四季度零售條線合規(guī)知識競賽（天津分行VS滄州分行）附有答案

四季度零售條線合規(guī)知識競賽（天津分行VS滄州分行）[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________所在分行：[單選題]*○天津分行○滄州分行1.我行理財產品銷售行為不包括（）[單選題]*A、理財產品宣傳B、理財產品營銷C、理財產品申購、贖回D、理財產品開發(fā)設計(正確答案)2.我行理財產品宣傳資料不包括（）[單選題]*A、宣傳單B、微信圖片C、電話營銷D、產品說明書(正確答案)3.經客戶簽字確認的銷售文件，（）應留存。[單選題]*A、客戶B、銷售網點C、銷售網點和客戶(正確答案)D、銷售網點、客戶和監(jiān)管機構4.銷售人員從事理財產品銷售活動時，應當具備理財產品銷售的專業(yè)資格和技能，這體現(xiàn)了銷售人員必須遵循的（）原則。[單選題]*A、勤勉盡職B、誠實守信C、公平對待投資者D、專業(yè)勝任(正確答案)5.下列行為中構成犯罪，可依法追究刑事責任的是（）[單選題]*A、未按規(guī)定進行銀行理財產品風險揭示和信息披露的B、違反規(guī)定銷售未經批準的理財計劃或產品的C、未按規(guī)定進行客戶風險評估的D、挪用單獨管理的客戶資產的(正確答案)6.客戶風險評估有效期為（）個月，超過期限或發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的客戶，再次購買理財產品時，須再次進行評估。[單選題]*A、6B、12(正確答案)C、18D、247.理財產品宣傳過程中可出現(xiàn)的表述有（）[單選題]*A、無風險B、高收益C、成立以來年化收益率(正確答案)D、最高收益8.關于理財風險揭示書中，風險確認語句抄錄的表述正確的是（）[單選題]*A、確認語句可適當簡化抄寫B(tài)、確認語句不可簡化抄寫(正確答案)C、確認語句可不用抄寫，只簽名確認即可D、確認語句和簽名確認二選一即可9.根據(jù)2018年9月26日下發(fā)的《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，下面關于銀行理財宣傳銷售文本表述不正確的是（）[單選題]*A、宣傳理財產品的微信圖片等電子信息不屬于宣傳銷售文本(正確答案)B、宣傳銷售文本應當由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權，分支機構未經總行授權不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本C、應當在醒目位置提示投資者，“理財非存款、產品有風險、投資須謹慎”D、應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，禁止夸大或者片面宣傳理財產品。10.以下關于資管新規(guī)要求表述不正確的是（）[單選題]*A、銀行不得再發(fā)行保本理財，存量保本理財逐步清零B、打破剛性兌付C、鼓勵發(fā)行以市值法估值的凈值型產品D、銀行可繼續(xù)在表內開展資產管理業(yè)務(正確答案)11.我行目前客戶風險等級由低到高的順序為（）[單選題]*A、保守型—謹慎型—穩(wěn)健型—進取型—激進型(正確答案)B、保守型—謹慎型—穩(wěn)健型—激進型—進取型C、謹慎型—保守型—穩(wěn)健型—進取型—激進型D、謹慎型—保守型—穩(wěn)健型—激進型—進取型12.客戶風險承受能力評估內容不包括（）[單選題]*A、投資者家庭成員(正確答案)B、投資經驗和投資目的C、風險偏好和流動性要求D、風險認識和風險損失承受程度13.（）指可適當參與投資二級市場股票以及中國證監(jiān)會允許基金投資的權證等其他金融工具，也可參與一級市場新股申購的債券基金。[單選題]*A.貨幣型基金B(yǎng).二級債基金(正確答案)C.股票型基金D.QDII基金14.（）指80%以上基金資產主動投資于股票的非指數(shù)基金產品。[單選題]*A.貨幣型基金B(yǎng).二級債基金C.股票型基金(正確答案)D.QDII基金15.本行（）開展一次投資者適當性管理自查。自查可以采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場及暗訪相結合的方式迸行，并形成自查報告。[單選題]*A.每月B.每季C.每半年(正確答案)D.每年16.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員限于通過（）家商業(yè)銀行進行執(zhí)業(yè)登記。[單選題]*A1家(正確答案)B2家C3家D4家17.商業(yè)銀行網點經營保險代理業(yè)務應當將（）置于營業(yè)場所顯著位置。[單選題]*A所屬法人機構保險業(yè)務許可證B所屬法人機構保險業(yè)務許可證復印件(正確答案)C網點保險業(yè)務許可證18.期交產品投保人年齡超過（）時，銀行網點不可直接出單，需由保險公司核保后再行出單[單選題]*A60周歲(正確答案)B65周歲C投保年齡19.合格投資者投資于單只固定收益類資產管理計劃的金額不