基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，共有150個(gè)客戶各委托200萬(wàn)元，40個(gè)客戶各委托300萬(wàn)元，20個(gè)客戶各委托1000萬(wàn)元，1個(gè)客戶委托10億元，2個(gè)客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計(jì)劃在審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資時(shí)，未獲得通過(guò)，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過(guò)200人B.單筆委托金額超過(guò)10億元C.委托總金額超過(guò)50億元D.單筆委托金額超過(guò)2億元【答案】A2、(2017年)關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】C3、(2016年)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)等D.責(zé)令基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查【答案】D4、(2016年)世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。A.美國(guó)B.英國(guó)C.法國(guó)D.德國(guó)【答案】B5、證券投資基金的財(cái)產(chǎn)安全通過(guò)（）制度保障。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管C.由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是【答案】D6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A7、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢(shì)型股票C.收益型股票D.藍(lán)籌股【答案】B8、具體基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.互動(dòng)交流C.受理投訴D.公布基金招募說(shuō)明書【答案】D9、（）不屬于我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.投資策略D.促銷策略【答案】C10、(2017年)基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.促銷策略D.市場(chǎng)策略【答案】D12、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度B.國(guó)際社會(huì)中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)C.案例警示教育D.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)【答案】B13、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A14、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算【答案】A15、（）使ETF的價(jià)格與凈值趨于一致。A.基金的套利機(jī)制B.基金的被動(dòng)投資C.實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制D.完全復(fù)制指數(shù)【答案】A16、(2017年)QDII基金在其開放申購(gòu)、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個(gè)估值日C.每個(gè)開放日D.每月【答案】A17、(2017年)負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)D.私募基金管理人【答案】B18、在我國(guó)，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A19、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購(gòu)、金額贖回B.份額申購(gòu)、份額贖回C.份額申購(gòu)、金額贖回D.金額申購(gòu)、份額贖回【答案】D20、關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資者是基金公司的股東B.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)C.依據(jù)基金合同成立D.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司【答案】C21、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營(yíng)利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B22、（）機(jī)制是ETF最大的特色之一。A.現(xiàn)金申購(gòu)、贖回B.實(shí)物申購(gòu)、贖回C.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記【答案】B23、開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B24、目前定期開放基金大多為（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】B25、關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B26、(2016年)對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D27、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.風(fēng)險(xiǎn)判斷教育【答案】D28、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C29、()是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評(píng)級(jí)B.基金估值C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)【答案】A30、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容不屬于的一項(xiàng)是（）。A.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施C.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制D.制定防范風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制【答案】D31、某私募基金于2017年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應(yīng)該妥善保存該私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料。保存期限至少應(yīng)該至（）。A.2037/10/27B.2027/10/27C.2032/10/27D.2022/10/27【答案】B32、(2016年)股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)保【答案】A33、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A34、（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.控制活動(dòng)【答案】B35、開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)（）A.3個(gè)月B.2個(gè)月C.6個(gè)月D.30日【答案】A36、靈活配置型基金選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn)，則（）屬于靈活配置型基金中基準(zhǔn)股票比例的分類。A.0%~60%（含60％）B.60%~80%（含80％）C.60%~100%（含60％）D.0%~80%（含80％）【答案】C37、基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點(diǎn)建立長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制，營(yíng)造（）的合規(guī)文化。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧【答案】D38、(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A39、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類正確的是（）。A.按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B.按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等D.按交易階段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)【答案】C40、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A41、（）對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見(jiàn)。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.督察長(zhǎng)【答案】D42、基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、()三大類。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.自律組織D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】D43、基金的宣傳推介材料推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.充分說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款的一致性B.充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)C.充分說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金的收益率D.提示基金投資人【答案】D44、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)戰(zhàn)金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D45、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A46、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項(xiàng)B.負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制C.審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性D.聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定【答案】A47、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額50億元，預(yù)計(jì)投資者數(shù)量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費(fèi)用，計(jì)劃不對(duì)該基金進(jìn)行托管，對(duì)此，以下表述正確的是（）。A.該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對(duì)該基金進(jìn)行托管B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進(jìn)行托管，但必須同時(shí)明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對(duì)該私募基金不進(jìn)行托管，但必須事先取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的批準(zhǔn)D.基金管理人可自行決定不對(duì)該基金進(jìn)行托管，但節(jié)省托管費(fèi)用不是充分理由【答案】B48、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定