基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬復習帶答案A4打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬復習帶答案A4打印

單選題（共100題）1、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A2、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B3、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則【答案】D4、關于分級基金，以下表述不正確的是（）。A.分級基金將同一基金資產劃分為預期風險收益特征不同的份額類別，分開進行投資運作B.分級基金的B份額以一定的成本向A份額融資，并承擔母基金的全部收益或虧損C.結構化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求D.分級基金的份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征【答案】B5、(2017年)為促進基金銷售，某基金銷售機構設計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機會抽獎去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C6、基金銷售適用性管理制度的必要內容不包含（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調查的方式和方法D.對基金產品進行風險評價的方式和方法【答案】C7、(2016年)基金財產可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動【答案】C8、關于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金【答案】A9、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠對基金從業(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A10、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內容和格式準則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D11、QDII基金不可以投資的金融產品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產抵押按揭、不動產等【答案】D12、(2016年)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.3B.5C.10D.15【答案】C13、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內部控制的（）原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約【答案】C14、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15～50年C.15年D.一般無期限【答案】D15、基金代銷機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B16、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C17、（），深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A.1992年6月B.1992年7月C.1992年8月D.1992年9月【答案】A18、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】D19、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A.參與分配清算后的剩余基金財產B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產收益D.隨時查閱基金資產狀況【答案】D20、（2017年真題）關于投資研究業(yè)務的控制，下列表述正確的是（）。A.研究員按照基金經理的意見，編寫研究報告B.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流C.基金經理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時補充研究報告D.研究員將研究報告優(yōu)先提供給某基金經理決策使用【答案】B21、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應在（）內選任新的基金管理人。A.3個月B.6個月C.六十日D.三十日【答案】B22、以下關于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達的國家一般實行注冊制C.核準制對基金的募集不進行實質性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家【答案】A23、下列關于基金管理公司信息技術系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A.信息技術系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)等技術人員不得介入實際的業(yè)務操作B.信息技術系統(tǒng)投入運行前，應當經過信息技術部門驗收C.甚金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應當在本地備份，并且長期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長期不變，不得向他人透露【答案】A24、（2020年真題）某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經歷，家庭金融凈資產300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經歷，金融專業(yè)在讀大學生【答案】A25、行政監(jiān)管不應直接干預基金機構內部的經營管理,監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的（）原則。A.依法監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.適度監(jiān)管原則【答案】D26、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權益，投資人在（）日為（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C27、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構C.建立有效的投資流程和投資授權制度D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C28、（2016年真題）客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B29、基金財產在法律上具有獨立性，法律形式限于（）。A.一項法律形式B.兩項法律形式C.無論是哪種法律形式D.三項法律形式【答案】C30、(2017年)QDII基金在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每周B.每個估值日C.每個開放日D.每月【答案】A31、下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是()。A.風險資產投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風險資產投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額【答案】D32、公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A33、ETF份額的場內申購、贖回采用（）的方式。A.金額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.份額申購，份額贖回D.金額申購，金額贖回【答案】C34、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”【答案】C35、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金客戶服務的流程?（）A.基金的登記注冊B.基金的服務宣傳與推介C.基金的投資跟蹤與評價D.基金客戶檔案管理與保密【答案】A36、（2016年真題）基金監(jiān)管的目標通常不包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.對基金監(jiān)管機構出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C37、產品審批委員會人員的構成不包括（）。A.主管產品開發(fā)的高管B.督察長C.投資總監(jiān)D.研究部經理【答案】D38、下列不屬于公司員工違反忠實義務的是（）。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質C.不得參與任何操縱市場的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責的行為，關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息【答案】C39、金融資產通常劃分為（）金融資產。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B40、基金當事人不包括（）.A.基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金管理人【答案】B41、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B42、(2017年)下列關于基金管理人的合規(guī)管理的說法中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C43、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報（）備案。A.律師事務所；中國證監(jiān)會B.會計師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會D.會計師事務所；中國證監(jiān)會【答案】D44、關于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，以下說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰B.檢查并在發(fā)生風險的情況下代替業(yè)務人員進行操作C.檢查并提出處理建議D.檢查并對違規(guī)的基金經理限制其投資權限【答案】B45、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5【答案】C46、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D47、(2016年)崗位教育主要是通過（）來完成的。A.職業(yè)資格測試B.遵守職業(yè)道德守則C.宣傳職業(yè)道德典范D.在職培訓【答案】D48、（2017年真題）基金銷售機構應具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C49、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位B.應由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸相關人員【答案】B50、下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用【答案】C51、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關信息B.私募基金W理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認同C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查【答案】B52、根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).契約型基金與公司型基金C.在岸基金與離岸基金D.主動型基金與被動型基金【答案】C53、關于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()A.基金監(jiān)管應遵循“公平／公信／公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預【答案】C54、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下用于明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的文件是（）。A.部門業(yè)務規(guī)章B.內部控制大綱C.基本管理制度D.業(yè)務操作手冊【答案】B55、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A56、從公司層面來看，美國資產管理機構不包括（）。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產管理公司【答案】C57、（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.LOFB.成長型基金C.ETFD.收入型基金【答案】A58、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質不同D.風險特性不同【答案】B59、下列不屬于公募基金特征的是（）。A.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管C.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與【答案】A60、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B61、關于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.兩者的投資風險不同【答案】B62、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣。A.1B.5C.2D.10【答案】C63、（2016年真題）在開發(fā)機構大客戶時，有違基金銷售機構人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務處理降低收費標準C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B64、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權力機構和執(zhí)行機構分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D65、關于基金份額持有人享有的權利，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B66、（）是指公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權方面，既要求股東關注公司的經營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權，不得濫用知情權。A.業(yè)務與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】A67、股票反映的是一種()關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔?！敬鸢浮緼68、A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務協(xié)議》約定，A旗下部分產品由B直接下單交易，事先不通過A的風控系統(tǒng)，A對上述產品應承擔的責任一并轉移給B承擔，關于上述情況，以下說法錯誤的包括（）。A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III【答案】B69、下列不屬于基金售后服務的是（）。A.定期提供產品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務【答案】D70、基金信息披露原則不包括（）。A.真實性原則B.及時性原則C.完整性原則D.適用性原則【答案】D71、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.吸引國外投資者C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B72、（2016年真題）我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機構B.基金監(jiān)管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【答案】A73、下列關于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測D.投資的風險不同【答案】B74、（2017年真題）基金信息披露內容應遵循的原則是（）。A.準確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則B.完整性、及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則D.真實性、準確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】C75、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負有最主要責任的機構是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會【答案】C76、下列金融市場的監(jiān)管體系中，（）對證券業(yè)金融機構的業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B.中國證券業(yè)監(jiān)督管理機構C.中國保險業(yè)監(jiān)督管理機構D.中國人民銀行【答案】B77、（）是指通過基金公司或基金公司網站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網銷售【答案】C78、(2016年)QDII基金的凈值在估值日后（）內披露。A.1—2個工作日B.3—5個工作日C.5—10個工作日D.7個工作日【答案】A79、（）是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產生重大影響的陳述。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.故意欺詐【答案】B80、LOF份額的場內贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D81、（2016年真題）A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數(shù)應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點？（）A.集合理財B.組合投資C.風險投資D.信息透明【答案】A82、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內部監(jiān)控C.控制活動D.信息溝通【答案】D83、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A84、(2016年)公開募集基金合同的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D85、(2016年)下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是（）。A.樹立風險控制意識，強化投資風險管理B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.交易結束馬上銷毀記錄【答案】D86、在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，（）的7日年化收益率?A.節(jié)假日期間B.節(jié)假日最后一日C.節(jié)假日后第一個自然日D.節(jié)假日前一日【答案】B87、(2016年)基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C88、（2019年真題）關于基金招募說明書的內容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C89、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B90、基金銷售機構銷售基金產品一般以（）營銷理論為指導。A.MISB.網絡C.4PsD.4C【答案】C91、（2016年真題）合規(guī)獨立性中，（）的獨立性最為重要?A.部門B.機制C.人員D.問責【答案】A92、關于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏