銀行內(nèi)控自查報(bào)告

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一、特殊提示：

本行公司治理方面存在的有待改良的問題

1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；

2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；

3、制定、完善董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何根據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方運(yùn)作、有效制衡。

〔一〕構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行依據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作閱歷和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)當(dāng)本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略進(jìn)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易掌握委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各特地委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?dāng)，其中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易掌握委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由董事任主席。

1、股東大會(huì)

股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)章，具體規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)章作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保全部股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)公平地享有知情權(quán)和參加權(quán)，確保股東大會(huì)的.工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。

2、董事會(huì)

董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人，其中董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事

是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)閱歷和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素養(yǎng)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)進(jìn)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略進(jìn)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易掌握委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于XX年3月份開頭進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)特地委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易掌握委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是董事，主席由董事?lián)?dāng)。

銀行內(nèi)控自查報(bào)告2

一、個(gè)人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的狀況

自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政始終在主動(dòng)落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)支配，主動(dòng)下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊，通過空閑時(shí)間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的學(xué)問，貫徹落實(shí)該方案。

為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊里面的狀況，局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會(huì)，并依據(jù)大家的實(shí)際狀況制定