內審計

調整后

調整前

總資產(chǎn)

279,300,719

279,300,719

存款余額

243,913,237

243,913,237

貸款余額

174,377,477

174,377,477

股東權益

8,351,976

7,960,476

經(jīng)營活動產(chǎn)生

的現(xiàn)金流量凈

3,102,510

3,102,510

額

境內

境外

主要財務指標

審計

審計

每股收益(全

0.493

0.502

面攤薄)

凈資產(chǎn)收益率

(全面攤薄)

14.29

14.42

(%)

扣除非經(jīng)常性

損益的凈利潤

的凈資產(chǎn)收益

14.02

14.42

率(全面攤

薄)(%)

每股經(jīng)營活動

產(chǎn)生的現(xiàn)金流

1.255

5.651

量凈額

境內審計

主要財務指標

調整后

調整前

每股收益(全

0.400

0.400

面攤薄)

凈資產(chǎn)收益率

(全面攤薄)

13.04

13.04

(%)

扣除非經(jīng)常性

損益的凈利潤

的凈資產(chǎn)收益

12.79

12.79

率(全面攤

薄)(%)

每股經(jīng)營活動

產(chǎn)生的現(xiàn)金流

1.022

1.022

量凈額

本期

比上

主要財務指標

期增

減(%)

每股收益(全

23.25

面攤薄)

凈資產(chǎn)收益率

(全面攤薄)

9.59

(%)

扣除非經(jīng)常性

損益的凈利潤

的凈資產(chǎn)收益

9.62

率(全面攤

薄)(%)

每股經(jīng)營活動

產(chǎn)生的現(xiàn)金流

22.80

量凈額

境內審計

主要財務指標

調整后

調整前

每股收益(全

0.356

0.356

面攤薄)

凈資產(chǎn)收益率

(全面攤薄)

15.39

16.15

(%)

扣除非經(jīng)常性

損益的凈利潤

的凈資產(chǎn)收益

14.92

16.08

率(全面攤

薄)(%)

每股經(jīng)營活動

產(chǎn)生的現(xiàn)金流

0.858

0.858

量凈額

末境

末境

內審計

外審計

每股凈資產(chǎn)

3.45

3.48

調整后的每股

3.45

3.48

凈資產(chǎn)

末境內審計

調整后

調整前

每股凈資產(chǎn)

3.07

3.07

調整后的每股

3.07

3.07

凈資產(chǎn)

本期

比上

期增

減(%)

每股凈資產(chǎn)

12.38

調整后的每股

12.38

凈資產(chǎn)

末境內審計

調整后

調整前

每股凈資產(chǎn)

2.31

2.202

調整后的每股

2.31

2.199

凈資產(chǎn)

四、按中國證監(jiān)會發(fā)布的《公開發(fā)行證券公司信息披露編報規(guī)則》第9號的要求計算的凈資產(chǎn)收益率及每股收益

1、境內審計數(shù):

項目

報告期利潤

(人民幣千元)

主營業(yè)務利潤

6,964,721

6,980,069

營業(yè)利潤

凈利潤

1,930,031

扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤

1,894,330

項目

凈資產(chǎn)收益率(%)

全面攤薄

加權平均

主營業(yè)務利潤

51.55

54.73

營業(yè)利潤

51.66

54.85

凈利潤

14.29

15.17

扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤

14.02

14.89

項目

每股收益(元)

全面攤薄

加權平均

主營業(yè)務利潤

1.78

1.78

營業(yè)利潤

1.78

1.78

凈利潤

0.49

0.49

扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤

0.48

0.48

2、境外審計數(shù):

項目

報告期利潤

(人民幣千元)

主營業(yè)務利潤

3,102,808

營業(yè)利潤

3,102,808

凈利潤

1,966,203

扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤

1,966,203

項目

凈資產(chǎn)收益率(%)

全面攤薄

加權平均

主營業(yè)務利潤

22.75

24.17

營業(yè)利潤

22.75

24.17

凈利潤

14.42

15.32

扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤

14.42

15.32

項目

每股收益(元)

全面攤薄

加權平均

主營業(yè)務利潤

0.79

0.79

營業(yè)利潤

0.79

0.79

凈利潤

0.50

0.50

扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤

0.50

0.50

五、境內外會計報表貸款呆帳準備金情況:

單位:人民幣千元

境內審計數(shù)

境外審計數(shù)

期初余額

6,268,205

6,279,482

報告期轉入

6,237

6,237

報告期計提

3,084,525

3,131,894

報告期收回

69,599

69,599

報告期核銷

509,067

513,469

期末余額

8,919,499

8,973,743

注:境內外貸款呆帳準備金差異數(shù)系國內國際準則貸款歸屬口徑的差異造成境外審計數(shù)包含部分壞帳準備。就國內制度和準則規(guī)定的貸款口徑部分,雙方準備金余額數(shù)據(jù)一致,均為89.19億。

六、截止報告期末公司前三年補充財務數(shù)據(jù):

單位:人民幣千元

項目

境內數(shù)

總負債

442,021,983

存款總額

395,381,770

其中:長期存款

150,176,533

同業(yè)拆入總額

2,006,516

貸款總額

310,905,140

其中:短期貸款

189,429,551

進出口押匯

1,769,992

貼現(xiàn)

24,702,278

中長期貸款

88,120,146

逾期貸款

2,648,919

呆滯貸款

4,164,697

呆帳貸款

69,557

項

目

境外數(shù)

總負債

442,110,916

存款總額

395,381,770

其中:長期存款

150,176,533

同業(yè)拆入總額

2,006,516

貸款總額

311,122,117

其中:短期貸款

189,429,551

進出口押匯

1,769,992

貼現(xiàn)

24,366,821

中長期貸款

88,120,146

逾期貸款

2,648,919

呆滯貸款

4,164,697

呆帳貸款

69,557

項

目

境內數(shù)

總負債

359,045,775

存款總額

322,114,094

其中:長期存款

116,562,950

同業(yè)拆入總額

3,055,379

貸款總額

255,111,339

其中:短期貸款

164,873,841

進出口押匯

1,887,661

貼現(xiàn)

27,835,302

中長期貸款

55,568,354

逾期貸款

713,451

呆滯貸款

4,216,955

呆帳貸款

15,775

項

目

境內數(shù)

總負債

270,948,743

存款總額

243,913,237

其中:長期存款

85,065,572

同業(yè)拆入總額

4,870,264

貸款總額

174,377,477

其中:短期貸款

107,986,036

進出口押匯

756,392

貼現(xiàn)

31,715,814

中長期貸款

27,860,111

逾期貸款

638,096

呆滯貸款

5,120,518

呆帳貸款

260,510

注:有關指標計算公式如下:

1、存款總額包括短期存款、短期儲蓄存款、應解匯款及臨時存款、長期存款、長期儲蓄存款、存入長期保證金、委托資金;

2、長期存款及同業(yè)拆入總額包括長期存款、長期儲蓄存款、存入長期保證金、同業(yè)拆入;

3、貸款總額包括短期貸款、進出口押匯、貼現(xiàn)、中長期貸款、逾期貸款、呆滯貸款和呆帳貸款、透支及墊款、應收帳款、保理業(yè)務。

4、逾期貸款,境內審計數(shù)以1年期計算,境外審計數(shù)以90天計算。

七、截止報告期末公司前三年補充財務指標:

項目

標準值

資本充分率%

≥8

人民幣

≥25

流動性比率%

外幣

≥60

存貸比%

人民幣

≤75

外幣

≤85

拆入資金比

≤4

拆借資金比例%

拆出資金比

≤8

國際商業(yè)借款比例%

≤100

不良貸款比例%

－

利息回收率%

-

單一最大客戶貸款比例%

≤10

最大十家客戶貸款比例%

≤50

項目

年末

年末

平均

資本充分率%

8.03

8.33

人民幣

44.12

40.42

流動性比率%

外幣

83.45

72.92

存貸比%

人民幣

72.60

73.51

外幣

71.72

64.54

拆入資金比

0.37

0.51

拆借資金比例%

拆出資金比

0.30

0.84

國際商業(yè)借款比例%

18.22

24.56

不良貸款比例%

2.45

2.43

利息回收率%

98.79

98.50

單一最大客戶貸款比例%

3.77

4.50

最大十家客戶貸款比例%

26.58

31.91

項目

年末

年末

平均

資本充分率%

8.64

8.90

人民幣

34.39

44.07

流動性比率%

外幣

62.78

66.34

存貸比%

人民幣

71.42

65.24

外幣

59.65

64.07

拆入資金比

1.36

0.65

拆借資金比例%

拆出資金比

2.44

2.03

國際商業(yè)借款比例%

0.00

0.92

不良貸款比例%

1.92

2.70

利息回收率%

101.65

99.07

單一最大客戶貸款比例%

5.26

6.00

最大十家客戶貸款比例%

36.69

39.91

項目

年末

年末

平均

資本充分率%

8.54

9.20

人民幣

39.34

41.42

流動性比率%

外幣

90.24

91.65

存貸比%

人民幣

58.95

65.41

外幣

51.67

43.49

拆入資金比

0.00

0.51

拆借資金比例%

拆出資金比

1.65

1.47

國際商業(yè)借款比例%

0.00

0.00

不良貸款比例%

3.38

5.53

利息回收率%

96.96

95.33

單一最大客戶貸款比例%

7.36

8.19

最大十家客戶貸款比例%

43.25

53.68

注:、不良貸款比例口徑為”一逾兩呆”;按五級分類口徑年末的不良貸款比例為2.53％。

八、報告期內股東權益變動情況及變化原因

1、境內審計數(shù)

單位:人民幣千元

項目

股本

資本公積

期初數(shù)

3,915,000

4,869,396

本期增加

-

-

本期減少

-

-

期末數(shù)

3,915,000

4,869,396

項目

盈余公積

法定公益金

期初數(shù)

1,592,601

473,598

本期增加

579,009

193,003

本期減少

-

-

期末數(shù)

2,171,610

666,601

一般準備

未分配利

項目

潤

期初數(shù)

1,150,000

483,926

本期增加

850,000

1,930,031

本期減少

-

1,859,659

期末數(shù)

2,000,000

554,298

項目

股東權益合計

期初數(shù)

12,010,923

本期增加

3,359,040

本期減少

1,859,659

期末數(shù)

13,510,304

原因:本報告期利潤增加、計提盈余公積和利潤分配所致。

2、境外審計數(shù)

單位:

人民幣千元

項目

股本

資本公積

期初數(shù)

3,915,000

4,869,396

本期增加

0

0

本期減少

-

-

期末數(shù)

3,915,000

4,869,396

其中:法定

項目

儲備

公益金

期初數(shù)

2,384,208

441,047

本期增加

1,392,615

193,003

本期減少

-

-

期末數(shù)

3,776,823

634,050

項目

未分配利潤

股東權益合計

期初數(shù)

935,761

12,104,365

本期增加

1,966,203

3,358,818

本期減少

1,823,265

1,823,265

期末數(shù)

1,078,699

13,639,918

原因:本報告期利潤增加、計提盈余公積和利潤分配所致。第四節(jié)

股本變動及股東情況

一、股本變動情況

1、股份變動情況表