操作風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)自測題

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！一、單選題：1.根據(jù)新協(xié)議和銀監(jiān)會(huì)指引，下列哪一項(xiàng)不符合對操作風(fēng)險(xiǎn)的定義？A.由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)B.包括法律風(fēng)險(xiǎn)C.包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.不包括策略風(fēng)險(xiǎn)答案：C2.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)指引，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要職責(zé)的是：A.擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程B.建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序C.定期檢查并分析業(yè)務(wù)部門和其他部門操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況D.為操作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源答案：D3.A.經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門、法律合規(guī)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律合規(guī)部門C.經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門、法律合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)部門D.經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門答案：D4.下列選項(xiàng)中，不屬于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失的是：A.因內(nèi)部操作失誤，業(yè)務(wù)人員丟失客戶資料造成損失B.因黑客攻擊導(dǎo)致銀行系統(tǒng)癱瘓，造成損失C.因貸款客戶違約導(dǎo)致銀行損失D.因大規(guī)模停電使銀行不能營業(yè)所造成的損失答案：C5.在新協(xié)議規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法中，a.基本指標(biāo)法b.標(biāo)準(zhǔn)法（含替代標(biāo)準(zhǔn)法）c.高級(jí)計(jì)量法，依照量化條件的復(fù)雜程度由易到難排列，正確的順序是：A.c/a/bB.c/b/aC.a/b/cD.a/c/b答案：C6.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)指引，下列我國商業(yè)銀行一般不采用以下哪種操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法？A.標(biāo)準(zhǔn)法B.替代標(biāo)準(zhǔn)法C.基本指標(biāo)法D.高級(jí)計(jì)量法答案：C7.下列選項(xiàng)中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程重要環(huán)節(jié)的是：A.識(shí)別B.評估C.控制D.審計(jì)答案：D8.A.風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估B.損失數(shù)據(jù)收集C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.行動(dòng)計(jì)劃答案：A9.如果把銀行的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況比喻成人體的健康狀況，那么下列選項(xiàng)中，對損失數(shù)據(jù)收集（LDC）比喻最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：A.病史記錄B.例行體檢C.血壓監(jiān)測裝置D.急救包答案：A10.根據(jù)損失事件類型的定義，內(nèi)外勾結(jié)盜取金庫存款應(yīng)屬于以下哪一類損失事件？A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)D.以上皆非答案：A11.產(chǎn)品銷售時(shí)刻意隱匿產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，客戶遭受損失后狀告銀行，導(dǎo)致銀行賠償客戶并支付法律訴訟的相關(guān)費(fèi)用，上述事件屬于以下哪一類損失事件？A.內(nèi)部欺詐B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件C.執(zhí)行、交付或交割、及過程管理事件D.以上皆非答案：B12.下列操作風(fēng)險(xiǎn)事件影響類型中，一般不會(huì)對財(cái)務(wù)報(bào)表造成直接沖擊的是：A.支付賠償費(fèi)用B.聲譽(yù)影響C.支付訴訟相關(guān)費(fèi)用D.支付罰款答案：B13.流程梳理工作屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測答案：A14.對于不同頻率和嚴(yán)重度特點(diǎn)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，以下哪一類事件適宜采用保險(xiǎn)的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩釋？A.低危低頻事件B.低危高頻事件C.高危低頻事件D.低危低頻事件答案：C15.風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估（RCSA）中，對于固有風(fēng)險(xiǎn)暴露和剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露的關(guān)系，以下理解不正確的一項(xiàng)是：A.固有風(fēng)險(xiǎn)是假設(shè)不存在任何控制的情況下的風(fēng)險(xiǎn)暴露B.固有風(fēng)險(xiǎn)的評分需要進(jìn)行主觀推斷，現(xiàn)實(shí)中的風(fēng)險(xiǎn)暴露都是剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露C.剩余風(fēng)險(xiǎn)是目前的控制現(xiàn)狀下的風(fēng)險(xiǎn)暴露D.剩余風(fēng)險(xiǎn)是所有控制均在理想狀況下的風(fēng)險(xiǎn)暴露答案：D16.在RCSA列選項(xiàng)中，最恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵篈.手工將落點(diǎn)調(diào)整到橙區(qū)B.無需進(jìn)行處理C.調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)地圖界限D(zhuǎn).重新進(jìn)行該風(fēng)險(xiǎn)事件的評分答案：A17.我行目前將損失事件發(fā)生的頻率和嚴(yán)重性分別劃分為幾個(gè)等級(jí)？A.915151616B.10C.9D.10答案：D18.下列那個(gè)控制措施一般不會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率？A.復(fù)核制度B.保險(xiǎn)制度C.培訓(xùn)制度D.權(quán)限管控答案：B19.劃入八大業(yè)務(wù)線，則其對應(yīng)的計(jì)算系數(shù)為A.0％B.12％C.15％D.18％答案：D20.根據(jù)新協(xié)議和銀監(jiān)會(huì)指引，商業(yè)銀行使用高級(jí)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)至少應(yīng)符合：A.商業(yè)銀行應(yīng)具備至少55年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)B.商業(yè)銀行應(yīng)具備至少53年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)C.商業(yè)銀行應(yīng)具備至少33年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)D.商業(yè)銀行應(yīng)具備至少31年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)答案：B二、多選題1.A.B.C.D.在執(zhí)行RCSA的過程中，需要對控制落實(shí)度進(jìn)行評分的機(jī)構(gòu)有：政策制定部門總行業(yè)務(wù)部門分行業(yè)務(wù)部門支行及網(wǎng)點(diǎn)答案：BCD2.A.B.C.D.下列機(jī)構(gòu)中，需要對固有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評分的是：總行業(yè)務(wù)部門分行業(yè)務(wù)部門支行和網(wǎng)點(diǎn)以上皆是答案：A、B3.A.B.C.D.在對剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行評分時(shí)，可供參照的依據(jù)有：本行的歷史損失數(shù)據(jù)外部的歷史損失數(shù)據(jù)本流程的平均交易金額本流程業(yè)務(wù)專家的經(jīng)驗(yàn)答案：ABCD4.A.B.C.D.影響風(fēng)險(xiǎn)地圖界限設(shè)置的主要原因包括：評估對象管理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好評估對象的業(yè)務(wù)規(guī)模歷史損失數(shù)據(jù)外部事件答案：AB5.A.B.C.D.以下事件中，符合LDC收集條件的有某支行失竊現(xiàn)金20,000元，達(dá)到該條線LDC收集金額門檻某省分行重要涉密資料被盜，損失金額未達(dá)到LDC收集金額門檻某支行運(yùn)鈔車被歹徒搶劫，損失金額暫時(shí)無法估計(jì)某支行廣告牌掉落砸碎大門玻璃，損失未達(dá)到條線LDC收集金額門檻答案：ABC6.A.B.C.D.下列事件中，屬于銀監(jiān)會(huì)規(guī)定必須報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有：高管人員嚴(yán)重違規(guī)某金庫失竊100萬元人民幣重要空白憑證在運(yùn)送途中被搶劫省分行核心系統(tǒng)中斷業(yè)務(wù)8小時(shí)答案：ABCD7.A.B.C.D.選擇KRI的考慮依據(jù)主要有：指標(biāo)的個(gè)數(shù)指標(biāo)數(shù)據(jù)的收集成本指標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)要素的相關(guān)度指標(biāo)收集的頻率答案：BC8.A.B.C.D.以下哪些損失屬于間接損失的范疇？無法追索資產(chǎn)或資金廣大客戶服務(wù)質(zhì)量受損運(yùn)營中斷員工人身安全受到威脅答案：BCD9.A.B.C.D.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)指引，操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)至少能夠記錄和存儲(chǔ)與操作風(fēng)險(xiǎn)損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息支持操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施的自我評估動(dòng)態(tài)顯示外部操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的情況監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)答案：ABD10.A.B.C.D.下列選項(xiàng)中，屬于LDC收集重要數(shù)據(jù)項(xiàng)的是：事件發(fā)生的時(shí)間事件發(fā)生的地點(diǎn)事件責(zé)任人事件預(yù)估的損失金額答案：ABD三、判斷題1.2.X）說明：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)指引，內(nèi)部審計(jì)不直接對操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)。3.X）說明：策略風(fēng)險(xiǎn)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。4.5.6.X）說明：操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重效果和成本的平衡。7.X）說明：如某一年各業(yè)務(wù)條線資本要求加總后為負(fù)值，則該年資本要求以零表示。8.在執(zhí)行RCSAX）說明：由于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的不同和評分者經(jīng)驗(yàn)、判斷的差異，分行對剩余風(fēng)險(xiǎn)評分的簡單加總并不等同于總行對剩余風(fēng)險(xiǎn)的評分。9.X）說明，由于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的不同，可設(shè)置不同的風(fēng)險(xiǎn)地圖邊界。10.X）說明：操作風(fēng)險(xiǎn)損失不遵從正態(tài)分布。11.X）說明：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)指引，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)上線前應(yīng)進(jìn)行必要的操作風(fēng)險(xiǎn)評估。12.X）說明：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)指引，鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用較為復(fù)雜的資本計(jì)量方法。13.保險(xiǎn)是緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，但不應(yīng)因此忽視控制措施的重要作用，且應(yīng)制定相關(guān)的書面政策和14.X）說明：跨部門或業(yè)務(wù)條線發(fā)生的損失事件應(yīng)以合理的方式進(jìn)行分配。15.X）說明：鼓勵(lì)銀行以一定方式共享內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，作為外部損失數(shù)據(jù)的來源。16.17.（V）18.商業(yè)銀行運(yùn)用外部數(shù)據(jù)估計(jì)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)大