2023年大學(xué)試題(財經(jīng)商貿(mào))-個人理財規(guī)劃考試參考題庫（含答案）

2023年大學(xué)試題(財經(jīng)商貿(mào))-個人理財規(guī)劃考試參考題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點試題庫(共20題)1.（）是理財師開展工作時需要掌握的基本原則。

A、誠實守信

B、以客戶為中心

C、專業(yè)勝任

D、遵紀(jì)守法

正確答案:D2.老錢用1萬元買了一臺筆記本電腦，在這里貨幣執(zhí)行了（）職能。

A、交換媒介

B、價值尺度

C、儲藏手段

D、支付手段（延期支付的標(biāo)準(zhǔn)）

正確答案:D3.不適合投連險的投資人有（）

A、只有保險保障需求的人

B、風(fēng)險承受能力比較低的老年人

C、短期資金需求較強(qiáng)的人

D、風(fēng)險承受能力強(qiáng)的人

正確答案:A,B,C4.關(guān)于理財規(guī)劃師素質(zhì)，不正確的是（）

A、當(dāng)客戶的財務(wù)目標(biāo)無法實現(xiàn)的時候，理財師須如實告知客戶相關(guān)產(chǎn)品的所有內(nèi)容及可能產(chǎn)生的利益沖突

B、客戶有隱私權(quán)

C、理財師有義務(wù)為客戶保密

D、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則因人而異

正確答案:D5.銀行存款可能越存越少。

正確答案:正確6.以下關(guān)于通過納稅人身份的合理歸屬進(jìn)行稅收規(guī)劃描述正確的是（）。

A、中國境內(nèi)的外國人、海外僑胞和我國香港、澳門、臺灣同胞，如果在一個納稅年度里，一次離境超過30日或多次離境累計超過90日的，將不視為全年在中國境內(nèi)居住，僅就其來源于中國境內(nèi)的所得繳納個人所得稅

B、居民納稅義務(wù)人僅就其來源于中國境內(nèi)的全部所得繳納個人所得稅

C、非居民納稅義務(wù)人僅就其來源于中國境內(nèi)的所得，向中國繳納個人所得稅

D、個人所得稅的納稅義務(wù)人，包括居民納稅義務(wù)人和非居民納稅義務(wù)人兩種

正確答案:A,C,D7.下列不屬于投資組合管理的構(gòu)成要素的是（）

A、資產(chǎn)配置

B、在主要資產(chǎn)類型間調(diào)整權(quán)重

C、在各類資產(chǎn)類型內(nèi)選擇證券

D、編制資金流動表

正確答案:D8.以下關(guān)于等額本息貸款描述正確的是（）。

A、每期還款的結(jié)算時刻，剩余本金所產(chǎn)生的利息要和剩余的本金（貸款余額）一起被計息

B、適合放貸人利益的貸款方式

C、采用的是簡單利率方式計算利息

D、利滾利

E、未付的利息也要計息

正確答案:A,B,D,E9.理財是一種全面的人生規(guī)劃，首先必須要做的是（）

A、設(shè)定理財目標(biāo)

B、購買養(yǎng)老保險

C、籌措資金

D、購置住房

正確答案:A10.希望通過一部分勞動去追求絕對的收益這一投資理財心理誤區(qū)是（）。

A、欲望無止

B、盲目跟風(fēng)

C、舉棋不定

D、把匯市當(dāng)賭場

正確答案:A11.下列選項中，不屬于銀行間債券市場的是（）進(jìn)行債券發(fā)行、交易和回購的場所。

A、商業(yè)銀行

B、保險機(jī)構(gòu)

C、證券公司

D、中央銀行

正確答案:D12.開放式基金的投資者可隨時直接向基金管理公司購買或贖回基金，手續(xù)費(fèi)較低。

正確答案:正確13.以下屬于封閉式消費(fèi)信貸的是（）。

A、信用卡

B、汽車貸款

C、助學(xué)貸款

D、裝修貸款

E、旅游貸款

正確答案:B,C,D,E14.與保守型投資人匹配的理財產(chǎn)品是（）

A、低風(fēng)險

B、中低風(fēng)險

C、中風(fēng)險

D、高風(fēng)險

正確答案:A15.個人所得稅納稅義務(wù)人具體包括（）。

A、個體工商戶

B、中國公民

C、外籍個人

D、香港、澳門和臺灣同胞

正確答案:A,B,C,D16.個人證券理財產(chǎn)品的收益主要有（）和（）

正確答案:差價收益；利息收益17.（）資產(chǎn)不會在通貨膨脹時期隨脹而漲。

A、黃金

B、存款

C、房產(chǎn)

D、股票

正確答案:B18.以下投資者類型中屬于風(fēng)險偏好者的是（）

A、保守型

B、穩(wěn)健型

C、積極型

D、激進(jìn)型

正確答案:D19.以下不屬于消費(fèi)信貸的特點的是（）。

A、貸款期限的靈活性

B、貸款投向的個人性

C、貸款額度的小額性

D、貸款用途的消費(fèi)性

E、貸款資金的隱蔽性

F、貸款用