2017年上半年河北省基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題

2017年上半年河北省基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、基金管理人的督察長應(yīng)當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。

A．3

B．5

C．7

D．102、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗的要點包括__。

A．基金經(jīng)理的教育背景

B．基金經(jīng)理從業(yè)年限

C．基金經(jīng)理的履歷

D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽和處罰等情況3、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有__。

A．證券交易量標準

B．影響證券市場價格標準

C．影響投資者決策標準

D．對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響4、在我國，__依法對基金信息披露活動進行監(jiān)督管理。

A．中國證券業(yè)協(xié)會

B．中國基金業(yè)協(xié)會

C．中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)

D．中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)5、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。

A．股息

B．等額資產(chǎn)

C．等額資金

D．紅利6、基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價值D．基金資產(chǎn)估值7、《證券投資基金法》實施以來，我國基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)的新變化有__。

A．實現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越

B．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

C．基金行業(yè)對外開放程度不斷提高

D．基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍8、下列不屬于會計系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。

A．基金銷售機構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理

B．設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位

C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬

D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構(gòu)的信息與資金的對賬9、銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當遵循__的原則。

A．簡易化

B．安全性

C．實用性

D．系統(tǒng)化10、基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。

A．長期性原則

B．針對性原則

C．強制性原則

D．一致性原則

11、在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括__。

A．國債

B．企業(yè)短期票據(jù)

C．中央銀行票據(jù)

D．政策性金融證券12、基金年度報告披露的主要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報告

B．審計報告

C．投資組合報告

D．托管人報告13、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A．現(xiàn)金比例變化法

B．成功概率法

C．二次項法

D．夏普指數(shù)法14、在進行股票型基金業(yè)績分析時，最常見的是根據(jù)__進行排名。

A．股票周轉(zhuǎn)率

B．行業(yè)集中度

C．時間加權(quán)收益率

C．利息轉(zhuǎn)讓期限

D．債券有效期限29、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。

A．1800

B．2000

C．3000

D．400030、根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。

A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B．基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件32、我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為__。

A．國家股

B．法人股

C．社會公眾股

D．外資股33、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計報告34、基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機構(gòu)對__進行了解并作出評價。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金產(chǎn)品

D．基金投資人35、與債券相比，債券型基金__。

A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險

B．也面臨著信用風(fēng)險

C．所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債券的平均剩余期限

D．分散了系統(tǒng)風(fēng)險36、下列機構(gòu)屬于證券市場服務(wù)機構(gòu)的是__。

A．證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資咨詢公司和資產(chǎn)評估機構(gòu)

B．會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所

C．證券信用評級機構(gòu)

D．證券交易所37、基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起__日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載在__上，將年度報告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊

B．60；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

C．90；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊

D．120；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站38、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。

A．擔(dān)保債券

B．抵押債券

C．優(yōu)先股票

D．普通股票39、目前在我國，__可以擔(dān)任基金托管人。

A．中國工商銀行股份有限公司

B．中國人壽保險股份有限公司

C．中國銀河證券股份有限公司

D．中國華融資產(chǎn)管理公司40、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

A．中國證監(jiān)會

B．有限責(zé)任公司

C．股份有限公司

D．證券交易所

41、金融遠期合約是指合約雙方同一在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

A．未來價格

B．資產(chǎn)價格

C．約定價格

D．市場價格42、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場組合

A：劣于

B：優(yōu)于

C：等于

D：先優(yōu)于后等于43、《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起____個月內(nèi)進行基金募集。超過六個月開始募集，原核準的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案;發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交申請。____

A：3

B：9

C：12

D：644、通常情況下，__被視為無風(fēng)險證券。

A．金融債券

B．政府機構(gòu)債券

C．中央政府債券

D．中央銀行發(fā)行的證券45、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。

A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票

C．一攬子股票；現(xiàn)金

D．一攬子股票；一攬子股票46、下列屬于基金業(yè)“軟件”的有__。

A．基金產(chǎn)品線

B．基金公司

C．理財規(guī)劃觀念

D．客戶群體對基金的理解和接受度47、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的__所決定的。

A．跨期性

B．聯(lián)動性

C．杠桿性

D．不確定性48、下列對基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認識錯誤的是____

A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系

B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責(zé)對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系

D：是相互制衡的關(guān)系49、下列可以從基金財產(chǎn)中列支的費用有__。

A．基金管理人的管理費

B．基金托管人的托管費

C．基金份額持有人大會費用

D．基金合同生效后的信息披露費用50、下列關(guān)于基金份額凍結(jié)的說法中，正確的有__。

A．基金份額凍結(jié)由基金托管人受理

B．基金份額凍結(jié)一般由國家有權(quán)機關(guān)提出

C．基金份額凍結(jié)時，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)

D．基金份額凍結(jié)由基金注冊登記機構(gòu)受理51、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

B．安全墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險投資者可承受的最高損失限額

C．安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%52、認購開放式基金的步驟通常包括__。

A．開戶

B．認購

C．協(xié)調(diào)

D．確認53、通常，股票分割會導(dǎo)致股價__。

A．上漲

B．下降

C．不變

D．上下波動54、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。

A．償還性

B．流動性

C．安全性

D．收益性55、目前，我國的基金銷售機構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。

A：基金管理公司直銷中心

B：證券公司

C：基金投資咨詢公司

D：商業(yè)銀行56、證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價____

A：越大

B：不變

C：越小

D：不能判定57、根據(jù)《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會計核算對象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類

B．負債類

C．資產(chǎn)負債共同類

D．所有者權(quán)益類和損益類58、根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。

A．銀行網(wǎng)