銀行信用證開證總合同模版

信用證開證總合同合同編號：xx開證字第號甲方（開證行）：xx銀行股份有限公司地址：電話：傳真：負責人：職務：乙方（開證申請人）：地址：電話：傳真：法定代表人：職務：甲乙雙方理解并同意本合同僅是對甲乙雙方在辦理開立信用證業(yè)務時雙方權利、義務的約定，并不構成甲方對乙方的任何授信承諾；乙方向甲方辦理的信用證業(yè)務均受本合同約束。本合同項下具體業(yè)務內容以經甲方核準的乙方開證申請書為準。經甲方核準的開證申請書是本合同不可分割的組成部分。第一條信用證的開立、修改、審查與付款/承兌1.1在甲方同意乙方繳納部分保證金或全免保證金開證的情況下，乙方負有以下義務：即期信用證項下，乙方必須在甲方發(fā)出付款或補充保證金通知后二個工作日內，按照甲方通知的數(shù)額將應支付的款項存入甲方指定的賬戶，以備甲方對外付款。若乙方未在規(guī)定時間內辦理轉款手續(xù)，甲方有權從乙方在甲方開立的賬戶中扣款并按信用證規(guī)定對外付款。遠期信用證項下，乙方必須保證在承兌到期前十天，按照甲方通知的數(shù)額將已承兌的款項補足并存入甲方指定的賬戶，以備甲方在到期日對外付款。若乙方未在規(guī)定時間內辦理轉款手續(xù)，甲方有權從乙方在甲方開立的賬戶中扣款并按信用證規(guī)定對外付款。1.2若以擔保方式（包括抵押、質押、保證）敘做本合同項下具體業(yè)務的，雙方應簽署有關擔保合同（含保證金條款和保證擔保條款）并辦妥必要的登記等手續(xù)后，甲方可開立信用證。但是，甲乙雙方另有約定的除外。1.3乙方保證收到甲方發(fā)出的承兌/付款/承諾付款通知書后二個工作日內做出明確答復。如乙方不在上述規(guī)定時間內辦理承兌/付款/承諾付款手續(xù)，甲方可視同乙方同意信用證項下承兌/付款/承諾付款，有權主動對外承兌/付款/承諾付款。如果乙方在收到甲方來單通知書和單據副本起二個工作日內通知甲方接受單據，且甲方同意乙方的單據處理意見，甲方可辦理對外付款/承兌/承諾付款，乙方應按照本合同的約定足額存入備付款項；如乙方通知甲方接受單據，但甲方不同意乙方的單據處理意見，甲方有權僅憑單據是否相符自行決定是否對外拒付；如果乙方同意向甲方提供足額保證金或其他付款保證，甲方有權視情況決定放棄對外拒付的權利或者仍保留自行拒付的權利。甲方認定為相符交單且乙方在收到甲方來單通知書和單據副本起二個工作日內未提出異議，即視為相符交單。如果乙方認為單據存在不符點并且在收到甲方來單通知書和單據副本起二個工作日內向甲方提出拒絕對外付款/承兌/承諾付款的請求，應一次性列明所有不符點，并提交加蓋乙方印鑒的拒付理由書一式兩份。甲方對于乙方在拒付理由書中提出的不符點，有權視為乙方對單據提出的全部不符點。如果甲方對乙方所提不符點表示同意，可辦理對外拒付；如果甲方根據國際慣例審核認為乙方所列不符點不成立，或所列不符點屬于非實質不符點不足以構成拒付理由，則視為交單相符，甲方有權決定對外付款/承兌/承諾付款，并以乙方存入的備付款項直接對外履行付款義務，乙方承擔由此產生的一切義務和責任。無論如何，在相符交單或乙方業(yè)已通知甲方同意付款/承兌/承諾付款之時起，乙方即無條件負有到期償付甲方之責，無權宣稱因不符交單拒付。對于甲方發(fā)出的承兌/付款/承諾付款通知或來單通知書和單據副本，如以專人遞送的方式發(fā)出，在交付后即視為乙方已收訖；如以掛號信方式發(fā)出，在掛號信寄出后的第三天即視為乙方已收訖；如以傳真方式發(fā)送，在傳真成功發(fā)出后即視為乙方已收訖。1.4如付款前因匯率的變動導致乙方保證金不足時，乙方保證即時或按甲方通知要求補足保證金。1.5對于信用證及其項下業(yè)務往來函電及單據如因郵遞、電訊或其它方式傳遞過程中發(fā)生遺失、延誤、錯漏、毀損等的風險及乙方利用第三方服務產生的風險，甲方概不負責。1.6信用證開出后如進出口貿易合同發(fā)生與信用證有關的修改，乙方應立即通知甲方。信用證如需修改，乙方應按照甲方規(guī)定的格式要求提交信用證修改申請書，經甲方審核同意后予以修改，但須經保兌行（如有）和受益人同意方可生效。信用證的修改并不改變乙方在本合同下的其他義務。1.7乙方在收到甲方開立的信用證、修改書副本后，應及時與原申請書核對，如有不符之處，應在接到副本之日起，兩個工作日內通知甲方，如未通知，視為正確無誤。1.8如因開立/修改申請書條款漏填、字跡不清及/或詞意含混而引起的一切不利后果均由乙方負責。1.9乙方將按時向甲方支付因敘作本申請書項下業(yè)務而產生的相關費用，該費用的計收依據、標準和方式等以甲方對外公示的收費規(guī)定為準。乙方將通過以下第種方式支付上述費用：1、在甲方通知后個工作日內通過支付。2、授權甲方直接從乙方在甲方開設的賬戶中扣收。對于提交此申請書時不能預見、在信用證開出后發(fā)生的應由乙方承擔的費用（包括受益人拒絕承擔的銀行費用），乙方將以與上述相同的方式向甲方支付。開證項下手續(xù)費包括但不限于開證、修改/注銷、承兌、償付及退單等手續(xù)費，乙方應按照甲方的規(guī)定以及通知的時間、幣種支付，乙方授權甲方可直接從乙方賬戶劃收上述費用。甲方有權調整手續(xù)費費率，自調整日后（含當日）所辦理的相關業(yè)務，乙方應按調整后的費率支付手續(xù)費。第二條乙方聲明與保證2.1乙方保證本合同項下信用證所對應的交易真實、合法。因該交易與乙方之間發(fā)生的任何糾紛，均與甲方無關，乙方仍按本合同履行義務。2.2乙方是其所在的司法轄區(qū)內合法設立、有效存續(xù)及擁有良好聲譽的公司，擁有全部的公司權利及政府許可和批準其從事目前所從事的業(yè)務。2.3乙方已完成簽署本合同所需的所有授權和審批，簽署本合同是乙方真實意思表示，不會導致違反其與任何第三方簽訂的協(xié)議或承諾。乙方簽署本合同時未違反任何有關環(huán)境保護、節(jié)能減排、降低污染的法律、法規(guī)與規(guī)章，并承諾簽署本合同后嚴格遵守該類法律、法規(guī)與規(guī)章。2.4除本合同簽署前已書面通知甲方以外，乙方不存在任何可能對本合同履行產生重大不利影響的訴訟、仲裁、執(zhí)行、申訴、復議等程序及其他事件或情況。2.5乙方應在甲方要求的時限內提供財務報表、所有開戶行賬號及存貸款余額情況及甲方要求的其他相關資料，保證所提供文件和資料的真實、完整、客觀，不含有任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，財務報表為嚴格依據中國會計準則編制。第三條乙方的權利與義務3.1乙方在甲方開立賬戶，優(yōu)先在甲方辦理存款、結算等業(yè)務。3.2乙方為集團客戶時，應在發(fā)生凈資產10％以上的關聯(lián)交易之日起十日內向甲方書面報告，報告內容包括交易各方的關聯(lián)關系、交易項目和交易性質、交易金額或相應比例以及定價政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）。集團客戶是指具有以下特征的企事業(yè)法人：（1）在股權上或者經營上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；（2）共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；（3）主要投資者個人、關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員（包括三代以內直系親屬關系和二代以內旁系親屬關系）共同直接控制或間接控制的；（4）存在其他關聯(lián)關系，可能不按公允價格原則轉移資產和利潤，應視同集團客戶進行授信管理的。3.3乙方有下列情形之一時，應提前三十天書面通知甲方，如甲方認為可能對本合同履行造成重大影響的，乙方應取得甲方書面同意后方可進行：（1）經營體制、股權結構、產權組織形式及主營業(yè)務發(fā)生重大變化，包括但不限于實施承包、租賃經營、聯(lián)營、股份制改造、合（兼）并、收購、合資（合作）、分立、設立子公司、發(fā)生托管（接管）、企業(yè)出售、產權轉讓、減資等；（2）出售、贈與、出借、轉移、抵（質）押及其他方式處分價值超過凈資產10%的重要資產；（3）分紅超過當年稅后凈利潤的30%或者超過全部未分配利潤的20%；（4）本合同生效后新增對外投資超過凈資產的20%；（5）更改與其他銀行的債務條款，提前清償其他長期債務；（6）償還對乙方股東債務；（7）向其他銀行申請授信，或向第三方提供擔保，或減免第三方債務，涉及債務金額超過凈資產的20%。3.4乙方應在下列事項發(fā)生或可能發(fā)生之日起七個工作日內書面通知甲方，甲方有權根據事項具體情況決定是否要求乙方追加擔保：（1）乙方或擔保人經營、財務狀況惡化，發(fā)生重大財務虧損。資產損失（包括但不限于因其對外擔保而發(fā)生資產損失）或其他財務危機；（2）乙方發(fā)生違法違規(guī)經營行為受到行政處罰、刑事制裁，或涉及重大法律糾紛；（3）乙方、乙方的股東或實際控制人、擔保人的法定代表人或主要管理人員涉及重大案件或主要資產被采取了財產保全等強制措施或受到行政處罰、刑事制裁，或出現(xiàn)其他導致其無法正常履行職責的事件；（4）乙方或擔保人向第三方提供擔保，對其財務狀況或履行本合同項下義務的能力產生重大不利影響；（5）乙方或擔保人出現(xiàn)分立、合并、重大兼并、收購重組、重大資產處置、減資、歇業(yè)、停業(yè)整頓、清算、改組、被撤銷、被解散、破產，被吊銷營業(yè)執(zhí)照等；（6）擔保物價值明顯減少、滅失、權屬發(fā)生爭議，或被查封、扣押、凍結、扣劃、留置、拍賣等；（7）其他足以影響乙方、擔保人經營活動和甲方授信安全的重大事件或違約事件。3.5乙方若發(fā)生變更住所、通訊地址、聯(lián)系電話及營業(yè)范圍、法人代表等事項，應在有關事項變更后七個工作日內書面通知甲方。若乙方不履行上述通知義務，甲方按照原住所、通訊地址寄送有關通知、文件的，視為已送達。第四條甲方的權利與義務4.1甲方有權要求乙方提供與借款有關的資料，進入乙方經營場所，調查、審查、檢查授信使用情況和乙方資產、財務狀況及經營情況，乙方應給予配合。4.2甲方應對乙方提供的資料承擔保密義務，但法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定或雙方另有約定或乙方提供的資料不構成秘密信息的除外。第五條違約條款5.1下列任一事件均可構成本條款所稱違約事件：（1）乙方由于開立信用證所基于的基礎合同發(fā)生糾紛或者由于第三方原因造成甲方損失的；（2）乙方違反所做的任何聲明、保證和承諾；（3）乙方違反本合同約定的其應履行的任何義務；（4）乙方隱瞞真實的重要情況；（5）乙方或擔保人通過關聯(lián)交易或其他方式，逃廢銀行債權；（6）乙方或擔保人存在怠于管理和追索到期債權，或以無償、不合理的低價及其他不適當方式處分其主要財產等轉移財產或其他逃避債務的行為；（7）乙方利用與任何第三人之間的虛假合同和安排，包括但不限于以無真實貿易背景的應收票據等債權貼現(xiàn)或質押，套取甲方或其他銀行的資金或授信；（8）乙方或擔保人違反與甲方或其他銀行簽訂的其他合同（包括但不限于授信合同、貸款合同、擔保合同）或其發(fā)行的任何債務性質的證券；（9）乙方的擔保人違反擔保合同（包括但不限于保證合同、抵押合同、質押合同）的約定或者發(fā)生擔保合同項下的違約事項，或者擔保合同未生效、無效或被撤銷；擔保物價值明顯減少、滅失、權屬發(fā)生爭議，或被查封、扣押、凍結、扣劃、留置、拍賣等；（10）第3.3、3.4條所列應通知的任一事項實際發(fā)生，甲方認為將影響其授信的安全。5.2有違約事件發(fā)生時，甲方有權采取下列措施：（1）暫停接受乙方新的授信申請、直至解除本協(xié)議；（2）如乙方違反本協(xié)議約定而導致甲方墊款，甲方有權從墊款之日起根據實際墊款天數(shù)，按照開證申請書中約定標準計收罰息，并從乙方賬戶中扣收全部墊款本息。墊款逾期90天以內的（含90天），墊款本息的償還順序為：①利息(含罰息、復利)；②本金。墊款逾期90天以上的，墊款本息的償還順序為：①本金；②利息（含罰息、復利）。甲方出具的墊款會計憑證為乙方所欠債務的有效憑證，乙方對此無異議。（3）處分信用證項下貨物；（4）行使擔保權利，要求保證人履行保證責任，或者通過處分抵押物及/或質物實現(xiàn)債權；（5）甲方依法向乙方的債務人主張代位求償權，或請求法院撤銷乙方放棄其到期債權或者無償轉讓財產、以明顯不合理低價轉讓財產的行為，乙方需按照甲方的要求提供一切必要配合與協(xié)助；（6）采取法律、法規(guī)規(guī)定及合同約定的其他救濟措施。5.3乙方承擔甲方為實現(xiàn)債權所發(fā)生的費用（包括但不限于公證費、訴訟費、仲裁費、律師費、過戶費、差旅費）。第六條其他約定事項