龐氏騙局案例分析

傳銷，一個(gè)騙局和罪惡的代名詞追溯傳銷歷史龐氏騙局（Ponzischeme）是一種古老而常見(jiàn)的投資詐騙，是許多非法的傳銷集團(tuán)聚攬錢(qián)財(cái)?shù)闹饕總z?？?龐奇龐氏騙局：傳銷始祖高一二班李文禧龐氏騙局身邊的龐氏騙局教訓(xùn)與啟示

麥道夫詐騙案：騙了華爾街坑了半個(gè)世界1919年龐氏騙局“龐氏騙局”源自一個(gè)名叫卡洛.龐奇的意大利人。曾被認(rèn)為是與哥倫布、馬爾孔尼齊名的最偉大的三個(gè)意大利人之一，因?yàn)樗窀鐐惒及l(fā)現(xiàn)新大陸一樣發(fā)現(xiàn)了錢(qián)。當(dāng)某個(gè)金融專家揭露“龐氏騙局”的騙術(shù)，他發(fā)表文章反駁專家說(shuō)他什么都不懂。1920年龐奇破產(chǎn)，他所收到的投資可以幾億張歐洲郵政票據(jù)，可他只買(mǎi)了兩張。龐奇最終鋃鐺入獄，出獄后，他又干了幾件類似的勾當(dāng)，再次入獄。1934年被遣送回意大利，他又想辦法去騙墨索里尼，但沒(méi)有得逞。1949年，他在巴西去世，死去時(shí)身無(wú)分文。龐氏騙局：傳銷始祖一年后被揭發(fā)，實(shí)際從未投資過(guò)回信券七個(gè)月內(nèi)吸引了三萬(wàn)名投資者，龐茲成為傳奇成立證券交易公司首批投資者獲利，大批投資者跟風(fēng)而來(lái)回信券帶來(lái)“新概念”一種可在國(guó)際間流通的郵政票據(jù)：寄信人為了免去回信人的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，通常會(huì)在信中夾帶一張回信券，人們可以用它在當(dāng)?shù)剜]局兌換郵票。著名的金融分析專家查倫斯?巴倫撰寫(xiě)的調(diào)查文章稱：盡管龐齊為投資者兌換了豐厚的回報(bào)，但其本人并沒(méi)有投資購(gòu)買(mǎi)回信券，按照所受投資，龐齊需要購(gòu)入1600萬(wàn)張回信券，但實(shí)際流通中的回信券總數(shù)僅為2.7萬(wàn)——回信券只是一個(gè)噱頭，“投資”的本質(zhì)根本就是騙局。只需要45天，就可以賺到投資額的50%；而3個(gè)月，能讓你的投資翻番。狡猾的龐茲把新投資者的錢(qián)作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)案例分析：龐氏騙局的騙術(shù)

根本沒(méi)有所謂的投資，僅僅是將新投資者的本金交給舊的投資者而已

麥道夫詐騙案人物簡(jiǎn)介：伯納德?麥道夫(Bernard

Madoff）美國(guó)著名金融界經(jīng)紀(jì)人，前納斯達(dá)克主席，麥道夫曾是華爾街最受人敬重的成功商人，有著良好的從業(yè)記錄和信譽(yù)。但其運(yùn)作良好的公司核心竟是一個(gè)巨大的龐氏騙局：根本沒(méi)有所謂的投資，他僅僅是將新投資者的本金交給舊的投資者而已。此案為投資者帶來(lái)的實(shí)際損失高達(dá)500億美元。

麥道夫詐騙案打造高門(mén)檻投資俱樂(lè)部神秘光環(huán)包裹投資技術(shù)他不要少于100萬(wàn)美元的投資，利用高爾夫球會(huì)所、雞尾酒會(huì)等奢華場(chǎng)所，在美國(guó)各大城市編織關(guān)系網(wǎng)，他的客戶包括富豪、對(duì)沖基金、大型機(jī)構(gòu)投資者甚至歐洲的一些銀行。他的另一個(gè)苛刻條件是，如果你想投資于麥道夫，那么請(qǐng)你不要問(wèn)他關(guān)于投資的任何問(wèn)題，至于為什么在別人不賺錢(qián)的歲月里，他可以賺錢(qián)，麥道夫則用幾個(gè)字簡(jiǎn)單做了解釋：“內(nèi)部消息”。很多精明無(wú)比的對(duì)沖基金管理者、專業(yè)投資人士，竟也被“內(nèi)部消息”這幾個(gè)字輕而易舉征服了。設(shè)法逃避監(jiān)管和披露信息從運(yùn)作上來(lái)看，利用不知名的會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行日常審計(jì)，負(fù)責(zé)麥道夫投資證券公司10多億美元資產(chǎn)審計(jì)的會(huì)計(jì)事務(wù)所，居然只有3名員工：合伙人、秘書(shū)以及一名會(huì)計(jì)師。騙了華爾街坑了半個(gè)世界損失高達(dá)500億美元的麥道夫騙局給了日顯頹唐的華爾街一記響亮的耳光。除同為猶太人的大導(dǎo)演斯皮爾伯格等社會(huì)名流外，麥道夫騙局牽連的客戶多為世界知名的投資機(jī)構(gòu)。如加拿大皇家銀行、瑞士金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、日本的野村證券、英國(guó)的匯豐銀行等等。隨著伯爾尼的陷落，這些投資機(jī)構(gòu)的好日子也隨之終結(jié)。而其波及之廣，使得半個(gè)世界都在跟著震動(dòng)。

龐氏騙局身邊的龐氏騙局教訓(xùn)與啟示

麥道夫詐騙案：騙了華爾街坑了半個(gè)世界龐氏騙局：傳銷始祖身邊的龐氏騙局投機(jī)性的股票交易牛市：通過(guò)一輪一輪的投入不斷抬高股價(jià)，依靠后一輪的資金投入來(lái)給前輪的投資者提供收益，這樣的游戲一直持續(xù)著、直至沒(méi)有新的承接者而崩潰。

房地產(chǎn)市場(chǎng)：

從眾的購(gòu)房理念——

住房需求和價(jià)格攀升—

房地產(chǎn)商的利潤(rùn)期望——進(jìn)一步推高房屋價(jià)格—消費(fèi)者追高購(gòu)買(mǎi)，這樣供需關(guān)系使得價(jià)格不斷提高，直至某一天購(gòu)買(mǎi)房屋的資金難以為繼時(shí)，房產(chǎn)價(jià)格將應(yīng)聲而落。龐氏騙局身邊的龐氏騙局教訓(xùn)與啟示

麥道夫詐騙案：騙了華爾街坑了半個(gè)世界龐氏騙局：傳銷始祖龐氏騙局給我們的最大啟示:在許諾不合實(shí)際的投資回報(bào)率并無(wú)實(shí)際業(yè)務(wù)支撐時(shí)，人人都是“龐氏”。教訓(xùn)與啟示經(jīng)濟(jì)泡沫是在欲望的驅(qū)動(dòng)下所進(jìn)行的一場(chǎng)大眾的狂歡。擇大眾的選擇，一起狂歡是容易的．而真正在龐氏騙局中獲得巨額利益的人正是那群提前退出狂歡的人