保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)報(bào)告

#/5經(jīng)紀(jì)公司的時(shí)候，我接受客戶的委托后遲遲沒有收到保單，也無法進(jìn)行下面的操作，這些情況使得進(jìn)行業(yè)務(wù)的效率很低，一上午下來也沒有做成幾筆交易，自然得到的分也很少。不過通過這一天的實(shí)驗(yàn)，我對(duì)保險(xiǎn)的過程又有了更深一步的認(rèn)識(shí)，保險(xiǎn)是個(gè)很謹(jǐn)慎復(fù)雜的過程，并不是簡簡單單就能進(jìn)行的，要經(jīng)過如填寫保單，核保、出單、歸檔等一系列操作。7月7號(hào)，到了實(shí)驗(yàn)操作的第三天，這一天我主要是以保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)代理人的身份進(jìn)行操作。作為保險(xiǎn)公司主要包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)，處理客戶的直接投保和通過經(jīng)紀(jì)公司的委托投保，要經(jīng)歷核保、出單和歸檔等幾個(gè)步驟，同時(shí)還要處理一些保險(xiǎn)變更、續(xù)保、解除等。除了這些，還要吸收一些保險(xiǎn)代理人作為自己保險(xiǎn)公司的代理。對(duì)于保險(xiǎn)代理人來說，你要主動(dòng)去申請(qǐng)做保險(xiǎn)公司的代理人，我還進(jìn)行了保單管理、目標(biāo)規(guī)劃和添加客戶資料等。在這一天我發(fā)現(xiàn)自己以不同的身份與自己進(jìn)行業(yè)務(wù)往來是很不錯(cuò)的方法，解決了之前的很多問題，比如保單不能及時(shí)填寫，委托不能得到及時(shí)處理等，節(jié)約了很多時(shí)間，效率大大提高，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)也更加熟悉，操作起來順手很多。7月8號(hào)，實(shí)驗(yàn)第四天，各種業(yè)務(wù)也都進(jìn)行得差不多了，我到老師那里進(jìn)行了查分，發(fā)現(xiàn)還差一點(diǎn)，看了一下自己不足的方面，繼續(xù)到自己的機(jī)子上進(jìn)行操作。主要是客戶人壽類委托、索賠，經(jīng)紀(jì)公司報(bào)案、理賠申請(qǐng)，保險(xiǎn)公司核保、出單、解除，保險(xiǎn)代理人報(bào)案、客戶拜訪、親友投保等。我專門針對(duì)這幾個(gè)方面進(jìn)行操作，彌補(bǔ)了不足也更加全面熟練地掌握了軟件和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程的各個(gè)方面。在這天結(jié)束前，我又去老師那邊最后確定了分?jǐn)?shù)，客戶114,經(jīng)紀(jì)公司26,保險(xiǎn)公司39+32（人壽保險(xiǎn)+財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)），保險(xiǎn)代理人40，總分是251,雖然沒有特別突出，但也是顧及到各個(gè)方面了。7月9號(hào)，實(shí)驗(yàn)最后一天，因?yàn)橹安僮鞣忠呀?jīng)夠了，這一天主要就是寫實(shí)驗(yàn)報(bào)告了。主要包括實(shí)驗(yàn)?zāi)康?、?shí)驗(yàn)內(nèi)容、和這幾天實(shí)驗(yàn)的具體操作過程，然后就是總結(jié)新的體會(huì)收獲了。四、收獲體會(huì)這五天的操作實(shí)驗(yàn)雖然短暫，但卻讓我學(xué)到了很多，首先是對(duì)書本知識(shí)進(jìn)行了鞏固和實(shí)際運(yùn)用，強(qiáng)化了知識(shí)的記憶和掌握，然后對(duì)保險(xiǎn)有了更深層次的理解，以前覺得保險(xiǎn)是很簡單的事，我選好了交個(gè)錢就行了，但是經(jīng)過這次實(shí)驗(yàn)，我知道了保險(xiǎn)要經(jīng)過一個(gè)謹(jǐn)慎而復(fù)雜的過程，客戶可以直接投保或委托經(jīng)紀(jì)公司投保，在填好保單后，保險(xiǎn)公司要進(jìn)行核保、出單、歸檔等一系列操作。在保險(xiǎn)完成后，也不是說事情就這樣結(jié)束了。保險(xiǎn)公司還有可能會(huì)面臨保險(xiǎn)變更、解除、續(xù)保等問題。除了這些，這次實(shí)驗(yàn)對(duì)我以后的生活和工作也有一定的影響，我作為客戶投保的時(shí)候也知道了更多注意事項(xiàng)，對(duì)自己的生活也有很大的幫助，今后如果從事保險(xiǎn)方面工作的話，也可以更容易上手一些。這次實(shí)驗(yàn)也教會(huì)我在做事情的時(shí)候一定要小心謹(jǐn)慎，不能粗心大意，否則一不小心就弄錯(cuò)了哪個(gè)細(xì)節(jié)，會(huì)造成不必要的麻煩。還有在做事情的時(shí)候一定要有效率，不能拖拖拉拉，有很多事情等著你做，拖拉不能解決問題。在面對(duì)問題時(shí)，我們要保持良好的心態(tài)，不能因?yàn)椴粫?huì)或是其他借口就放棄不去做。在這次實(shí)驗(yàn)中，曾面對(duì)不少問題不知道怎么解決，但是通過自己摸索和與同學(xué)交流探討最后都得到了很好的解決，也更加堅(jiān)定了信息，對(duì)軟件有了更好的掌握。五、軟件缺點(diǎn)這次實(shí)驗(yàn)用的是浙科保險(xiǎn)實(shí)務(wù)模擬教學(xué)軟件，它是個(gè)較完善的軟件，為學(xué)生安排多角色進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)，容易掌握保險(xiǎn)實(shí)務(wù)，這個(gè)軟件也很容易操作上手。但是同時(shí)它也存在著一定的缺點(diǎn)，首先