反洗錢年度工作報(bào)告

反洗錢年度工作報(bào)告為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢工作，維護(hù)正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹立反洗錢法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，用心開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下:一、2022年?duì)I業(yè)部完成的主要工作（一）、內(nèi)控制度建設(shè)與繼續(xù)執(zhí)行狀況:營(yíng)業(yè)部為了確保反恐怖工作的有效率積極開展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反恐怖規(guī)定》及公司制度，明晰了反恐怖工作的目標(biāo)和原則，確認(rèn)了反恐怖工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。（二）、營(yíng)業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定狀況:完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化、具體，并將各項(xiàng)職責(zé)落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。（三）、非政府機(jī)構(gòu)建設(shè)狀況:設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。成立反恐怖專干:全面負(fù)責(zé)管理營(yíng)業(yè)部反恐怖具體內(nèi)容工作的非政府和實(shí)行，以及與上級(jí)監(jiān)管部門的溝通交流聯(lián)系。（四）、大額交易和可疑交易報(bào)告狀況:對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查資料和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。（五）、客戶身份辨識(shí)和身份資料及交易記錄留存的狀況:1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別狀況:（1）、在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份辨識(shí)在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員透過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或透過現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息資料，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)展開檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均吻合有關(guān)制度建議，未辨認(rèn)出電郵、片假名賬戶。(2)、客戶相關(guān)信息資料變更我部辦理資金賬戶關(guān)鍵信息修正業(yè)務(wù)均嚴(yán)苛按照公司的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶再次辨識(shí)身份信息，建議客戶領(lǐng)略到有效率身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出示的證明書辦理更改相關(guān)手續(xù)，未為身份未明的客戶辦理業(yè)務(wù)或領(lǐng)略到服務(wù)。(3)、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部在辦理資管系、撤消選定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)回出來業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)苛按照公司的有關(guān)業(yè)務(wù)流程和審核制度展開辦理。(4)、其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識(shí)別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或帶給相關(guān)金融服務(wù);(5)、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分割根據(jù)公司2022年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施細(xì)則》的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。(6)、2022年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分割工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶展開再次辨識(shí)，并對(duì)客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分割展開了適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，審核程序規(guī)范;2、客戶身份資料和交易記錄保存狀況:營(yíng)業(yè)部嚴(yán)苛按照《客戶身份辨識(shí)和客戶身份資料及交易記錄留存管理辦法》中安全、精確、完備、保密的原則，得當(dāng)留存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反恐怖記錄、客戶家訪記錄。營(yíng)業(yè)部反恐怖工作檔案分成客戶檔案與意見反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)管理看管，意見反饋記錄由合規(guī)管理專員看管。(六)、宣傳培訓(xùn)開展?fàn)顩r:營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視，用心參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。1、營(yíng)業(yè)部隨其文件印發(fā)及時(shí)展開員工的反恐怖有關(guān)培訓(xùn)，存留了有關(guān)培訓(xùn)記錄。2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。3、營(yíng)業(yè)部借由在投資者教育園地張貼《反恐怖科學(xué)知識(shí)猜謎》，大力宣傳反恐怖法律法規(guī)科學(xué)知識(shí)，提升投資者對(duì)反恐怖的重新認(rèn)識(shí)。4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊(cè)，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。5、營(yíng)業(yè)部為了向社會(huì)各界投資者宣傳反恐怖有關(guān)科學(xué)知識(shí)，營(yíng)造宣傳氛圍，裝設(shè)了“壓制逃稅犯罪、保護(hù)金融秩序”的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反恐怖宣傳海報(bào)。6、透過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳信息，dvd滾動(dòng)播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標(biāo)語(yǔ)等予以警示說明，使投資者對(duì)反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。7、3月16日、10月30日、16月4日員工踏進(jìn)營(yíng)業(yè)部，非政府員工挑選出人流量小、宣傳群體最廣的火車站廣場(chǎng)、社區(qū)成立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)面碰觸，答疑群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢，非政府群眾核對(duì)調(diào)查問卷，派發(fā)宣傳資料。使過往群眾重新認(rèn)識(shí)了逃稅活動(dòng)的危害性和展開反恐怖活動(dòng)的重要性，進(jìn)一步增強(qiáng)反恐怖意識(shí)，從而更好地協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的反恐怖工作。（七）、相關(guān)資料報(bào)送狀況:營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。（八）、法定備案資料上報(bào)狀況:營(yíng)業(yè)部能及時(shí)的上報(bào)反恐怖工作的法定備案資料。（九）、創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作:營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，用心引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。（十）、每周的合規(guī)工作:每周對(duì)營(yíng)業(yè)部關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)展開檢查，包含在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營(yíng)業(yè)部能按照規(guī)定展開客戶身份的辨識(shí);每周對(duì)嶄新開戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)展開核查，營(yíng)業(yè)部能按照分割標(biāo)準(zhǔn)展開分割，并在客戶分類信息中標(biāo)示。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí)、精確意見反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。（十一）、其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作:每月前兩個(gè)工作日，透過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。二、2022年反恐怖工作計(jì)劃:1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的潛力，提高員工的反洗錢工作水平。2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分割工作，對(duì)于缺位身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營(yíng)業(yè)部將實(shí)行用心的措施通告客戶補(bǔ)足身份資料、家訪等方式展開辨識(shí)或者再次辨識(shí)，辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部建議及時(shí)、精確順利完成分割工作。3、深入、全面、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。4、將穩(wěn)步把反恐怖工作做為一項(xiàng)長(zhǎng)期的關(guān)鍵工作去揪，嚴(yán)苛按照反恐怖法律法規(guī)建議積極開展工作，用心履行職責(zé)反恐怖義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份辨識(shí)、資料留存、大額和蹊蹺交易報(bào)告制度，進(jìn)一步加強(qiáng)反恐怖宣傳培訓(xùn)的力度，保證全員踐行穩(wěn)固的反恐怖意識(shí)，掌控必要的反恐怖技能，進(jìn)一步增強(qiáng)反恐怖工作的緊迫感、主動(dòng)性，二要嚴(yán)防逃稅風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，持續(xù)社會(huì)安定，提高xx信譽(yù)，促進(jìn)XX業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定》（粵xx[2022]106號(hào)）的要求，我市XX在過去的一年里透過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將二。。七年反洗錢工作總結(jié)如下:口一、精心構(gòu)筑健全領(lǐng)導(dǎo)非政府體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際狀況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作帶給了依據(jù)。二、強(qiáng)化自學(xué)，提升對(duì)反恐怖工作的重新認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是透過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步構(gòu)成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定》等。三、著重宣傳，提升廣大群眾對(duì)反恐怖工作的認(rèn)知為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。透過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份辨識(shí)制度和客戶身份資料和交易記錄留存制度在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶帶給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金讀取業(yè)務(wù)的，錄入客戶的有效率身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。當(dāng)客戶的身份信息更改時(shí)，嚴(yán)苛再次辨識(shí)客戶。我行嚴(yán)苛按照規(guī)定的建議，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完結(jié)當(dāng)年或者一次性-交易記賬當(dāng)年科唇至少留存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年科唇至少留存5年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度在抽取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審核的制度，對(duì)顯著減持的賬戶不給與現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)秉持每一天都對(duì)每筆少于5萬(wàn)元（不含）的現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)展開查閱和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并建議須要提早一天預(yù)訂加現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公-款私存現(xiàn)象。我XX成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)大額和蹊蹺繳付交易的上報(bào)工作，選定專人負(fù)責(zé)管理。對(duì)于辨認(rèn)出的蹊蹺繳付交易都及時(shí)呈報(bào)上級(jí)支行，每月以會(huì)議記錄形式對(duì)當(dāng)月積極開展反恐怖工作展開總結(jié)匯報(bào)。今年以來，我XX轄區(qū)內(nèi)共呈報(bào)蹊蹺繳付61筆，總計(jì)金額8090.12萬(wàn)?！趿?、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都展開了內(nèi)部審計(jì)工作。11月6-9日xx支行非政府聯(lián)手工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)展開突擊檢查。辨認(rèn)出的主要問題就是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反恐怖工作的重要性重新認(rèn)識(shí)比較，對(duì)反恐怖科學(xué)知識(shí)沒能深入細(xì)致自學(xué)，以致發(fā)生蹊蹺繳付交易沒能及時(shí)呈報(bào)的現(xiàn)象。七、下一年工作計(jì)劃（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反恐怖工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的恰當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)苛按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。（二）、穩(wěn)步健全反恐怖內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)完善的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上穩(wěn)步健全各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步創(chuàng)建一個(gè)完備的架構(gòu)，為更好地順利完成反恐怖工作打下穩(wěn)固的基斯圖杰（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。透過對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將穩(wěn)步把反恐怖工作做為一項(xiàng)長(zhǎng)期的關(guān)鍵工作去揪，嚴(yán)格執(zhí)行大額和蹊蹺交易報(bào)告制度，加強(qiáng)反恐怖培訓(xùn)的力度，保證全員踐行理應(yīng)的反恐怖意識(shí)，掌控必要的反恐怖技能，進(jìn)一步增強(qiáng)反恐怖工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)苛履行職責(zé)反恐怖義務(wù)，二要壓制逃稅活動(dòng)。根據(jù)穗商銀發(fā)字*號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和好處，牢固樹立反洗錢法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。在本季度我分行能夠秉持努力做到:一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)狀況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。二、對(duì)于開戶個(gè)人賬戶，嚴(yán)苛按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，建議客戶出具本人（或聯(lián)同代理人）的有效率身份證件展開錄入，并備案其身份證件的姓名和號(hào)碼展開開戶操