2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案

單選題（共50題）1、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個(gè)月B.9個(gè)月C.6個(gè)月D.3個(gè)月【答案】D2、基金管理公司在基金投資運(yùn)作中,合規(guī)的做法是（）A.A：基金同時(shí)買入一只股票,交易員讓指令數(shù)量小的先成交B.B：董事長直接給投資總監(jiān)打電話,要求他買入某只股票C.C：公司的兩只公募基金和一個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃同時(shí)去申購某債券,對(duì)于申購到的債券,交易員按照三個(gè)投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例D.D：總經(jīng)理在列席投資決策委員會(huì)時(shí),建議研究部對(duì)某行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究【答案】C3、會(huì)計(jì)師事務(wù)所根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A.季度報(bào)告B.月度報(bào)告C.年度報(bào)告D.半年報(bào)告【答案】C4、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D5、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責(zé)B.廉潔公正C.誠實(shí)守信D.忠誠敬業(yè)【答案】C6、關(guān)于私募基金的合格投資者，說法正確的是（）。A.①②B.①②③④C.①③D.②④【答案】B7、基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則不包括（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時(shí)性原則D.一致性原則【答案】D8、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對(duì)象不同【答案】D9、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的固定財(cái)產(chǎn)B.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用而取得的收益，歸基金管理人所有C.基金管理人因依法解散進(jìn)行清算，所管理的基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)【答案】B10、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場(chǎng)不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】B11、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和可疑交易，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)在交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.10B.2C.5D.3【答案】C12、（2019年真題）各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括（）。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級(jí)管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A13、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.防止市場(chǎng)的過度投機(jī)B.推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成C.倡導(dǎo)理性的投資文化D.能夠給投資者帶來超額收益【答案】D14、以下關(guān)于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.只有中國證監(jiān)會(huì)才能取消基金托管資格B.基金托管人與管理人不得為同一機(jī)構(gòu)C.基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)D.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管【答案】B15、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶【答案】C16、各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”的界定標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B17、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查。A.3B.6C.12D.36【答案】B18、票據(jù)市場(chǎng)按（）分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。A.交易對(duì)象B.交易方式C.交割期限D(zhuǎn).交易工具【答案】B19、LOF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C20、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A22、關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)審批B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批【答案】C23、證券交易所屬于基金的（）。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.份額登記機(jī)構(gòu)C.自律管理機(jī)構(gòu)D.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)【答案】C24、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場(chǎng)形式B.非現(xiàn)場(chǎng)形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A25、（2018年真題）以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人不參與基金收益的分配C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配【答案】C26、（）是開展基金一切活動(dòng)的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D27、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)【答案】D29、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于（）。A.不動(dòng)產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴金屬D.貨幣市場(chǎng)工具【答案】D30、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。A.基金銷售協(xié)議B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議C.基金合同D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議【答案】C31、（2017年真題）采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開放申購和贖回B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購，但可以申請(qǐng)贖回C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變【答案】C32、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運(yùn)作9個(gè)月，9個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預(yù)購從速。”上述行為中，該工作人員違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、（）中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C34、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A35、下列關(guān)于投資者教育基本原則的表述，不正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B.投資者教育沒有一個(gè)固定的模式C.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢D.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D36、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B37、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B38、QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以（）等主要幣種計(jì)算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是【答案】D39、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約【答案】B40、(2016年)證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D.對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理【答案】A41、關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施【答案】C42、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B43、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨(dú)立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C44、從資金的性質(zhì)看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（）。A.信托資產(chǎn)B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資本D.借貸資產(chǎn)【答案】A45、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的是（）。A.基金的市場(chǎng)營銷B.基金的投資管理C.基金的自律監(jiān)管D.基金的后臺(tái)管理【答案】C46、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查【答案】B47、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性B.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺性C.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性D.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性【答案】B48、下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或