2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、下列哪項屬于基金監(jiān)管活動依據(jù)的自律規(guī)則。（）A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】D2、基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部監(jiān)督稽核控制和風(fēng)險管理系統(tǒng)，下列（）不屬于這些制度。A.完善的信息披露制度B.內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C.基金公司投資決策委員會制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度【答案】C3、以下屬于欺詐客戶的是（）。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾【答案】D4、混合基金中（）的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A5、（2016年真題）下列哪一項屬于部門規(guī)章的內(nèi)容?（）A.公司財務(wù)B.資料檔案管理C.基金會計D.崗位設(shè)置【答案】D6、以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購費(fèi)必須在申購時收取D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險準(zhǔn)備金【答案】A7、下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性【答案】C8、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.10C.5D.20【答案】C9、基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的時間間隔是（）個月。A.6B.12C.24D.3【答案】A10、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C11、基金季度報告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、中國基金管理公司基金經(jīng)理甲，利用業(yè)余時間在某私募機(jī)構(gòu)兼職提供投資咨詢。該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息。關(guān)于甲的行為，以下表述錯誤的是（）。A.甲的行為違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范B.甲應(yīng)家意識到該行為與所在基金管理公司存有利益中突，應(yīng)主動回避C.在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)D.甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求，也違反了競業(yè)禁止的一般規(guī)則【答案】C13、(2016年)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.會員大會B.股東大會C.投資決策機(jī)構(gòu)D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)【答案】B14、（2017年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為（）。A.9:00—11:00；13：00—15:00B.9:30—11:30；13：30—15:30C.9:00—11:00；13：30—15:30D.9:30—11:30；13：00—15:00【答案】D17、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B18、基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B19、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需要報送的基本信息不包括（）A.主要股東或者合伙人名單B.公司章程或者合伙人協(xié)議C.高級管理人員的基本信息D.公司內(nèi)部控制制度【答案】D20、下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，以下表述正確的是（）。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存B.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個等級：無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險C.為確保評價結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)驗(yàn)評價方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密D.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行【答案】A22、（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C23、（2016年真題）當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C24、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D25、(2017年)基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊申請【答案】C26、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、(2016年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C28、（2021年真題）中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】A29、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5B.10C.30D.60【答案】B30、以下選項不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B31、（2017年真題）某網(wǎng)站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10％”用語，但提示了投資風(fēng)險，該行為屬于（）的禁止行為。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C32、(2016年)承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.風(fēng)險投資基金B(yǎng).分級基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D33、基金季度報告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C34、關(guān)于基金管理人根據(jù)相互制約原則實(shí)施內(nèi)部控制措施，說法錯誤的是（）。A.從橫向關(guān)系來看，需由相互獨(dú)立的部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互制約B.相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面C.從縱向關(guān)系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權(quán)，不受下級牽制D.經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度【答案】C35、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D36、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A37、（2020年真題）具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C38、(2017年)基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則【答案】C39、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A41、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2019年2月22日B.2019年2月24日C.2019年2月23日D.2019年2月21日【答案】D42、（2019年真題）關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A43、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.8C.10D.15【答案】C44、在美國，共同基金將近50％由（）持有。A.企業(yè)年金B(yǎng).私人養(yǎng)老金C.社會保障基金D.醫(yī)療基金【答案】B45、下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨(dú)立托管D.集中投資【答案】D46、（2020年真題）下列行為中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B47、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金B(yǎng).商業(yè)銀行均可以銷售基金C.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)D.保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金【答案】C48、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金