2023年反洗錢考試題庫及答案精編版

A:三年B:5年C:2023D::20232.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是()A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國4.洗錢的過程具有以下哪些特性()5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般涉及()的檔案整理階段。A:檢查準備B:檢查實行C::檢查報告D:檢查解決6.金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初()工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，8.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是()樟樹市支行。A:工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國銀行D:建設(shè)銀行9.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰()A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反10.我國反洗錢工作有哪些重要意義()A:是維護我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。A:收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:情報交流C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救藞?zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的()A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:財政部16.9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的()。涉及反恐融資，A:個人提取3萬元以上的B:個人提取5萬元以上的C:單位提取20萬元以上的D:單位提取50相關(guān)附件()A:甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額鈔票出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的鈔票銀行匯票40.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是()反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題1答案12.B.13.A.14.C15.C16.BCDBDBCBCCDABCD3.BCDE.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38BCABCDBCD10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》,可D、50%以上5倍以下?；驁?zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的C13、居民個人一次出境攜帶總額等值2023美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)B 16、以下行為屬于套匯的是(C)17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。境內(nèi)機構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算的，可處B、違法金額30%以上1倍以下；C、違法金額1倍以上3倍以下；D、違法金額1倍以上5倍以下。A、1萬元以上3萬元以下；B、10萬元以上30萬元以下；C、5萬元以上30萬元以下；D、10萬元以上50萬元以下。19、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自(B)開始實行?A、2023年3月20日；B、2023年4月1日；D、2023年4月1日。20、最早對洗錢進行法律控制的國家是(D)A、2023年3月1日；;B、2023年7月1日；C、2023年2月1日；D、2023年4月1日。6、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；。A、1980年12月18日；:B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；:D、1996年1月29日。B、天天發(fā)生5次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上、不少于10000美元；C、天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)3天以上、不少于10000美元；D、天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上、不少于8000美元。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其別人員的；4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。5、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)涉及(ABCDE)。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。6、下列屬于可疑外匯鈔票交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當天單筆存入外幣鈔票3萬美元；B、居民李四當天在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊；C、居民王五當天單筆提取外幣鈔票5萬美元；D、甲公司每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提取；E、某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資。7、金融機構(gòu)對下列外匯鈔票交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文獻上報并附A、甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；B、張三將5筆共4萬美元鈔票存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；C、李四當天單筆支取外幣鈔票5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；E、乙公司連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年；B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可3、中國人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》,對大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為(BC)。4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是(BDEA、單筆提取鈔票5萬元；B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達100萬元；C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達5萬元；1、根據(jù)2