2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理真題練習(xí)試卷A卷附答案

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理真題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、()是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A2、下列屬于混合工具的是（）。A.債券B.證券投資基金C.股票D.大額可轉(zhuǎn)讓存單【答案】B3、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》主要是為防范()風(fēng)險(xiǎn)而頒布的。A.信用B.案件C.市場(chǎng)D.流動(dòng)性【答案】B4、應(yīng)按照職責(zé)分工，密切配合，切實(shí)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的金融管理部門不包括()。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.中國銀行【答案】D5、（2018年真題）我國的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。A.中國信用資產(chǎn)管理公司B.中國東方資產(chǎn)管理公司C.中國長城資產(chǎn)管理公司D.中國華融資產(chǎn)管理公司【答案】A6、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在收到其總行(部)授權(quán)或授權(quán)發(fā)生變動(dòng)之日起（）日內(nèi)，持其總行(部)的授權(quán)文件向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局報(bào)告。A.10B.15C.20D.30【答案】D7、（2020年真題）下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B.高級(jí)管理層應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大違規(guī)事件C.經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)線條D.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告【答案】C8、銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作制度體系不包括（）。A.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制B.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作內(nèi)部控制體系C.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作外部控制體系D.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作報(bào)告體系【答案】C9、某銀行分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金及擔(dān)保履約可能性進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，關(guān)于對(duì)該違法行為的處罰，下列說法正確的是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)責(zé)令處罰，沒收違法所得，并處以20萬元以上50萬元以下的罰款C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《商業(yè)銀行法》，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令先去改正，規(guī)定期內(nèi)未改正的，并處以5萬元以上50萬元以下的罰款D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，由中國人民銀行責(zé)令改正，期限內(nèi)未改正的處20萬以上50萬元以下的罰款【答案】A10、()是指由銀行(開證行)依照(申請(qǐng)人的)要求和指示或自己主動(dòng)，在符合規(guī)定的條件下，憑規(guī)定單據(jù)向第三者(受益人)或其指定方進(jìn)行付款的書面文件。A.保理B.信用證C.福費(fèi)廷D.打包放款【答案】B11、金融機(jī)構(gòu)的客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。A.1B.3C.5D.8【答案】C12、商業(yè)銀行法人授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到其總行(部)授權(quán)或授權(quán)發(fā)生變動(dòng)之日起()日內(nèi)，持其總行(部)的授權(quán)文件向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局報(bào)告。A.20B.30C.60D.90【答案】B13、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務(wù)是()。A.代理銀行資金清算業(yè)務(wù)B.一級(jí)清算業(yè)務(wù)C.二級(jí)清算業(yè)務(wù)D.代銷開放式基金【答案】B14、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行在對(duì)單一集團(tuán)客戶貸款不應(yīng)超過其資本余額的（）。A.30％B.15％C.25％D.10％【答案】B15、以下關(guān)于信用證的描述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件B.開證申請(qǐng)人是信用證第一付款人C.開證行是信用證第一付款人D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)【答案】B16、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，以下不屬于合規(guī)管理部門的基本職責(zé)的是（）。A.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃【答案】A17、股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股票稱為（）。A.法人股B.優(yōu)先股C.流通股D.普通股【答案】B18、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的要求表述錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由管理層指定的部門組織實(shí)施B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開展一次D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的績效考評(píng)和授權(quán)等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)【答案】A19、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列說法中，正確的是()。A.中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶B.中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事，監(jiān)事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理C.中國銀監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)與涉嫌金融違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取有關(guān)措施D.中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東實(shí)行首次準(zhǔn)入、變更備案制度，即只對(duì)首次入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查【答案】C20、下列選項(xiàng)中，（）形成的原因更加復(fù)雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種多維風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A21、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類的是（）。A.逾期（含展期后）超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良【答案】A22、下列哪種情況不應(yīng)計(jì)入不良貸款?（）A.王麗因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息B.張偉宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.張海濤由于金融危機(jī)而失去工作，目前無正常收入，暫無力償還房貸D.李國慶已無力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定【答案】A23、金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場(chǎng)是指（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.發(fā)行市場(chǎng)D.金融市場(chǎng)【答案】B24、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）萬元（含）以上的基本建設(shè)項(xiàng)目。A.30B.50C.100D.150【答案】B25、根據(jù)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》，商業(yè)銀行要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和()工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。A.基層主管B.信貸管理C.柜面D.敏感環(huán)節(jié)【答案】D26、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)不包括()。A.委托貸款B.吸收成員單位存款C.同業(yè)拆入D.發(fā)行金融債券【答案】A27、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外部審計(jì)監(jiān)管指引》，銀行的（）應(yīng)對(duì)外部審計(jì)負(fù)最終責(zé)任，銀行應(yīng)當(dāng)建立健全委托外審機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)章制度。A.監(jiān)事會(huì)B.理事會(huì)C.董事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】C28、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于商業(yè)銀行高級(jí)管理層在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面職責(zé)的是()。A.全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況.特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目B.在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任C.制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會(huì)提交操作風(fēng)險(xiǎn)總體情況的報(bào)告【答案】C29、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于政策性個(gè)人住房貸款的是（）。A.自營性個(gè)人住房貸款B.公積金個(gè)人住房貸款C.委托性組合貸款D.個(gè)人組合貸款【答案】B30、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡到向零售客戶進(jìn)行信息披露的義務(wù)而導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件中的()。A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件C.內(nèi)部欺詐D.外部欺詐【答案】A31、（2020年真題）A是一家批準(zhǔn)開業(yè)兩年的汽車金融公司，其辦理的下列業(yè)務(wù)不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)銷商D欲采購一批新車，合同價(jià)格5000萬元，A為其發(fā)放了1年期、3500萬元貸款B.專車司機(jī)王某欲采購一輛新能源汽車用于營運(yùn)，價(jià)格20萬元，A為其發(fā)放了3年期、17萬元貸款C.消費(fèi)者C購買了一輛二手新能源汽車，總價(jià)10萬元，A為其提供2年期6萬元貸款D.消費(fèi)者B購買了一輛新能源汽車，總價(jià)20萬元，A為其提供了5年期、17萬元貸款【答案】B32、大額存單的期限品種不包括()。A.5年B.6個(gè)月C.18個(gè)月D.7天【答案】D33、績效管理所應(yīng)用的工具方法，不包括（）。A.平衡計(jì)分卡B.關(guān)鍵績效指標(biāo)法C.效益管理法D.經(jīng)濟(jì)增加值法【答案】C34、債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】D35、一般來說，流動(dòng)性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無關(guān)【答案】B36、境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊【答案】B37、世界上首次提出用“柵欄”將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離的是（）。A.2013年12月16日通過的英國銀行改革法案B.2013年12月16日通過的中國商業(yè)銀行改革法案C.2014年12月16日通過的美國銀行改革法案D.2013年12月16日通過的日本銀行改革法案【答案】A38、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，企業(yè)集團(tuán)成員單位包括母公司及其控股__________以上的子公司；母公司、子公司單獨(dú)或者共同持股__________以上的公司，或者持股不足__________但處于最大股東地位的公司；母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會(huì)團(tuán)體法人。()A.50％；15％；15％B.55％；15％；15％C.51％；20％；20％D.50％；20％；20％【答案】C39、()是商業(yè)銀行市場(chǎng)營銷的起點(diǎn)。A.產(chǎn)品定位B.目標(biāo)市場(chǎng)分析C.客戶開發(fā)D.產(chǎn)品的開發(fā)管理【答案】D40、下列不屬于資本市場(chǎng)的是（）。A.債券市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.基金市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】B41、()業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為。A.同業(yè)存款B.同業(yè)借款C.同業(yè)拆借D.同業(yè)代付【答案】C42、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。這體現(xiàn)了銀行內(nèi)部控制的（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.相匹配原則【答案】D43、商業(yè)銀行應(yīng)確定一個(gè)管理部門或委員會(huì)統(tǒng)一審核批準(zhǔn)對(duì)客戶的授信，不能由不同部門分別對(duì)同一或不同客戶進(jìn)行授信，這是指授信要做到()。A.授信主體的統(tǒng)一B.授信對(duì)象的統(tǒng)一C.不同幣種授信的統(tǒng)一D.授信形式的統(tǒng)一【答案】A44、下列哪項(xiàng)不是績效考評(píng)的原則（）。A.銀行應(yīng)當(dāng)樹立穩(wěn)健績效觀，確定穩(wěn)健的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計(jì)劃，制定穩(wěn)健的績效考評(píng)目標(biāo)和具體指標(biāo)B.績效考評(píng)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)監(jiān)管要求，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營和有序競(jìng)爭(zhēng)，培養(yǎng)合規(guī)文化，維護(hù)良好市場(chǎng)秩序C.績效考評(píng)應(yīng)當(dāng)以經(jīng)營計(jì)劃為導(dǎo)向，以發(fā)展戰(zhàn)略為目標(biāo)，通過科學(xué)合理的績效考評(píng)，堅(jiān)持既定市場(chǎng)定位，執(zhí)行既定發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展、內(nèi)涵式發(fā)展、均衡性發(fā)展，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力D.銀行應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控，建立兼顧效益與風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)因素與非財(cái)務(wù)因素、當(dāng)期成果與可持續(xù)發(fā)展的績效考評(píng)指標(biāo)體系，全面客觀地實(shí)施績效考評(píng)【答案】C45、()旨在通過系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查評(píng)價(jià)并改善銀行經(jīng)營活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制和公司治理效果，促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展。A.合規(guī)文化B.內(nèi)部審計(jì)C.外部審計(jì)D.風(fēng)險(xiǎn)管控【答案】B46、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.交易及定價(jià)功能D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能【答案】A47、貨幣政策中介目標(biāo)和操作目標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)不包括()。A.可觀測(cè)性B.可控性C.可測(cè)量性D.相關(guān)性【答案】C48、下列關(guān)于開展同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求，說法不正確的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外B.單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級(jí)資本的50％C.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長期限不得超過三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長期限不得超過一年，但是業(yè)務(wù)到期后可以展期D.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循協(xié)商自愿、誠信自律和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則【答案】C49、結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的（）。A.人民幣定期存款賬戶B.人民幣活期存款賬戶C.人民幣單位通知存款賬戶D.人民幣單位協(xié)議存款賬戶【答案】B50、通過柜面受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)的，銀行可為開戶申請(qǐng)人開立的賬戶類型有（）。A.Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶B.Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C.Ⅱ類戶D.Ⅰ類戶【答案】A多選題（共20題）1、商業(yè)銀行制定客戶授信限額通?？梢詮模ǎ┓矫孢M(jìn)行考慮。A.客戶的債務(wù)承受能力B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力C.銀行的損失承受能力D.銀行的內(nèi)部控制制度E.銀行的資本金余額【答案】AC2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方式有（）A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.情景分析E.外匯敞口分析【答案】ABCD3、有關(guān)國家風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)以下說法正確的是（）。A.在國際金融活動(dòng)中，不論是政府、銀行還是個(gè)人都可能遭受國家風(fēng)險(xiǎn)B.個(gè)人不會(huì)遭受國家風(fēng)險(xiǎn)C.在同一個(gè)國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國家風(fēng)險(xiǎn)D.國家風(fēng)險(xiǎn)分為：政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)【答案】AC4、銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A.資本充足B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD5、績效考評(píng)指標(biāo)體系中，設(shè)置權(quán)重的方法有()。A.主觀經(jīng)驗(yàn)法B.主次指標(biāo)排隊(duì)分類法C.專家調(diào)查法D.社會(huì)評(píng)價(jià)法E.綜合測(cè)量法【答案】ABC6、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司條例》規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司在其收購的國有銀行不良貸款范圍內(nèi)，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)時(shí)，可以從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)有()。A.追償債務(wù)B.財(cái)務(wù)及法律咨詢C.發(fā)行金融債券D.向中國人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款E.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)【答案】ABCD7、銀行應(yīng)建立客戶追蹤制度，其追蹤活動(dòng)包括（）。A.向客戶提供信息B.約見產(chǎn)品專家C.登門訪問D.電話聯(lián)系E.書信【答案】ABCD8、根據(jù)《電梯工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》GB50310-2002，電梯的所有電氣設(shè)備及導(dǎo)、線槽的外露可導(dǎo)電部分均必須（）。A.設(shè)漏電保護(hù)裝置B.可靠接零C.可靠接地D.設(shè)其他安全設(shè)施【答案】C9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABD10、(2019年真題)以下關(guān)于設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A.主要股東及公司的實(shí)際控制人具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠信記錄，最近2年無重大違法違規(guī)記錄B.有合格的經(jīng)營場(chǎng)所、業(yè)務(wù)設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)C.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程【答案】A11、對(duì)于違反自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會(huì)員單位，協(xié)會(huì)可按有關(guān)規(guī)定采取的措施有（）。A.警示B.內(nèi)部通報(bào)C.公開曝光D.暫停行使會(huì)員權(quán)利E.取消會(huì)員資格【答案】ABCD12、我國金融資產(chǎn)管理公司完成的歷史性轉(zhuǎn)變包括()。A.由非商業(yè)模式向商業(yè)模式轉(zhuǎn)變B.從政策性非銀行金融機(jī)構(gòu)向商業(yè)化的現(xiàn)代金融企業(yè)轉(zhuǎn)變C.從單一的銀行不良資產(chǎn)管理和處置業(yè)務(wù)向以管理和處置不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)為核心、多元化金融服務(wù)并存發(fā)展的業(yè)務(wù)格局轉(zhuǎn)變D.由業(yè)務(wù)管理向風(fēng)險(xiǎn)管控轉(zhuǎn)變E.由非市場(chǎng)化向市場(chǎng)化方向轉(zhuǎn)變【答案】BC13、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，關(guān)于高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的內(nèi)部控制職責(zé)，下列說法正確的有（）。A.內(nèi)控管理職能部門是內(nèi)部控制的第一道防線B.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)完善內(nèi)部控制體系C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職