2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷800

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級(jí)專業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（49分，每題1分）某公募基金的基金合同約定“本基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券，剩余資產(chǎn)不參與股票交易，但可以適當(dāng)參與股票發(fā)行申購(gòu)”。由此判斷，該基金的類別是（）。A．混合基金B(yǎng)．二級(jí)債基C．一級(jí)債基D．純債基金答案：C解析：普通債券型基金是指主要進(jìn)行債券投資（80%以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場(chǎng)的基金。這類基金在我國(guó)市場(chǎng)上占主要部分。實(shí)踐中可再細(xì)分為兩類：以債券投資策略為主，可適當(dāng)參與新股申購(gòu)和股票增發(fā)等稱為“一級(jí)債基”；以債券投資策略為主，同時(shí)可適當(dāng)參與新股申購(gòu)和股票增發(fā)、二級(jí)市場(chǎng)股票等權(quán)益資產(chǎn)投資的稱為“二級(jí)債基”。關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．開放式基金的申購(gòu)是指在基金募集期內(nèi)投資者購(gòu)買基金份額的行為B．開放式基金的申購(gòu)和贖回，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行C．開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回基金份額持有人所持有的開放式基金份額的行為D．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交申購(gòu)申請(qǐng)答案：A解析：在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)。投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的申購(gòu)。下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是（）。A．開放式基金開放前披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B．普通基金凈值公告的信息主要包括基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C．封閉式基金一般至少每周披露一次份額凈值和資產(chǎn)凈值D．開放式基金披露每個(gè)開放日的份額凈值和資產(chǎn)凈值答案：C解析：AD兩項(xiàng)，開放式基金來(lái)說(shuō)，在其開放申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。B項(xiàng)，普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。C項(xiàng)，封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。非跨境的ETF,其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A．下1個(gè)節(jié)假日前B．當(dāng)日C．次1個(gè)交易日D．次2個(gè)交易日答案：C解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示?？陉P(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》詳細(xì)規(guī)定了中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)B．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治C．基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員D．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：D解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，不屬于政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)。基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會(huì)，進(jìn)行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。關(guān)于QDII基金開放申購(gòu)贖回后每個(gè)開放日的凈值披露時(shí)限要求是在估值日后（）。2?3個(gè)自然日內(nèi)口1?2個(gè)自然日內(nèi)口2?3個(gè)工作日內(nèi)口1?2個(gè)工作日內(nèi)口答案：D解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計(jì)凈值；開放申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1~2個(gè)工作日內(nèi)披露。口銀行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品銷售前，先對(duì)客戶李先生進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，再根據(jù)李先生的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，符合基金銷售（）要求。適用性風(fēng)控性持續(xù)性專業(yè)性答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。下列不屬于ETF申購(gòu)贖回現(xiàn)金替代類型的是（ ）?？贏．禁止現(xiàn)金替代B．必須現(xiàn)金替代C．可以現(xiàn)金替代D．選擇現(xiàn)金替代答案：D解析：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)作的效率。基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。下列關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。A．倡導(dǎo)理性的投資文化B．能夠給投資者帶來(lái)超額收益C．推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成D．防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)答案：B口解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)、推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成、倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。B項(xiàng)，證券投資基金只是給投資者提供廣泛選擇：不同類型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金，并不能保證帶來(lái)超額收益。關(guān)于封閉式基金的凈值披露，以下說(shuō)法正確的是（）。A．封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同B．封閉式基金的凈值至少每季度披露一次C．封閉式基金的凈值可以不披露D．封閉式基金的凈值至少每周披露一次答案：D解析：至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng)．銀行貸款C．基金資產(chǎn)D．固有財(cái)產(chǎn)答案：A解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書的事件，不包括（）。A．基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式B．基金托管人的托管部門負(fù)責(zé)人變更C．巨額贖回時(shí)全額確認(rèn)并按時(shí)支付D．延長(zhǎng)基金合同答案：C解析：如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。根據(jù)《開放式證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動(dòng)終止。A．1億元B．1000萬(wàn)元C．2億元D．5000萬(wàn)元答案：C解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。關(guān)于基金銷售適用性的規(guī)范目的，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B．禁止公募基金投資人購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品C．把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D．降低因銷售過(guò)程中產(chǎn)品錯(cuò)配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險(xiǎn)答案：B口解析：B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，若特別警示后投資人堅(jiān)持要購(gòu)買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。關(guān)于公募基金的托管協(xié)議，下列說(shuō)法正確的是（）。I.基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人履行投資管理職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督II.基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查III.基金的估值方法由基金管理人確定，無(wú)需基金管理人和基金托管人共同商定W.基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)基金估值錯(cuò)誤的處理及責(zé)任認(rèn)定等事項(xiàng)進(jìn)行約定n、w口i、ii、叫i、ni、叫n、ni口答案：B口解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：①基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查；基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對(duì)基金投資對(duì)象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行監(jiān)督。②協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。例如，當(dāng)事人在凈值計(jì)算和復(fù)核中重要環(huán)節(jié)的權(quán)責(zé)，包括基金管理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)估值未能維護(hù)持有人權(quán)益時(shí)的處理，估值錯(cuò)誤時(shí)的處理及責(zé)任認(rèn)定，等等。判定構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素是（）。有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖歪曲證券價(jià)格c.人為控制交易量誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)答案：A解析：操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；②實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素?；痄N售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A．機(jī)構(gòu)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人和個(gè)人營(yíng)銷負(fù)責(zé)人B．信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人C．產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場(chǎng)負(fù)責(zé)人D．行政管理負(fù)責(zé)人和人事績(jī)效負(fù)責(zé)人答案：B口解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格B．負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C．基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)行注冊(cè)D．未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)答案：A解析：A項(xiàng)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。B項(xiàng)，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。CD兩項(xiàng)，從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的行為適當(dāng)?shù)氖牵ǎ．建議高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者購(gòu)買全部基金產(chǎn)品B．將基金產(chǎn)品劃分為兩大類，貨幣市場(chǎng)基金和非貨幣市場(chǎng)基金C．普通投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金時(shí)仍然要求調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)承受能力D．將普通投資者根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為兩大類，低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者和高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者答案：C解析：A項(xiàng)，高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者可以購(gòu)買不高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，但并不是購(gòu)買所有產(chǎn)品，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售合適的產(chǎn)品或服務(wù)，基金銷售人員不得向投資者主動(dòng)推介高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。B項(xiàng)，基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型。D項(xiàng)，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。A．基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同B．法律主體資格不同C．投資者的地位不同D．投資人不同答案：D解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同?？谫Y產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20*8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：I.該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了某券商10個(gè)工作日內(nèi)出具的持有100萬(wàn)元該券商旗下資產(chǎn)管理計(jì)劃的證明H.管理人委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)該基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，產(chǎn)品評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型至進(jìn)取型不等in.該基金投資者中包括一個(gè)機(jī)構(gòu)投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，其凈資產(chǎn)為1000萬(wàn)元W.原合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人于20*8年5月離職，該基金管理人尚未向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)更新這一變動(dòng)。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交重大事項(xiàng)報(bào)告根據(jù)以上資料，回答25?27題?？贏.I、II□I、n、叫I、n、叫D.I、I、叫答案：D解析：工項(xiàng)，個(gè)人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元。n項(xiàng)，產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接受中等風(fēng)險(xiǎn)以下的產(chǎn)品。IV項(xiàng)，基金管理公司應(yīng)將合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人離職信息及時(shí)反饋給中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。某基金公司因業(yè)務(wù)需要更新投資交易系統(tǒng)，由于系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置不完整，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)未生效，導(dǎo)致某證券投資基金投資指標(biāo)超標(biāo)，上述風(fēng)險(xiǎn)屬于基金公司面臨的（）。A．投資風(fēng)險(xiǎn)B．操作風(fēng)險(xiǎn)C．業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D．信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B口解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的（ ）。A．合理性、準(zhǔn)確性、完整性B．真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性C．真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D．真實(shí)性、合理性、完整性答案：C解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。以下屬于金融市場(chǎng)參與者，且在金融市場(chǎng)中具有支配性作用的是（）。A．個(gè)人居民B．中央銀行C．金融機(jī)構(gòu)D．政府答案：C解析：金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色；金融機(jī)構(gòu)既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)B．基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式投資的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)C．基金管理人發(fā)售基金份額、募集資金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D．基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式投資的投資人根據(jù)其申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：A解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。一般的股票型和混合型基金（一般為A類份額）贖回時(shí)可以不收取銷售服務(wù)費(fèi)。一般的股票型和混合型基金（一般為C類份額）贖回時(shí)可以收取銷售服務(wù)費(fèi)。以下執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是（）。A．記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄，以支持投資分析B．事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)控閾值，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理C．通讀不同賣方提供的研究報(bào)告，直接得出投資結(jié)論D．向客戶甲推薦基金時(shí)，詢問(wèn)其投資經(jīng)驗(yàn)和流動(dòng)性要求答案：C解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析，提供投資建議，采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述正確的是（ ）。A．相互制約指下級(jí)牽制上級(jí)，不包括上級(jí)監(jiān)督下級(jí)B．相互制約不包括平行部門的監(jiān)督制約C．相互制約指上級(jí)監(jiān)督下級(jí)，不包括下級(jí)牽制上級(jí)D．相互制約既指上級(jí)監(jiān)督下級(jí)，也包括下級(jí)牽制上級(jí)答案：D解析：從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。關(guān)于道德和法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的行為規(guī)范，道德是大家普遍接受的行為規(guī)范B．法律的實(shí)施依靠他律，而道德依靠自律C．道德和法律的調(diào)整范圍沒(méi)有交叉D．法律以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等，而道德一般以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利答案：C解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對(duì)象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動(dòng)機(jī)不是法律調(diào)整的對(duì)象；而道德調(diào)整不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。關(guān)于開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理，下列表述正確的是（ ）。I.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回II.當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，且決定部分延期贖回時(shí)，被轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)III.連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，已接受贖回申請(qǐng)可以延期支付，但不得超過(guò)25個(gè)工作日W.巨額贖回時(shí)，基金管理人可根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回A.I、II、叫b.ni、w口I、II、W口答案：D解析：n項(xiàng)，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。川項(xiàng)，基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。根據(jù)基金銷售適用性原則，基金管理人對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)，應(yīng)（）。A．每年更新B．每月更新C．根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新D．每季度更新答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適合的投資者?；痄N售適用性的及時(shí)性原則是指基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。關(guān)于投資者教育的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．投資者教育首先要普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該制定一套廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C．投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入到個(gè)人資產(chǎn)配置中D．投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢答案：B口解析：鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。

某基金管理公司擬開展以下營(yíng)銷活動(dòng)，其中符合合規(guī)要求的是（ ）。A.公司網(wǎng)站專欄比較管理同類基金的管理人，提及“XX金公司投研實(shí)力不強(qiáng)”B.B.在客服電話來(lái)電等待中播放“XX基金避險(xiǎn)的不二之選”的廣告語(yǔ)C．使用“安心享受成長(zhǎng)”作為宣傳語(yǔ)D．邀請(qǐng)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家在宣傳會(huì)上介紹基金業(yè)動(dòng)態(tài)答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述?；鸸局饕蓶|為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 年以上。（）A．1000；10B．3000；10C．3000；5D．5000；10答案：B口解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。A．繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金B(yǎng)．獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)C．制定完善的資金清算流程D．具備符合資質(zhì)的投資管理人答案：C解析：申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)應(yīng)具備以下條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施：④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件?？谀成鲜泄疽蚱墼p發(fā)行及虛假信息被監(jiān)管部門處以強(qiáng)制退市的處罰，持有該公司股票的某基金公司立刻進(jìn)行估值調(diào)整，聲明“該系列基金中，持有該公司股票的比例最高不超過(guò)0.7%，最低為0.15%”，對(duì)其基金組合影響不大，上述案例體現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A．集合理財(cái)、專業(yè)管理B．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D．獨(dú)立托管、保障安全答案：C解析：以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。關(guān)于基金管理人披露某只基金合同生效公告的時(shí)間，下列說(shuō)法正確的是（）。A．基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件后2個(gè)工作日內(nèi)予以公告B．基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件后3個(gè)工作日內(nèi)予以公告C．基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的當(dāng)日予以公告D．基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告答案：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確以；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。關(guān)于ETF,以下說(shuō)法正確的是（ ）?？贏.投資者向基金公司贖回ETF,獲得現(xiàn)金口B.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額口C.ETF申購(gòu)時(shí)可使用一籃子證券或商品口D．無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利口答案：C解析：A項(xiàng)，ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行。B項(xiàng)，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。D項(xiàng)，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外，在二級(jí)市場(chǎng)上，無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密包括（）。.商業(yè)秘密.客戶資料.內(nèi)幕信息W.已披露的信息口i、n、ni、Mi、ni口n、ni口i、n、ni口答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的，能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息?？蛻糍Y料主要是指客戶的個(gè)人資料，包括客戶個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號(hào)碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。內(nèi)幕信息是指會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。這些內(nèi)幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)份額持有人利益c.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先D.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)答案：B口解析：B項(xiàng)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B．專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C．專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D．專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作答案：A解析：專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：①指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；②制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一致；③識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案；④識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)，并制定控制措施；⑤重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來(lái)重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；⑥根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所的基金，通常可分為（）。.單一國(guó)家型股票基金.區(qū)域型股票基金.全球股票基金W.在岸股票基金口n、ni、叫i、ii、叫I、ni、叫D.i、I、I答案：D解析：國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、全球股票基金三種類型。開放式基金合同生效需滿足的條件是（）。募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D解析：開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A．投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B．股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購(gòu)或贖回的影響C．股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)D．股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化答案：D解析：D項(xiàng)，股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)中；股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A．基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開B．基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決C．基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D．召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)答案：A解析：A項(xiàng)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信方式召開。下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（）。A．通過(guò)發(fā)行基金份額向投資人募集資金B(yǎng)．基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離C．各當(dāng)事人按投資業(yè)績(jī)參與基金收益