基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試提升B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試提升B卷附答案

單選題（共50題）1、督察長的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C2、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表現(xiàn)形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同【答案】C3、當存在如下哪些因素時，應審慎評估基金產(chǎn)品的風險。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動是指（）。A.基金銷售支付B.基金估值核算C.基金評價機構(gòu)D.基金投資顧問【答案】A5、關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的法定義務，以下表示錯誤的是（）。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機構(gòu)C.保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)【答案】B6、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)【答案】D7、公司型基金章程應當具備的條款不包括（）。A.入股、退股及轉(zhuǎn)讓B.利潤分配及虧損分擔C.收益保證D.份額信息備份【答案】C8、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C9、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金【答案】B10、承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.風險投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D11、分開募集的分級基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A12、未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險屬于()。A.聲譽風險B.市場風險C.合規(guī)風險D.操作風險【答案】C13、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現(xiàn)全的理想場所B.風險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D14、王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認購該基金的認購份額為（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A15、(2017年)在交易時間內(nèi)，根據(jù)基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值的機構(gòu)是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算機構(gòu)【答案】A16、下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯誤的是（）。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng).公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金【答案】D17、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進行基金介紹B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D18、(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是（）。A.基金市場上各類中介服務機構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務參與基金市場B.基金托管人對基金投資運作進行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機構(gòu)是基金的當事人D.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施監(jiān)管【答案】C19、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應當滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D20、當股票市場上漲幅度較大時，小張和其愛人就投資股票還是投資基金進行了討論。以下觀點正確的是（）。A.基金是專家管理，分散投資，沒有投資風險但是收益較低B.股票、基金都有投資風險C.股票近一年來漲幅大，回調(diào)小，是一種低風險、高收益的投資品種D.投資基金可以直接增加企業(yè)現(xiàn)金流，支持國家經(jīng)濟建設(shè)【答案】B21、（2017年真題）下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟關(guān)系的說法中，錯誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關(guān)系C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C22、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A23、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系【答案】C24、(2017年)我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.誠實守信B.專業(yè)審慎C.大客戶利益優(yōu)先D.守法合規(guī)【答案】C25、以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。A.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)B.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C.建立信息披露風險責任制D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況【答案】A26、經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，（）有權(quán)通知他們停止其行為。A.董事B.監(jiān)事C.股東D.高級管理人員【答案】B27、封閉式基金份額上市交易應具備（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣【答案】A28、報告期內(nèi)基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務指標D.管理人報告【答案】D29、某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應具備條件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機構(gòu)出具有托管能力的保證函【答案】C30、基金管理人應在開放式基金合同生效后每______個月結(jié)束之日起______日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45【答案】D31、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項中，經(jīng)參加公募基金基金份額持有人大會的持有人所表決權(quán)的1/2通過即可生效的是（）。A.提前終止基金合同B.與其它基金合并C.變更基金的費率結(jié)構(gòu)D.轉(zhuǎn)換基金運作方式【答案】C32、下列不屬于基金注冊登記機構(gòu)職責的是（）。A.發(fā)放紅利B.保管基金投資者名冊C.基金份額登記D.監(jiān)督基金管理人運作基金【答案】D33、關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.投資者教育應按照統(tǒng)一的標準和模式進行B.投資決策教育是指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇C.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權(quán)益D.資產(chǎn)配置教育是指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制【答案】A34、(2016年)下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài).機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A35、(2016年)（）是指合規(guī)人員應當按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B36、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務自律管理規(guī)則（試行）》。A.2010，中國證監(jiān)會B.2010，中國證券業(yè)協(xié)會C.2009，中國證監(jiān)會D.2009，中國證券業(yè)協(xié)會【答案】B37、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個工作日內(nèi)【答案】C38、風險控制委員會主要職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A39、我國的基金信息披露制度體系可分為（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、(2017年)關(guān)于基金交易業(yè)務內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B.公司應執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達投資指令或直接進行交易D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性【答案】B41、企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A.目標設(shè)定B.資產(chǎn)負債C.風險應對D.內(nèi)部環(huán)境【答案】B42、根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》，關(guān)于協(xié)會會員所享有的權(quán)利了，以下錯誤的是（）。A.對協(xié)會給予的紀律處分提出聽證、陳述和申辯B.對協(xié)會工作提出批評、建議并進行監(jiān)督C.通過協(xié)會向有關(guān)部門反映意見和建議D.選舉和罷免理事、監(jiān)事【答案】D43、基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保股東獲得投資收益【答案】D44、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D45、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B.收取增值費應遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除【答案】D46、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.擔任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄