反洗錢(qián)試題匯總

反洗錢(qián)試題匯總反洗錢(qián)試題匯總/NUMPAGES112反洗錢(qián)試題匯總反洗錢(qián)試題匯總二、單選(共20題，40分)1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。√匯款人姓名或者名稱(chēng)資金匯出地名稱(chēng)匯款人身份證匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（）進(jìn)行一次審核。√一月三月半年一年3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?！炭蛻?hù)身份識(shí)別交易記錄保存大額交易可疑交易4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。√131718205、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止?！?006年11月14日2006年12月1日2007年1月1日2007年3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（）√短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備?！坦膊恐袊?guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)人民銀行國(guó)務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（）√大額交易現(xiàn)金交易可疑交易轉(zhuǎn)賬交易9、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。√大額交易和可疑交易報(bào)告現(xiàn)金交易報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)告10、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密?！探鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門(mén)檢察機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。√3571012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。√匯款人工作單位匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定?！?571014、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！獭锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（）√自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定?！?571017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》18、下列屬于大額交易的是()√一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元自然人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)?！潭聲?huì)或者其他高級(jí)管理層中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)20、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！探邮苋诵彰蛘呙Q(chēng)接受人賬號(hào)接受人身份證境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。C.100002、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）D.個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。3、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。A.54、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（）B.1年以上，10個(gè)工作日（含）5、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。C.中國(guó)人民銀行7、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（）C.可疑交易8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算9、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》信法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（）A.所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)10、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（）B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。D.2007年3月1日2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。B.50萬(wàn)，10萬(wàn)3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。4、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。B.75、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下6、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。A.57、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。B.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（B）B.1年以上，10個(gè)工作日（含）9、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（D）D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易10、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心判斷題（按照首字母排序索引）《反洗錢(qián)法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。（對(duì)）《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對(duì)）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對(duì)）《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。（對(duì)）《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶(hù)身份基本信息。（對(duì)）《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。（錯(cuò)）2001年12月，我國(guó)立法機(jī)關(guān)對(duì)《刑法》進(jìn)行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動(dòng)罪”。（錯(cuò)）2006年10月31日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常委會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，以法律的形式明確了我國(guó)反洗錢(qián)行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。（對(duì)）按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（對(duì)）從我國(guó)刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢(qián)罪。（對(duì)）大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。（對(duì)）貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（對(duì)）貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶(hù)利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）調(diào)查人員在實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，向被調(diào)查機(jī)構(gòu)出示調(diào)查通知書(shū)，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個(gè)人行為。（對(duì)）調(diào)查通知書(shū)是法律規(guī)定的反洗錢(qián)調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對(duì)）對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對(duì)）對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。（對(duì)）對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對(duì)）對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對(duì)）對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（對(duì)）對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）對(duì)于不執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，不按照規(guī)定報(bào)告可疑資金交易，泄露反洗錢(qián)秘密等行為，部分國(guó)家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對(duì)）發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯(cuò)）反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）應(yīng)該是“或者省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)”反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）反洗錢(qián)調(diào)查中的詢(xún)問(wèn)本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機(jī)構(gòu)的工作人員作為被詢(xún)問(wèn)人有接受詢(xún)問(wèn)和如實(shí)說(shuō)明情況的義務(wù)。（錯(cuò)）反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（錯(cuò)）還有書(shū)面調(diào)查反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施。（對(duì)）反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對(duì)）反洗錢(qián)法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢(qián)犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯(cuò)）反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（對(duì)）反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)）反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（錯(cuò)）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（對(duì)）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。（錯(cuò)）反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是養(yǎng)早良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對(duì)）反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（對(duì)）封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對(duì)）個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。（錯(cuò)）個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理人。（錯(cuò)）根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（對(duì)）加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。（對(duì)）將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。（錯(cuò)）應(yīng)為二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)稱(chēng)為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上的跨境交易。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（對(duì)）金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)體系中具有樞紐作用（對(duì)）居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（對(duì)）開(kāi)立定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)首次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料。（對(duì)）可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。（錯(cuò)）客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”。（對(duì)）客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息。（對(duì)）客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。（對(duì)）客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。（對(duì)）客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)）客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。（對(duì)）客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指銀行按照客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。（對(duì)）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯(cuò)）某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告。（對(duì)）內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。（對(duì)）外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可以交易。（對(duì)）為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。（錯(cuò)）洗錢(qián)的跨國(guó)性是由洗錢(qián)活動(dòng)的跨國(guó)性、洗錢(qián)主體的跨國(guó)性和洗錢(qián)對(duì)象的跨國(guó)性所決定的，其中，洗錢(qián)對(duì)象的跨國(guó)流動(dòng)性是跨國(guó)洗錢(qián)最明顯的標(biāo)志。（對(duì)）信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。（對(duì)）行政型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財(cái)政部、中央銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里。（對(duì)）要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)。（錯(cuò)）銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（對(duì)）銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。（對(duì)）銀行有合理理由懷疑客戶(hù)屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。（對(duì)）銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。（對(duì)）有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（對(duì)）有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（對(duì)）與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯(cuò)）在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查結(jié)束時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時(shí)撤離金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)。（對(duì)）在開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯(cuò)）在美國(guó)遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐融資作為一項(xiàng)與反洗錢(qián)并列的工作達(dá)成了共識(shí)。（對(duì)）在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。（對(duì)）在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯(cuò)）應(yīng)該為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配合檢查組對(duì)有關(guān)證據(jù)材料先行登記保存。執(zhí)法型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門(mén)本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯(cuò)）只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）

單項(xiàng)題（按照首字母排序索引）（）代表內(nèi)控制度數(shù)據(jù)類(lèi)型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)？（A、大額交易和可疑交易報(bào)告，B、現(xiàn)金交易報(bào)告，C、財(cái)務(wù)報(bào)表，D、業(yè)務(wù)報(bào)告。）A《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，B、財(cái)政部門(mén)，C、檢察機(jī)關(guān)，D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)。）D《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（A、中國(guó)人民銀行總行，B、金融機(jī)構(gòu)總部，C、獨(dú)力承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。）C《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話(huà)記錄》需要由（）簽字確認(rèn)。（A、中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員，B、被談話(huà)人，C、單位負(fù)責(zé)人，D、部門(mén)負(fù)責(zé)人。）B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。（A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日，D、2007年3月1日。）D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”（）。（A、僅指對(duì)公客戶(hù)，B、僅指對(duì)私客戶(hù)，C、包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù)，D、以上都正確。）C《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。（A、3，B、7，C、8，D、13。）B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是。（A、應(yīng)將某一賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算，B、應(yīng)將某一客戶(hù)在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算，C、應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算，D、應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算。）D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）？（A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款，B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正，利息支付，D、個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。）D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（）。（A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算，B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算，C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者制定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算，D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。）D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（A、5萬(wàn)，5000，B、10萬(wàn)，1萬(wàn)，C、20萬(wàn)，1萬(wàn)，D、50萬(wàn)，5萬(wàn)。）C《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（A、20萬(wàn)，2萬(wàn)，B、50萬(wàn)，5萬(wàn)，C、100萬(wàn)，10萬(wàn)，D、200萬(wàn)，20萬(wàn)。）D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（A、1000，B、5000，C、10000，D、20000。）C《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日補(bǔ)正？（A、3，B、5，C、7，D、10。）B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（A、20萬(wàn)，5萬(wàn)，B、50萬(wàn)，10萬(wàn)，C、100萬(wàn)，20萬(wàn)，D、200萬(wàn)，30萬(wàn)。）B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（A、13，B、17，C、18，D、20。）C《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“頻繁”是指（）。（A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上，B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上，D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上。）A《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有（）項(xiàng)。（A、11，B、15，C、18，D、20。）C《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件，B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況，C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)，D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。）B《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件，B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況，C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)，D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。）A《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。（A、5，B、7，C、8，D、10。）A《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為（A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，C、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》，D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）D《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”是指由（）識(shí)別的數(shù)量。（A、公安機(jī)關(guān)，B、工商管理部門(mén)，C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行。）C《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)？（A、不包括，B、包括，C、金融機(jī)構(gòu)自行決定，D、隨意。）B《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”指由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)？（A、銀行，B、保險(xiǎn)，C、證券，D，期貨。）A《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》…………（A、所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)，）A《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，收法律保護(hù)的對(duì)象有（）（A、所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)，B、只有銀行機(jī)構(gòu)，C、只有證券機(jī)構(gòu)，D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。）AA銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可以交易類(lèi)型？（A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作，C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付，D、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）BS市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶(hù)交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪些可疑交易類(lèi)型？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，D、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）C按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）（A、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑，B、自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑，C、自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑，D、自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。）C北京新成立的A銀行的反洗錢(qián)內(nèi)部控制方案應(yīng)由哪個(gè)部門(mén)審查？（A、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會(huì)，C、北京銀監(jiān)局，D、中國(guó)人民銀行。）D不對(duì)，可能是C對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》，B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》，C、《外匯申報(bào)單》，D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》。）B對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？（A、大額交易報(bào)告，B、可疑交易報(bào)告，C、大額交易、可疑交易報(bào)告，D、綜合報(bào)告。）C對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（A、現(xiàn)場(chǎng)檢查，B、現(xiàn)狀調(diào)查，C、案件協(xié)查，D、信息分析。）A對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（A、現(xiàn)場(chǎng)檢查，B、現(xiàn)狀調(diào)查，C、案件協(xié)查，D、信息分析。）A根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)（）（A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，B、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，C、反洗錢(qián)信息中心，D、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)。）B根據(jù)《反洗錢(qián)法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍，其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)管管理的具體辦法由（）（A、中國(guó)人民銀行制訂，B、中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)制訂，C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)制訂，D、國(guó)務(wù)院制訂。）C不對(duì)，可能是B根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？（A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，B、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，C、金融機(jī)構(gòu)各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)。）B根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（）（A、一年以上，3個(gè)工作日，B、一年以上，10個(gè)工作日，C、三年以上，3個(gè)工作日，D，三年以上，10個(gè)工作日。）B根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)檢查監(jiān)督的范圍包括（）（A、銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)及其他單位和個(gè)人。）B不對(duì)，可能是DF100.xls。）A金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，（A、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告，B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告，C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告，D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。）D金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的？（A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)上報(bào)，B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告，C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告，D、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部。）B金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（）交易。（A、大額交易，B、現(xiàn)金交易，C、可疑交易，D、轉(zhuǎn)賬交易。）C金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰？（A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，B、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)，C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)，D、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)。）B金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）？（A、處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，B、處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓。）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備？（A、公安部，B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，C、中國(guó)人民銀行，D、國(guó)務(wù)院。）C開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)的識(shí)別對(duì)象是（）（A、所有儲(chǔ)蓄賬戶(hù)客戶(hù)，B、所有個(gè)人賬戶(hù)客戶(hù)，C、對(duì)公賬戶(hù)客戶(hù)，D、擬租用保管箱的客戶(hù)。）D開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)的識(shí)別條件是（）（A、簽訂保管箱租用合同，B、客戶(hù)在銀行開(kāi)立賬戶(hù)，C、客戶(hù)啟用保管箱，D、客戶(hù)更改保管箱密碼。）A客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。（A、收單行，B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，C、付款行，D、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。）D客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。（A、證券公司，B、證券公司和銀行各自，C、證券公司和客戶(hù)各自，D、銀行。）D哪個(gè)國(guó)際公約被國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域公認(rèn)為第一個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際文件？（A、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》，C、《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》，D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》。）C不對(duì)，可能是B如果為了獲得將所有因素結(jié)合在一起的優(yōu)勢(shì)，最好建立下列哪種類(lèi)型的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（）（A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。）D選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易。（D、法人、其他組織……）D下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（）（A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符，B、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大梁資金收付，C、客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由，D、客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。）C下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，（）屬于大額交易報(bào)告的范圍？（A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易，B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款下的債務(wù)掉期交易，C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易，D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易。）D下列哪項(xiàng)不是金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的核心功能（）（A、接收涉及洗錢(qián)和恐怖融資的信息，B、分析涉及洗錢(qián)和恐怖融資的信息，C、移交涉及洗錢(qián)和恐怖融資的信息，D、參與反洗錢(qián)國(guó)際合作。）B不對(duì)，可能是D下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告？（）（A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符，B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金，C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保，D、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。）D下列哪種洗錢(qián)形式在我國(guó)南方沿海地區(qū)十分猖獗（）（A、保險(xiǎn)業(yè)，B、利用銀行貸款，C、成立空殼公司，D、地下錢(qián)莊。）D以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A、反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等，D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。）A以下說(shuō)法正確的是（）（A、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同，C、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同。）C以下屬于大額外匯資金交易的是（）。（A、個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元，B、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元，C、個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港幣，D、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元港幣。）A銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（A、《外匯申報(bào)單》，B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》，C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》，D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》。）D銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？（A、匯款人工作單位，B、匯款人住所，C、匯款行地址，D、匯款人身份證明文件。）B銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息，B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充。）A原則上，（）對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。（A、中國(guó)人民銀行總行，B、中國(guó)人民銀行總行上?？偛?，C、中國(guó)人民銀行各大分行，D、中國(guó)人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行。）A中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心成立于（）（A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。）A中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。（A、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話(huà)記錄》，B、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪(fǎng)通知書(shū)》，C、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》，D、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》。）C中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？（A、反洗錢(qián)局，B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，C、保衛(wèi)局，D、分支機(jī)構(gòu)。）B中國(guó)人民銀行總行及其分支行約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需提前（）送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話(huà)內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。（A、5日，B、10日，C、1日，D、2日。）D中國(guó)人民銀行總行及其分支行約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。（A、中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員，B、被約見(jiàn)人，C、單位負(fù)責(zé)人，D、部門(mén)負(fù)責(zé)人。）C中國(guó)人民銀行總行及其分支行走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)前（）日，要送達(dá)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪(fǎng)通知書(shū)》。（A、5，B、10，C、1，D、2。）D中國(guó)人民銀行總行及其分支行走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。（A、5，B、10，C、1，D、2。）D中國(guó)人民銀行總行及其分支行走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（）證件。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。（A、行員證，B、執(zhí)法證，C、檢查證，D、身份證。）B

多項(xiàng)題（按照首字母排序索引）《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其它機(jī)關(guān)”不包含（）機(jī)關(guān)。（A、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機(jī)關(guān)，D、中國(guó)人民銀行。）CD《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”不指由（）識(shí)別的數(shù)量。（A、公安機(jī)關(guān)，B、工商管理部門(mén)，C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行。）ABD2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶(hù)名稱(chēng)為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶(hù)以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)XX商行的交易符合以下哪些可疑交易類(lèi)型？（A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱(chēng)，存在套現(xiàn)行為。）答題時(shí)ABDJ市N銀行客戶(hù)肖某…………（A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。）CDXX商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶(hù)資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠(chǎng)。5月30日該商行收到來(lái)自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)，C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，D、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，E、平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）答題時(shí)ACE被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（A、提供必要的工作條件，B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談，C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作。）ABCD查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查？（A、互聯(lián)網(wǎng)，B、銀行“黑名單”系統(tǒng)，C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，D、公證機(jī)關(guān)。）ABC從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、某企業(yè)賬戶(hù)通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶(hù)卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。）ABCD從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)，B、企業(yè)往來(lái)賬戶(hù)發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國(guó)家或地區(qū)，C、客戶(hù)獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)，D、賬戶(hù)開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。）ABCD從客戶(hù)交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱(chēng)職業(yè)同交易量或交易類(lèi)型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的，D、在客戶(hù)身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾。）BCD從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表象形式分為哪幾種類(lèi)型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為，D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。）CD從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無(wú)特定目的的融資行為。）AC從賬戶(hù)開(kāi)立和使用特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶(hù)，而存入該賬戶(hù)的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平，C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符，D、開(kāi)立賬戶(hù)的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)。）ABC大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）（A、交易主體及交易對(duì)手身份，B、涉及交易的賬戶(hù)信息，C、交易具體特征，如交易金額、時(shí)間、幣種、方向等，D、交易性質(zhì)。）ABCD對(duì)個(gè)人客戶(hù)異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（A、實(shí)地查訪(fǎng)，B、要求客戶(hù)補(bǔ)充身份資料，C、回訪(fǎng)客戶(hù)，D、向公安機(jī)關(guān)核查。）ABCD對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)；是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù)。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。）ABCD對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（A、開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，客戶(hù)未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。B、若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。D、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。）ABCD對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的，C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，D、因遷址等需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的。）ABCD對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、銀行客戶(hù)經(jīng)理，C、客戶(hù)，D、代理人。）CD對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶(hù)經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。）ABCD對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體有哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶(hù)經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。）ABCD對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施？（A、在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)，B、定期對(duì)身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料、調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年，D、關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。）ABD對(duì)禁止類(lèi)客戶(hù)以下不正確的說(shuō)法有哪些？（A、原則上銀行不為禁止類(lèi)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立賬戶(hù)，B、銀行無(wú)法判斷客戶(hù)是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類(lèi)客戶(hù)嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，D、對(duì)于銀行老客戶(hù)，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。）BD對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（A、與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理，B、在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為，C、對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，D、可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。）BCD對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？（A、屬于銀行內(nèi)部保密信息，B、直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，C、需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。）ABCD對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施？（A、按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)是否識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理，B、定期對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年，C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，D、正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易。）ABCD反洗錢(qián)的主體可以分為（）（A、司法機(jī)關(guān)，B、行政機(jī)關(guān)，C、其他專(zhuān)職機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)，E、國(guó)際組織。）ABDE不對(duì)，反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括（A、信息收集，B、信息分析評(píng)估，C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）ABCD反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括以下哪些報(bào)表？（）（A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況報(bào)表，B、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況（涉及可疑交易識(shí)別情況）報(bào)表，C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)情況報(bào)表，D、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況（識(shí)別客戶(hù)）報(bào)表。）ABCD反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括以下哪些報(bào)表？（）（A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)表，B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其它機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況報(bào)表，C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表，D、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況（重新識(shí)別客戶(hù)）報(bào)表。）ABCD反洗錢(qián)崗位人員包括（A、反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人，B、反洗錢(qián)合規(guī)官，C、反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員，D、反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員。）ABCD反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對(duì)象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強(qiáng)制性。）ABCD反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？（A、保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。）ABC反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，B、通報(bào)問(wèn)題，C、跟蹤整改，D、責(zé)任認(rèn)定）ABCD反洗錢(qián)培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、基礎(chǔ)知識(shí)，B、法律法規(guī)培訓(xùn)，C、業(yè)務(wù)操作，D、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)。）ABCD反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（A、新員工，B、一線(xiàn)人員，C、中高級(jí)管理人員，D、反洗錢(qián)崗位人員。）ABCD反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（A、內(nèi)控體系建設(shè)情況，B、客戶(hù)身份識(shí)別工作情況，C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況。）ABCDE反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有（A、查閱資料，B、詢(xún)問(wèn)，C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，D、數(shù)據(jù)篩選。）ABCD個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶(hù)經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD個(gè)人外乎賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶(hù)？（A、外匯結(jié)算賬戶(hù)，B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)，C、資本項(xiàng)目賬戶(hù)，D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)。）ACD個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶(hù)經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。）ABCD根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款？（A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，B、故意提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的，D、未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的。）ABC關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》，D、調(diào)查人員不能對(duì)封存文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。）BD關(guān)于凍結(jié)的說(shuō)法正確的有（）ABCD全選關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是？（A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層，B、只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)，C、反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)，D、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)，E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員）ADE核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、資金來(lái)源，C、資金用途，D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況）ABCD匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（A、匯款人的姓名或者名稱(chēng)，B、匯款人賬戶(hù)、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。）ABC加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？（A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)，D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件）ABCD建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對(duì)獨(dú)立性原則）ABCD金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為那幾類(lèi)信息？（A、月度反洗錢(qián)信息，B、季度反洗錢(qián)信息，C、半年度反洗錢(qián)信息，D、年度反洗錢(qián)信息。）BCD金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告？（A、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，D、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。）BD金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告（）（A、3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份明顯不符，B、5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，D、10個(gè)工作日內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付。）ABC金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）（A、嚴(yán)重販毒，B、嚴(yán)重走私，C、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重，D、賭博嚴(yán)重。）ABCD金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）（A、提前償還貸款，與客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況明顯不符，B、客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑，C、客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符，D、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）ABCD金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（A、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，B、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，C、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，D、懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。）ABCD金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？（A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，B、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)，C、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易，D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。）ABCD金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是（A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)，B、讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)，C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗錢(qián)工作必備技能。）ACD金融機(jī)構(gòu)劃分客戶(hù)的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素（）（A、客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，B、信用等級(jí)，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對(duì)。ABCD金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》）ABD金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和復(fù)數(shù)機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括哪些？（A、配合調(diào)查義務(wù)，B、如實(shí)提供信息義務(wù)，C、保密義務(wù)，D、拒絕調(diào)查義務(wù)。）ABC金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查是具有哪些權(quán)利？（A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利，C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。）ABCD金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查是應(yīng)（A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行，C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)，D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接收詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。）ABCD金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、