2023年保險公司風(fēng)控合規(guī)簡報

第保險公司風(fēng)控合規(guī)簡報 保險公司風(fēng)控合規(guī)簡報

關(guān)于公司轉(zhuǎn)型及鶴峰支公司202x年工作部署202x年2月25日，由鶴峰機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人曹友海主持召開了人保壽險鶴峰縣支公司關(guān)于深入開展202x年公司轉(zhuǎn)型工作及202x年各渠道發(fā)展部署工作的會議，個險部經(jīng)理、銀保部經(jīng)理、團(tuán)險部經(jīng)理、收展部、公司內(nèi)勤、督導(dǎo)、個險城區(qū)主管和鄉(xiāng)鎮(zhèn)負(fù)責(zé)人、銀?？蛻艚?jīng)理都參與了此次會議，會議為期半天。

會上曹經(jīng)理首先在會上深入講解了公司為何要轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型的目標(biāo)及轉(zhuǎn)型的意義。人保壽險作為發(fā)展最快的壽險公司，我們不能滿足于現(xiàn)在的小成績，不能原地慶幸，如果不進(jìn)步我們就會被遺留在社會的發(fā)展的腳印中，被高速發(fā)展的壽險行業(yè)淘汰。我們在保證規(guī)模保費持續(xù)增長的同時，需要我們具有多元性、結(jié)構(gòu)性、持續(xù)性的戰(zhàn)略目標(biāo)，符合公司規(guī)模效益化發(fā)展的思想。我們公司現(xiàn)在還算是一家新公司，還在初始創(chuàng)業(yè)階段，由于在我們創(chuàng)業(yè)階段的不懈努力得到了社會及行業(yè)好評和認(rèn)可，但是我們現(xiàn)在的銷售隊伍還是很脆弱，雖然鶴峰營銷員已上號近百人，但是實際營銷員質(zhì)量還是不高，產(chǎn)出小。我們現(xiàn)在的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)還是很薄弱，客戶量不大，渠道關(guān)系不廣，不足以給我們生存發(fā)展提供一個良好的平臺。鶴峰處于偏遠(yuǎn)山區(qū)，保險業(yè)很難實現(xiàn)專職營銷，沒有職業(yè)化隊伍，兼職代理，這就導(dǎo)致我們現(xiàn)在的服務(wù)水平不高，服務(wù)質(zhì)量不理想?？梢哉f我們現(xiàn)在還僅僅是一只剛剛獲得生命的雛鳥，我們還需要繼續(xù)努力汲取更多的營養(yǎng)，才能在保險業(yè)中自由飛翔，創(chuàng)業(yè)尚未成功，同志任需努力。

在202x年的轉(zhuǎn)型中我們的任務(wù)還是相當(dāng)艱巨的，根據(jù)省公司總結(jié)202x年經(jīng)營目標(biāo)必須符合六個方面的精神。落實到我們四級機(jī)構(gòu)需要注意的是1、規(guī)模保費要累計起來。2、提高短險量的同時提高新單期交量。3、加強(qiáng)隊伍建設(shè)，增強(qiáng)隊伍活力。4、加強(qiáng)業(yè)務(wù)水平，無違規(guī)案件，滿期給付平穩(wěn)，二次開發(fā)有效。

在202x年我們需要充分的認(rèn)識到個險三改，銀保三多，團(tuán)險三建的指導(dǎo)思想。

隨后由個險部經(jīng)理劉群芝解讀個險三改的定義。三改的核心就是建立職業(yè)化的經(jīng)理人隊伍，鶴峰現(xiàn)在的銷售人員基本都是兼職，沒有非常全面的保險業(yè)務(wù)知識，那在這種狀態(tài)下就無法為客戶提供更高水平的保險服務(wù)，無法將客戶的利益與公司的利益合理的聯(lián)系起來。所以我們需要：

一、改革現(xiàn)行的營銷制度。以后的營銷模式就是職業(yè)經(jīng)理人+

營銷員的模式，職業(yè)客戶經(jīng)理實行的是代理制+派遣制+員工制的合同管理方式，實行考試晉級制度，這樣能更好的調(diào)動營銷員的銷售積極性。

二、改造現(xiàn)有的營銷隊伍。銷售隊伍就是職業(yè)經(jīng)理人+營銷員

相結(jié)合的模式，實行職業(yè)經(jīng)理人的動態(tài)考核，加強(qiáng)對職業(yè)經(jīng)理人的培訓(xùn)，那作為個險渠道就需要我們加大職業(yè)客戶經(jīng)理的挖掘和培養(yǎng)工作，才能提高營銷員的收入水平，提升個險銷售團(tuán)隊的展業(yè)能力。

三、改良管理方式和工作模式。那就需要我們個險部根據(jù)上級

公司推動方案，及時有效的將方案在營銷員中推廣，并在推動方案空白期制定縣公司推動方案，或在推動期追加方案。積極的了解到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的發(fā)展情況。

總的一點，個險三改的最基本目的就是要對營銷員提其收入水平，對公司提高公司效益，為二次創(chuàng)業(yè)打下基礎(chǔ)，對保險行業(yè)可以規(guī)范保險市場，為保險業(yè)的發(fā)展起到積極作用。

銀保部經(jīng)理王文珍發(fā)表講話。202x年銀保渠道的建設(shè)步伐就是三多，為公司規(guī)模效益化的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。從今年開門紅就可以看得出，今年銀保渠道的產(chǎn)品保底收益高，費用高，競爭壓力越來越大。202x年各金融體系的現(xiàn)金壓力大，所以打規(guī)模的市場格局依然存在。截止到202x年的9月，由省公司統(tǒng)計的數(shù)據(jù)可以看出我們合作渠道的的發(fā)展大部分出現(xiàn)負(fù)增長，作為鶴峰來說，主打的渠道郵政在202x年也會更難。在202x年銀保渠道的滿期給付壓力也非常大，其中存在較多問題給我要我們客戶經(jīng)理帶來了極大的工作挑戰(zhàn)，這就需要我們有過硬的業(yè)務(wù)水平和飽滿的服務(wù)熱情，合力度過銀保渠道的滿期給付高峰期。所謂銀保三多，即：

一、多渠道發(fā)展：目前我們鶴峰合作的銀行有郵政、建行、工行及農(nóng)行，就需要我們四家銀行渠道并重，實現(xiàn)與公司發(fā)展相適應(yīng)的協(xié)調(diào)發(fā)展。

二、多元經(jīng)營：我們銀保客戶經(jīng)理要深挖客戶資源，不能只堅守在銀行大廳，要實現(xiàn)躉交、期交及產(chǎn)險等產(chǎn)品共同發(fā)展，平時下班了可以再在外面走訪挖掘客戶資源，尋找期交客戶或產(chǎn)險客戶，增加我們的收入水平。

三、多線作戰(zhàn)：作為銀保管理層工作人員要會渠道和個人的營銷，要會郵政和銀行的營銷，要會個人和團(tuán)體的營銷。202x年是新的一年，有新的挑戰(zhàn)，也有新的機(jī)遇，希望大家一起努力，為202x年銀保渠道發(fā)展增光添彩。

團(tuán)險部由曹經(jīng)理發(fā)表講話。由于我縣公司團(tuán)險部一直沒有選定一位合適的團(tuán)險部經(jīng)理，暫由我代替，作為團(tuán)險部經(jīng)理，大家都清楚壓力會更大，渠道開拓，客戶開拓都是面對政府單位及法人客戶，所以團(tuán)險部經(jīng)理的位置一直空缺。在202x年也將著重物色人選，將這個位置填補(bǔ)起來，那在這同時，我們依然要做好上級公司對團(tuán)險業(yè)務(wù)發(fā)展的工作部署，認(rèn)真學(xué)習(xí)三建工作來解決核心問題。

一、建設(shè)精英業(yè)務(wù)員隊伍：不管是哪個渠道，都需要有一支高素質(zhì)的業(yè)務(wù)員隊伍，那團(tuán)險渠道更為重要，作為鶴峰團(tuán)險隊伍發(fā)展現(xiàn)狀壓力較大，但是難也只要我們著手去解決，有困難一步步解決，終究還是能將困難擊敗，組建一只優(yōu)秀的團(tuán)險隊伍。

二、建筑團(tuán)險業(yè)務(wù)員發(fā)展渠道：鶴峰團(tuán)險業(yè)務(wù)發(fā)展渠道現(xiàn)在基本就非煤礦山，教育局的事情一直也還沒有落實，也在積極溝通中，渠道比較單一，市場還是很大的，特別是修房子的，還有很多單位，這些市場值得我們深挖。

三、建立客戶關(guān)系群：團(tuán)險業(yè)務(wù)中有很多法人客戶，而團(tuán)險的發(fā)展也就是關(guān)系的發(fā)展，這些法人客戶都是非常有實力的客戶，一個客戶服務(wù)好了，就能給我們帶來持續(xù)的商機(jī)，所以我們一定要建立一個客戶關(guān)系維護(hù)體系，做好后續(xù)的服務(wù)工作，帶動團(tuán)險業(yè)務(wù)量的發(fā)展。

隨后由曹經(jīng)理講到收展渠道及互動渠道的工作安排，202x年收展工作依然是重點，滿期給付后的二次開發(fā)，應(yīng)收未收的續(xù)期保費對公司保費規(guī)模都有很大影響，同樣收展渠道有13個月保費持續(xù)率等考核項目，需要收展部門認(rèn)真清理續(xù)期保單。產(chǎn)壽共建是今后保險業(yè)發(fā)展的一個方向，人?，F(xiàn)在也著力發(fā)展兩家公司的互動業(yè)務(wù)，同時對我們業(yè)務(wù)員來說，也提供給給我們一個很好的提高收入水平的業(yè)務(wù)平臺。

最后由曹經(jīng)理發(fā)表總結(jié)發(fā)言，202x年擁有新的挑戰(zhàn)，新的困難，但是也有新的機(jī)遇，能否成功就看我們是否會抓機(jī)遇會搶機(jī)遇，在202x年我們公司轉(zhuǎn)型的過程中，希望各部門認(rèn)真學(xué)習(xí)公司產(chǎn)品知識，領(lǐng)悟公司轉(zhuǎn)型精神，為轉(zhuǎn)型做好推動工作，也希望各部門會后認(rèn)真做好202x年的工作部署計劃及近期的推動方案。保險公司風(fēng)控合規(guī)簡報

追求卓越

新華保險第七次達(dá)成741指標(biāo)

截止9月26日，本部以活動率71%，績優(yōu)占比54%，合規(guī)部組100%的佳績，第七次達(dá)成741指標(biāo)，脫穎而出，成為全省第一家達(dá)成741指標(biāo)的四級機(jī)構(gòu)，在202x年九十雙飛戰(zhàn)役中，再次留下濃墨重彩的一筆!

一分耕耘，一分收獲。成績的取得，不是來自偶然，而來自于晉中本部全體將士的汗水和付出、心血和智慧!

一、人無我有--文化建設(shè)。

(一)和諧文化建設(shè)

良好的職場環(huán)境和氛圍，營造出家的感覺，并將我們是一家人的理念貫徹到每個人心中，營銷將士們變得熱愛公司，樂于出勤，從而氛圍變得越來越好!保險公司風(fēng)控合規(guī)簡報

xx養(yǎng)老保險工作突出早，廣，精，實養(yǎng)老保險工作簡報自全xx鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險動員會議以來，xx高度重視，周密部署，精心安排，采取有效措施，全面推進(jìn)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險工作。

突出早字抓基礎(chǔ)，做到準(zhǔn)備充分。我鄉(xiāng)及時成立了城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨政主要領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)全xx鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)工作，同時落實具體辦公機(jī)構(gòu)，抽調(diào)工作人員，負(fù)責(zé)資料審查、上下聯(lián)系、政策答疑、信息錄入、情況匯總等工作，各村同時成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)班子，落實村級協(xié)辦員，形成上下聯(lián)動、齊抓共管的組織網(wǎng)絡(luò)體系。突出廣字抓宣傳，營造良好氛圍。

根據(jù)中央及省、市、縣相關(guān)政策，結(jié)合實際對新農(nóng)保政策、標(biāo)準(zhǔn)的制定做到清晰、簡明;組織工作人員深入村組，宣講新農(nóng)?；蒉r(nóng)政策，使其入戶、入腦、入心;同時創(chuàng)新宣傳方式，利用懸掛標(biāo)語、有線電視、橫幅、宣傳單、張貼標(biāo)語等多種宣傳形式，向群眾把發(fā)展新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險工作的意義講透、政策講準(zhǔn)、內(nèi)容講清，為群眾算賬，使新農(nóng)保政策家喻戶曉，深入人心，積極營造起廣大人民群眾參加新農(nóng)保的濃厚氛圍。突出精字抓業(yè)務(wù)，提高辦理水平。為提高經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)能力，集中舉辦了兩期培訓(xùn)班，確保經(jīng)辦人員政策明、業(yè)務(wù)精。

同時，要求公安、民政、計生等部門機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，各司其職，相互配合，分別做好參保人員戶籍信息確認(rèn)、辦理身份證件、五保和殘疾人、計生兩戶身份確認(rèn)