2022年8月20日證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》試題（網(wǎng)友回憶版）

2022年8月20日證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》試題（網(wǎng)友回憶版）[單選題]1.屬于金融機(jī)構(gòu)類（江南博哥）投資者的是()。A.中央銀行B.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司C.中國證券金融股份有限公司D.中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司參考答案：B參考解析：金融機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司屬于其他金融機(jī)構(gòu)[單選題]2.一般性貨幣政策工具不包括A.信用控制B.再貼現(xiàn)政策C.存款準(zhǔn)備金制度D.公開市場業(yè)務(wù)參考答案：A參考解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。選項(xiàng)A信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。[單選題]3.在我國證券市場，客戶交易結(jié)算資金采用()模式A.中國結(jié)算公司B.中央集中存管C.第三方存管D.證券公司存管參考答案：C參考解析：2002年《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》正式施行，明確了客戶交易結(jié)算資金必須由第三方存管，為證券公司控制客戶交易結(jié)算資金被挪用的風(fēng)險提供了解決機(jī)制。[單選題]4.下列關(guān)于銀行間債券市場與交易所債券市場的說法，錯誤的是()。A.交易所債券市場采用中央對手方的凈額結(jié)算機(jī)制B.交易所債券市場實(shí)行"中央登記、一級托管"的制度C.銀行間債券市場均采用實(shí)時全額逐筆結(jié)算機(jī)制D.銀行間債券市場實(shí)行一級、二級綜合托管賬戶模式參考答案：B參考解析：選項(xiàng)B，交易所債券市場實(shí)行"中央登記、二級托管"的制度。[單選題]5.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理是一種全面風(fēng)險管理，管理的目標(biāo)為()。A.降低風(fēng)險B.減少損失C.平滑收益D.創(chuàng)造價值參考答案：D參考解析：風(fēng)險管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價值，而不是減少損失或降低風(fēng)險。[單選題]6.下列各項(xiàng)中，屬于股利政策的是()。A.股票分割B.送股C.增發(fā)D.資本公積金轉(zhuǎn)增股本參考答案：B參考解析：股利分配的形式主要有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種，其中股票紅利也稱送股。[單選題]7.可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的金融期權(quán)是()A.修正的美式期權(quán)。B.大西洋期權(quán)C.歐式期權(quán)D.美式期權(quán)參考答案：D參考解析：按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。[單選題]8.運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是()。A.組合化金融衍生品B.證券化金融衍生品C.復(fù)合化金融衍生品D.結(jié)構(gòu)化金融衍生品參考答案：D參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。[單選題]9.下列關(guān)于市場風(fēng)險的說法，錯誤的是()。A.套期保值、限額和定價補(bǔ)償是管理市場風(fēng)險最主要的方法B.金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風(fēng)險的主要工具和技術(shù)C.市場風(fēng)險通常源于交易對手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部D.市場風(fēng)險是指因市場價格波動而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損失的風(fēng)險參考答案：C參考解析：市場風(fēng)險通常來源于整個經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部。[單選題]10.下列關(guān)于我國大宗商品類金融衍生工具發(fā)展?fàn)顩r的說法，錯誤的是()A.原油期貨對外開放提高了我國大宗商品市場的定價影響力B.商品期貨和商品期權(quán)覆蓋農(nóng)產(chǎn)品、有色金屬、鋼鐵、能源、化工等C.我國有汽油期貨D.商品期貨和期權(quán)交易規(guī)模持續(xù)快速增長參考答案：C參考解析：我國沒有汽油期貨。[單選題]11.下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是()。A.任一企業(yè)集合票據(jù)籌集資金額不超過1億元B.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%C.應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行D.在銀行間債券市場發(fā)行參考答案：A參考解析：應(yīng)該是任一企業(yè)集合票據(jù)籌集資金額不超過2億元[單選題]12.科創(chuàng)板股票可作為融資融券標(biāo)的的起始時間是()。A.上市次日B.上市首日C.上市五個交易日后D.上市一個月后參考答案：B參考解析：科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標(biāo)的。[單選題]13.交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約稱為()。A.金融互換B.金融期權(quán)合約C.金融期貨合約D.金融遠(yuǎn)期合約參考答案：D參考解析：金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格（被稱為“遠(yuǎn)期價格”）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。[單選題]14.在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順，在遇到突發(fā)性事件時，證券監(jiān)督管理部門一般較多采取()，對證券市場進(jìn)行監(jiān)管。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段參考答案：C參考解析：行政手段是通過制定政策和計(jì)劃等對證券市場進(jìn)行行政性的干預(yù)。這種手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。[單選題]15.下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，錯誤的是()A.LOF僅能在交易所申購、贖回B.LOF不會出現(xiàn)大幅度折價交易C.LOF可以是主動管理型基金D.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行參考答案：A參考解析：上市開放式基金是一種既可以同時在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。[單選題]16.下列關(guān)于債券對話報價的說法，正確的是()。A.對話報價是在交易系統(tǒng)中，一次報價、規(guī)定交易數(shù)量范圍和對手范圍的現(xiàn)券單向撮合交易方式B.對話報價是指銀行間債券市場開展雙邊報價業(yè)務(wù)的交易員進(jìn)行現(xiàn)券買賣的實(shí)價C.對話報價是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對手作出的、對手方確認(rèn)即可成交的報價D.對話報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認(rèn)成交的報價參考答案：C參考解析：選項(xiàng)A，屬于小額報價，選項(xiàng)B屬于雙邊報價，選項(xiàng)D屬于公開報價，選項(xiàng)C，對話報價是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對手方作出的、對手方確認(rèn)即可成交的報價。[單選題]17.區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在()級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。A.跨省B.縣C.省D.市參考答案：C參考解析：區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。[單選題]18.根據(jù)我國證券公司監(jiān)管實(shí)踐,以()為基礎(chǔ)計(jì)算的風(fēng)險控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險、保證金融市場穩(wěn)定運(yùn)行的重要指標(biāo)工具。A.實(shí)收資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.賬面資本D.凈資本參考答案：D參考解析：以凈資本為基礎(chǔ)計(jì)算的風(fēng)險控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險、保證金融市場穩(wěn)定運(yùn)行的重要指標(biāo)工具[單選題]19.以下關(guān)于證券公司非公開發(fā)行公司債券的要求,正確的是()。A.可以采用廣告方式B.可以向非專業(yè)投資者發(fā)行C.每次發(fā)行對象不得超過100人D.只能向?qū)I(yè)投資者發(fā)行參考答案：D參考解析：選項(xiàng)A錯誤，非公開發(fā)行不得以廣告的形式發(fā)行；選項(xiàng)B錯誤，非公開發(fā)行公司債券不得向非專業(yè)投資者發(fā)行；選項(xiàng)C錯誤，非公開發(fā)行對象不得超過200人。[單選題]20.下列有關(guān)滬港通與滬倫通區(qū)別的說法，正確的是()。A.只有在中國境內(nèi)符合要求的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請開展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)B.滬港通與滬倫通業(yè)務(wù)均已開通，目前所有有意愿的投資者均可直接參與滬港通與滬倫通的交易C.滬港通與滬倫通實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境所采用的模式是不同的D.滬倫通下，投資者跨境互相到對方市場直接買賣股票，滬港通則是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境參考答案：C參考解析：與滬港通下投資者跨境相互到對方市場直接買賣股票的模式不同，滬倫通是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境。[單選題]21.根據(jù)風(fēng)險管理理論,金融衍生產(chǎn)品和金融工程是證券公司管理()的主要工具和技術(shù)。A.流動性風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽(yù)風(fēng)險參考答案：C參考解析：金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風(fēng)險的主要工具和技術(shù)。[單選題]22.影響利率期限結(jié)構(gòu)形狀的因素有()。Ⅰ.收益率曲線曲度變化Ⅱ.對未來利率變動方向的預(yù)期Ⅲ.債券預(yù)期收益中可能存在的流動性溢價Ⅳ.市場效率低下或者資金從長期（或短期）市場向短期（或長期）市場流動可能存在的障礙A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D參考解析：在任一時點(diǎn)上，都有以下三種因素影響期限結(jié)構(gòu)的形狀：對未來利率變動方向的預(yù)期（II選項(xiàng)正確）、債券預(yù)期收益中可能存在的流動性溢價（III選項(xiàng)正確）、市場效率低下或者資金從長期（或短期）市場向短期（或長期）市場流動可能存在的障礙（III選項(xiàng)正確）。利率期限結(jié)構(gòu)理論就是基于這三種因素分別建立起來的。[單選題]23.關(guān)于基金業(yè)績評估時所須考慮的因素，下列說法正確的有()。l.投資目標(biāo)和范圍不同的基金,其投資策略和業(yè)績比較基準(zhǔn)都可能不同Ⅱ.市場上一些平均收益率高的基金，一定與基金經(jīng)理的能力相關(guān)Ⅲ.與小規(guī)模基金相比，規(guī)模較大基金的諸如研究費(fèi)用的平均成本更低IV.同一基金在不同時間段內(nèi)的表現(xiàn)可能會有很大的差距A.I、II、IVB.II、ⅢC.I、Ⅲ、ⅣD.I、II、Ⅲ、IV參考答案：C參考解析：為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價，以下因素必須加以考慮：（1）.投資目標(biāo)與范圍：投資目標(biāo)與范圍不同的基金，其投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)都可能不同。(I正確）（2）.基金風(fēng)險水平:市場上一些平均收益率高的基金，可能僅僅是因?yàn)樗鼈兂袚?dān)了較高的風(fēng)險，而與基金經(jīng)理的能力無關(guān)。(II錯誤）（3）.基金規(guī)模：與小規(guī)?；鹣啾龋?guī)模較大的基金的平均成本更低。（III正確）（4）.時期選擇：同一基金在不同時間段內(nèi)的表現(xiàn)可能有很大的差距。（IV正確）[單選題]24.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法,正確的有()。l.金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換II.金融期權(quán)是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式Ⅲ.期權(quán)交易的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利Ⅳ.當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時，賣方同樣也有選擇的權(quán)利A.I、ⅢB.l、II、Ⅲ、IVC.I、II、ⅢD.II、IV參考答案：C參考解析：選項(xiàng)I正確，與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換。選項(xiàng)II正確，金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。選項(xiàng)III正確，IV錯誤，期權(quán)又被稱為選擇權(quán)，是指規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化或非標(biāo)準(zhǔn)化合約，只有買方有選擇權(quán)，賣方?jīng)]有選擇權(quán)。[單選題]25.按照《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法》，創(chuàng)業(yè)板上市公司的配股應(yīng)當(dāng)滿足的條件包括()。Ⅰ.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量Ⅱ.最近三年及一期財務(wù)報表被注冊會計(jì)師出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報告Ⅲ.采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行Ⅳ.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的20%A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ參考答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會2020年6月12日發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法(試行)》，創(chuàng)業(yè)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1)擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的50%；(2)控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；(3)采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行。[單選題]26.投資者投資優(yōu)先股的好處在于()。Ⅰ.優(yōu)先股股息固定，有債券特性，優(yōu)先股股東可以要求無法支付股息的公司進(jìn)入破產(chǎn)程序，保護(hù)自己的權(quán)益Ⅱ.優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤和剩余財產(chǎn)，而投資風(fēng)險相對較小，為一種較安全的投資對象Ⅲ.優(yōu)先股股息固定，投資者投資優(yōu)先股收入穩(wěn)定，可以作中長線投資Ⅳ.優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，優(yōu)先股的股息收益—般會高于普通股的投資收益A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ參考答案：B參考解析：選項(xiàng)I錯誤，優(yōu)先股股東不可以要求無法支付股息的公司進(jìn)入破產(chǎn)程序，不能向人民法院提出企業(yè)重整、和解或者破產(chǎn)清算申請。選項(xiàng)IV錯誤，持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股。[單選題]27.關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金制度，下列說法正確的有()。l.法定存款準(zhǔn)備金率是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段之一ll.法定存款準(zhǔn)備金率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數(shù)額就越少Ⅲ.法定存款準(zhǔn)備金率越高,貨幣供應(yīng)量會越多IV.存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件A.l、lI、ⅢB.I、lI、IVC.I、Ⅲ、IVD.l、lI、Ⅲ、IV參考答案：B參考解析：Ⅲ選項(xiàng)錯誤，法定存款準(zhǔn)備金率越高,貨幣供應(yīng)量會越少。[單選題]28.下列關(guān)于個人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有()。l.個人投資者買賣基金份額免征增值稅II.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅Ⅲ.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅Ⅳ.個人投資者從基金分配中獲得的收入，由基金代扣代繳20%的個人所得稅A.II、Ⅲ、ⅣB.l、II、Ⅲ、IVC.l、IVD.l、II、Ⅲ參考答案：D參考解析：選項(xiàng)I正確，個人投資者買賣基金份額免征增值稅；選項(xiàng)II正確，個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅；選項(xiàng)III正確，個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅。選項(xiàng)IV錯誤，個人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅。[單選題]29.公司聲譽(yù)風(fēng)險管理方法包括()。l.事前識別與評估ll.現(xiàn)金流量分析III.制定應(yīng)急機(jī)制IV.IT技術(shù)應(yīng)用A.l、ⅢB.l、Ⅲ、IVC.l、ll、IVD.ll、Ⅲ、IV參考答案：A參考解析：聲譽(yù)風(fēng)險管理方法：（1）.事前識別與評估（2）.應(yīng)急機(jī)制（3）.媒體溝通和信息披露（4）.輿情監(jiān)測分析[單選題]30.影響股票價格變動的基本因素包括()。l.公司經(jīng)營狀況ll.宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運(yùn)行狀況Ⅲ.行業(yè)前景IV.人為操縱因素A.l、ⅢB.l、ll、Ⅲ、IVC.ll、IVD.l、ll、Ⅲ參考答案：D參考解析：影響股價變動的基本因素：公司經(jīng)營狀況、行業(yè)與部門因素、宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。[單選題]31.證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍包括()。Ⅰ.計(jì)劃在區(qū)域股權(quán)市場掛牌的私募債券Ⅱ.政府債券Ⅲ.央行票據(jù)Ⅳ.短期融資券A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B參考解析：2012年11月16日修訂的《證券公司證券自營投資品種清單》所列證券包括：1.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券；2.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券；3.已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的股票；4.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券；5.經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券。[單選題]32.基金管理公司可在()按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。Ⅰ.中央結(jié)算公司Ⅱ.上海清算所Ⅲ.中國結(jié)算公司IV.上海證券交易所A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、IVC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：A參考解析：中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“投資人”）均可在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場清算所股份有限公司（上海清算所）和中國證券登記結(jié)算公司（中國結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。[單選題]33.做市商交易制度的特點(diǎn)有()I.投資者買賣證券都以做市商為交易對手方II.證券成交價格的形成由做市商決定III.與其他投資者可以直接成交IV.做市商的收入來源是買賣證券的差價A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.II、III參考答案：C參考解析：做市商制度，是指在證券市場上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券經(jīng)營法人作為特許交易商，在其愿意的水平上不斷向交易者報出某些特定證券的買入和賣出價，并在所報價位上接受機(jī)構(gòu)投資者或其他交易商的買賣要求，保證及時成交的證券交易方式，選項(xiàng)III錯誤，錯誤，做市制度下，其他投資之間不直接成交。[單選題]34.關(guān)于股票的收益，下列說法中正確的有()。I.收益性是股票的基本特征之一II.認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利III.資本利得是股票獲取收益的來源之一IV.股東取得股份公司的收益、數(shù)量多少僅取決于個人所持股票的多少A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.I、III、IV參考答案：A參考解析：股東股息、紅利收入的數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。[單選題]35.現(xiàn)代信用風(fēng)險分析的構(gòu)成要素包括()。l.違約概率II.違約損失率III.違約時的風(fēng)險暴露IV.違約時間A.I、IIIB.I、IIC.I、II、IIID.I、II、IV參考答案：C參考解析：現(xiàn)代信用風(fēng)險分析的構(gòu)成要素主要包括違約概率、違約損失率和違約時的風(fēng)險暴露等。[單選題]36.下列關(guān)于股票股利的說法，正確的有()。Ⅰ.股票股利也稱為送股Ⅱ.送股是股份公司對原有股東派發(fā)股票的行為Ⅲ.送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化IV.股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價值會發(fā)生變化A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：C參考解析：IV選項(xiàng)，股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價值不會發(fā)行變化。[單選題]37.2014年5月，中國證監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》，就進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，從幾個方面提出了十五條意見，這幾個方面包括()。Ⅰ.建設(shè)現(xiàn)代投資銀行Ⅱ.擴(kuò)大證券業(yè)對外開放Ⅲ.支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新Ⅳ.推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ參考答案：A參考解析：2014年5月，中國證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》，就進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，從建設(shè)現(xiàn)代投資銀行、支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型三方面提出了15條意見。[單選題]38.基金投資的外部風(fēng)險包括()。Ⅰ.市場風(fēng)險II.操作風(fēng)險Ⅲ.信用風(fēng)險IV.政策風(fēng)險A.Ⅰ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、II、ⅢC.II、IVD.Ⅰ、II、Ⅲ、IV參考答案：A參考解析：基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，其中，外部風(fēng)險包括市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等系統(tǒng)性風(fēng)險和信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等非系統(tǒng)性風(fēng)險；內(nèi)部風(fēng)險包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險和職業(yè)道德風(fēng)險等。[單選題]39.下列關(guān)于金融市場的說法,錯誤的有()。I.現(xiàn)代金融市場一般以有形市場為主、無形市場為輔II.金融市場是以有價證券為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和III.金融市場與產(chǎn)品市場相同,是要素市場的一種IV.金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場A.I、IVB.I、III、IVC.II、IIID.I、II、III參考答案：D參考解析：現(xiàn)代金融市場往往是無形的市場，I錯誤；金融市場是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和，II錯誤與產(chǎn)品市場不同，金融市場是要素市場的一種，III錯誤；金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，IV正確；[單選題]40.以下屬于場內(nèi)市場的有()。I.主板市場II.創(chuàng)業(yè)板市場III.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)IV.私募基金市場A.I、II、IIIB.III、IVC.II、IVD.I、III、IV參考答案：A參考解析：全國中小企業(yè)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)也稱“新三板”，目前是屬于北交所場內(nèi)市場。[單選題]41.科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為"1+2+6+N"，下列各項(xiàng)度屬于"6"的有()。I.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》II.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)指引》Ⅲ.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》IV.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》A.I、II、ⅢB.Ⅲ、IVC.II、IVD.I、Ⅲ、IV參考答案：D參考解析：科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”中的“6”是指：包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷實(shí)施辦法》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》《上海證券交易所科創(chuàng)板上市委員會管理辦法》以及《上海證券交易所科技創(chuàng)新咨詢委員會工作規(guī)則》[單選題]42.關(guān)于滬港通的說法正確的是()。l.滬港通包括滬股通、滬港通下的港股通兩部分ll.滬股通，是指投資者委托香港聯(lián)合交易所參與者,經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報，買賣滬港通規(guī)定范周內(nèi)的上海證券交易所上市的股票Ⅲ.滬港通下的港股通,是指投資者委托上海證券交易所會員經(jīng)由上海證券交易所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報,買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票Ⅳ.滬港通，即滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制,是指內(nèi)地和香港投資者委托上海證券交易所會員或者香港聯(lián)合交易所參與者，通過上海證券交易所或者香港聯(lián)合交易所在對方所在地設(shè)立的證券交易服務(wù)公司,買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IVD.II、IV參考答案：A參考解析：選項(xiàng)I正確，滬港通包括滬股通、滬港通下的港股通兩部分；選項(xiàng)II正確，滬股通，是指投資者委托香港聯(lián)合交易所參與者，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。選項(xiàng)III正確，滬港通下的港股通，是指投資者委托上海證券交易所會員，經(jīng)由上海證券交易所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。選項(xiàng)IV正確，滬港通，即滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制，是指內(nèi)地和香港投資者委托上海證券交易所會員或者香港聯(lián)合交易所參與者，通過上海證券交易所或者香港聯(lián)合交易所在對方所在地設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票。[單選題]43.關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是()。I.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的Ⅱ.我國股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額Ⅲ.無面額股票也稱為比例股票IV.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、IVD.Ⅱ、IV參考答案：C參考解析：選項(xiàng)I正確，同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的；選項(xiàng)II錯誤，我國股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額；選項(xiàng)III、IV正確，無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。[單選題]44.下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理的說法,錯誤的有()。l.加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對手、融資抵質(zhì)押品和融資市場等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額是證券公司融資管理的主要內(nèi)容II.合格的流動性緩沖資產(chǎn)不存在變現(xiàn)障礙，不應(yīng)被用作交易頭寸的對沖資金，但可用于抵押、結(jié)構(gòu)性交易中的信用增級或支付經(jīng)營成本Ⅲ.流動性風(fēng)險應(yīng)急計(jì)劃既是證券公司流動性管理戰(zhàn)略的重要內(nèi)容，也是實(shí)施其他長期戰(zhàn)略中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)Ⅳ.流動性風(fēng)險事項(xiàng)無論風(fēng)險等級高低,均應(yīng)通過定期報告形式進(jìn)行報告A.lI、ⅢB.lI、Ⅲ、IVC.I、Ⅲ、IVD.lI、IV參考答案：B參考解析：選項(xiàng)II錯誤，合格的流動性緩沖資產(chǎn)不存在變現(xiàn)障礙，不應(yīng)被用作交易頭寸的對沖資金，也不應(yīng)被指定用于抵押、結(jié)構(gòu)性交易中的信用增級或支付經(jīng)營成本;選項(xiàng)III錯誤，日間流動性管理既是證券公司流動性管理戰(zhàn)略的重要內(nèi)容，也是實(shí)施其他長期戰(zhàn)略中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)；選項(xiàng)IV錯誤，對于風(fēng)險等級較高的風(fēng)險事項(xiàng)，形成緊急報告和不定期報告；對于風(fēng)險等級較低的事項(xiàng)，則通過定期報告形式進(jìn)行報告。[單選題]45.證券投資基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會()的行為。l.提交基金募集申請文件ll.發(fā)售基金份額Ⅲ.申購基金份額IV.募集基金A.II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、IV參考答案：D參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。[單選題]46.下列有關(guān)基金費(fèi)用的說法,正確的有()。l.基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)(認(rèn)購費(fèi))、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等費(fèi)用II.基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金合同生效后的會計(jì)費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用等Ⅲ.基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，其種類和計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)由基金管理人根據(jù)基金規(guī)模、基金類型自行確定IV.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用可以直接從基金資產(chǎn)中列支A.II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、II、IVD.I、II、Ⅲ、IV參考答案：C參考解析：選項(xiàng)I、II正確，在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。選項(xiàng)III錯誤，基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，其種類和計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)國家有相親法律規(guī)定和約束。選項(xiàng)IV正確，基金