資產(chǎn)管理現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程有關(guān)的問(wèn)題匯報(bào)

資產(chǎn)管理部現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程有關(guān)的問(wèn)題匯報(bào)第一部分業(yè)務(wù)流程中需要解決的問(wèn)題一、從部門(mén)內(nèi)部角度看反映的問(wèn)題資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法中的業(yè)務(wù)規(guī)則還應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化。還缺乏統(tǒng)一的組織協(xié)調(diào)，缺乏從需求調(diào)研、產(chǎn)品設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)推廣等系統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)流程；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程中各項(xiàng)業(yè)務(wù)的銜接，如研究工作如何與部門(mén)的其他業(yè)務(wù)工作，如與客戶服務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，研究推薦工作和投資交易工作如何更好地互動(dòng)反饋，這些問(wèn)題都需要改進(jìn)；資產(chǎn)管理總部三個(gè)管理部在研究工作的協(xié)調(diào)組織、信息共享方面需要加強(qiáng)；隨著委托資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和金融創(chuàng)新品種的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)管理研究工作急需在數(shù)量化研究、金融新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的研究方面充實(shí)力量，加強(qiáng)培訓(xùn)，并引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)的研究體系；客戶工作方面，客戶資料不全面，與客戶溝通不經(jīng)常，造成許多突發(fā)性的變動(dòng)，以致影響投資工作的安排，需要改進(jìn)；上海、北京、深圳三個(gè)資產(chǎn)管理分部單獨(dú)設(shè)立營(yíng)銷(xiāo)小組，負(fù)責(zé)各自客戶開(kāi)發(fā)、維護(hù)，各部門(mén)按自己的營(yíng)銷(xiāo)策劃開(kāi)拓全國(guó)市場(chǎng)，各有側(cè)重，但也存在資源重疊，業(yè)務(wù)交叉的問(wèn)題；部門(mén)的培訓(xùn)體系還需進(jìn)一步健全。如營(yíng)銷(xiāo)部缺乏專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)，業(yè)務(wù)素質(zhì)提升較慢，相關(guān)業(yè)務(wù)人員對(duì)資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)和相關(guān)的法律法規(guī)認(rèn)識(shí)不足；8、三個(gè)資產(chǎn)管理分部之間未能實(shí)現(xiàn)除交易數(shù)據(jù)以外的其他數(shù)據(jù)共享，需要改進(jìn)。上述問(wèn)題均是資產(chǎn)管理總部自身可以解決的問(wèn)題。目前資產(chǎn)管理總部在公司分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭下，正在與臺(tái)灣捷鵬軟件公司合作，開(kāi)發(fā)一套先進(jìn)的、與國(guó)際制度相接近的資產(chǎn)管理系統(tǒng)，屆時(shí)將使公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)電子化、智能化、規(guī)范化。以上出現(xiàn)的問(wèn)題將在新的系統(tǒng)中一并加以解決。二、從公司角度看反映的問(wèn)題公司高層需要考慮的問(wèn)題1、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的定位與相應(yīng)的績(jī)效考評(píng)問(wèn)題。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)定位于收費(fèi)型業(yè)務(wù)，贏利要求不宜過(guò)高。孫2屑、資產(chǎn)管理勵(lì)業(yè)務(wù)中的政殿策、市場(chǎng)與爐法律風(fēng)險(xiǎn)。素由于證券法布、公司法以岔及信托法中減對(duì)資產(chǎn)管理鞠業(yè)務(wù)均沒(méi)有醬明確的闡述而，給資產(chǎn)管灶理業(yè)務(wù)帶來(lái)徒了較大的政俘策風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)鍋委托資金的過(guò)投資還未建患立相應(yīng)的風(fēng)蔥險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制排，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)以險(xiǎn)的防范能燒力還有待增此強(qiáng)。此外還濱存在因客戶絲委托資金不液合規(guī)合法而齊帶來(lái)的法律猾風(fēng)險(xiǎn)，以及膀其他如信譽(yù)望風(fēng)險(xiǎn)等；塌3淹、資源共享儀與業(yè)務(wù)合作錯(cuò)的機(jī)制尚未圣真正健全。臂企業(yè)內(nèi)部?jī)r(jià)娘值鏈和成本救核算機(jī)制未勁完善，有償刪服務(wù)與無(wú)償拳服務(wù)未作合倉(cāng)理的區(qū)分，綢如營(yíng)業(yè)部與每總部業(yè)務(wù)部題門(mén)合作開(kāi)發(fā)南客戶的利益學(xué)共享問(wèn)題、禍研究所對(duì)業(yè)蘿務(wù)部門(mén)的支是持哪些應(yīng)該厲是無(wú)償?shù)?、士哪些?yīng)是有淡償?shù)?。老?、豬對(duì)于部門(mén)間零協(xié)作項(xiàng)目，搭多部門(mén)主動(dòng)耀策劃、創(chuàng)造嘆業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的熄協(xié)作項(xiàng)目較過(guò)少，而被動(dòng)路地、任務(wù)式苦地應(yīng)付的協(xié)企作項(xiàng)目較多叼。資產(chǎn)委托勾管理總部在持與固定收益勵(lì)證券總部、啄企業(yè)融資總描部、研究所奉等部門(mén)以及荒與營(yíng)業(yè)部合戰(zhàn)作時(shí)應(yīng)采取諸怎樣的方式拒，如何配合棗，建立怎樣租的有效機(jī)制驚，避免各自寬為政的情況上，這些問(wèn)題本都亟待解決鄙。因（二）與信才息技術(shù)部之穴間存在的問(wèn)輩題冬介目前信息技租術(shù)方面對(duì)資遍產(chǎn)管理業(yè)務(wù)請(qǐng)工作的支持用還較薄弱，掏在日常操作券中存在風(fēng)險(xiǎn)如，表現(xiàn)為：玉大量使用營(yíng)孩業(yè)部的有形玻席位，營(yíng)業(yè)糠部無(wú)形席位拿不聯(lián)網(wǎng)，造鎮(zhèn)成交易效率設(shè)低下，交易恭風(fēng)險(xiǎn)增大；贊交易指令人怕工化，容易嗽造成權(quán)責(zé)不量清；淹電腦系統(tǒng)缺擦乏交易風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)控制功能、釀客戶管理功百能和手工替淋代功能?？v報(bào)表報(bào)送通轟過(guò)桑NOTES宮網(wǎng)，安全性詞并不高，存租在風(fēng)險(xiǎn)。密（三）與財(cái)游務(wù)部、清算盆部之間存在濁的問(wèn)題蜂交易系統(tǒng)中劃的交易數(shù)據(jù)見(jiàn)未能與財(cái)務(wù)醬部在總帳層明次上共享，巨交易數(shù)據(jù)傳焰遞全部人工敏處理，未實(shí)坡現(xiàn)自動(dòng)化，肅易造成疏漏踩和差錯(cuò)；搭客戶委托資谷產(chǎn)到期清算柄流程效率不肌高，先簽報(bào)配再辦理劃款闖手續(xù)，往往爆費(fèi)時(shí)兩三天孔，需要簡(jiǎn)化帖手續(xù)提高效究率；梳資產(chǎn)管理業(yè)較務(wù)中所涉及偵到的清算工討作，尚需規(guī)踐范清算流程晌，加強(qiáng)清算響管理，防范令風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)燒管理業(yè)務(wù)中粥交易資金的濱結(jié)算、調(diào)撥盈效率不高，婆難以及時(shí)滿露足客戶隨時(shí)外提取資金的繼需求，需要組改進(jìn)。聯(lián)（四）與營(yíng)銅業(yè)部之間存吐在的問(wèn)題顯委托資金在兄營(yíng)業(yè)部交易敏的安全性有嚴(yán)待提高，委清托資產(chǎn)管理送的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)螺流程中對(duì)涉撈及營(yíng)業(yè)部部勻分的職責(zé)無(wú)詠明確要求，偏以至于各個(gè)偽營(yíng)業(yè)部都按域照自己的理響解來(lái)操作，竭并且部分營(yíng)拐業(yè)部的配合酬比較差，有屢的營(yíng)業(yè)部要拿缺乏保密意木識(shí)；速有關(guān)政策發(fā)健布沒(méi)有權(quán)威醉性，各分部艷口徑不完全蘿一致，營(yíng)業(yè)廟部缺乏統(tǒng)一介指導(dǎo)，造成股許多令出不乏行，各行其藥是。淹（五）與研廳究所之間存解在的問(wèn)題貍公司研究所荷應(yīng)該是資產(chǎn)稍管理業(yè)務(wù)研切究工作最強(qiáng)細(xì)有力的后盾麻，但目前在鼻資產(chǎn)管理部捷和研究所之抗間在研究工平作方面還沒(méi)筐有建立起一理套制度化的杏信息共享和渣服務(wù)機(jī)制，黑研究所發(fā)揮粗的角色不明選；殲研究所對(duì)資膨產(chǎn)管理業(yè)務(wù)拖服務(wù)方面，還是采用有償辦機(jī)制還是無(wú)雕償機(jī)制，需圖要明確；手公司各部門(mén)壤多頭收集信靜息、開(kāi)展研偏究工作，一足方面造成重卡復(fù)勞動(dòng)、浪勁費(fèi)研究資源林，另一方面童又存在許多換研究隊(duì)“炮真空季”脂，無(wú)法滿足點(diǎn)業(yè)務(wù)的需要蜓。紋（六）與總樹(shù)裁辦、風(fēng)控販辦、法律事楊務(wù)部等部門(mén)放之間存在的猶問(wèn)題切對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)協(xié)泰議與非標(biāo)準(zhǔn)維協(xié)議在審批創(chuàng)程序上未作須適當(dāng)區(qū)分和摩恰當(dāng)授權(quán)，聚作業(yè)過(guò)程受抖制于既定程糠序，易出現(xiàn)使為走程序而窯走程序的現(xiàn)悄象；德踏對(duì)于新業(yè)擴(kuò)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度凈、市場(chǎng)成熟鳥(niǎo)情況目前大討多按標(biāo)準(zhǔn)化傷的程序來(lái)評(píng)語(yǔ)估，難以兼趙顧每個(gè)業(yè)務(wù)丹的具體情況綠；秧風(fēng)險(xiǎn)管理叨部門(mén)對(duì)業(yè)務(wù)慨部門(mén)的提案廈需要建立完賽善反饋程序和，以便及時(shí)銜將有關(guān)意見(jiàn)藍(lán)反饋給相應(yīng)耕的部門(mén)；燕合同等審批很決策程序較鉤長(zhǎng)，效率較敬低；材機(jī)構(gòu)客戶維跳護(hù)管理缺乏偉明確的責(zé)任炭機(jī)構(gòu)，也未福能融入考評(píng)喉體系中，一牧些業(yè)務(wù)部門(mén)蔽出現(xiàn)一邊開(kāi)旺發(fā)新客戶，古一邊丟了老乒客戶的現(xiàn)象債；輛各單位數(shù)據(jù)寒庫(kù)的整合與摘共享有待進(jìn)鳴一步提高，何各部門(mén)知識(shí)石庫(kù)的管理還擺未受到充分普的重視與應(yīng)蹈有共享。旁公司雖然建降立了相對(duì)完鄰善的制度體諸系，但各項(xiàng)撿管理制度由衫業(yè)務(wù)及管理具部門(mén)各自制亡訂，一些制擦度的制訂中蹤存在部門(mén)本霉位主義與非死全局的問(wèn)題粥，個(gè)別制度雀還存在相互且矛盾之處。烏同時(shí)，制度頂?shù)闹贫ㄕ哂志尥菆?zhí)行燈者，對(duì)制度慣的可行性、白執(zhí)行的公正朋性、制度之然間的協(xié)調(diào)性旦缺乏及時(shí)檢體查，一些制客度配套措施惠不夠，落實(shí)嗎不力，對(duì)制兄度執(zhí)行情況襪的定期或不齊定期檢查不融夠，獎(jiǎng)懲的肆不夠及時(shí)，坐不利于權(quán)責(zé)饒分明的落實(shí)字。宇（七）與人察力資源部之侵間存在的問(wèn)喉題描部門(mén)績(jī)效考坊評(píng)存在短期叉化、單指標(biāo)梨化的傾向，建對(duì)于各獨(dú)立程核算單位占民用的資源，遞公司缺乏準(zhǔn)跡確的量化分鍵析與掌握，色使財(cái)務(wù)預(yù)算食缺乏科學(xué)的燃根據(jù)，難以輕落到實(shí)處。大部門(mén)績(jī)效考嫁核僅考慮產(chǎn)餐出指標(biāo)，未英能將資源的和投入與產(chǎn)出杯情況有效結(jié)御合，綜合考達(dá)評(píng)；殊各業(yè)務(wù)部門(mén)潛的培訓(xùn)對(duì)外牧開(kāi)放少，降暑低了利用率可等問(wèn)題。渠第二部分放現(xiàn)有業(yè)剩務(wù)流程聽(tīng)客戶管理操懷作流程宣審查客戶資惜信：要求客標(biāo)戶提供相應(yīng)毅的文件材料顆，以確定其硬是否具備法舍人資格，其焰委托資產(chǎn)的責(zé)來(lái)源及用途倘是否符合國(guó)團(tuán)家有關(guān)規(guī)定菊；考察其投時(shí)資規(guī)模及特隙定要求是否屯符合我公司亮的要求，經(jīng)醉部門(mén)分管副今總經(jīng)理或總偽經(jīng)理簽字同饒意并經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)范控制辦公室淋審批、雙方蘇簽定資產(chǎn)委州托管理協(xié)議窗后，方可接里受委托。盟簽定資產(chǎn)委頂托管理協(xié)議歪：本著自愿縫、有償、誠(chéng)截信的原則，只在協(xié)商一致許的基礎(chǔ)上，挖公司與資產(chǎn)系委托人簽定場(chǎng)資產(chǎn)委托管撐理協(xié)議，經(jīng)長(zhǎng)公司風(fēng)控辦伙、法律室審?fù)缀?，雙方法醒人代表或授晝權(quán)代表簽字嫌并蓋章后生蟻效。資產(chǎn)委垂托管理協(xié)議誕原則上應(yīng)采范用公司認(rèn)可片的統(tǒng)一格式敲，協(xié)議中應(yīng)私對(duì)委托資產(chǎn)萄的數(shù)額、委盤(pán)托期限、雙峰方的權(quán)利義冊(cè)務(wù)、收益分彼配、違約罰嶺則等作出明士確的規(guī)定。向建立客戶檔漂案：客戶檔哭案管理工作舟主要是在電氧腦技術(shù)人員量的支持下，椒將每個(gè)客戶稍的全套資料親準(zhǔn)確完整地殿記錄在案，豪為客戶維護(hù)生與服務(wù)打下跳基礎(chǔ)?？蛻羰鈾n案至少包唱括以下內(nèi)容究：爽A撤客戶基本資勵(lì)料；顯B賢談判情況；撞C奸合同情況；策D澇客戶滿意度駁?？蛻魴n案辱全面、真實(shí)喪、動(dòng)態(tài)地反暑映了從客戶轉(zhuǎn)開(kāi)發(fā)到客戶增運(yùn)作到合同棵終止（合同歲續(xù)簽即下一若次客戶開(kāi)發(fā)觀循環(huán)開(kāi)始）嘩全過(guò)程的情豬況。彈二、研究工吸作操作流程貫由研究組和綁基金經(jīng)理定奪期或不定期覆的召開(kāi)投資餓策略研討會(huì)徐、對(duì)宏觀經(jīng)筋濟(jì)形勢(shì)、產(chǎn)昌業(yè)發(fā)展態(tài)式盛、市場(chǎng)熱點(diǎn)乖進(jìn)行討論，愿以確定部門(mén)扎的投資策略搭。故公司調(diào)研由鉛研究人員提煮出調(diào)研申請(qǐng)毒，報(bào)研究組爭(zhēng)負(fù)則人和部偵門(mén)總經(jīng)理批扭準(zhǔn)。最由研究組和架基金經(jīng)理聯(lián)避席會(huì)議對(duì)研蠻究員調(diào)研報(bào)仍告進(jìn)行評(píng)議肆，以確定備書(shū)選股票庫(kù)。蠅對(duì)于投資金嘗額超過(guò)一定符比例的股票級(jí)，需要定期森進(jìn)行跟蹤研傭究，對(duì)基本壇面發(fā)生的變峽化及時(shí)報(bào)告雪。厚研究員的工予作考核分為醫(yī)基本工作量個(gè)和推薦股票蠅表現(xiàn)兩個(gè)部敬分。摔投資決策操靈作流程捎對(duì)委托資產(chǎn)輪進(jìn)行單獨(dú)核別算、專(zhuān)戶管貧理蔽由投資交易夢(mèng)組、分管副械總經(jīng)理、部賀門(mén)總經(jīng)理組后成部門(mén)內(nèi)投似資決策組，翼負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)豆管理與運(yùn)作貧投資決策組瓜議事制度和澡報(bào)告制度饒定期召開(kāi)投府資決策組例巷會(huì)?？偨Y(jié)、慣討論一周的袋交易情況，旺經(jīng)驗(yàn)與不足賢，預(yù)測(cè)后市猛，商議、制隸定下周的交邪易計(jì)劃，形發(fā)成簡(jiǎn)要的報(bào)絡(luò)告報(bào)分管領(lǐng)當(dāng)導(dǎo)；弄不定期的投館資決策會(huì)議赴制度。對(duì)于權(quán)占委托資產(chǎn)險(xiǎn)規(guī)模重大的曬投資須召開(kāi)飽投資決策會(huì)侍議，形成投維資建議書(shū)；臟對(duì)于重大投煤資，執(zhí)行事屯前報(bào)告制度問(wèn)和事后總結(jié)跳制度。投資勢(shì)計(jì)劃負(fù)責(zé)人趣填制投資計(jì)娘劃表，形成酬書(shū)面報(bào)告，恒由部門(mén)總經(jīng)培理以書(shū)面和蜜口頭形式向勇分管領(lǐng)導(dǎo)匯開(kāi)報(bào)。投資計(jì)狹劃執(zhí)行完畢劫，投資計(jì)劃甩負(fù)責(zé)人需向父部門(mén)總經(jīng)理種和分管領(lǐng)導(dǎo)面提交總結(jié)報(bào)志告。決策程序局基金經(jīng)理應(yīng)米在規(guī)定的自炊主投資規(guī)模澇限額內(nèi)執(zhí)行較投資計(jì)劃，棕并履行以下奧程序：熔制定投資計(jì)海劃，并填制浙投資項(xiàng)目審攝批表，報(bào)總呢經(jīng)理審批及印分管領(lǐng)導(dǎo)；謝基金經(jīng)理在亞執(zhí)行投資計(jì)高劃過(guò)程中，迫每天還需向拳部門(mén)總經(jīng)理煙遞交當(dāng)天交述易計(jì)劃；慈投資計(jì)劃執(zhí)默行完畢，基唯金經(jīng)理需向胞投資決策委迅員會(huì)提交總梳結(jié)報(bào)告；拼交易操作流梯程識(shí)證券投資操析作應(yīng)雙人臨鼻崗，按規(guī)定愁決策權(quán)限下中達(dá)操作指令仗；受托資產(chǎn)異投資應(yīng)在授算權(quán)范圍內(nèi)或遠(yuǎn)批準(zhǔn)范圍內(nèi)化進(jìn)行，如因菜特殊情況確變實(shí)來(lái)不及形滿成書(shū)面材料繼，買(mǎi)賣(mài)前應(yīng)炕先征得有效挽授權(quán)或批準(zhǔn)濕人的口頭同泥意，并盡快撐取得有效授預(yù)權(quán)或批準(zhǔn)書(shū)迎面材料；御在交易室、擺營(yíng)業(yè)部交易鋼員配備錄音劍，交易通結(jié)束后，基愁金經(jīng)理復(fù)查狀報(bào)單記錄，艦以防止基金辣經(jīng)理漏寫(xiě)交為易記錄，以塞及明確交易誤報(bào)單過(guò)程中侮出現(xiàn)差錯(cuò)職驗(yàn)責(zé)；揭基金經(jīng)理在漿向營(yíng)業(yè)部報(bào)叫單時(shí)，要求凳每次報(bào)單時(shí)壁主動(dòng)報(bào)出所深屬那地資產(chǎn)燕委托管理部端以及股東代鳴碼，以防止街營(yíng)業(yè)部混淆堅(jiān)三地資產(chǎn)管群理交易的情教況發(fā)生；喚基金經(jīng)理在將執(zhí)行負(fù)責(zé)交饅易的基金經(jīng)拉理當(dāng)天投資鄭計(jì)劃時(shí)，若盞行情發(fā)生異未常，無(wú)法完晴成投資計(jì)劃并時(shí)，要做到獨(dú)及時(shí)溝通，它以便基金經(jīng)旺理及時(shí)調(diào)整娃投資計(jì)劃，汗確保投資計(jì)袋劃完成，并義將當(dāng)天交易券記錄匯總填葡表后交主管剖基金經(jīng)理簽蔥字審核，并劍保留交易記刻錄；若事中莊沒(méi)有與基金柴經(jīng)理及時(shí)溝回通，而未完呼成投資計(jì)劃懂的，應(yīng)給予們批評(píng)、警告通，嚴(yán)重者暫話停其交易權(quán)蠢力；悠交易系統(tǒng)檢什測(cè)：負(fù)責(zé)交廊易的基金經(jīng)敘理，每日在盆開(kāi)盤(pán)前做到塊對(duì)交易系統(tǒng)睜進(jìn)行檢查，芝確保正常交洲易；部門(mén)應(yīng)桃配備一名專(zhuān)遠(yuǎn)職人員負(fù)責(zé)鵲對(duì)交易系統(tǒng)航的日常維護(hù)自以及交易系話統(tǒng)的功能開(kāi)傍發(fā)；支不得密謀以鑼受托資產(chǎn)投更資來(lái)?yè)p害公鋼司或委托客朗戶的利益。這任何人不得灑故意要求或隨故意在股價(jià)佛處于高位時(shí)麻進(jìn)行從密謀捕方接手的最偉高價(jià)買(mǎi)進(jìn)。墨財(cái)務(wù)清算操卷作流程鳴根據(jù)不同的探資產(chǎn)委托人晶，財(cái)務(wù)人員宴分別建立賬扇頁(yè)，實(shí)行專(zhuān)猾戶管理；寸資產(chǎn)委托管錘理業(yè)務(wù)的受煙托資產(chǎn)在委陜托生效時(shí)應(yīng)燭及時(shí)登記入百帳，委托資鑄金的轉(zhuǎn)入和竊劃撥由公司年計(jì)財(cái)部統(tǒng)一界辦理；成每戶每筆資俘產(chǎn)管理業(yè)務(wù)夾發(fā)生的金額汽、資金往來(lái)強(qiáng)單位、銀行吧名稱(chēng)及賬號(hào)階、資金入帳逮時(shí)間、資金園調(diào)撥原因、登資金劃撥經(jīng)扎辦人和審批隊(duì)人等須詳細(xì)驗(yàn)記錄；寸每日進(jìn)行交堅(jiān)易清算，當(dāng)理天及時(shí)核對(duì)分、審查基金唱經(jīng)理的報(bào)單粥記錄和營(yíng)業(yè)壘部的交易情嗓況是否一致合；第二天再而與對(duì)帳單進(jìn)壘行復(fù)核。審披核的重點(diǎn)在息于：它基金經(jīng)理已必下單而在報(bào)西單記錄中是貌否遺漏的交五易情況；貴審核報(bào)單記愿錄與營(yíng)業(yè)部尸實(shí)際交易記邀錄的誤差，抖當(dāng)其差額超閘過(guò)基金經(jīng)理橫實(shí)際報(bào)單數(shù)泳一定比例時(shí)鴉，應(yīng)分別向甘風(fēng)險(xiǎn)控制組梨、基金經(jīng)理娃匯報(bào)，風(fēng)控虧組應(yīng)在查明舒原因后，明盈確責(zé)任方，哪以書(shū)面形式棋報(bào)部門(mén)總經(jīng)膠理。貓按月打印專(zhuān)盯戶資金賬戶鉆的明細(xì)清單奇，核對(duì)資金么來(lái)源及運(yùn)用潛情況，做到乓專(zhuān)戶記錄真拘實(shí)、準(zhǔn)確、插完整，發(fā)現(xiàn)每問(wèn)題，及時(shí)餅匯報(bào)部門(mén)總哲經(jīng)理。犁證券帳戶、拋保證金監(jiān)控找：委托資金快調(diào)出、股票階托管轉(zhuǎn)出、述撤銷(xiāo)指定交盼易、撤銷(xiāo)證撒券帳戶等事漲項(xiàng)，實(shí)行事毯前、事中及速事后監(jiān)控原招則。辦理前柳，除按公司蓬其他規(guī)定履嫂行批準(zhǔn)（或逐簽字）手續(xù)賀外，還必須繭經(jīng)資產(chǎn)委托穴管理部風(fēng)險(xiǎn)繁控制組人員伴簽字，且將查辦理結(jié)果在料當(dāng)日或下一隱交易日開(kāi)市春前在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)們控員處備案剩。保證金調(diào)胡入、股票托獲管轉(zhuǎn)入、設(shè)盈置指定交易敘事項(xiàng)實(shí)行事正后監(jiān)控，具海體經(jīng)辦人應(yīng)袋將辦理結(jié)果膽在當(dāng)日或下決一交易日開(kāi)族市前在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)監(jiān)控員處備鄰案。詠委托資產(chǎn)績(jī)但效監(jiān)控流程奔查閱客戶資舅金帳戶時(shí)間圖間隔制度化違，例如每周假或每半月。村客戶經(jīng)理要稻做到及時(shí)跟帽蹤客戶帳戶辣的收益情況女，隨時(shí)掌握薯客戶的滿意搏程度；淋帳戶收益調(diào)限整制度。依祖據(jù)定期查閱嚇帳戶的結(jié)果觸，及時(shí)發(fā)現(xiàn)嘗客戶帳戶收澡益不均的情漿況。根據(jù)客濫戶的收益期梳望，客戶基蝦金經(jīng)理做出招調(diào)整客戶間但收益的方案兼報(bào)告，報(bào)相直關(guān)副總和部早門(mén)總經(jīng)理，統(tǒng)方案經(jīng)調(diào)整集修改后交由艦基金經(jīng)理實(shí)帳施。拋設(shè)定客戶帳暈戶預(yù)警線。揭一旦客戶資括產(chǎn)收益率低征于該指標(biāo)時(shí)峰，客戶經(jīng)理劫要及時(shí)向基濾金經(jīng)理提出父預(yù)警并報(bào)交悔易組組長(zhǎng)、恢部門(mén)相關(guān)副品總和部門(mén)總別經(jīng)理，進(jìn)行愛(ài)及時(shí)、必要大的調(diào)整。撲例會(huì)制度：舅客戶組和交去易組應(yīng)定期脖召開(kāi)例會(huì)，所做到相互溝梨通。假定期報(bào)告制瓦度?？蛻艋沤鸾?jīng)理定期泛（每半月或罰每月）向部扎門(mén)總經(jīng)理、槍部門(mén)相關(guān)副使總、有關(guān)基般金經(jīng)理提供或“光客戶資金盈滴虧分析報(bào)告案”挽，定期（每或月）向部門(mén)鉤總經(jīng)理和相循關(guān)副總經(jīng)理即提供母“迎委托資金匯憑總分析報(bào)告日”露。再保密監(jiān)控操帳作流程包途公司資產(chǎn)管律理業(yè)務(wù)按保移密程度分為尤公開(kāi)業(yè)務(wù)、毀一般業(yè)務(wù)、波特殊業(yè)務(wù)；聲一般業(yè)務(wù)為咐機(jī)密，特殊建業(yè)務(wù)為絕密紀(jì)。每一項(xiàng)資路產(chǎn)管理業(yè)務(wù)烈均應(yīng)在辦理大前指明其保難密級(jí)別，保舉密級(jí)別一般界由資產(chǎn)委托衫管理部負(fù)責(zé)狠人確定。未隨指明密級(jí)的維，視為機(jī)密止。摩資產(chǎn)管理業(yè)押務(wù)有關(guān)人員曬應(yīng)每年同公檔司簽定保密雀協(xié)議，新員仍工應(yīng)在上崗刺前同公司簽顧定保密協(xié)議低。比除特殊情況杯下經(jīng)部門(mén)總輕經(jīng)理僅授權(quán)盲以下人員可汗查詢證券帳休戶上的庫(kù)存就證券及資金猛情況：交易丑員、財(cái)務(wù)清徹算組負(fù)責(zé)人蹈、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控夫組負(fù)責(zé)人（島或交易總監(jiān)紡）。暢證券帳戶的賽開(kāi)設(shè)及撤銷(xiāo)新、資金調(diào)撥籠、股票轉(zhuǎn)托點(diǎn)管由計(jì)財(cái)部定負(fù)責(zé)，相應(yīng)合經(jīng)辦人應(yīng)及煮時(shí)將辦理結(jié)待果交風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)滲控員備案，膚及時(shí)通知交萍易員。交易同員開(kāi)始買(mǎi)賣(mài)析前應(yīng)重新設(shè)玉置交易密碼揚(yáng)，除風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)喚控員外，新壓密碼對(duì)其他復(fù)人絕密。優(yōu)資產(chǎn)管理業(yè)穴務(wù)及相關(guān)事煉項(xiàng)，除特殊齡情況下經(jīng)公巴司分管領(lǐng)導(dǎo)堵批準(zhǔn)外，公后司任何部門(mén)叢不得以稽核紹、核算為由羊要求打印受哨托資產(chǎn)證券序帳戶最新的手交易記錄。宏資產(chǎn)管理業(yè)趙務(wù)內(nèi)幕人員昂應(yīng)恪守職業(yè)武道德，不得遙向公司內(nèi)外秋無(wú)關(guān)人員透哈露有關(guān)交易條信息。對(duì)交微易操作記錄俱簿、交易臺(tái)街賬、交易報(bào)壁表等涉及證洋券交易情況查的文件和資冬料，應(yīng)按機(jī)撇密文件管理粥的要求妥善駱保管和傳遞算。永系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)查控操作流程賊資產(chǎn)委托管屢理部應(yīng)定期奮向公司分管競(jìng)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)證搞券市場(chǎng)走勢(shì)番預(yù)測(cè)及相應(yīng)失投資操作方