《個(gè)人理財(cái)》實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書doc-個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書100

………最新資料推薦…………………《個(gè)人理財(cái)》實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)是我院保險(xiǎn)、投資、證券等專業(yè)開設(shè)的一門重要的實(shí)踐課程，是學(xué)生在完成了會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)等基本理論知識(shí)的學(xué)習(xí)后進(jìn)行的一種強(qiáng)化專業(yè)技能實(shí)訓(xùn)。通過本課程的開設(shè)，使學(xué)生在充分消化、吸收理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，通過實(shí)際技能操作，進(jìn)一步加深對(duì)其專業(yè)知識(shí)的理解和綜合運(yùn)用，了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容及國際發(fā)展動(dòng)態(tài)，掌握個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚撆c技能，熟悉個(gè)人理財(cái)高學(xué)生的動(dòng)手能力。課時(shí)分配實(shí)實(shí)訓(xùn)課題內(nèi)容學(xué)時(shí)數(shù)序號(hào)………最新資料推薦…………………計(jì)講授1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述6242個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程8263家庭/個(gè)人財(cái)務(wù)分析和評(píng)價(jià)8264案例一IT家庭的理財(cái)規(guī)劃方案285案例二公務(wù)員家庭理財(cái)規(guī)劃方案286案例三高收入家庭理財(cái)規(guī)劃方案28機(jī)動(dòng)422總計(jì)理財(cái)規(guī)劃概述[實(shí)訓(xùn)內(nèi)容]的講授和實(shí)訓(xùn)操作，讓學(xué)生熟悉個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的整個(gè)過[實(shí)訓(xùn)內(nèi)容]個(gè)人財(cái)務(wù)分析和評(píng)價(jià)[實(shí)訓(xùn)要求]通過本課題的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表、個(gè)人/家庭收[實(shí)訓(xùn)內(nèi)容]………最新資料推薦…………………1、客戶基本家庭情況但尚有部分按揭未還完(約14萬)。有一家庭轎車，自用。2、客戶基本財(cái)務(wù)情況3、客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)：希望購置一套新的住房(110平米、7000元/平米)，并將現(xiàn)有住房用于出租(預(yù)計(jì)租金4、客戶的其他要求：1、對(duì)于新購住房由于支出較大，不知道該在哪年購房合適，并且希望購買新住房的按揭在雙方退休前還完。2、養(yǎng)老方面，由于對(duì)各類商業(yè)壽險(xiǎn)缺乏信賴，希望退休后能通過存款利息、及一些投資收益滿足生活需求。希望客戶經(jīng)理對(duì)其現(xiàn)有財(cái)務(wù)安排中不合理的地方給于建議。(見理財(cái)規(guī)劃書)1、客戶基本情況2、理財(cái)需求希望將老房變現(xiàn)后的資金進(jìn)行合適投資、希望為全家購買合適的保險(xiǎn)、希望在五年內(nèi)李先生一家在理財(cái)上當(dāng)前應(yīng)著重解決哪些主要矛盾？應(yīng)持何種理財(cái)策略？………最新資料推薦…………………李先生的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃書劃不應(yīng)當(dāng)是一個(gè)短期內(nèi)要實(shí)現(xiàn)的計(jì)劃；考慮到升息的壓力，建議適當(dāng)?shù)剡M(jìn)行部分提前還貸。另外建議家庭安排家庭的應(yīng)急準(zhǔn)備金。：(見公務(wù)員家庭的理財(cái)規(guī)劃方案)(2)方案特點(diǎn)：理財(cái)師要幫助客戶建立合理的理財(cái)目標(biāo)工作穩(wěn)定但收入水平一般的家庭追求資產(chǎn)的安全性是首要目標(biāo)結(jié)合客戶的投資愛好，考慮了應(yīng)急金及家庭風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避后，可適當(dāng)把方案的重點(diǎn)在投資規(guī)劃上。求(1)唐先生在家庭投資理財(cái)上，有哪些是成功的、有哪些是不太成功的？(2)從理財(cái)師的角度，如何對(duì)唐先生家庭的財(cái)務(wù)目標(biāo)按重要性進(jìn)行排序？4、理財(cái)規(guī)劃思路：唐先生現(xiàn)金閑置過多，資產(chǎn)流動(dòng)性很強(qiáng)，但收益率較低；股票投資不利，面臨著貶值及該為唐先生考慮退休養(yǎng)老計(jì)劃。5、理財(cái)規(guī)劃重點(diǎn)提示：結(jié)合唐先生家庭財(cái)務(wù)狀況和實(shí)際情況，做出如下理財(cái)考慮：(1)建議家庭準(zhǔn)備8萬元的應(yīng)急金存銀行(2)減少股票和債券投資，適當(dāng)增加基金投資(3)投資房產(chǎn)………最新資料推薦…………………(4)準(zhǔn)備妻子的留學(xué)費(fèi)用(5)為孩子出生做準(zhǔn)備(6)家庭保障和退休養(yǎng)老計(jì)劃6、具體建議與方案特點(diǎn)(1)具體建議：(見高收入家