2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試考試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試考試卷B卷含答案

單選題（共54題）1、關于基金管理公司董事會風險管理的職責，以下說法錯誤的是()。A.董事會制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略B.董事會對風險管理的有效性承擔直接責任C.董事會確定公司管理總體目標D.董事會批準公司基本風險管理制度【答案】B2、下列關于基金賬戶的說法中，錯誤的是（）。A.基金賬戶都由基金管理人為投資者開立B.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額C.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動情況D.投資者進行認購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶【答案】A3、關于基金管理人研究業(yè)務的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應建立嚴密的研究工作流程，形成科學、有效的研究方法B.應根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護投資對象備選庫C.應建立研究報告質量評價體系D.研究工作應保持獨立、客觀，應與投資部門設立防火墻制度【答案】D4、（2017年真題）關于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D5、關于基金銷售機構，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務【答案】B6、下列不屬于中國證券投資基金業(yè)協會職責的是（）。A.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則B.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范C.研究論證業(yè)內相關政策與方案D.提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新【答案】C7、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。A.每個會計年度結束后的3個月內B.每個會計年度結束后的1個月內C.每個會計年度結束后的6個月內D.每個會計年度結束后的4個月內【答案】D8、（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息溝通D.內部監(jiān)控【答案】A9、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散或者被依法宣告破產D.被無故撤銷【答案】D10、基金年度報告的內容應包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C11、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C12、（2016年真題）基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計機構D.基金管理人【答案】C13、基金份額持有人的權利有（）。A.決定基金擴募或者延長基金合同期限B.轉讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準【答案】B14、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A15、危機處理應遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C16、公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、()部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。A.前臺B.中臺C.后臺D.以上都不是【答案】B18、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機構D.基金份額持有人【答案】C19、下列關于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協會的自律D.離崗道德教育【答案】D20、董事會履行的合規(guī)管理職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D22、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.證券理財B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D23、根據證券交易所的上市和交易規(guī)則，關于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B24、下列關于合規(guī)風險、操作風險、聲譽風險和道德風險，說法錯誤的是（）。A.合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險B.大量的操作風險主要表現在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上C.操作風險是指由基金管理人經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險D.道德風險是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險【答案】C25、基金客戶服務的原則不包括（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.有效溝通原則C.效益第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則【答案】C26、（）不屬于基金管理人內部控制對部門設置的要求。A.嚴格授權控制B.嚴格的崗位分離制度C.嚴格控制基金財產財務風險D.建立完善的風險控制制度【答案】D27、（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A28、投資者可以通過下列（）渠道辦理開放式基金的申購與贖回。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D29、（2018年真題）關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B.開放式基金強調流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現金資產D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券【答案】A30、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.個人所負債務數額較大，到期未清償的B.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產【答案】A31、（2021年真題）A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A.承諾效應B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導性陳述【答案】B32、基金季度報告的內容主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、（2018年真題）基金銷售人員需由所在機構進行職業(yè)注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證券投資基金業(yè)協會或基金公司B.基金公司或銷售機構C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協會或銷售機構【答案】B34、我國證券投資基金的萌芽期是指（）。A.1985—1997年B.1998—2002年C.2003—2007年D.2008—2014年【答案】A35、基金銷售（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務性【答案】C36、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D37、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B38、(2016年)基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、(2016年)基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風險承受能力調查B.根據投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產品情況【答案】C40、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）300萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03【答案】D41、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C42、下列關于基金管理人會計系統(tǒng)控制的說法中，錯誤的是（）。A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應當以公司全部資產為會計核算主體C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算【答案】B43、商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高資產凈值客戶提供理財產品銷售服務應當進行客戶（）評估。A.風險承受能力B.資金收入能力C.期望收益D.投資偏好【答案】A44、以下關于QDⅡ基金份額認購的說法錯誤的是（）。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經營外匯業(yè)務資格C.基金管理人可以根據產品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認購，只可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購【答案】D45、關于基金募集失敗的處理方式，以下表述正確的是（）A.在募集期限屆滿后10日內，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行活期存款利息補償投資者D.管理人、托管人、銷售機構有權在募集資金中計提因募集行為而產生的費用和應得的報酬【答案】C46、某證券投資基金合同生效已超過10年投資業(yè)績表現良好關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D47、世界上最早的開放式證券投資基金是()。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B48、私募基金管理人應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.7C.10D.20【答案】C49、在放大倍數一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關系【答案】B50、（2017年真題）下列關于風險管理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ