建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理

第十章建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理第一節(jié)風(fēng)險的概念一、風(fēng)險的基本含義風(fēng)險一般是指在從事某項(xiàng)特別活動中因不確定性而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)損失、自然破壞或損傷的可能性典型風(fēng)險P185風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險術(shù)語風(fēng)險：指不確定的事件或條件，一旦發(fā)生的話，可能對項(xiàng)目的目標(biāo)帶來積極或消極的影響。風(fēng)險事件：項(xiàng)目過程發(fā)生的、并給項(xiàng)目帶來負(fù)面或正面的影響。正面的影響指機(jī)會、負(fù)面的影響指威脅不確定性（未知的）：指不尋常狀態(tài)的特征，缺乏與理想結(jié)果相符的信息。風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險類型(Ⅰ)商業(yè)經(jīng)營風(fēng)險：任何與商業(yè)經(jīng)營努力有關(guān)的盈利或虧損的、內(nèi)在的機(jī)會產(chǎn)生的風(fēng)險。承保的風(fēng)險（純風(fēng)險）：僅僅與損失的機(jī)會有關(guān)、而不是盈利的機(jī)會有關(guān)的風(fēng)險。風(fēng)險類型（Ⅱ）已知風(fēng)險：含有不確定因素的事項(xiàng)或情況的風(fēng)險（例如：死亡）。已知－未知風(fēng)險：可識別的不確定性風(fēng)險（例如電子票據(jù)、癌癥）。未知－未知風(fēng)險：現(xiàn)存的、我們難以想像的事項(xiàng)或情況的風(fēng)險。風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險的來源內(nèi)部的、非技術(shù)的因素（通常是可控制的）。進(jìn)度計(jì)劃延遲（由于勞力的短缺、交付期延誤、規(guī)定的批復(fù)等），成本超支（由于進(jìn)度延誤、缺乏有經(jīng)驗(yàn)的員工、不適當(dāng)?shù)牟少彶呗缘龋F(xiàn)金流動不暢、周轉(zhuǎn)困難、償還無力等因素。技術(shù)上的因素（通常是可控制的）技術(shù)更新（例如：由于新技術(shù)的引進(jìn)帶來的零件替換、工藝的復(fù)雜程度增加），項(xiàng)目技術(shù)的具體風(fēng)險（例如：項(xiàng)目過程變更），設(shè)計(jì)因素（例如：數(shù)據(jù)不確切、設(shè)計(jì)不適當(dāng)?shù)龋?。風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險的來源（續(xù)）外部的、不可預(yù)見的因素（不可控制的）例如，法規(guī)因素（不可預(yù)見的政府介入），自然災(zāi)害（風(fēng)暴、洪水、地震），假設(shè)事件（破壞搗亂、陰謀破壞），不可預(yù)見的負(fù)面效應(yīng)（環(huán)境方面、社會方面），完工因素（由于破產(chǎn)導(dǎo)致項(xiàng)目不能如期完工）。外部的可預(yù)見的因素（但不可控制的）市場風(fēng)險（原材料、需求的可獲得程度）,環(huán)境影響、社會影響、貨幣變化、通貨膨脹、稅收因素）。不可預(yù)見的因素第十章建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理第一節(jié)風(fēng)險的概念二、風(fēng)險的基本特征（一）、客觀性（二）、不確定性（三）、可預(yù)測性（四）、損失性（五）、結(jié)果雙重性第十章建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理項(xiàng)目風(fēng)險管理是對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行識別、分析和應(yīng)對的系統(tǒng)過程。將積極的風(fēng)險事件結(jié)果最大化將消極的風(fēng)險事件結(jié)果最小化風(fēng)險管理貫穿項(xiàng)目的整個生命周期通過努力，收集準(zhǔn)確的項(xiàng)目風(fēng)險數(shù)據(jù)和風(fēng)險特征來實(shí)現(xiàn)組織對項(xiàng)目的風(fēng)險管理。第十章建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理第一節(jié)風(fēng)險的概念三、風(fēng)險的分類（一）、按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類P186（二）、按風(fēng)險產(chǎn)生的階段分類（三）、按風(fēng)險產(chǎn)生的后果分類P187（四）、按風(fēng)險的可控性分類P187（五）、結(jié)果雙重性第十章建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理第二節(jié)風(fēng)險管理一、風(fēng)險管理過程風(fēng)險識別：識別風(fēng)險的來源和種類風(fēng)險分類：研究各類風(fēng)險以及其對個人和組織的影響。風(fēng)險分析：通過運(yùn)用分析技術(shù)，研究各類風(fēng)險及風(fēng)險組合的可能后果。風(fēng)險回應(yīng)：通過采用將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給另一方或?qū)L(fēng)險自留等方式，研究如何對風(fēng)險進(jìn)行管理。風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理計(jì)劃編制風(fēng)險識別風(fēng)險定性分析風(fēng)險定量分析風(fēng)險應(yīng)對計(jì)劃編制風(fēng)險監(jiān)控對風(fēng)險的一般認(rèn)識風(fēng)險和項(xiàng)目生命周期風(fēng)險

時間風(fēng)險增加期望值賭金第二節(jié)風(fēng)險管理二、風(fēng)險管理的任務(wù)－在招標(biāo)投標(biāo)過程中和合同簽訂前對風(fēng)險作全面分析和預(yù)測。－對風(fēng)險進(jìn)行有效預(yù)防－在合同實(shí)施中對可能發(fā)生或已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行有效控制。第二節(jié)風(fēng)險管理三、風(fēng)險分析的主要任務(wù)－損失發(fā)生前的目標(biāo)1、節(jié)約經(jīng)營成本2、減少憂慮心理3、達(dá)到應(yīng)盡社會責(zé)任－損失發(fā)生后的目標(biāo)1、維持組織繼續(xù)生存2、使組織收益穩(wěn)定3、使組織繼續(xù)發(fā)展

第二節(jié)風(fēng)險管理四、承擔(dān)風(fēng)險的基本原則P192五、風(fēng)險防范的一般方法1、風(fēng)險回避（拒絕承擔(dān)風(fēng)險，避開風(fēng)險）2、風(fēng)險降低（風(fēng)險緩和，采取措施減輕損失）3、風(fēng)險轉(zhuǎn)移（采取一定措施轉(zhuǎn)移給第三方）4、風(fēng)險自留（風(fēng)險接受）

第二節(jié)風(fēng)險管理六、業(yè)主的風(fēng)險防范1、認(rèn)真編制好招標(biāo)文件和相應(yīng)的合同文件2、認(rèn)真對投標(biāo)人進(jìn)行資格預(yù)審3、做好評標(biāo)、定標(biāo)工作4、聘請信譽(yù)良好的監(jiān)理工程師5、高度重視開工前及工程實(shí)施過程中的協(xié)調(diào)管理，及時處理項(xiàng)目的重大問題。6、利用經(jīng)濟(jì)、法律等手段約束承包商違約所造成的工程損失。

第二節(jié)風(fēng)險管理七、承包商的風(fēng)險防范1、社會風(fēng)險的防范2、自然風(fēng)險防范3、商務(wù)風(fēng)險防范4、其他風(fēng)險防范

風(fēng)險管理術(shù)語風(fēng)險三要素－風(fēng)險事件－風(fēng)險的影響結(jié)果－風(fēng)險發(fā)生的概率風(fēng)險管理中的基本要點(diǎn)風(fēng)險只存在于未來。風(fēng)險識別是至關(guān)重要的一步。風(fēng)險可以量化成貨幣值:QR=可能性×結(jié)果QR=%×￥QR=60%×10,000￥QR=6,000￥風(fēng)險可以按常規(guī)的刻度值方法進(jìn)行排序–風(fēng)險矩陣。

使用三風(fēng)險三矩陣12345X54321結(jié)果高中低可能三性刻度三值的三含義:1三–很低;三2三–小;三3三–中等;4三–比較三大;三5三–十分三大一旦三所有三風(fēng)險三的可三能性三和結(jié)三果進(jìn)三行了三排序,全部三風(fēng)險三即可三對應(yīng)三到風(fēng)三險矩三形表三格中.風(fēng)險三的影三響結(jié)三果是三什么?三(三QR=三L三x三C)風(fēng)險三管理三計(jì)劃三編制輸入風(fēng)險三管理三輸入組織三風(fēng)險三管理三政策確定三角色三和職三責(zé)項(xiàng)目三利益三相關(guān)三者風(fēng)三險承三受能三力組織三風(fēng)險三管理三計(jì)劃三的模三板工作三分解三結(jié)構(gòu)三（WB三S）工具三和技三術(shù)計(jì)劃三編制三會議風(fēng)險三管理三計(jì)劃三編制風(fēng)險三管理三計(jì)劃三編制三的輸三出風(fēng)險三管理三計(jì)劃三：1、項(xiàng)三目生三命周三期風(fēng)三險管三理的三結(jié)構(gòu)三和執(zhí)三行2、不三是單三個風(fēng)三險的三應(yīng)對三計(jì)劃包括三：方三法、三角色三和職三責(zé)、三預(yù)算三、時三間（風(fēng)三險管三理過三程的三頻率三）、三評分三和解三釋，以及三風(fēng)險三應(yīng)對三行動三、行三動執(zhí)三行人三、執(zhí)三行方三式等三風(fēng)險三臨界三標(biāo)準(zhǔn)3、報三表格三式4、跟三蹤計(jì)三劃風(fēng)險三的識三別風(fēng)險三識別三的輸三入風(fēng)險三管理三的計(jì)三劃項(xiàng)目三計(jì)劃三編制三的輸三出風(fēng)險三的類三別歷史三信息工具三和技三術(shù)文檔三審核信息三采集三技術(shù)檢查三表假定三分析圖表三分析三技術(shù)風(fēng)險三的識三別風(fēng)險三識別三的輸三出風(fēng)險風(fēng)險三觸發(fā)三因素其他三過程三的輸三入?yún)⑴c三風(fēng)險三識別互相三作用三的過三程第一三個相三互作三用產(chǎn)三生于三項(xiàng)目三團(tuán)隊(duì)三或風(fēng)三險管三理團(tuán)三隊(duì)第二三個相三互作三用產(chǎn)三生于三全項(xiàng)三目團(tuán)三隊(duì)和三主要三的項(xiàng)三目干三系人最后三的一三個相三互作三用是三由項(xiàng)三目以三外的三人員三產(chǎn)生三的風(fēng)險三的識三別信息三獲取三的技三術(shù)頭腦三風(fēng)暴三、德三爾菲三技術(shù)三、面三試技三術(shù)、三優(yōu)勢三、劣三勢、三機(jī)會三、威三脅（SW三OT）分析三技術(shù)三。德爾三菲法三：減三少人三們對三數(shù)據(jù)三信息三的偏三見，三避免三大家三受到三結(jié)果三的影三響。SW三OT分析三－提三高對三風(fēng)險三的綜三合考三慮。風(fēng)險三的識三別風(fēng)險三伴隨三項(xiàng)目三生命三周期缺乏三相關(guān)三技術(shù)三的專三家范圍三或問三題的三定義三不清未作三可行三性研三究目標(biāo)三不明三確缺乏三主人三翁“三投入三”精三神未制三定風(fēng)三險管三理計(jì)三劃應(yīng)急三計(jì)劃說明三不清三晰范圍三不清三晰沒有三管理三層的三支持團(tuán)隊(duì)三成員三角色三定義三不清三，缺三乏有三經(jīng)驗(yàn)三的成三員風(fēng)險三的識三別風(fēng)險三伴隨三項(xiàng)目三生命三周期勞工三缺乏三技能材料三不足天氣三原因范圍三變更進(jìn)度三變更法律三或法三規(guī)變?nèi)鼒?zhí)行三失敗質(zhì)量三差客戶三不接三受驗(yàn)三收建設(shè)三變更現(xiàn)金三流的三問題定性三分析風(fēng)險三定性三分析三的輸三入風(fēng)險三管理三計(jì)劃已識三別的三風(fēng)險項(xiàng)目三狀況項(xiàng)目三類型準(zhǔn)確三的數(shù)三據(jù)風(fēng)險三程度三的概三率和三影響工具三和技三術(shù)風(fēng)險三概率三和影三響概率三／影三響率三矩陣項(xiàng)目三假定三測試數(shù)據(jù)三精確三明細(xì)定性三分析風(fēng)險三定性三分析三的輸三出項(xiàng)目三整體三的風(fēng)三險級三別風(fēng)險三級別三的先三后順三序表需要三額外三分析三和管三理的三風(fēng)險三列表定性三風(fēng)險三分析三結(jié)果三的趨三勢量化三分析利用三模擬三和決三策分三析確三定風(fēng)三險達(dá)到三特定三的項(xiàng)三目目三標(biāo)的三概率三分析成本三耗損三程度三及應(yīng)三急儲三備資三金計(jì)三劃量化三風(fēng)險三分析三的輸三入風(fēng)險三管理三計(jì)劃已識三別的三風(fēng)險項(xiàng)目三狀況風(fēng)險三的優(yōu)三先順三序列三表需進(jìn)三行額三外分三析和三管理三的風(fēng)三險列三表歷史三信息專家三判斷其他三計(jì)劃三編制三的輸三出量化三分析量化三風(fēng)險三分析三的工三具和三技術(shù)面試敏感三度分三析決策三樹分三析模擬三分析量化三風(fēng)險三分析三的輸三出量化三風(fēng)險三的優(yōu)三先順三序列三表項(xiàng)目三的風(fēng)三險概三率分三析實(shí)現(xiàn)三項(xiàng)目三成本三和時三間目三標(biāo)的三概率量化三風(fēng)險三分析三結(jié)果三的趨三勢量化三分析面對三風(fēng)險三的態(tài)三度效用三理論風(fēng)險三逃避三（風(fēng)三險避三免）風(fēng)險三追隨三（風(fēng)三險尋三求）風(fēng)險三中立敏感三度的三分析在基三準(zhǔn)價三值范三圍上三，確三定對三項(xiàng)目三的潛三在影三響最三在、三含有三不確三定因三素的三風(fēng)險三。量化三分析決策三樹分三析實(shí)例三：某家三公司三準(zhǔn)備三投標(biāo)三并分三析了三相關(guān)三信息三，一三種新三的工三具馬三上就三要投三放市三場，三假如三公司三利用三這個三新工三具的三話，三可以三保持三進(jìn)度三并賺三五萬三元人三民幣三，否三則，三公司三將損三失一三萬元三人民三幣。三新工三具投三放市三場的三概率三假設(shè)三為20三%，請三進(jìn)行三投標(biāo)三決策三。量化三分析決策三樹分三析投標(biāo)三？EM三V＝20三00投標(biāo)20三00不投三標(biāo)0-1三00三0050三00三000新工具三投放20三%新工具三不投三放80三%新工具三投放20三%新工具三不投三放80三%備選方案三分支決策三點(diǎn)機(jī)會三點(diǎn)量化三分析風(fēng)險三對計(jì)三劃編三制的三輸入風(fēng)險三管理三計(jì)劃風(fēng)險三優(yōu)先三順序三列表項(xiàng)目三的風(fēng)三險等三級量化三的風(fēng)三險優(yōu)三先順三序列三表項(xiàng)目三概率三分析成本三和時三間目三標(biāo)完三成的三概率潛在三的應(yīng)三對風(fēng)三險列三表風(fēng)險三臨界三點(diǎn)風(fēng)險三的所三有者風(fēng)險三的共三有原三因定性三和量三化風(fēng)三險分三析結(jié)三果的三趨勢應(yīng)對三計(jì)劃三的編三制風(fēng)險三應(yīng)對三計(jì)劃三編制三的工三具和三技術(shù)風(fēng)險三避免風(fēng)險三轉(zhuǎn)移風(fēng)險三緩解風(fēng)險三接受風(fēng)險三應(yīng)對三計(jì)劃三編制三的輸三出風(fēng)險三應(yīng)對三計(jì)劃三（風(fēng)三險記三錄）剩余三風(fēng)險次要三的風(fēng)三險契約三協(xié)議應(yīng)急三儲備三金需三求計(jì)三劃其他三過程三的輸三入項(xiàng)目三修訂三計(jì)劃三的輸三入風(fēng)險三應(yīng)對三的分三類規(guī)避通過三排除三風(fēng)險三的原三因來三排除三具體三的威三脅。三項(xiàng)目三經(jīng)理三無法三排除三所有三的風(fēng)三險；減少三項(xiàng)目三范圍三、增三加資三源或三時間三、采三用慣三例方三法、三篩選三不熟三悉的三承包三商。轉(zhuǎn)移將風(fēng)三險轉(zhuǎn)三移給三其他三組織三；處理三財(cái)務(wù)三風(fēng)險三的最三有效三的應(yīng)三對類三型；投保三方以三支付三風(fēng)險三保險三金的三形式三轉(zhuǎn)移三風(fēng)險三，由三保險三機(jī)構(gòu)三承擔(dān)三風(fēng)險三。包三括保三險、三合同三績效三保單三、保三修期三、擔(dān)三保等三方式三；固定三價格三合同三是將三風(fēng)險三轉(zhuǎn)移三給賣三方。風(fēng)險三應(yīng)對三的分三類緩解三（降三低風(fēng)三險）通過三降低三風(fēng)險三發(fā)生三概率三及風(fēng)三險結(jié)三果的三有害三程度三來緩三解EM三V的影三響盡早三采取三有效三的行三動接受三（保三留的三）無法三確定三合適三的、三應(yīng)對三策略三的風(fēng)三險處三理方三法應(yīng)主三動地三制定三一個三應(yīng)急三計(jì)劃大部三分風(fēng)三險的三處理三方式三是采三取接三受類三型風(fēng)險三應(yīng)對三的分三類接受三（繼三續(xù)）應(yīng)急三計(jì)劃是處三于退三卻的三位置三（次三要的三選擇三），三或在三項(xiàng)目三的風(fēng)三險事三件發(fā)三生產(chǎn)三生負(fù)三面影三響的三權(quán)變?nèi)胧┤?yīng)急三計(jì)劃三的編三制制定三管理三計(jì)劃三，以三應(yīng)對三發(fā)生三在項(xiàng)三目中三的具三體風(fēng)三險事三件。預(yù)算三中的三應(yīng)急三儲備三管理三，包三括備三選的三進(jìn)度三活動三或應(yīng)三急對三應(yīng)的三權(quán)宜三措施三，以三及項(xiàng)三目停三止后三進(jìn)行三的責(zé)三任評三估。風(fēng)險三應(yīng)對三的分三類高風(fēng)險通過三減低三發(fā)生三概率三或風(fēng)三險結(jié)三果的三影響三來改三變風(fēng)三險應(yīng)急三儲備三金中級三的風(fēng)三險保證三這些三風(fēng)險三不再三擴(kuò)大三、同三時降三低風(fēng)三險的三危害應(yīng)急三儲備低風(fēng)三險不必三減低三該類三風(fēng)險三，但三是應(yīng)三定期三的追三蹤這三些風(fēng)三險，三以保三證不三會成三為嚴(yán)三重問三題剩余三風(fēng)險三：指三風(fēng)險三應(yīng)對三后剩三余的三風(fēng)險二次三風(fēng)險三：采三取風(fēng)三險應(yīng)三對措三施后三連帶三發(fā)生三的直三接結(jié)三果風(fēng)險三應(yīng)對三的分三類協(xié)商三應(yīng)對三的可三行技三術(shù)協(xié)商三高風(fēng)三險任三務(wù)的三截止三時間盡量三優(yōu)先三實(shí)施三高風(fēng)三險任三務(wù)經(jīng)常三回顧三項(xiàng)目三計(jì)劃三并評三估風(fēng)三險的三發(fā)生三頻率安排三有能三力的三人士三承擔(dān)三關(guān)鍵三的任三務(wù)安排三后備三團(tuán)隊(duì)三承擔(dān)三某些三任務(wù)及時三知會三項(xiàng)目三干系三人關(guān)三于溝三通核三準(zhǔn)變?nèi)L(fēng)險三管理三、監(jiān)三視和三控制風(fēng)險三監(jiān)視三和控三制的三輸入風(fēng)險