集團(tuán)公司風(fēng)控模型風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)方案

全方面風(fēng)險(xiǎn)管理體系ERM

系統(tǒng)模型及建設(shè)思緒企管中心KK全方面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)構(gòu)成：風(fēng)險(xiǎn)管理組織文化風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效考核風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系內(nèi)控體系風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)風(fēng)控系統(tǒng)內(nèi)控體系一、建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系二、完善內(nèi)控體系：由內(nèi)部控制升級(jí)到全方面風(fēng)險(xiǎn)管理控制環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制活動(dòng)監(jiān)督作業(yè)活動(dòng)1作業(yè)活動(dòng)2循遵營(yíng)經(jīng)告報(bào)信息與溝通作業(yè)活動(dòng)3COSO《內(nèi)部控制整體框架》內(nèi)部環(huán)境戰(zhàn)略目標(biāo)設(shè)定事件識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)控制活動(dòng)信息與溝通監(jiān)控經(jīng)營(yíng)報(bào)告遵循子公司業(yè)務(wù)單位分支機(jī)構(gòu)企業(yè)整體層次COSO《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架》國(guó)內(nèi)企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)《中央企業(yè)全方面風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》三、建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境原因和風(fēng)險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估多維度定性/定量相結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)策略控制措施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督監(jiān)督糾正溝通報(bào)告3.1全方面梳理內(nèi)外部環(huán)境原因，辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)源內(nèi)部環(huán)境原因外部環(huán)境原因高級(jí)管理人員職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力、團(tuán)隊(duì)精神等人員素質(zhì)原因；經(jīng)營(yíng)方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)告編制與信息披露等管理原因；財(cái)務(wù)情況、經(jīng)營(yíng)成果、現(xiàn)金流量等基礎(chǔ)實(shí)力原因；研究開(kāi)發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)利用等技術(shù)原因；營(yíng)運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境污染等安全環(huán)境保護(hù)原因。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)政策、資源供給、利率調(diào)整、匯率變動(dòng)、融資環(huán)境、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等經(jīng)濟(jì)原因；法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律原因；文化老式、社會(huì)信用、教育基礎(chǔ)、消費(fèi)者行為等社會(huì)原因；技術(shù)進(jìn)步、工藝改善、電子商務(wù)等科技原因；自然災(zāi)害、環(huán)境情況等自然環(huán)境原因。3.3根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)流程全方面辨認(rèn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3.4建模，綜合分析、評(píng)估所辨認(rèn)出旳風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響程度風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率表4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分布3.5經(jīng)過(guò)定性與定量綜合評(píng)估，形成風(fēng)險(xiǎn)清單風(fēng)險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)3.6根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)、目的和風(fēng)險(xiǎn)策略，制定控制措施修訂制度優(yōu)化流程控制矩陣監(jiān)督審計(jì)形成針對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)旳管控措施風(fēng)險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)3.7形成企業(yè)全方面風(fēng)險(xiǎn)管理旳閉環(huán)短信績(jī)效考核宣傳獎(jiǎng)