【電信詐騙的治理問題研究11000字（論文）】

淺析電信詐騙的治理難點及對策目錄TOC\o"1-3"\h\u29538引言 12582一、我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的總體情況分析 15296（一）案件數(shù)量大，群眾損失大 228783（二）犯罪類型多，手段變化快 229562（三）全國各地針對性地詐騙范圍廣 319635二、電信詐騙犯罪的流程 327243三、總結(jié)當(dāng)今電信詐騙的發(fā)展特點 425543（一）利用網(wǎng)絡(luò)電話、電話撥號軟件實施詐騙 421526（二）通過傳播木馬病毒，實施詐騙 512849（三）通過“釣魚”方式進行詐騙 532318四、當(dāng)前我國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要做法和成效 619629（一）國家層面的治理 622667（二）地方層面的治理 625247（三）社會組織機構(gòu)的治理 716840五、掌握電信詐騙犯罪的治理難點 722737（一）犯罪主體隱匿性強 812309（二）作案過程耗時性短 826462（三）銀行取證周期性長 95048（四）跨國跨境犯罪突出 915289六、針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理難點提出對策 94470（一）電信詐騙犯罪的偵查對策 9266751.加強區(qū)域、國際偵查協(xié)作 10226722.加強部門間合作 10298063.并案偵查 1014816（二）新形勢下電信詐騙犯罪的防控措施 11160261.加強電信詐騙犯罪的陣地控制 1142662.打擊非法交易、泄露公民信息犯罪 1270293.加強教育宣傳 1221269總結(jié) 1321341參考文獻 14引言網(wǎng)絡(luò)電信詐騙是指一些不法分子通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)或電信網(wǎng)絡(luò)對受害人實施的一系列違法犯罪行為，其中包括電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和網(wǎng)絡(luò)盜竊犯罪等電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的一切行為，但又不屬于單純刑法意義上的犯罪行為，更不是特定罪名下的法定行為。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法侵占他人的財產(chǎn)為目的，利用電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、智能手機App軟件等，一些非法犯罪集團通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)鏈接、撥打電話和發(fā)信息等方式，編造虛假信息，設(shè)計騙局，對受害人以誘導(dǎo)的方式進行遠程操控，做到非接觸式的詐騙，誘使被害人給非法分子進行各種理由的轉(zhuǎn)賬及打款的一切違法犯罪行為，其使用常規(guī)手段虛構(gòu)事實本質(zhì)，欺詐及隱瞞事情真相的欺騙行為，以欺騙形式竊取他人財物的行為的總稱。通常以冒充國家執(zhí)法機關(guān)人員、冒充公司廠家、國有銀行的工作人員、各類保密機構(gòu)、刷單、貸款、盜刷二維碼等各種形式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，實施詐騙行為的新型詐騙犯罪。隨著信息化技術(shù)的不斷發(fā)展，智能手機、智能平板電腦等智能產(chǎn)品已經(jīng)成為人們不可缺少的物品，現(xiàn)在4G，5G網(wǎng)絡(luò)技術(shù)更新?lián)Q代，無線網(wǎng)絡(luò)速度的提升使智能設(shè)備應(yīng)用更加廣泛，使用智能支付已經(jīng)成為主流，所以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪則利用電話智能設(shè)備、電信數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)進行的不正當(dāng)騙取、竊取活動。主要研究電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，是目前高發(fā)最有代表性的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。近幾年來隨著社會的發(fā)展進步，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，涉案的數(shù)目也在逐年遞增，我國相關(guān)部門已經(jīng)高度重視，并且實施了各種防控手段，重點對信息安全技術(shù)采取了各種措施，但信息安全技術(shù)滯后，未形成有效的信息網(wǎng)絡(luò)防御體系，我國在通信網(wǎng)絡(luò)安全法律上還不夠完善，對這種詐騙犯罪偵查未得很好的抑制。特針對此種新形態(tài)的詐騙方式治理問題進行研究和分析，為我國網(wǎng)絡(luò)安全法律條文添言獻策，做到以降低信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的目的，針對性地對此類案件研究進行有效地防控，為保護廣大人民群眾的財產(chǎn)安全，共建和諧社會，對此類型的犯罪加大整治力度，建設(shè)和諧誠信的社會，實現(xiàn)平安健康的中國夢。一、我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的總體情況分析目前我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的形式共有兩種，第一種是網(wǎng)絡(luò)詐騙分子借助于網(wǎng)絡(luò)電話的方式，在境外或其他隱蔽地區(qū)向國內(nèi)進行詐騙犯罪。第二種是不法分子通過網(wǎng)絡(luò)電信詐騙在境內(nèi)通過網(wǎng)絡(luò)盜號、發(fā)送釣魚網(wǎng)站木馬病毒等實施詐騙，實施違法犯罪行為，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有四個的突出方面:（一）案件數(shù)量大，群眾損失大近幾年來，隨著我國網(wǎng)絡(luò)通信行業(yè)的高速發(fā)展，各種遠程網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件不斷地發(fā)生，十分嚴(yán)重地危害人民群眾的生活，每年網(wǎng)絡(luò)詐騙增長率在20%至30%之間。從2016年至2018年這三年全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分別發(fā)案10萬起、17萬起、30萬起群眾被騙100億余元。年均增長率達到70%以上，2019年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在全國發(fā)案50余萬例，群眾損失近107億余元。在2020年里公安機關(guān)面對社會公布的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量的達到59.9萬起，相比上一年，增長速度達到32.5%，給老百姓帶來的經(jīng)濟損失達到222億余元。從2016年至今，全國發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，詐騙金額超過千萬的有94件，超過百萬元的有2085件，被詐騙錢款大多都是家庭子女的上學(xué)錢、在醫(yī)院等的救命錢以及養(yǎng)老錢等，給社會帶來的危害是巨大的無法估量。其中包括部分企業(yè)受到網(wǎng)絡(luò)詐騙后被迫破產(chǎn)，影響了社會得穩(wěn)定。表2-1進來來我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法案數(shù)量和涉案金額時間2016年2017年2018年2019年2020年發(fā)案數(shù)量（萬起）1017305059.9同比增長率68%70%76.5%66.6%32.5%涉案金額（億元）89100103107222數(shù)據(jù)來源：公安部網(wǎng)站（二）犯罪類型多，手段變化快在互聯(lián)網(wǎng)還沒有普及的年代，早期的詐騙手段主要是電話詐騙和短信詐騙，但到了信息時代，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)逐漸升級，更換網(wǎng)絡(luò)賬號、盜游戲賬號密碼、盜QQ帳戶密碼。釣魚木馬鏈接和微信網(wǎng)絡(luò)犯罪開始逐漸出現(xiàn)。網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬現(xiàn)在很方便，現(xiàn)在主要通過網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬和海外取現(xiàn)，而且各種誘騙轉(zhuǎn)賬支付的犯罪手段也層出不窮為了能夠讓整個詐騙過程更加逼真，犯罪分子會利用當(dāng)今社會流行的熱點設(shè)計騙局，針對不同社會群體進行不同類型的詐騙。甚至設(shè)計了一個欺詐騙局，謊稱親人發(fā)生事故，不得不住院；冒充虛假公司或電視節(jié)目，謊稱受害者中了彩票；以及冒充官員謊稱受害者正在被指控以違法犯罪，以達到詐騙的目的。（三）全國各地針對性地詐騙范圍廣現(xiàn)在在全國范圍內(nèi)都有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的出現(xiàn)，詐騙活動己覆蓋全國各個省市縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)，涉及面積廣闊。移動通信技術(shù)的升級和互聯(lián)網(wǎng)的普及以及電商平臺的大量出現(xiàn)，使不法分子有了可乘之機，在我國東南部沿海地區(qū)發(fā)生了大量電信網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)象，這種違法行為隨著時間逐漸有向中西部發(fā)展的勢頭。一些不法分子借助于網(wǎng)絡(luò)實行各種詐騙手段，針對某個領(lǐng)域進行集中性的詐騙，給當(dāng)?shù)厝嗣袢罕姷娜粘Ｉ顜砀鞣N困擾。我國的人民因為各種消費和各種業(yè)務(wù)的辦理等，大部分隱私資料被盜取，讓犯罪分子更加猖狂，詐騙對象的信息掌握得更加精準(zhǔn)，主要針對學(xué)生、老人和財會人員等社會群體，被詐騙數(shù)量非常多。同時，網(wǎng)上銀行的普及為詐騙資金的轉(zhuǎn)移提供了便利，使得轉(zhuǎn)移交易非常方便，同時也使得犯罪資金的轉(zhuǎn)移非常快捷。典型詐騙的犯罪人員可以利用網(wǎng)銀將詐騙資金實時快速劃轉(zhuǎn)至任意賬戶，并快速完成二級賬戶、三級賬戶、四級賬戶之間的實時轉(zhuǎn)賬，進而快速提供國際金融服務(wù)，一應(yīng)俱全?？ńM織網(wǎng)絡(luò)可實現(xiàn)來自世界任何地方的實時欺詐資金。此外，電子商務(wù)業(yè)務(wù)的發(fā)展進一步拓寬了詐騙資金的匯款渠道。電信詐騙通過電商平臺銷售的游戲卡、話費、售票等虛擬物品進行犯罪。其最大特點就是購買后無需物流商品即可實時到賬，催生了詐騙分子利用詐騙資金或騙取的銀行卡信息購買游戲點卡等虛擬商品后出售洗錢的次生犯罪行為的出現(xiàn)。同時，在此基礎(chǔ)之上，也可以通過電商平臺進行銷贓。綜合當(dāng)前電信詐騙現(xiàn)狀來看，許多犯罪分子只需要一臺電腦，或一部手機即可實行電信詐騙，當(dāng)前的信息化技術(shù)更新讓電信詐騙的實施更加容易，成本更小、偵查工作改呢更加難以進行。二、電信詐騙犯罪的流程近年來，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪有所增加，范圍廣泛，地域跨度之大作案手段之新受害人數(shù)之多，為歷史所罕見。電信詐騙的橫行給廣大人民群眾造成極大經(jīng)濟損失，對社會和諧穩(wěn)定發(fā)展造成了負面影響。另外，更有甚者采取境內(nèi)外勾結(jié)，遠程操控，對全球各地華人同胞乃至外國人實施電信詐騙，各地因電信詐騙被騙的錢財數(shù)額令人瞠目，西部一些大中型城市也很普遍，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為社會公害。電信詐騙犯罪的流程主要是：行為人虛構(gòu)事實或隱瞞真相，致使被害人產(chǎn)生認識錯誤，并且在錯誤的狀態(tài)下處分財產(chǎn)，行為人最終獲得財產(chǎn)。因而行為人獲得財產(chǎn)才能算作詐騙罪的正犯行為終結(jié)。但對于行為人何時才獲得財產(chǎn)在學(xué)界存在分歧。有學(xué)者認為受害人將錢匯入電信詐騙集團所控制的銀行卡賬戶之中就是行為人獲得財產(chǎn)的時間點，就可以說電信詐騙犯罪行為人獲得了對詐騙錢款的控制權(quán)。也有人認為是犯罪團伙成員將控制賬戶的錢款取走才是正犯行為終結(jié)的時間點。筆者認為前者更為合理，因為一般電信詐騙犯罪中，收賬款所用的銀行卡就被犯罪行為人控制，涉案銀行卡中的存款是事先通過詐騙所得的，且可被犯罪行為人隨時提取，可以認定為犯罪行為人對銀行卡內(nèi)的數(shù)額主觀上具備占有目的，客觀上存在占有行為。因此，被害人將錢款轉(zhuǎn)到電信詐騙犯罪行為人所控制的銀行卡賬戶時，犯罪行為人就控制了詐騙錢款。也就是，被害人將錢款轉(zhuǎn)到犯罪行為人的銀行賬戶時，財產(chǎn)損失就已經(jīng)發(fā)生，電信詐騙犯罪的正犯行為即告完成。因此可以得出，對電信詐騙中的幫助轉(zhuǎn)賬、取款行為的定性，只要轉(zhuǎn)賬或者取款人和行“騙”的犯罪分子事先存在通謀的，不論其是在什么階段參與轉(zhuǎn)賬或者取款行為，一律成立詐騙罪的共犯。三、總結(jié)當(dāng)今電信詐騙的發(fā)展特點據(jù)目前所公布的數(shù)據(jù)，電信詐騙方式共有40余種，詐騙方式多樣。比較典型有以下四種。第一種是冒充與受害人有關(guān)聯(lián)的人員進行詐騙，如親友、同事等；第二種是虛構(gòu)各種與受害人相關(guān)的信息進行詐騙，如中獎、車禍件等；第三種是根據(jù)所獲受害人信息設(shè)局，引誘受害人上當(dāng)受騙，如購物退款或退稅等；第四種是設(shè)好騙局等待受害人入局，如重金求子、征婚交友等。雖然電信詐騙的方式有很多種，但采取的方式主要有以下三種。（一）利用網(wǎng)絡(luò)電話、電話撥號軟件實施詐騙網(wǎng)絡(luò)電話也可以稱為VOIP電話，是一種通過互聯(lián)網(wǎng)連接直接撥打?qū)Ψ降墓潭娫捄褪謾C。它利用Gateway技術(shù)，語音數(shù)據(jù)包是通過互聯(lián)網(wǎng)和遠程電話通信方式傳輸。它有兩種主要類型的呼叫方式:一種是網(wǎng)卡和借用耳機和電腦通話的對方，又稱為“軟件電話”；另一種是由語音網(wǎng)關(guān)、路由器和普通電話方式組成的又稱為“硬件電話”。一些不法分子撥打受害人的手機或固定電話，利用網(wǎng)絡(luò)電話軟件的隱蔽性，設(shè)置來電顯示的號碼為政府機關(guān)，比如像公檢法等部門的固定電話號碼作為掩護，告知被害人或身份信息被竊取而信用卡透支消費。以政府機關(guān)的名義騙取信任，讓受害人放松警惕。然后再誘導(dǎo)受害人根據(jù)虛假短信提示，受害人為了保護其人身或財產(chǎn)“安全”，不得不將他們的錢打入所謂的“安全賬戶”以避免損失，最終深陷入網(wǎng)絡(luò)電信詐騙陷阱。犯罪分子偽裝成知名號碼發(fā)詐騙短信，或撥打欺詐電話。諸多電信詐騙案件中，犯罪分子利用偽基站，以10086、10018、95533或110等知名號碼發(fā)送欺詐短信，或利用改號軟件仿冒成移動運營商、商業(yè)銀行、司法機關(guān)號碼撥打欺詐電話，使詐騙行為的隱蔽性大幅增強。由于是運營商，或商業(yè)銀行客服電話，或公安司法機關(guān)電話，很多人一般會不假思索就相信短信里面內(nèi)容，或電話中犯罪分子的謊言，進而按照短信里面提示的內(nèi)容，或電話中對方所說的話進行操作，導(dǎo)致被騙。犯罪分子準(zhǔn)確掌握受害人相關(guān)信息，更容易騙取受害人信任。諸多電信詐騙，尤其是欺詐購物式電信詐騙中，犯罪分子能準(zhǔn)確掌握受害人身份，或網(wǎng)購信息，進而很容易編造欺詐理由使受害人放松警惕、相信騙子謊言，從而導(dǎo)致被騙。尤其是正在加速邁入大數(shù)據(jù)時代的當(dāng)下，網(wǎng)購、社交、求職、婚戀交友等各渠道，都有可能成為客戶身份和交易信息泄露的源頭，這增加犯罪分子竊取受害人身份和交易信息渠道的基礎(chǔ)上，進一步增加了人們被電信詐騙分子攻擊的概率。（二）通過傳播木馬病毒，實施詐騙不法分子運用傳播木馬病毒來遠程控制對方計算機或其他智能設(shè)備，盜取目標(biāo)用戶的信息，利用目標(biāo)用戶的個人信息，通過校園網(wǎng)或者微信和QQ等社交軟件獲取目標(biāo)的親人、朋友以及同事的聯(lián)系方式和其他資料，利用情感設(shè)計騙局使所有潛在地受害人為其提供經(jīng)濟幫助，誘導(dǎo)受害人對特定賬號進行轉(zhuǎn)賬打款，在很多情況下被害人因看到熟悉的社交賬號或電話號碼，未能得到有效的證實，容易放松警惕，落入詐騙者編織的陷阱。（三）通過“釣魚”方式進行詐騙所謂的“釣魚網(wǎng)站”是一種新型的網(wǎng)絡(luò)欺詐行為一般分為兩種形式：一是網(wǎng)絡(luò)釣魚把被攻擊受害人引誘到一個精心設(shè)計與自己的目標(biāo)購物網(wǎng)站非常相似的釣魚網(wǎng)站里，泄露網(wǎng)購物品支付費用，在輸入賬號和密碼進行支付時并通過植入好的木馬病毒來獲取受害人在此網(wǎng)站中輸入的賬號及密碼等信息并發(fā)送到犯罪分子郵箱，賬戶內(nèi)的資金很快就被轉(zhuǎn)移或支付購買其他物品。支付后才發(fā)現(xiàn)根本沒有購買成功。二是“犯罪分子通過發(fā)送聲稱來自銀行或其他知名機構(gòu)的欺騙性垃圾郵件，意圖引誘收件人給出敏感信息，通常以國家銀行工作人員的名義對受害者發(fā)送銀行賬戶異常信息并掌握受害人身份信息”。提示受害人的銀行賬戶資金存在異常，使其登錄事先準(zhǔn)備好的“釣魚網(wǎng)站”鏈接網(wǎng)上銀行進行身份確認等敏感內(nèi)容信息，郵件中并附上提供確認鏈接的URL。這些網(wǎng)站與官方網(wǎng)站有極高的相似度，非專業(yè)人員很難從表面發(fā)現(xiàn)異常，例如中國工商銀行,“網(wǎng)絡(luò)釣魚假網(wǎng)站”為www.I或者為www.Icbc./index,jsp。被釣者一旦輕信并點擊含有木馬病毒的鏈接進入該釣魚網(wǎng)站，釣魚者就會使用早已植入木馬程序的虛假網(wǎng)頁，對被釣人的賬號和密碼記錄。釣魚者會迅速利用其賬號和密碼將受害人賬戶內(nèi)的資金進行轉(zhuǎn)移。四、當(dāng)前我國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要做法和成效（一）國家層面的治理我國公安機關(guān)一直是嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動的主力，近年來在國家整治電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作中，對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法行為公安部針對不同類型、不同地域的網(wǎng)絡(luò)違法行為展開了各種專項打擊治理行動、統(tǒng)一組織并取得了良好的成績。網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及范圍廣，周邊產(chǎn)業(yè)多，方式更新快，單憑公安的力量很難達到根除的效果。面對網(wǎng)絡(luò)詐騙違法行為充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，我國由國務(wù)院牽頭23個中央部門和執(zhí)法單位聯(lián)合部署了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動，參與打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的中央部門己達23個之多，此項打擊行動也由部級行動升級到了國家層面的治理。（二）地方層面的治理我國各級地方執(zhí)法部門，充分響應(yīng)上級號召與地域資源優(yōu)勢深化治理主體；全國各省級公安機聯(lián)合建立起反網(wǎng)絡(luò)詐騙中心，有效利用本地優(yōu)勢結(jié)合各省信息資源共享，比如有反詐中心與網(wǎng)絡(luò)運營商、銀行、網(wǎng)絡(luò)公司等相關(guān)部門進行合作，使每個部門的上下銜接為開展辦案工作速度提供支持，公安機關(guān)及時通報有關(guān)不法分子的各種信息，比如消費、資金轉(zhuǎn)賬等的信息，提高辦案效率。目前北京市公安局和人民銀行、證監(jiān)會等各種商業(yè)銀行進行了銜接合作，促成反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)動工作機制，可以在極短時間內(nèi)完成準(zhǔn)確查詢涉案違法分子銀行賬戶，實現(xiàn)資金動向的有效分析，并及時凍結(jié)支付轉(zhuǎn)賬等行為。因此，北京市公安局和工業(yè)和信息化部以及通信運營商進行協(xié)作，構(gòu)建警企聯(lián)動工作機制，發(fā)揮各級部門的技術(shù)優(yōu)勢攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話和短信等。與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以及第三方支付平臺展開合作，借助企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢，實現(xiàn)涉案通信工具快速查詢，及時反饋違法分子的信息動向，結(jié)合社會力量完成電信網(wǎng)絡(luò)案件的快速查處。（三）社會組織機構(gòu)的治理發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件大都利用銀行、通訊運營商、第三方支付、網(wǎng)絡(luò)軟件等平臺實現(xiàn)，相關(guān)的各種企業(yè)積極配合公安機關(guān)行動，做到協(xié)助工作，會使反詐工作取得更大的成績。我國中國聯(lián)通運營商公司在電信網(wǎng)絡(luò)電信詐騙專項治理行動中主動利用技術(shù)優(yōu)勢，以語音通話網(wǎng)絡(luò)為重點治理對象，凡是不符合規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)語音平臺進行徹底整改，為杜絕不規(guī)范語音源頭。防止的出現(xiàn)，梳理違法接入設(shè)備。同時整治語音傳輸業(yè)務(wù)；嚴(yán)格落實400電話業(yè)務(wù)的實名制要求，加強400電話業(yè)務(wù)管理。同時嚴(yán)密監(jiān)控網(wǎng)站運行，自查所屬信息港等自營網(wǎng)站的工作，以防被網(wǎng)絡(luò)詐騙利用，做好防入侵、防攻擊、防篡改等安全防護。在治理通信信息類網(wǎng)絡(luò)詐騙活動中，中國電信共關(guān)停11批共計4950個號碼，為了實現(xiàn)通信信息詐騙的整治活動，積極召開電信專題會議，成立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組建了包括集團總部多個部門參加的電信整治專項工作辦公室，將具體責(zé)任和工作任務(wù)落實到人。五、掌握電信詐騙犯罪的治理難點電信詐騙案件雖然表面看起來有賬號、電話等線索，破案原理簡單，但在實際偵破案件的過程中難度確是非常大的，那是由于電信詐騙案件不同于普通詐騙的特性決定的，也是電信詐騙案件偵查和辦案中的難點所在。圖3-1公安機關(guān)查處一般電信詐騙案件流程（一）犯罪主體隱匿性強這里的隱匿性強是指電信詐騙犯在整個犯罪過程中都被掩飾，犯罪分子聘請大團隊完成電話、短信、轉(zhuǎn)賬、取款等步驟。自行分割被盜物品，進行具體操作。犯罪分子不必親自會見受害人，只能通過通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在虛擬空間中完成。沒有真實的犯罪現(xiàn)場，也沒有物證的痕跡。同時，加害人與受害人之間沒有直接接觸，團伙成員之間互不聯(lián)系，相互隔離。因此，在偵破案件的過程中，需要在排除大量干擾后，如出動大量警力到各地查詢涉案賬戶信息、分析銀行監(jiān)控錄像等。在收集虛假賬戶等信息后，我們逐步查明犯罪歷史，根據(jù)線索查明案件。由于形成完整的線索和證據(jù)鏈非常困難，一開始抓到的犯罪分子只是犯罪組織的中下層，短時間內(nèi)難以鏟除犯罪組織。（二）作案過程耗時性短電信詐騙可以全程在線操作，方便犯罪分子在短時間內(nèi)完成作案。詐騙成功后，不法分子可以通過網(wǎng)上銀行將贓款快速轉(zhuǎn)入多個預(yù)先安排好的賬戶，同時根據(jù)ATM每日最大提款金額進行轉(zhuǎn)賬并通知?？焖偬崛⊥锏默F(xiàn)金。雖然很多當(dāng)事人可能被騙了一陣子，被騙后立即悔改，但經(jīng)查訊被騙的錢，已經(jīng)從幾十家不在同城的分行拿走了。因此，偵辦電信詐騙案件的公安機關(guān)被迫同時動用大量人力、物力、財力，可以同時聯(lián)系銀行、電信等部門進行調(diào)查，一定要逮捕整個犯罪團伙。（三）銀行取證周期性長從圖3-1可以看出，公安機關(guān)在偵破電信詐騙犯罪的過程中，銀行是重要的取證單位，從銀行調(diào)取的賬戶信息、交易明細、取款錄像等都是形成完整線索鏈的重要物證，公安機關(guān)在開展電信詐騙偵破過程中，急需銀行的大力支持與配合。但實際上取證工作往往面臨較多的困難，以調(diào)取賬戶交易信息為例，在網(wǎng)絡(luò)高度發(fā)展的今天，至少我國的“四大行”在北京等大型城市都建立了數(shù)據(jù)備份中心，對自己內(nèi)部的電子需求單可以進行異地查詢，但是各家銀行卻總以上級規(guī)定為理由，請公安機關(guān)前往賬戶開戶地、發(fā)卡行歸屬地銀行提交法律申請，否則無法加蓋具有效力的公章，而此類申請最快也要一周的等待時間，先姑且不計警力財力的浪費，單與瞬時完成犯罪行為的電信詐騙相比，已經(jīng)延誤了重要戰(zhàn)機，讓需要與時間賽跑的偵查工作難以順利進行，很多案件也因此失去線索。（四）跨國跨境犯罪突出電信詐騙發(fā)展到現(xiàn)階段，犯罪分子反偵查經(jīng)驗日益增加。最常見的形式是犯罪分子通過在國外設(shè)立犯罪窩點來進一步躲藏或逃避法律制裁的方式進行詐騙。對境內(nèi)百姓進行詐騙；或是將犯罪窩點設(shè)于境內(nèi)，對境外百姓進行詐騙。當(dāng)前，國內(nèi)外勾結(jié)形勢日益嚴(yán)峻，跨國通信詐騙犯罪也成為這些犯罪的主要元兇。因此，即使被抓捕的犯罪嫌疑人對團伙組成和主犯真實供述，但由于主要人員大多在國外，如臺灣和東南亞，他們也只是通過網(wǎng)絡(luò)、電話等虛擬手段單獨行動。國內(nèi)機構(gòu)的線路聯(lián)系和控制在警務(wù)合作還沒有達到高水平的情況下，對海外網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)器和從這些服務(wù)器傳輸?shù)碾娫捥柎a和線索進行驗證實際上是困難的，很容易中斷，調(diào)查工作無法繼續(xù)。六、針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理難點提出對策（一）電信詐騙犯罪的偵查對策1.加強區(qū)域、國際偵查協(xié)作一方面，利用互聯(lián)網(wǎng)，公安網(wǎng)絡(luò)，建立跨區(qū)域警方合作，通過建立網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺共享國家，分享信息資源做，事件向公眾安全機關(guān)及時通報情況，銀行卡號等情況及其各自案件進度情況調(diào)查系統(tǒng)，由省公安廳職能部門及時處理網(wǎng)上和連續(xù)案件，并按對不同情況下的電訊詐騙案件指定為最合適的主辦單位，主要和復(fù)雜的情況可以向公安部報告，協(xié)調(diào)省公安機關(guān)聯(lián)合行動。建立快速反應(yīng)機制，建立跨區(qū)域警方合作，資源有限，最大限度利用，避免重復(fù)施工，浪費精力。通過建立國家共享技術(shù)平臺網(wǎng)絡(luò)實施信息資源共享，全國公安機關(guān)也可以依靠國家公安機關(guān)跨區(qū)域處理協(xié)作平臺實現(xiàn)遠程，快速凍結(jié)銀行賬戶參與，查詢銀行賬戶信息，交易明細和轉(zhuǎn)賬，提款視頻查詢，委托外場公安機關(guān)查找受害人，報告材料。公安機關(guān)全面維護和利用國家公安機關(guān)跨區(qū)域處理平臺，可以節(jié)省大量的處理成本，同時根據(jù)實際，圍繞管轄權(quán)轉(zhuǎn)讓證據(jù)，減少處理單位的經(jīng)濟壓力建立健全運行機制和規(guī)章制度，促進國內(nèi)區(qū)域警務(wù)合作更加務(wù)實，務(wù)實，提高檢測率。繼續(xù)推動兩岸和國際警務(wù)合作。2.加強部門間合作為確?？绮块T偵查與合作，公安機關(guān)應(yīng)與電信部門、金融部門建立完善的電信詐騙案件信息交換機制，以便公安機關(guān)快速獲取可疑賬戶信息。簡化資金賬戶凍結(jié)審批流程，讓偵查人員及時凍結(jié)賬戶，防止資金快速劃轉(zhuǎn)。偵查人員異地偵查、凍結(jié)賬戶時常遇到困難，通過跨地區(qū)偵查合作和跨部門合作，建立原立案機關(guān)—協(xié)查機關(guān)—金融部門的信息查詢機制，遠程位置并快速方便地凍結(jié)它。即使金融機構(gòu)和電信公司發(fā)現(xiàn)可疑賬戶或可疑電信用戶，也要及時與偵查部門共享信息，配合公安機關(guān)更好地管控自己的位置。3.并案偵查并案偵查是指將同一個或同一集團的犯罪行為引發(fā)的多起刑事案件結(jié)合起來，實現(xiàn)統(tǒng)一組織、統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一偵查形式，并案偵查在偵查通信詐騙中發(fā)揮著重要作用。電信詐騙犯罪具有隱蔽性，僅偵破一個案件很難獲得犯罪信息和破案線索，但同一伙犯罪人的犯罪手法會對很多犯罪對象實施，因此根據(jù)案件的手段特點很容易將案件進行串并。電信詐騙團伙具有顯著的跨地域特征，犯罪現(xiàn)場眾多，接到舉報后，要求偵查人員及時在公共安全內(nèi)網(wǎng)上共享案件的犯罪方式和特點信息，以便將案件聯(lián)系起來。案件的聯(lián)系取決于案件特征的相似性。研究人員在確定犯罪手段的內(nèi)容時必須謹慎和徹底，以便于案件之間的聯(lián)系。（二）新形勢下電信詐騙犯罪的防控措施1.加強電信詐騙犯罪的陣地控制刑偵陣地控制，是指偵查部門發(fā)現(xiàn)偵查線索，將犯罪分子公開或者秘密安置在犯罪分子經(jīng)常涉足的場所，如餐飲、住宿、娛樂場所等，對犯罪分子進行監(jiān)控和偵查的偵查措施。陣地控制的偵查措施也適用于電信詐騙犯罪的防控，從犯罪的準(zhǔn)備到犯罪的完成，大部分犯罪分子都會涉及到不同的領(lǐng)域，比如針對網(wǎng)店的網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、電信公司等。在電信詐騙案件多發(fā)的地區(qū)，在上述地區(qū)部署前述力量或配合相關(guān)部門開展防控活動，如與網(wǎng)絡(luò)運營商合作，發(fā)現(xiàn)非法信息或購買大量犯罪輔助工具時立即與偵查部門聯(lián)系，共享信息，方便偵查人員偵查。銀行部門發(fā)現(xiàn)可疑賬戶后，也應(yīng)立即向調(diào)查部門提供反饋，并配合調(diào)查部門進行適當(dāng)監(jiān)控。（1）加強對手機卡、銀行卡的監(jiān)管。嚴(yán)格執(zhí)行手機號碼實名制，沒有有效的文件或文件不是自己的，堅決杜絕辦公卡，有效地把系統(tǒng)付諸實施。澳大利亞2000年，韓國2003年推出手機實名注冊政策，其次是德國，南非，墨西哥等國家頒布了新的法律或修正法律，要求通信行業(yè)的實名注冊系統(tǒng)。甚至英國也有專門的數(shù)據(jù)庫，有詳細的電信用戶名。當(dāng)然，空的系統(tǒng)是不能實現(xiàn)的，等于虛擬的。電信業(yè)不能盲目追求利益，放棄自己的行業(yè)責(zé)任，承擔(dān)社會責(zé)任。電信運營商可以建立行業(yè)監(jiān)管體系，每個企業(yè)可以建立自己的內(nèi)部體系，加強對員工的監(jiān)督，并懶惰審查用戶信息，免費無效的文件或文件是欺詐性使用賬戶內(nèi)部處罰。對于銀行卡，在用戶賬戶中要嚴(yán)格審查，以防止欺詐性使用其他人的賬戶的行為，而且還禁止用戶沒有有效的文件賬號。根據(jù)要求，請留下賬戶持有者的清晰臉部圖像并保存。即使在未來的發(fā)展中，增加指紋輸入。對于賬戶上可疑交易賬戶，如有需要，繼續(xù)遵守這一趨勢，向公安機關(guān)作出回應(yīng)。改變過去的盲目被動態(tài)度。（2）加強信息平臺和網(wǎng)絡(luò)電話的監(jiān)管電訊詐騙罪犯重要的一個工具是犯罪的一組短信，在線或電子信息產(chǎn)品可以買黑市，價格只有一千美元。這些組發(fā)機可以根據(jù)中國有線，無線電話號碼規(guī)則，有選擇地覆蓋區(qū)域或段落。使用小型SMS組頭發(fā)的非法元素可以在短時間內(nèi)將成千上萬的用戶在手機上發(fā)送欺詐信息。這些欺詐信息擠壓了電信平臺的空間。電信部門應(yīng)該設(shè)置障礙，以便攔截這個大量消息并發(fā)送給用戶的電話。并可以監(jiān)控源地址，為調(diào)查機關(guān)提供線索。而電信欺詐罪犯另一個重要的犯罪手段就是VOIP手機。日本將VOIP手機的開始進入傳統(tǒng)的電話控制系統(tǒng)。2003年，日本要求運營商有五個條件：固定場所，確保質(zhì)量，由公司提供線路，實現(xiàn)緊急電話并進行數(shù)字規(guī)劃。在中國，根據(jù)信息產(chǎn)業(yè)部頒布的“電信業(yè)務(wù)分類目錄”，VOIP和傳統(tǒng)電話實行嚴(yán)格的接入政策，只有原來6家基礎(chǔ)電信運營商才能經(jīng)營。因為電話監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)不完善，所以犯罪分子可以使用VOIP手機欺詐。犯罪分子通過租賃服務(wù)平臺使用任何明確的號碼功能，欺騙受害者信任，癱瘓受害者的心理。VOIP可以被犯罪分子使用，一個很大的原因是電信業(yè)為了非法流量的利益外包。工業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格調(diào)查處理這類行為，對外包電信運營商進行處罰措施。2.打擊非法交易、泄露公民信息犯罪公民信息是公民的合法隱私，包括個人信息、生活環(huán)境信息和家庭情況信息，因此個人信息交易越來越圍繞利益展開。侵犯個人信息的犯罪屬于上游犯罪，打擊此類犯罪有利于防范和控制電信詐騙等后續(xù)犯罪。侵犯人們個人信息的犯罪網(wǎng)絡(luò)龐大，關(guān)系復(fù)雜。總體而言，沙漏型犯罪組織分為“源頭”、“數(shù)據(jù)平臺”和“非法交易”三個階段?！皵?shù)據(jù)平臺”是從“源頭”獲取信息的中介，在批發(fā)零售信息移動到各地的同時，不斷采購新信息，掌握大量數(shù)據(jù)，因此，“數(shù)據(jù)平臺”就是公共部門安全的信息源頭要徹底打擊，這是機構(gòu)打擊的重點。3.加強教育宣傳電訊詐騙罪犯的反調(diào)查能力越來越高，非法接觸和隱瞞犯罪活動是防止電信詐騙最困難且成本最低的工作。電訊欺詐的罪惡威脅著人們的財產(chǎn)。我認為遏制電訊欺詐必須結(jié)合預(yù)防和作戰(zhàn)措施，兩者都是主要的或預(yù)防的。我們正在對犯罪分子進行分析，常用的犯罪手段可以看出，電信詐騙罪犯可以如此猖獗，有一個非常重要的原因是受害者的預(yù)防意識不夠。有些因為貪婪的利潤，有的因為犯罪分子掌握了個人信息，放心警惕，有的是因為罪犯假國家工作人員，親戚朋友獲得受害者的信任，有的因為缺乏電信技術(shù)而出現(xiàn)了一些新興的生活知識，如如何使用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，手機驗證密碼的重要性。但經(jīng)過分析可以看出，這些技巧并不難看清，實際上大多數(shù)都更容易避免發(fā)生?；蛘呤芎θ藳]有去驗證對方是否真的是政法律制度的人員，親戚朋友，還是受害者都跟不上社會進步的步伐，沒有把握一些電訊行業(yè)常用的，銀行業(yè)務(wù)運作，還是不熟悉國家的相關(guān)政策法規(guī)。此外，目前電信詐騙犯罪的發(fā)生率較高，因為農(nóng)民、老人等弱勢群體仍然較多。據(jù)統(tǒng)計，電信詐騙的受害者70%以上是中老年人，他們的血汗錢正被不法分子騙走。因此，對弱勢群體進行教育是這項工作的重點。因此，有關(guān)部門要進一步防范電信詐騙和宣傳，公安部門將及時發(fā)布最新的詐騙和預(yù)警信息，提醒人們加大宣傳力度尤為重要和緊迫?？偨Y(jié)電信詐騙是通信行業(yè)，金融業(yè)和網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展。電訊詐騙活動猖獗，作弊案件高，部分經(jīng)濟遭受重大損失，社會影響力極差，已成為嚴(yán)重危害社會秩序和人民群眾財產(chǎn)安全的難點問題。本文介紹了電信詐騙地起源和發(fā)展以及中國的現(xiàn)狀。通過對電訊詐騙罪的特點和