一則成功堵截電信詐騙的案例分析

一 則 成 功 堵 截 電 信 詐 的 案 例 分 析QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]一則成功堵截電信詐騙的案例分析 一、案例經(jīng)過 11月01日下午,一位女客戶來到 XX支行營業(yè)部，要求 辦理跨行匯款業(yè)務(wù)。因當時跨行大額匯款系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理 時間已過，匯款要次日才能轉(zhuǎn)出，于是經(jīng)辦柜員便向客戶 說明情況，請她明天再來辦理。隨后，該客戶轉(zhuǎn)身走出營 業(yè)廳，在大門口接了一個電話,又返回柜臺要求辦理開卡業(yè) 務(wù),而且要開兩張卡,并且在填審請表的同時還在持手機與 人通話，填好申請表后，要求柜員為其辦理兩張卡,各存活 期5萬元,錢從另一XX行卡里轉(zhuǎn)出。見此，經(jīng)辦柜員關(guān)切 地問：“為什么要同時開兩張卡,現(xiàn)在用的卡不好用嗎多開兩張卡要出年費,而且也不好保管,開一張吧,原來的卡還是 可用的?，F(xiàn)在已經(jīng)下班了,真的是需要那么急辦理嗎”女客 戶馬上神色恐慌地說：“一定要辦,必須辦,卡里的資金才安全,一張卡給丈夫用，另一張卡自已用”。接著，經(jīng)辦柜 員問該客戶新開卡的年費是在原來的卡里取還是用現(xiàn)金支付女客戶說卡里沒錢了,用現(xiàn)金,但身上沒有現(xiàn)金,要到車上拿，一會說有錢交年費一會又說沒有錢。經(jīng)辦柜員見該客 戶講話有點語無倫次,電話又不停地響,還不停地催促快點辦理,便馬上警覺起來，有意拖延辦理業(yè)務(wù)的時間,說要核實一下客戶所填的電話號碼,并設(shè)法使其暫停與人通話。經(jīng) “核實電話號碼的真實性”,一讓大堂經(jīng)理倒杯水給客戶,讓她緩和下情緒。突然，該女客戶說了105人意識到這很可能是起電話詐騙。為及時堵截這起詐騙,避免客戶資金損失，經(jīng)人耐心向客戶了解情況，原來該客戶于天開立帳戶,并理了網(wǎng)上銀行,天115100銀有天轉(zhuǎn)入的錢100又在我行的ATM510耐心向客戶解這是詐騙騙錢的，萬不再上受騙。在銀行的說下，女客戶這過來,意識到這是詐騙，了。前公安入。在此事件中，該支行憑著敏銳的覺和想為客戶所，為客戶，真負責的，成堵截了起電話詐騙，不客戶避免了大額資金損失，也進步升了我行的服形象。三啟示 “口訣”效；二傳。向講解釋務(wù)辦理常特。通過柜傳引導張貼示標語堂經(jīng)理或經(jīng)理溫馨示式告誡客輕類中獎息輕別人投誤導；醒自己密碼和存款介質(zhì)。于陌生話、短和謊稱家人外地突疾病遇到車禍情時讓定準確核擦亮眼睛源頭上止事情生。三化學習。把“”列入晨會通過學習。線臨柜堂經(jīng)理和人培訓工作。重點學習《防詐騙宣傳冊》和《員工防范電信詐騙操作口訣》；同時要求大堂經(jīng)理、臨柜人員、保安人員勤觀察、勤溝通、勤核實，及時提醒客戶、掌握大額匯款用途、避免客戶資金損失。四是對在開展電信詐騙協(xié)防中出現(xiàn)的情況、案例，及時上報，以便上級行及時掌握犯罪分子使用的涉案賬號等相關(guān)信息，為下一步賬號布控等做好準備。五是注重細節(jié)。提高電信詐騙識別能力和防范技巧。在客戶辦理業(yè)務(wù)時，做到一看，看客戶辦理業(yè)務(wù)的種類和內(nèi)容；，客戶的；，匯款人的用途。對匯款客戶，關(guān)注客戶辦理業(yè)務(wù)時的情，對的人和、關(guān)注、提醒。提醒客戶對電，信等電信詐騙案的防范，保的資金安。在客戶