2023年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)綜合練習(xí)試卷B卷附答案

2023年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)綜合練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、信用傳導(dǎo)機(jī)制涉及的變量不包括（）。A.股價(jià)B.凈值C.貸款D.匯率【答案】D2、企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D3、根據(jù)《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板交易特別規(guī)定》，創(chuàng)業(yè)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅限制比例為（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C4、（）是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資公司。A.保護(hù)基金公司B.證券投資公司C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.基金理財(cái)公司【答案】A5、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的章程由（）制定。A.董事會(huì)B.會(huì)員大會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.監(jiān)察委員會(huì)【答案】B6、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理基本理念，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到以?xún)?nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段B.風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇C.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)換收益D.風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力【答案】A7、流動(dòng)性覆蓋率的計(jì)算公式為（）。A.貸款余額/存款余額x100%B.流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額x100%C.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量x100%D.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)90天現(xiàn)金凈流出量x100%【答案】C8、（2021年真題）無(wú)限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，不屬于此類(lèi)股份的有（??）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A9、（）屬于分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)需要收集的信息。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B10、下列關(guān)于證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收的相關(guān)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易B.客戶(hù)證券交易由證券公司單方發(fā)起C.證券公司接到客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)指令前需要對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)資金和證券進(jìn)行校驗(yàn)D.中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司【答案】C11、通過(guò)發(fā)行()所籌集的資金，是股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。A.優(yōu)先股票B.普通股票C.記名股票D.無(wú)記名股票【答案】B12、很多銀行經(jīng)常購(gòu)買(mǎi)貨幣期權(quán)以彌補(bǔ)匯率波動(dòng)造成的損失，保護(hù)自身持有貨幣的價(jià)值。這表明期貨的功能有（）。A.套期保值功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.投機(jī)功能D.套利功能【答案】A13、對(duì)于證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，當(dāng)客戶(hù)取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述正確的是（）。A.如校驗(yàn)通過(guò)，指定商業(yè)銀行減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額，證券公司增加客戶(hù)交易結(jié)算資金B(yǎng).指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易C.客戶(hù)可以通過(guò)匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶(hù)D.客戶(hù)可以通過(guò)指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對(duì)客戶(hù)取出資金的指數(shù)結(jié)果【答案】B14、下列關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的說(shuō)法,正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、會(huì)對(duì)股票投資價(jià)值產(chǎn)生影響的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)因素包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B16、證券金融公司組織形式一般為（）。A.股份有限公司B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限責(zé)任公司【答案】A17、按照基金運(yùn)作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。A.封閉式基金開(kāi)放式基金B(yǎng).公募基金私募基金C.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.債券基金股票基金【答案】A18、證券公司向客戶(hù)融資，只能使用()。A.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金B(yǎng).融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的證券C.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券D.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的資金【答案】A19、設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、下列屬于證券投資基金業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B21、按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下（）職責(zé)。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D22、證券市場(chǎng)投資者是指（）的主體。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D23、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在（）分別開(kāi)融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。A.證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.商業(yè)銀行【答案】C24、（2020年真題）下列關(guān)于債券交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.時(shí)間優(yōu)先是要求相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交B.客戶(hù)委托優(yōu)先主要是證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，首先進(jìn)行自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)C.債券交易的競(jìng)價(jià)原則包括價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶(hù)委托優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出債券【答案】B25、關(guān)于國(guó)債的說(shuō)法，下列正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C26、（2019年真題）基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明B.集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理C.獨(dú)立托管，保障安全D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】A27、證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖牵ǎ?。A.證券投資者保護(hù)基金B(yǎng).投資基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金【答案】A28、（2019年真題）公司在發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C29、（2019年真題）開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。A.基金托管人B.基金賬管人C.基金代理D.基金管理人【答案】D30、ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，還有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，通常，最小申購(gòu)、贖回單位在（）萬(wàn)份、（）萬(wàn)份或（）萬(wàn)份。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】D31、下列關(guān)于直接融資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.通過(guò)市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用B.直接融資和間接融資比例反映了一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配C.我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過(guò)程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展D.直接融資和間接融資的比例反映了一國(guó)金融體系風(fēng)險(xiǎn)和分布情況【答案】C32、下列關(guān)于集合競(jìng)價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格B.若仍有兩個(gè)以上使未成交量最大的申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，其中間價(jià)為成交價(jià)格C.買(mǎi)賣(mài)申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差仍存在相等情況的，開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)取最接近即時(shí)行情顯示的前收盤(pán)價(jià)為成交價(jià)D.盤(pán)中、收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)取最接近最近成交價(jià)的價(jià)格為成交價(jià)【答案】B33、銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶(hù)提供資金融通的融資方式是間接融資中的（）。A.銀行信用融資B.消費(fèi)信用融資C.租賃融資D.商業(yè)信用融資【答案】A34、在證券投資中，多樣化投資的（）策略成為投資者（尤其是機(jī)構(gòu)投資者）消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的基本策略。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【答案】B35、根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征（）A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】B36、根據(jù)股票境外的上市地點(diǎn)和面對(duì)的投資者不同，境外上市外資股可分為（）等。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、按照發(fā)行和募集方式不同，資本市場(chǎng)可以分為（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。A.公司股份在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格B.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)C.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度D.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度【答案】C39、（2021年真題）兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是（??）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融互換C.金融期權(quán)D.金融期貨【答案】B40、目前，在我國(guó)從數(shù)量上看，是證券市場(chǎng)（）最廣泛的投資者。A.機(jī)構(gòu)投資者B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人投資者D.證券公司【答案】C41、將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置，反映了金融市場(chǎng)的（）功能。A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.提供流動(dòng)性【答案】C42、商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。A.實(shí)行貸款五級(jí)分類(lèi)B.最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為C.核心資本充足率不低于4％D.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足【答案】C43、2020年6月頒布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法.（試行）》規(guī)定了創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債的條件，主要包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D44、《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》要求證券公司建立健全與（）相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A.公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力B.公司治理規(guī)范程度C.公司發(fā)展戰(zhàn)略D.公司盈利能力【答案】C45、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。A.①②③B.①②④C.①④D.②④【答案】C46、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮（），制訂有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。A.收益來(lái)源結(jié)構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源結(jié)構(gòu)C.公司戰(zhàn)略發(fā)展D.壓力測(cè)試結(jié)果【答案】D47、根據(jù)《上市公司證