基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)帶答案打印版

單選題（共50題）1、基金投資交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在投資交易過程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和（）。A.管理風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.投資組合風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】C2、不能通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A3、如果某債券基金的久期是5年，那么，當(dāng)市場(chǎng)利率下降1％時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）；當(dāng)市場(chǎng)利率上升1％時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）。A.減少1％；增加1％B.增加1％；減少1％C.減少5％；增加5％D.增加5％；減少5％【答案】D4、某基金某年度收益為22％，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為18％，滬深300指數(shù)的收益為25％，則該基金的超額收益為（）。A.-4％B.4％C.-7％D.-3％【答案】B5、甲公司2015年與2014年相比，銷售利潤(rùn)率下降10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率提高10%,假定其他條件與2014年相同，則2015年與2014年相比，甲公司的凈資產(chǎn)收益率（）。A.保持不變B.無法確定高低變化C.有所提高D.有所下降【答案】D6、目前，我國(guó)債券市場(chǎng)已經(jīng)形成了以銀行間債券市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)和（）三個(gè)基本子市場(chǎng)為主的統(tǒng)一分層的市場(chǎng)體系。A.民間市場(chǎng)B.行業(yè)間市場(chǎng)C.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)D.第三方市場(chǎng)【答案】C7、貨銀對(duì)付原則又稱（）。A.分級(jí)結(jié)算原則B.款券兩訖原則C.多邊凈額清算原則D.國(guó)際交易原則【答案】B8、以下關(guān)于無差異曲線的特點(diǎn)的說法正確的有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者的無差異曲線是從左上方向向右下方向傾斜的B.同一條無差異曲線上的所有點(diǎn)向投資者提供了相同的效用C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度低的投資者與風(fēng)險(xiǎn)程度高的投資者相比，其無差異曲線更陡D.當(dāng)向較低的無差異曲線移動(dòng)時(shí)，投資者的效用增加【答案】B9、關(guān)于QDII基金的投資范圍，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.住房按揭支持證券B.所有的公募基金C.銀行存款D.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券【答案】B10、股票的價(jià)值不包括()。A.票面價(jià)值B.折舊價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值【答案】B11、投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于()。A.投資期限B.流動(dòng)性C.投資政策D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿【答案】D12、按照()的計(jì)算方法，每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。A.復(fù)利B.單利C.貼現(xiàn)D.現(xiàn)值【答案】A13、下列關(guān)于債券流動(dòng)性的表述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性是指?jìng)耐顿Y者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.通常債券的流動(dòng)性大小用債券的買賣價(jià)差的大小反映C.買賣價(jià)差較小的債券的流動(dòng)性比較低D.買賣差價(jià)較大的債券的流動(dòng)性比較低【答案】C14、杜邦分析法的核心指標(biāo)是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C.凈資產(chǎn)收益率D.銷售利潤(rùn)率【答案】C15、以下不屬于場(chǎng)內(nèi)證券交易原則的是（）。A.第三方存管原則B.貨銀對(duì)付原則C.共同對(duì)手方制度D.法人結(jié)算原則【答案】A16、關(guān)于債券到期收益率（YTM），下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.YTM隱含假設(shè)利息再投資收益率不變B.YTM是內(nèi)部收益率C.YTM是當(dāng)前收益率D.YTM假設(shè)投資者持有至到期【答案】C17、（）也適用于經(jīng)營(yíng)暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司對(duì)于資產(chǎn)包含大是現(xiàn)金的公司是更為理想的估值指標(biāo)。A.市盈率B.市凈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】B18、相關(guān)系數(shù)在金融市場(chǎng)上的應(yīng)用不包括（）A.組合整體表現(xiàn)與市場(chǎng)組合收益的數(shù)量關(guān)系B.分析持有的投資組合內(nèi)各項(xiàng)證券價(jià)格的聯(lián)動(dòng)性C.分析按不同比例配置資產(chǎn)構(gòu)造投資組合的總體期望收益率D.利用期貨與現(xiàn)貨資產(chǎn)價(jià)格的相關(guān)性實(shí)現(xiàn)套期保值【答案】C19、（）是股票最基本的特征。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性【答案】A20、不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的是（）A.通貨膨脹B.失業(yè)率C.匯率D.就業(yè)率【答案】D21、以下關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn)與局限性的說法錯(cuò)誤的是（）。A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.風(fēng)險(xiǎn)可以降到趨近于零C.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高D.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估【答案】B22、關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格的說法正確的是（）。A.發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行B.股票面值與股票的投資價(jià)值有著必然聯(lián)系C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和D.面值高于發(fā)行價(jià)格稱為溢價(jià)發(fā)行【答案】A23、久期是用來衡量債券的價(jià)格對(duì)（）變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。A.收益率B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.到期時(shí)間D.票面利率【答案】A24、相信市場(chǎng)定價(jià)有效的投資者認(rèn)為：系統(tǒng)性地跑贏市場(chǎng)是不可能的，除了靠一時(shí)的運(yùn)氣戰(zhàn)勝市場(chǎng)之外，此時(shí)其會(huì)采取（）。A.主動(dòng)投資策略B.積極投資策略C.被動(dòng)投資策略D.模擬歷史策略【答案】C25、從2001年7月2日起，銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用的交易模式是（）。A.凈價(jià)交易B.全價(jià)交易C.溢價(jià)交易D.競(jìng)價(jià)交易【答案】A26、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值也是不同的B.終值的計(jì)算公式為FV=PVx（1+i）n,其中i表示市場(chǎng)的無風(fēng)險(xiǎn)利率C.隨著時(shí)間的推移，貨幣發(fā)生的增值就是貨幣的時(shí)間價(jià)值D.一般情況下，貨幣的時(shí)間價(jià)值應(yīng)按“利滾利”的復(fù)利方式來計(jì)算【答案】B27、滬深300指數(shù)編制的方法為（）A.幾何平均法B.派式加權(quán)法C.算數(shù)平均法D.成交額加權(quán)法【答案】B28、（）在很大程度上是由證券類型及其流動(dòng)性決定的。A.買賣價(jià)差B.市場(chǎng)沖擊C.對(duì)沖費(fèi)用D.機(jī)會(huì)成本【答案】A29、有4個(gè)基金2014年和2015年的分紅方案如下：A.基金1B.基金3C.基金4D.基金2【答案】C30、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.投資獲得產(chǎn)生的現(xiàn)金流包括正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)B.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過現(xiàn)金流量表反映，主要包括經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流C.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長(zhǎng)期資本籌集資金狀況D.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】A31、下列選項(xiàng)不屬于常用的貨幣市場(chǎng)工具的是()。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.政府債券C.同業(yè)拆借D.商業(yè)票據(jù)【答案】B32、債券的提前贖回風(fēng)險(xiǎn)，是指?jìng)ǎ┰趥狡谌涨摆H回所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，該條款通常在市場(chǎng)利率（）時(shí)執(zhí)行。A.發(fā)行人，下降B.持有人，上升C.發(fā)行人，上升D.持有人，下降【答案】A33、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的分類不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.附息債券【答案】D34、開放式基金的申購(gòu)贖回逐日預(yù)提或待攤影響到基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第()位的費(fèi)用。A.3B.5C.4D.1【答案】C35、（）指?jìng)l(fā)行人未按照契約規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來?yè)p失的可能性。A.再投資風(fēng)險(xiǎn)B.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)C.通脹風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D36、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)的是（）。A.夏普比率B.速動(dòng)比率C.特雷諾比率D.信息比率【答案】B37、做市商可以分為多元做市商和()。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】C38、（）也稱合約規(guī)模，是指在期貨交易所的每一份期貨合約上所規(guī)定的交易數(shù)量。A.報(bào)價(jià)單位B.交易單位C.最小變動(dòng)價(jià)位D.合約價(jià)值【答案】B39、以下選項(xiàng)不屬于債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.債券到期風(fēng)險(xiǎn)B.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A40、在（）中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對(duì)手方,可以分為中央對(duì)手方凈額結(jié)算和非中央對(duì)手方凈額結(jié)算兩種模式。A.多邊凈額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.雙邊凈額結(jié)算D.單邊凈額結(jié)算【答案】A41、UCITS五號(hào)指令的改革計(jì)劃不包括()。A.完善貨幣市場(chǎng)基金的規(guī)則B.完善收益回報(bào)政策C.完善信息披露D.加強(qiáng)托管人的責(zé)任【答案】A42、1985年12月20日，歐盟委員會(huì)通過了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開始朝著一體化方向發(fā)展。A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書》【答案】B43、某3年期債券的面值為1000元，票面利率為8%，每年付息一次，現(xiàn)在市場(chǎng)收益率為10%，其市場(chǎng)價(jià)格為950.25元，則其久期為（）。A.2.78年B.3.21年C.1.95年D.1.5年【答案】A44、下列不屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的是()。A.貨幣資金B(yǎng).應(yīng)收票據(jù)C.無形資產(chǎn)D.資本公積【答案】D45、基金的年化收益率為35%,年化標(biāo)準(zhǔn)差為28%,在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的可能下處于如下區(qū)間（）。A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%【答案】B46、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金的稅收，以下說法正確的是（）。A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅C.目前印花稅需要征收D.對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅【答案】A47、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般按照從低信用風(fēng)險(xiǎn)到高信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行債券評(píng)級(jí)，下列不屬于最高信用等級(jí)的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)普爾的AAA級(jí)B.穆迪的Aaa級(jí)C.惠譽(yù)的AAA級(jí)D.惠譽(yù)的D級(jí)【答案】D48、以下選項(xiàng)中納入強(qiáng)制集中清算的品種有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。A.期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常在場(chǎng)外交易，采用非標(biāo)準(zhǔn)形式進(jìn)行B.一般而言，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常是用實(shí)物進(jìn)行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過對(duì)沖相