基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練模擬題附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練模擬題附答案

單選題（共50題）1、一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金中的債券基金的申購(gòu)、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。A.基金份額凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格【答案】A2、可以責(zé)令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。A.9：00-12：00B.9：30-11：30C.11：30-12：00D.12：30-13：00【答案】B4、下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投資限制等方面沒(méi)有監(jiān)管要求，方式非常靈活B.私募基金的法律形式均為有限合伙型C.只能向特定投資者募集資金D.對(duì)投資者的家庭財(cái)務(wù)水平有一定要求，對(duì)投資者能力沒(méi)有要求【答案】C5、基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.健全性原則【答案】D6、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】A7、我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B8、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ.投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括()。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.規(guī)模D.促銷【答案】C10、（2020年真題）某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B11、（2016年真題）根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25％的股東【答案】A12、(2016年)增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B13、（2017年真題）在交易時(shí)間內(nèi)，根據(jù)基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】A14、關(guān)于適用性的實(shí)施保障，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容C.基金銷售機(jī)構(gòu)每年開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性管理自查。D.對(duì)匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年。【答案】C15、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，以下正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D16、(2016年)境內(nèi)個(gè)人基金投資者開(kāi)立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護(hù)照C.軍官證D.警官證【答案】A17、(2017年)下列關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來(lái)的積極作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值B.增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場(chǎng)的透明度C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心D.增加投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價(jià)值判斷【答案】A18、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開(kāi)戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測(cè)評(píng)后，甲購(gòu)買(mǎi)了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購(gòu)債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字后就辦理了申購(gòu)業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識(shí)別義務(wù)D.告知說(shuō)明義務(wù)【答案】D19、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B20、QDⅡ是（）的首字母縮寫(xiě)。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者【答案】D21、以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購(gòu)費(fèi)必須在申購(gòu)時(shí)收取D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金【答案】A22、(2016年)保守機(jī)密的要求不包括（）。A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的信息C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C23、下列關(guān)于美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的產(chǎn)生和發(fā)展說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.20世紀(jì)70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導(dǎo)致市場(chǎng)利率劇增，貨幣市場(chǎng)工具遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于儲(chǔ)蓄存款利率上限B.美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動(dòng)性C.投資者不僅可以獲得貨幣市場(chǎng)工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票D.貨幣市場(chǎng)工具采用固定利率【答案】D24、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D25、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】C26、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日【答案】B27、（2017年真題）銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B28、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)，基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D29、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知【答案】C30、基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進(jìn)事跡激勵(lì)教育【答案】D31、（2017年真題）王先生認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C32、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國(guó)投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國(guó)投資信托【答案】A33、申購(gòu)贖回ETF的步驟是（）。A.提出申請(qǐng)B.申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.清算交收與登記D.以上都是【答案】D34、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B35、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定【答案】A36、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資【答案】B37、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列哪些事項(xiàng)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A38、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測(cè)原則B.易入原則C.識(shí)別原則D.成長(zhǎng)原則【答案】B39、(2016年)2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A40、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D41、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B42、關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.對(duì)于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高B.對(duì)于分析評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開(kāi)信息C.XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)D.在我國(guó)，上市公司自2000年年底開(kāi)始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告【答案】D43、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會(huì)B.基金公司董事會(huì)C.基金管理公司董事會(huì)D.基金公司股東大會(huì)【答案】D44、基金托管人的基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A.30%B.50%C.15%D.5%【答案】A45、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A46、(2016年)關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會(huì)C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金【答案】C47、（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】A48、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)