初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理全真模擬提分A卷帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理全真模擬提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、在貸款重組流程中，下列不屬于準(zhǔn)備重組方案的內(nèi)容的是()。A.基本的重組方向B.重組流程每個(gè)階段的評(píng)估目標(biāo)C.重組的財(cái)務(wù)約束D.增加控制措施，限制企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)【答案】D2、()是影響高負(fù)債經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行穩(wěn)定性的直接因素。A.市場(chǎng)信心B.市場(chǎng)穩(wěn)定C.政府政策D.貸款數(shù)量【答案】A3、下列不屬于信用衍生產(chǎn)品的作用的是()A.分散商業(yè)銀行過(guò)度集中的信用風(fēng)險(xiǎn)B.提供化解不良貸款的新思路C.有助于緩解中小企業(yè)融資難問(wèn)題D.減弱資本的流動(dòng)性【答案】D4、商業(yè)銀行持有的資本是否能夠充分覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，取決于資本充足率計(jì)算公式的分子與分母兩個(gè)部分。下列屬于商業(yè)銀行提高資本充足率“分子對(duì)策”的是（）。A.增加資本B.降低總的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.增加風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的資產(chǎn)D.銀行并購(gòu)和重組【答案】A5、（2019年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，（）是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。A.洗錢罪B.放火罪C.危險(xiǎn)物質(zhì)罪D.走私假幣罪【答案】A6、風(fēng)險(xiǎn)偏好的維度包括資本類、收益類和特定風(fēng)險(xiǎn)類。下列屬于資本類指標(biāo)的是()。A.一級(jí)資本B.零容忍C.收益的波動(dòng)水平D.相應(yīng)置信水平下的經(jīng)濟(jì)資本【答案】A7、近半年，行為風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題引起了全球主要經(jīng)濟(jì)體的日益重視，下列不屬于行為風(fēng)險(xiǎn)事件的是（）。A.透露客戶個(gè)人信息B.誤導(dǎo)性廣告C.不公平交易D.會(huì)計(jì)處理差錯(cuò)【答案】D8、有效聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容不包括()。A.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程B.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警C.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值D.實(shí)現(xiàn)銀行股東權(quán)益的最大化【答案】D9、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)的影響，主要是由（）的變動(dòng)反映出來(lái)。A.借款人管理層因素B.借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況C.借款人所在行業(yè)因素D.宏觀經(jīng)濟(jì)因素【答案】D10、（2021年真題）以下管理要素中，不屬于商業(yè)銀行信息科技治理組織架構(gòu)要素的是（）A.高級(jí)管理層、信息科技部門(mén)和主要業(yè)務(wù)部門(mén)的代表參與信息科技管理工作B.較大信息科技預(yù)算投入C.設(shè)立負(fù)責(zé)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)D.董事會(huì)履行的信息科技管理職責(zé)【答案】B11、在對(duì)集團(tuán)客戶進(jìn)行合并報(bào)表時(shí)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.合并報(bào)表為預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)母公司及子公司將來(lái)的股利分派提供依據(jù)B.合并報(bào)表雖以母公司觀點(diǎn)編報(bào)，但可同時(shí)為母公司與子公司的股東服務(wù)C.母公司和子公司的債權(quán)人對(duì)企業(yè)的債權(quán)要求權(quán)通常是針對(duì)獨(dú)立的法律主體，而不是針對(duì)經(jīng)濟(jì)主體D.合并報(bào)表既是集團(tuán)的反映，也反映了其中每個(gè)法律實(shí)體的償債能力，因而能夠滿足債權(quán)人的分析要求【答案】C12、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化的描述，最不恰當(dāng)?shù)氖?)。A.風(fēng)險(xiǎn)文化貫穿于商業(yè)銀行的整個(gè)生命周期，不能通過(guò)短期突擊達(dá)到目的B.風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)主要由商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)完成C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立規(guī)章制度并實(shí)施績(jī)效考核，逐漸培養(yǎng)良好的風(fēng)險(xiǎn)文化D.風(fēng)險(xiǎn)文化應(yīng)當(dāng)隨著內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)管理環(huán)境的變化而不斷修正【答案】B13、商業(yè)銀行在運(yùn)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中，產(chǎn)生某些錯(cuò)誤是不可避免的，關(guān)于對(duì)銀行的投訴和批評(píng)，下列說(shuō)法正確的是(?)。A.解決表面問(wèn)題，不需深究B.錯(cuò)誤已經(jīng)發(fā)生，銀行聲譽(yù)的損失已無(wú)可挽回，解不解決無(wú)所謂C.正確處理有助于深入發(fā)掘銀行潛在的風(fēng)險(xiǎn)，有助于銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理D.容易解決的先處理，不容易解決的問(wèn)題就忽視【答案】C14、引入攝像機(jī)的電纜要有（）m的余量在外。A.1B.2C.3D.4【答案】A15、假定目前市場(chǎng)上l年期零息國(guó)債的收益率為10％，1年期信用等級(jí)為B的零息債券的收益率為15．8％，且假定此類債券在發(fā)生違約的情況下，債券持有者本金或利息的回收率為0，則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)原理，上述風(fēng)險(xiǎn)債券的違約概率約為（）。A.2.5％B.5％C.10％D.15％【答案】B16、下列關(guān)于交易賬戶的說(shuō)法，不正確的是（）。A.為交易目的而持有的頭寸是指，在短期內(nèi)有目的地持有以便轉(zhuǎn)手出售、從實(shí)際或預(yù)期的短期價(jià)格波動(dòng)中獲利或者鎖定套利的頭寸B.記入交易賬戶的頭寸在交易方面所受的限制較多C.交易賬戶中的項(xiàng)目可以按模型定價(jià)（MarktoModel)，即將從市場(chǎng)獲得的其他相關(guān)數(shù)據(jù)輸入模型，計(jì)算或推算出交易頭寸的價(jià)值D.交易目的在交易之初就已確定，此后一般不能隨意更改【答案】B17、內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告應(yīng)涵蓋的主要內(nèi)容不包括()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.情景分析C.資本規(guī)劃D.壓力測(cè)試【答案】B18、監(jiān)管部門(mén)通過(guò)()等監(jiān)督檢查手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警、識(shí)別和評(píng)估。確保商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)得以有效控制、處置。A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查B.外部審計(jì)和信息披露C.自我評(píng)估和壓力測(cè)試D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和糾正處置【答案】A19、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括兩個(gè)方面內(nèi)容：一是對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估；二是()。A.前瞻性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.集中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】C20、假設(shè)目前收益率曲線是正向的，如果預(yù)期收益率曲線將變得較為平坦，則以下四種策略中，最適合理性投資者的是（）。A.買入距到期日還有半年的債券B.賣出永久債券C.買入10年期保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，并賣出10年期債券D.買入30年期政府債券，并賣出3個(gè)月國(guó)庫(kù)券【答案】D21、以下哪個(gè)不是項(xiàng)目技術(shù)交底的層級(jí)（）。A.施工組織設(shè)計(jì)的交底B.施工方案的交底C.分項(xiàng)交底D.分部工程交底【答案】D22、金融穩(wěn)定理事會(huì)強(qiáng)調(diào)，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)機(jī)制是有效風(fēng)險(xiǎn)文化的重要內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制中強(qiáng)調(diào)應(yīng)建立一套機(jī)制，使員工能夠表達(dá)對(duì)某些產(chǎn)品或業(yè)務(wù)操作的不同意見(jiàn)。應(yīng)該建立吹哨人制度，使員工在不擔(dān)心受到報(bào)復(fù)的情況下，反映發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題是指（）。A.誰(shuí)產(chǎn)生了風(fēng)險(xiǎn)B.升級(jí)程序C.明確的后果D.績(jī)效考核【答案】B23、假設(shè)商業(yè)銀行持有資產(chǎn)組合A，根據(jù)投資組合理論，下列哪種操作降低該組合風(fēng)險(xiǎn)的效果最差（）。A.賣出50%資產(chǎn)組合A，持有現(xiàn)金B(yǎng).賣出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為0的資產(chǎn)組合YC.賣出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為+0.8的資產(chǎn)組合XD.賣出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為-0.5的資產(chǎn)組合Z【答案】C24、商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提是（）。A.建立完善的內(nèi)部控制體系B.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)C.加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)D.建立完善的信息管理系統(tǒng)【答案】B25、按照《巴塞爾資本協(xié)議》的要求，商業(yè)銀行的核心資本充足率指標(biāo)不得低于______，資本充足率不得低于______，附屬資本最高不得超過(guò)核心資本的______。（）A.4%；8%；90%B.4%；6%；90%C.4%；7%；100%D.4%；8%；100%【答案】D26、下列商業(yè)銀行資金來(lái)源中，（）對(duì)利率最為敏感，隨時(shí)都有可能被提取，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)這部分負(fù)債準(zhǔn)備比較的充足的備付資金。A.居民儲(chǔ)蓄B.公共事業(yè)費(fèi)收入C.證券業(yè)存款D.政府稅款【答案】C27、下列()不是健康風(fēng)險(xiǎn)文化的內(nèi)容。A.加強(qiáng)高級(jí)管理層的驅(qū)動(dòng)作用B.樹(shù)立正確的貸款經(jīng)營(yíng)方式C.樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念D.創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，充分發(fā)揮人的主導(dǎo)作用【答案】B28、商業(yè)銀行的流動(dòng)性壓力測(cè)試的承壓指標(biāo)與其他壓力測(cè)試不盡相同，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的承壓指標(biāo)重點(diǎn)關(guān)注（）。A.商業(yè)銀行的資產(chǎn)收益率B.商業(yè)銀行的凈利潤(rùn)率C.商業(yè)銀行的支付能力指標(biāo)D.商業(yè)銀行的資本充足率【答案】C29、下列會(huì)對(duì)銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.系統(tǒng)癱瘓B.停電C.聲譽(yù)受損D.網(wǎng)絡(luò)癱瘓【答案】C30、（2018年真題）在我國(guó)銀行監(jiān)管實(shí)踐中，（）監(jiān)管貫穿于市場(chǎng)準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出的全過(guò)程，也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)價(jià)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)。A.資本收益率B.存款偏離度C.流動(dòng)性比率D.資本充足率【答案】D31、銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的主要作用是（）。A.提高銀行的股東價(jià)值和銀行知名度，保持銀行的行業(yè)領(lǐng)先地位B.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，提高銀行知名度C.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，持久維護(hù)商業(yè)銀行的聲譽(yù)，提高銀行的股東價(jià)值D.持久維護(hù)商業(yè)銀行的聲譽(yù)，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，消除銀行面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C32、企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用（）結(jié)構(gòu)。A.瀏覽器／服務(wù)器B.服務(wù)器／瀏覽器C.瀏覽器／客戶端D.服務(wù)器／客戶端【答案】A33、下列屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中觀層面內(nèi)容的是()。A.進(jìn)入或退出市場(chǎng)的決策是否恰當(dāng)B.接受或拒絕戰(zhàn)略合作伙伴的決策是否正確C.是否忽視對(duì)個(gè)人理財(cái)人員的職業(yè)技能和道德操守培訓(xùn)D.投資組合中是否選擇高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的業(yè)務(wù)【答案】D34、下列關(guān)于情景分析的說(shuō)法，正確的是（）。A.分析商業(yè)銀行正常狀況下的現(xiàn)金流量變化，有助于商業(yè)銀行存款管理并充分利用其他債務(wù)市場(chǎng)，以避免在某一時(shí)刻面臨過(guò)高的資金需求B.絕大多數(shù)嚴(yán)重的流動(dòng)性危機(jī)都源于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況的惡化C.商業(yè)銀行關(guān)于現(xiàn)金流量分布的歷史經(jīng)驗(yàn)和對(duì)市場(chǎng)慣例的了解可以幫助商業(yè)銀行消除不確定性D.與發(fā)生整體市場(chǎng)危機(jī)相比，在商業(yè)銀行自身出現(xiàn)危機(jī)時(shí)，商業(yè)銀行出售資產(chǎn)換取現(xiàn)金的能力下降得更厲害【答案】A35、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。這里的商品不包括()。A.銅B.大豆C.黃金D.石油【答案】C36、我國(guó)首次進(jìn)行資產(chǎn)證券化試點(diǎn)是在（）年。A.2005B.2006C.2012D.2016【答案】A37、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是()A.信用風(fēng)險(xiǎn)只有當(dāng)違約實(shí)際發(fā)生時(shí)才會(huì)產(chǎn)生B.對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，貸款是唯一的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源C.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的信用風(fēng)險(xiǎn)D.交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)的下降不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】C38、違約的定義是()的重要定義。A.權(quán)重法B.債項(xiàng)評(píng)級(jí)C.經(jīng)濟(jì)資本管理D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法【答案】D39、下列關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略基本內(nèi)容的說(shuō)法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑B.戰(zhàn)略目標(biāo)可以分為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等C.戰(zhàn)略目標(biāo)決定了實(shí)現(xiàn)路徑D.各家商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是一致的【答案】D40、為確保所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)總能被事先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)資本加以覆蓋的信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段的是（）。A.限額管理B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程控制C.撥備管理D.不良資產(chǎn)處置【答案】A41、下列（）不是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念B.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值C.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警D.實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化【答案】D42、下列各項(xiàng)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的順序描述，正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分析→信用信息的收集和傳遞→風(fēng)險(xiǎn)處置→后評(píng)價(jià)B.風(fēng)險(xiǎn)分析→后評(píng)價(jià)→信用信息的收集和傳遞→風(fēng)險(xiǎn)處置C.信用信息的收集和傳遞→風(fēng)險(xiǎn)分析→風(fēng)險(xiǎn)處置→后評(píng)價(jià)D.信用信息的收集和傳遞→后評(píng)價(jià)→風(fēng)險(xiǎn)分析→風(fēng)險(xiǎn)處置【答案】C43、承租國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)期滿，承租人可以申請(qǐng)續(xù)期，但出現(xiàn)下列（）情況時(shí)，受讓權(quán)不予以批準(zhǔn)。A.承租人欲繼續(xù)享有該土地的受讓權(quán)B.原土地使用權(quán)人把土地租賃給其他權(quán)利主體C.承租人未按合同約定開(kāi)發(fā)建設(shè)D.根據(jù)社會(huì)公共利益的需要收回該幅土地【答案】D44、財(cái)政政策對(duì)許多行業(yè)具有較大影響，當(dāng)財(cái)政緊縮時(shí)，行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)呈()趨勢(shì)。A.上升B.下降C.不變D.先上升后下降【答案】A45、我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門(mén)主管、多部門(mén)配合”。其中，“一部門(mén)”是指()。A.商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】B46、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，商業(yè)銀行一線業(yè)務(wù)部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)為（）。A.擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程B.協(xié)助其他部門(mén)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)C.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法識(shí)別、監(jiān)測(cè)本部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)D.建立適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)【答案】C47、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法的局限性不包括()。A.不能反映資產(chǎn)組合的構(gòu)成及其對(duì)價(jià)格波動(dòng)的敏感性B.未涵蓋價(jià)格劇烈波動(dòng)等可能會(huì)對(duì)銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體作用有限D(zhuǎn).無(wú)法將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)用一個(gè)確切的數(shù)值來(lái)表示【答案】D48、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)的是（）。A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)限額B.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助文件C.根據(jù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，做出經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施D.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，并協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估【答案】C49、商業(yè)銀行在抵押貸款證券化過(guò)程中，建立一個(gè)獨(dú)立SPV的主要目的是()。A.支付標(biāo)的資產(chǎn)的所有收益B.真正實(shí)現(xiàn)權(quán)益資產(chǎn)與原始權(quán)益人的破產(chǎn)隔離C.購(gòu)買權(quán)益資產(chǎn)D.進(jìn)行總收益率互換【答案】B50、某研究機(jī)構(gòu)分析師分析了2019年以來(lái)幾家問(wèn)題中小銀行爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的影響，下列選項(xiàng)不正確的是（）。A.低評(píng)級(jí)中小銀行的融資難度和成本將會(huì)降低B.銀行儲(chǔ)蓄流動(dòng)性傳導(dǎo)路徑可能受阻C.有關(guān)問(wèn)題銀行及其他中小銀行的存款流失風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)也可能會(huì)引起系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)【答案】A多選題（共30題）1、情景分析中的情景（）。A.包括基準(zhǔn)情景、最好的情景和最壞的情景B.可以人為設(shè)定C.可以直接使用歷史上發(fā)生過(guò)的情景D.可以從對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的歷史數(shù)據(jù)變動(dòng)的統(tǒng)計(jì)分析中得到E.可以通過(guò)運(yùn)行描述在特定情況下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素變動(dòng)的隨機(jī)過(guò)程得到【答案】ABCD2、我國(guó)銀行監(jiān)管領(lǐng)域所依據(jù)的主要法律包括()。A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《中國(guó)人民銀行法》C.《貸款通則》D.《金融違法行為處罰法》E.《商業(yè)銀行法》【答案】AB3、某企業(yè)于當(dāng)年年初向商業(yè)銀行A申請(qǐng)了一筆1000萬(wàn)元1年期專用機(jī)器設(shè)備抵押貸款，到年底時(shí)，由于企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，無(wú)法如期全額償還本金和利息。為了減少損失，銀行緊急與企業(yè)磋商進(jìn)行貸款重組，則下列重組措施可行的有（）。A.要求企業(yè)增加貸款使用情況及重大資產(chǎn)變動(dòng)的報(bào)告B.要求企業(yè)增加其董事長(zhǎng)個(gè)人住房作為抵押品C.要求企業(yè)先償還500萬(wàn)元，剩余部分展期半年D.將該筆貸款調(diào)整為信用貸款E.給予企業(yè)25％的利息減免【答案】AC4、下列各項(xiàng)屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是（）。A.交易量B.員工水平C.市場(chǎng)變動(dòng)D.地區(qū)數(shù)量E.技能水平【答案】ABCD5、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.場(chǎng)內(nèi)(交易所)交易的期權(quán)B.場(chǎng)外的期權(quán)合同C.債券或存款的提前兌付D.貸款的提前償還等選擇性條款E.貸款利率由借款人自主選擇的條款【答案】ABCD6、單一客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的環(huán)境類指標(biāo)包括()。A.信用環(huán)境B.政策法規(guī)環(huán)境C.外部重大事件D.公司治理結(jié)構(gòu)E.融資主體的合規(guī)性【答案】ABC7、能夠直接、迅速和有效，但要注意其科學(xué)性，防止武斷、主觀和片面控制項(xiàng)目進(jìn)度的方法屬于（）。A.行政方法B.經(jīng)濟(jì)方法C.管理技術(shù)方法D.其他方法【答案】A8、在高管層的領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)的工作主要有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理工具方法C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)D.風(fēng)險(xiǎn)敞口報(bào)告E.重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的審議、審批【答案】ABCD9、接地電阻值受地下水位的高低影響大，所以建議不要在雨中或雨后就測(cè)量，最好連續(xù)干燥（）天后進(jìn)行檢測(cè)。A.10B.9C.11D.12【答案】A10、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)是在一定的社會(huì)環(huán)境下進(jìn)行的，經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會(huì)影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，甚至發(fā)生損失。下列（）屬于引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件。A.洗錢B.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.違反用工法E.自然災(zāi)害【答案】AC11、甲乙兩人在某銀行從事柜臺(tái)業(yè)務(wù)多年，乙為柜臺(tái)會(huì)計(jì)主管，甲為普通柜臺(tái)人員。工作中兩人關(guān)系密切，無(wú)話不談，在密碼管理中正確的做法有（）。A.甲需要業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，由乙輸入密碼進(jìn)行授權(quán)B.甲乙密碼互相不知悉C.乙可以用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務(wù)D.乙辦理業(yè)務(wù)需要授權(quán)時(shí)自己輸入密碼進(jìn)行授權(quán)E.甲乙密碼定期或不定期更換并嚴(yán)格保密【答案】AB12、內(nèi)部信息科技審計(jì)的責(zé)任包括（）。A.制定、實(shí)施和調(diào)整審計(jì)計(jì)劃B.檢查和評(píng)估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)和內(nèi)控機(jī)制的充分性和有效性C.提出整改意見(jiàn)D.檢查整改意見(jiàn)是否得到落實(shí)E.執(zhí)行信息科技專項(xiàng)審計(jì)【答案】ABCD13、商業(yè)銀行進(jìn)行資本充足率壓力測(cè)試應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.集中度風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)E.銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD14、監(jiān)督檢查的手段有（）。A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.市場(chǎng)監(jiān)測(cè)E.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警【答案】AB15、對(duì)于特殊林木，承包期限可以延長(zhǎng)，但是須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.國(guó)務(wù)院發(fā)改委B.國(guó)務(wù)院農(nóng)業(yè)主管部門(mén)C.國(guó)務(wù)院D.國(guó)務(wù)院林業(yè)行政主管部門(mén)【答案】D16、衡量人力資源優(yōu)化配置的最終目標(biāo)是（）。A.結(jié)構(gòu)合理B.協(xié)調(diào)一致C.素質(zhì)勝任D.效益提高【答案】D17、下列關(guān)于土地征收的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.土地征收是一種行政關(guān)系B.土地征收是物權(quán)變動(dòng)的一種常見(jiàn)情形C.土地征收只能由政府來(lái)執(zhí)行D.土地征收要依照特定的法律權(quán)限和程序【答案】B18、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包種類有()。A.處理程序外包B.業(yè)務(wù)營(yíng)銷外包C.專業(yè)性服務(wù)外包D.核心業(yè)務(wù)外包E.后勤性事務(wù)外包【答案】ABC19、根據(jù)數(shù)據(jù)的來(lái)源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為（）。A.內(nèi)部數(shù)據(jù)B.外部數(shù)摒C.中間計(jì)量數(shù)據(jù)D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)E.歷史數(shù)據(jù)【答案】AB20、下列關(guān)于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的有()。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一種長(zhǎng)期性管理B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一種短期性管理C.良好的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理最終會(huì)使商業(yè)銀行獲益D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)潛在威脅的洞察力E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理成本高，且未來(lái)收益很難以確定，得不償失【答案】ACD21、下列屬于實(shí)力類指標(biāo)的有()。A.資金實(shí)力B.人力資源C.技術(shù)及設(shè)備的先進(jìn)性D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境E.政策法規(guī)環(huán)境【答案】ABC22、集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍C.真實(shí)財(cái)務(wù)狀況難以掌握D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高E.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后管理難度大【答案】ABCD23、商業(yè)銀行對(duì)于火災(zāi)、搶劫等操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采用（）方式來(lái)緩釋。A.制定應(yīng)急計(jì)劃和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案B.改變市場(chǎng)定位