14.基金托管與外包業(yè)務(wù)管理制度

xx公司基金托管與外包業(yè)務(wù)管理制度第一章總則第一條為了規(guī)范本公司基金托管與運(yùn)營(yíng)外包業(yè)務(wù)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部限制指引》、《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。其次條本制度適用于本公司及其旗下全部子公司。第三條公司風(fēng)控合規(guī)部負(fù)責(zé)基金托管機(jī)構(gòu)的選擇、評(píng)定、確認(rèn)與監(jiān)督管理。第四條公司投資部負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)外包機(jī)構(gòu)的選擇、評(píng)定、確認(rèn)與監(jiān)督管理。第五條基金托管機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的具有托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或者其他具備托管資格的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行擔(dān)當(dāng)基金托管機(jī)構(gòu)的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)基金托管機(jī)構(gòu)的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。第六條外包服務(wù)機(jī)構(gòu)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“外包機(jī)構(gòu)”）為基金管理人供應(yīng)銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)。第七條外包機(jī)構(gòu)包括為私募基金管理人供應(yīng)募集服務(wù)的在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)（簡(jiǎn)稱(chēng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)），為私募基金募集機(jī)構(gòu)供應(yīng)支付結(jié)算服務(wù)、私募基金募集結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。其次章托管機(jī)構(gòu)遴選與管理第八條公司所管理的產(chǎn)品原則上都應(yīng)選定托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，如不進(jìn)行托管的，應(yīng)在基金合同中進(jìn)行約定，并建立獨(dú)立的保障私募基金財(cái)產(chǎn)平安的制度措施和糾紛解決機(jī)制。第九條公司風(fēng)控合規(guī)部負(fù)責(zé)托管機(jī)構(gòu)遴選工作，遴選工作應(yīng)主要核查以下內(nèi)容：(一)屬地經(jīng)營(yíng)：原則上應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)意基金的托管機(jī)構(gòu)、托管賬戶(hù)與基金注冊(cè)地需保持一樣。(二)資質(zhì)管理：托管機(jī)構(gòu)需具備托管資質(zhì)，托管機(jī)構(gòu)的凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)限制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定。(三)費(fèi)率合理：托管機(jī)構(gòu)的費(fèi)率不得高于同期市場(chǎng)平均水平。(四)協(xié)議合規(guī)：管理人和托管機(jī)構(gòu)必需簽訂標(biāo)準(zhǔn)的托管協(xié)議。(五）內(nèi)控規(guī)范：托管機(jī)構(gòu)具有完善的內(nèi)控機(jī)制與操作規(guī)范，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)限制度和風(fēng)險(xiǎn)限制制度。(六)托管機(jī)構(gòu)須要滿(mǎn)意我方劃款對(duì)于時(shí)效性的要求。(七)系統(tǒng)支持：托管機(jī)構(gòu)須有相應(yīng)的IT系統(tǒng)滿(mǎn)意管理人的業(yè)務(wù)需求。托管機(jī)構(gòu)需有平安高效的清算、交割系統(tǒng)。(八)團(tuán)隊(duì)配備：托管機(jī)構(gòu)需設(shè)有特地基金托管部門(mén)，并配備專(zhuān)業(yè)的托管團(tuán)隊(duì)，取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)。(九)資金平安：托管機(jī)構(gòu)需有平安保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(十)場(chǎng)地平安：托管機(jī)構(gòu)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、平安防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。第十條公司托管機(jī)構(gòu)的評(píng)定流程如下：（一）篩選：必需在具有托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行選擇，前期需對(duì)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面了解和溝通，綜合比較確定托管機(jī)構(gòu)。（二）反饋：向擬合作的托管機(jī)構(gòu)供應(yīng)托管機(jī)構(gòu)評(píng)估問(wèn)題清單，由托管機(jī)構(gòu)按要求列明資質(zhì)和相關(guān)條件，在2個(gè)工作日內(nèi)反饋給公司。（三）評(píng)估：依據(jù)托管機(jī)構(gòu)供應(yīng)的問(wèn)題清單反饋中提及的費(fèi)率等關(guān)鍵因素以及前期溝通了解駕馭的信息進(jìn)行綜合評(píng)估。（四）選定：依據(jù)綜合評(píng)估狀況，選定托管機(jī)構(gòu)。第十一條托管機(jī)構(gòu)選定后，風(fēng)控合規(guī)部應(yīng)負(fù)責(zé)托管協(xié)議的起草、審定工作，協(xié)議中應(yīng)明確托管機(jī)構(gòu)的如下義務(wù)：（一）托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金合同的約定，向投資者供應(yīng)基金信息。托管機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金財(cái)產(chǎn)，托管機(jī)構(gòu)因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)；（二）公允地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（三）平安保管基金財(cái)產(chǎn)；（四）依據(jù)規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)；（五）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；（六）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（七）依據(jù)基金合同的約定，依據(jù)基金管理人的投資指令，剛好辦理清算、交割事宜；（八）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；（九）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具看法；（十）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；(十一）依據(jù)規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；(十二）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)；(十三）基金托管機(jī)構(gòu)不得從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正值的交易活動(dòng)。第十二條托管協(xié)議正式簽署后，公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)負(fù)責(zé)后續(xù)對(duì)接工作，包括不限于：依據(jù)托管機(jī)構(gòu)供應(yīng)的資料清單，進(jìn)行托管賬戶(hù)的開(kāi)立或托付托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管賬戶(hù)的開(kāi)立；負(fù)責(zé)開(kāi)戶(hù)資料及印鑒卡片等重要憑證的保管；督促托管機(jī)構(gòu)依據(jù)托管協(xié)議要求履行托管職責(zé)。第三章外包機(jī)構(gòu)的遴選與管理第十三條公司開(kāi)展業(yè)務(wù)外包應(yīng)依據(jù)審慎經(jīng)營(yíng)原則制定業(yè)務(wù)外包實(shí)施規(guī)劃，外包活動(dòng)范圍應(yīng)與公司經(jīng)營(yíng)水平相相宜。第十四條公司可托付外包機(jī)構(gòu)辦理基金份額（權(quán)益）登記。辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、精確和完整，可開(kāi)立注冊(cè)登記賬戶(hù)，用于基金投資人認(rèn)（申）購(gòu)資金、贖回資金和分紅資金的歸集、存放與交收，并設(shè)置有效機(jī)制，切實(shí)保障投資人資金平安。第十五條公司可托付外包機(jī)構(gòu)辦理估值核算，辦理估值核算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)合同或協(xié)議的要求，保證估值核算的精確性和剛好性。第十六條公司投資部負(fù)責(zé)外包遴選工作，遴選工作應(yīng)主要核查以下內(nèi)容：（一）品牌影響力：外包機(jī)構(gòu)應(yīng)品牌信譽(yù)良好，無(wú)不良記錄。（二）外包資質(zhì)：外包機(jī)構(gòu)應(yīng)為依據(jù)《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引（試行）》的要求到中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，并加入基金業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員的機(jī)構(gòu)（三）運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)：外包機(jī)構(gòu)應(yīng)擁有穩(wěn)定、專(zhuān)業(yè)的運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。外包機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)遵遵守法律律法規(guī)及合同或協(xié)議的規(guī)定，誠(chéng)懇信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防止利益沖突，不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)、利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法違規(guī)活動(dòng)。外包機(jī)構(gòu)在開(kāi)展外包業(yè)務(wù)的同時(shí)，供應(yīng)托管服務(wù)的，應(yīng)設(shè)立特地的團(tuán)隊(duì)，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)之間應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)隔離，有效防范潛在的利益沖突。（四）IT系統(tǒng)：外包機(jī)構(gòu)應(yīng)擁有穩(wěn)定、專(zhuān)業(yè)的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和運(yùn)維團(tuán)隊(duì)，系統(tǒng)配置完善，并且有持續(xù)優(yōu)化的意愿，做好風(fēng)險(xiǎn)隔離，并定期向管理人供應(yīng)數(shù)據(jù)。（五）風(fēng)控機(jī)制：外包機(jī)構(gòu)應(yīng)風(fēng)控機(jī)制完備，并與托管業(yè)務(wù)進(jìn)行辦公場(chǎng)所與團(tuán)隊(duì)隔離。外包機(jī)構(gòu)應(yīng)具備開(kāi)展外包業(yè)務(wù)的實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)限制實(shí)力，審慎評(píng)估外包服務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)與利益沖突，建立嚴(yán)格的防火墻制度與業(yè)務(wù)隔離制度，有效執(zhí)行信息隔離等內(nèi)部限制制度，切實(shí)防范利益輸送。（六）資源源投入：費(fèi)率合理，并有意愿加大資源投入力度開(kāi)展長(zhǎng)期業(yè)務(wù)合作。第十七條公司對(duì)外包的評(píng)定流程如下：1、盡職調(diào)查：公司在托付外包機(jī)構(gòu)開(kāi)展外包活動(dòng)前，應(yīng)依據(jù)備選外包機(jī)構(gòu)的范圍，對(duì)其人員配備、防火墻制度、業(yè)務(wù)隔離措施、利益輸送防范措施、軟硬件設(shè)施、專(zhuān)業(yè)實(shí)力、誠(chéng)信狀況、過(guò)往業(yè)績(jī)、按時(shí)定期向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送外包業(yè)務(wù)狀況表和外包運(yùn)營(yíng)狀況報(bào)告等狀況進(jìn)行全面、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。2、業(yè)務(wù)談判：公司稽查與運(yùn)營(yíng)外包機(jī)構(gòu)成員洽談具體業(yè)務(wù)操作流程、費(fèi)率及協(xié)議等重要因素，并達(dá)成一樣意向。3、選定：依據(jù)實(shí)際考察結(jié)果進(jìn)行綜合評(píng)估，確定運(yùn)營(yíng)外包機(jī)構(gòu)，并經(jīng)合規(guī)部門(mén)審定后簽訂書(shū)面外包服務(wù)合同及協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)及違約責(zé)任，協(xié)議條款至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：(1)外包服務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于外包機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)。外包機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，外包服務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。(2)外包機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)供應(yīng)外包業(yè)務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，保證供應(yīng)外包業(yè)務(wù)的不同基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)之間、外包業(yè)務(wù)所涉基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)與外包機(jī)構(gòu)其他業(yè)務(wù)之間的賬戶(hù)設(shè)置相互獨(dú)立，確?；鹳Y產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)的平安、獨(dú)立，任何單位或者個(gè)人不得以任何形式挪用基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)。(3)外包機(jī)構(gòu)在開(kāi)展外包業(yè)務(wù)的同時(shí)，供應(yīng)托管服務(wù)的，應(yīng)設(shè)立特地的團(tuán)隊(duì)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)之間建立必要的業(yè)務(wù)隔離，有效防范潛在的利益沖突。(4)辦理私募基金銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開(kāi)立銷(xiāo)售結(jié)算資金歸集賬戶(hù)的，應(yīng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金平安的連帶責(zé)任條款。(5)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的各參加方應(yīng)簽署書(shū)面協(xié)議明確各方權(quán)責(zé)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢(qián)義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。第十八條外包機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)遵遵守法律律法規(guī)及合同或協(xié)議的規(guī)定，誠(chéng)懇信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防止利益沖突，不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)、利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法違規(guī)活動(dòng)。第十九條外包合同簽訂后，公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)依據(jù)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)實(shí)際狀況，確認(rèn)基金涉及的相關(guān)外包業(yè)務(wù)流程。其次十條在開(kāi)展業(yè)務(wù)外包的各階段，公司應(yīng)關(guān)注外包機(jī)構(gòu)是否存在與外包服務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)，以及外包機(jī)構(gòu)是否實(shí)行有效隔離措施，每年開(kāi)展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第四章監(jiān)督管理其次十一條公司投資部應(yīng)定期與托管機(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)外包機(jī)構(gòu)召開(kāi)例會(huì)，定期溝通，了解托管機(jī)構(gòu)是否合規(guī)運(yùn)作，同時(shí)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向管理人供應(yīng)托管報(bào)告；了解運(yùn)營(yíng)外包機(jī)構(gòu)的人員配備狀況、業(yè)務(wù)操作的專(zhuān)業(yè)實(shí)力、業(yè)務(wù)隔離措施、軟硬件設(shè)施等基本運(yùn)作狀況，保證滿(mǎn)意業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需求。其次十二條公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)依據(jù)簽訂的托管協(xié)議及外包服務(wù)協(xié)議，不定期考察托管機(jī)構(gòu)及運(yùn)營(yíng)外