2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案下載

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案下載

單選題（共85題）1、基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B2、(2016年)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司【答案】C3、（2017年真題）對于私募基金的備案，下列表述錯誤的是（）。A.委托托管機構托管基金財產的，應當報送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報送主要投資方向及基金類別C.我國對于私募基金實行產品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機構認可【答案】D4、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等易使基金投資人忽視風險的表述。A.坐享財富增長B.安心享受成長C.盡享牛市D.以上都是【答案】D5、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D.有利于投資者判斷是否適合投資【答案】A6、()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機構B.基金自律組織C.基金評價機構D.基金份額登記機構【答案】A7、（）通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B8、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內容D.基金監(jiān)管方式【答案】A9、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B10、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務，（）負責境外資產托管業(yè)務。A.境外投資顧問；境內托管人B.境外投資顧問；境外托管人C.境內投資顧問；境內托管人D.境內投資顧問；境外托管人【答案】B11、(2016年)關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國有關基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述C.基金機構要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機構要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件【答案】B12、貨幣市場基金收益公告的主要內容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益【答案】B13、基金業(yè)協(xié)會在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內，為其辦結登記手續(xù)。A.20日B.30日C.20個工作日D.15個工作日【答案】C14、(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標的不包括（）。A.跟蹤同一指數的綜合證券B.跟蹤同一指數的組合證券C.標的指數的成分股D.標的指數的備選成分股【答案】A15、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩(wěn)定的經常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經常性收入與資本增值兼顧【答案】B16、董事會履行的合規(guī)管理職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C18、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C19、基金注冊登記機構的職責不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認基金交易C.保管持有人名冊D.建立投資者基金份額賬戶【答案】A20、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C21、（）類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權C.證券D.實物【答案】A22、（2017年真題）下列關于私募基金風險評級的說法中，錯誤的是（）。A.私募基金管理人自行銷售私募基金，可委托第三方機構對私募基金進行風險評級B.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級C.私募基金管理人委托銷售機構銷售私募基金，可自行對私募基金進行風險評級D.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對私募基金進行風險評級【答案】D23、（2016年真題）下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產D.贖回以份額申請【答案】B24、基金經理任職應具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】D25、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金管理人內部控制目標的是（）。A.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時B.防范和化解經營風險，提高經營管理效率，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則【答案】C26、以下關于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、擬從事基金銷售業(yè)務的相關機構應向住所地的（）進行注冊并取得相應資格。A.中國銀保監(jiān)會派出機構B.國家市場監(jiān)督管理總局派出機構C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構D.中國證監(jiān)會派出機構【答案】D28、(2017年)關于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經營和管理基金資產B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權C.公司型基金具有獨立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B29、以下涉及基金托管人信息披露義務的業(yè)務環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確【答案】A31、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機構與會員的紐帶。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D32、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網進行基金銷售，該公司基金網于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、金融市場按（）分為國內金融市場和國際金融市場。A.交易工具的不同期限B.交易標的物C.地理范圍D.按交割期限【答案】C34、下列選項中，QDII基金可以投資的行為是（）。A.購買不動產B.購買房地產抵押按揭C.購買實物商品D.投資住房按揭支持證券【答案】D35、下列關于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B.股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險D.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的【答案】A36、ETF屬于（）。A.主動操作的指數基金B(yǎng).被動操作的指數基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B37、(2016年)基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預測C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結構化資產管理計劃劣后級份額【答案】B38、以下屬于基金專業(yè)投資者的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C39、(2016年)基金年度報告中不必披露的財務指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C40、(2017年)下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、關于私募基金運作的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金募集完畢，應當向中國基金業(yè)協(xié)會備案B.私募基金管理人須每季度向中國基金業(yè)協(xié)會報送基金季度報告C.私募基金可不設基金托管人D.私募基金管理人不得將其固有財產混同于基金財產從事投資活動【答案】C42、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的（）檢查，出具合規(guī)意見書。A.高級管理人員和督察長B.營業(yè)部負責人C.部門經理D.部門經理和督察長【答案】A43、（2017年真題）下列關于風險管理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B44、基金季度報告的內容主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、（）環(huán)節(jié)非常重要，應在對業(yè)務流程進行梳理和評估的基礎上，覆蓋基金公司各個業(yè)務環(huán)節(jié)，涵蓋所有風險類型。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告【答案】A46、基金管理人的（）是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結構。A.內部環(huán)境B.目標設定C.事項結構D.風險評估【答案】A47、中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B48、若某投資者投資10萬元認購某保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C49、(2016年)基金獲準上市的，應在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A50、關于基金募集申請，下列說法錯誤的是。（）A.申請報告包括但不限于基金有關注冊條件的說明；B.基金的募集—般要經過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟；C.申請材料受理后，相關內容不得隨意更改；D.申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自變化發(fā)生之日起7個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新?！敬鸢浮緿51、基金產品風險評價的主要依據不包括（）。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規(guī)模、持倉比例【答案】A52、基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A53、開展審慎調查應當優(yōu)先根據被調查方（）信息進行。A.歷史B.公開披露C.內幕D.財務【答案】B54、按（）分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質B.投資風格C.投資市場D.股票規(guī)模【答案】C55、（）是“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。A.合格投資者制度B.適度監(jiān)管制度C.行政審批制度D.市場準入限制【答案】A56、關于投資者教育的表述中，以下說法正確的是（）A.投資者教育工作與投資者咨詢業(yè)務基本相同B.因監(jiān)管目標、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并沒有一個固定的模式C.證券經營機構的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務環(huán)節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務環(huán)節(jié)中D.開展投資者教育工作是對市場參與者監(jiān)管工作的替代【答案】B57、基金管理人應當在編制完成基金半年度報告后，并將半年度報告（）登載在網站上，將半年度報告（）登載在指定報刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】A58、基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C59、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D60、基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是（）。A.基金估值B.運作費用C.基金運作方式D.基金份額持有人的權利【答案】D61、下列關于上市交易型開放式指數基金的描述錯誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產生于美國D.有指數基金的特點【答案】C62、下列機構屬于基金自律組織的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、（2019年真題）根據審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B64、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A65、（2021年真題）中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據有關規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構監(jiān)督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A66、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開放式基金份額的轉換B.開放式基金的非交易過戶C.開放式基金份額轉托管D.開放式基金份額凍結【答案】B67、平衡型基金具有的特點不包括（）。A.既注重資本增值又注重當期收入B.兼具增長與收入雙重目標C.風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間D.與增長型基金相比，風險大、收益高【答案】D68、投資基金是一種（）。A.直接投資工具B.間接投資工具C.直接和間接相結合的投資工具D.混合投資工具【答案】B69、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值正偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應當暫停接受申購并在（）個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5％以內。A.1B.3C.5D.7【答案】C70、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】D71、下列關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨立托管D.集中投資【答案】D72、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B73、關于基金客戶服務的意義，下列說法錯誤的是。（）A.可以樹立起良好的品牌形象B.提升銷售機構的市場競爭力C.可以有效防止客戶流失D.可以幫助公司提高交易費率【答案】D74、（）是合規(guī)管理的關鍵性原則。A.獨立性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則【答案】A75、基