銀行支付結(jié)算工作自查報告

銀行支付結(jié)算工作自查報告銀行支付結(jié)算工作自查報告

時間稍縱即逝，辛苦的工作已經(jīng)告一段落了，轉(zhuǎn)瞬回憶這段時間的工作，有得有失，將成績與缺乏匯合成一份自查報告吧。是不是無從下筆、沒有頭緒？以下是收集整理的銀行支付結(jié)算工作自查報告，盼望能夠幫忙到大家。

依據(jù)相關(guān)文件要求，我行高度重視，積極和人民銀行溝通，對比《銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算工作考核方法》仔細梳理，解釋開展自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、根本狀況

本次支付結(jié)算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，依據(jù)要求我行仔細組織了綜合治理部、綜合業(yè)務部的相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務和各項治理工作開展了自查，包括綜合治理、支付系統(tǒng)治理、結(jié)算治理、銀行卡治理、賬戶治理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)控**度健全，并能根據(jù)相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務，未消失重大的操作**錯誤。

（一）綜合治理

1.我行積極參與人民銀行支付結(jié)算治理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，根據(jù)會議要求預備相關(guān)會議資料，會后準時向相關(guān)人員傳達會議精神，組織學習相關(guān)內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī)，保障支付結(jié)算活動正常進展。

2.我行按時報送年度支付結(jié)算工作總結(jié)，涉及支付結(jié)算工作的重大事項及重要案例準時報當?shù)厝嗣胥y行備案，并依據(jù)工作安排積極協(xié)作人民銀行完成年度支付結(jié)算金融效勞報告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。

3.加強支付結(jié)算人員新業(yè)務學問的宣傳、培訓，努力提高支付結(jié)算效勞水平。

（二）支付系統(tǒng)治理

1.我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)安全治理。根據(jù)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務處理方法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務。標準直接參加者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管，**定支付系統(tǒng)地方押密鑰治理崗位職責并合理設置人員崗位。

2.加強支付系統(tǒng)流淌**治理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預警機**，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務順當開展。

3.按時報送支付清算系統(tǒng)等根底設施建立過程中業(yè)務測試、模擬運行、業(yè)務需求及系統(tǒng)治理方法征求意見等相關(guān)材料，搞好支付結(jié)算綜合反映。

（三）結(jié)算治理

我支行嚴格根據(jù)支付結(jié)算**度、業(yè)務處理手續(xù)和實施方法組織結(jié)算業(yè)務治理。標準支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印**和結(jié)算****的刻**，以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算****、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應用的治理。同時，仔細、準時做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作，努力完****民銀行布置的結(jié)算治理方面的狀況調(diào)查及專題文字材料。

（四）銀行卡治理

1.特約商戶治理。我行已建立商戶風險評級及風險審批**度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺治理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分別，嚴控商戶準入及審批治理。我?*菸薜涂勐?、零扣率商户２不存哉洈腾I卣股袒?。发展特约商户都炯汃的实皿核和现场淀^?*度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務狀況、資信等狀況，并在pos業(yè)務治理控**臺中登記商戶信息。我行根據(jù)要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進展商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構(gòu)代碼、受理機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。

2.我行發(fā)卡業(yè)務嚴格根據(jù)《個人存款賬戶實名**規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理方法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)覺違規(guī)現(xiàn)象。

3.準時監(jiān)測銀行卡交易與使用治理狀況，定時查看報表治理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，協(xié)作人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。

（五）賬戶治理

1.單位賬戶。從自查狀況看，我?*誑⒌ノ徽嘶弊齙攪耍閡皇羌憂靠Т砣松矸菔侗穡罌⒌ノ喚崴閼嘶П匭胗敕ǘù砣嘶蛘卟莆窀涸鶉說緇昂聳擔歡喬炕突?*****明文件合規(guī)**審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進展核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等文件通過工商治理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進展核實；三是強調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項業(yè)務流程監(jiān)視，要求辦理各項單位結(jié)算賬戶業(yè)務必需全程錄像監(jiān)控；四是根據(jù)規(guī)定妥當保存結(jié)算賬戶資料文件，賬戶資料必需于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經(jīng)有權(quán)人批準，任何人不得調(diào)閱賬戶資料；五是嚴格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過系統(tǒng)和人工雙重控**，標準客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務的合法合規(guī)**，防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易；六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務單證治理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證治理，嚴密重要空白憑證治理，嚴密重要空白憑證控號治理措施，對外****憑證納入系統(tǒng)控**，并需確認購置人身份。

2.個人賬戶。我行對個人賬戶的”自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結(jié)算賬戶、是否根據(jù)規(guī)定要求客戶出示******件并留存復印件、境內(nèi)個人辦理個人結(jié)算賬戶業(yè)務是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴格根據(jù)《個人存款賬戶實名**規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理方法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)覺違規(guī)現(xiàn)象。

二、存在的問題

通過本次自查反映的狀況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算治理工作總體上較為有序，未發(fā)覺重大風險隱患，各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備根本業(yè)務素養(yǎng)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)覺了一些問題：

（1）針對簡單多變的銀行突發(fā)大事，我行各項突發(fā)大事應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關(guān)人員缺少應對閱歷。

（2）我行支付結(jié)算業(yè)務存在支票影像截留業(yè)務勝利率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務開展存在困難。

三、整改措施

針對本次自查發(fā)覺的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。仔細執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項**度，提高我行的支付結(jié)算治理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。

建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務培訓