2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務（證券投資顧問）考試題庫（帶參考答案）

2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務（證券投資顧問）考試題庫（帶參考答案）（圖片大小可自由調整）卷I一.單項選擇題(共15題)1.移動平均線最常見的使用法則是（）。A.威廉法則B.葛蘭威爾法則C.夏普法則D.艾略特法則2.證券的（??）越大，利率的變化對該證券價格的影響也越大，因此風險也越大。A.久期B.敞口C.現值D.缺口3.如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（

）。Ⅰ存在價值低估的股票Ⅱ不存在價值低估的股票Ⅲ不存在價值高估的股票Ⅳ存在價值高估的股票A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ4.按照不同的財富觀對客戶進行分類，下列哪項屬于對揮霍者的描述?（）A.量入為出，買東西會精打細算；從不向人借錢，也不用循環(huán)信用；有儲蓄習慣，仔細分析投資方案B.嫌銅臭，不讓金錢左右人生；命運論者，不擔心財務保障；缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入C.喜歡花錢的感覺，花的比賺的多；常常借錢或用信用卡循環(huán)額度；透支未來，沖動型消費者D.討厭處理錢的事也不求助專家；不借錢不用信用卡，理財單純化；除存款外不做其他投資，煩惱少5.下列關于對沖比率的計算,正確的是（）A.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產風險暴露數量B.對沖比率=資產風險暴露數量/持有期貨合約的頭寸大小C.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小×資產風險暴露數量D.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小+資產風險暴露數量6.下列關于β系數說法正確的是()。A.β系數的值越大，其承擔的系統(tǒng)風險越小B.β系數是衡量證券系統(tǒng)風險水平的指數C.β系數的值在0～1之間D.β系數是證券總風險大小的度量7.《證券公司投資者適當性制度指引》中所指的復雜或高風險金融產品指（）。A.產品組合中包含期權、期貨、衍生品等金融產品B.產品的條款和特征不易被客戶理解，具有復雜的結構，不易估值，流動性較低，透明度低，損失可能超過購買支出等金融產品C.產品具有復雜的結構特征，不易被客戶理解，且發(fā)生損失的概率遠高于獲得投資收益的概率D.產品投資于具有高風險的標的物中，發(fā)生投資損失的概率較高，且損失的程度特別巨大8.業(yè)務留痕是證券公司各項業(yè)務的基本要求，其作用包括（

）。Ⅰ作為供客戶隨時查閱的資料Ⅱ作為日后糾紛處理的證據Ⅲ作為證券投資顧問業(yè)績考核的依據Ⅳ公司規(guī)范管理、檔案管理的要求A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.證券公司、證券投資咨詢機構按照（）方式收取證券投資顧問服務費用。I服務期限II客戶資產規(guī)模III差別傭金IV與客戶的私下關系A.I、IIB.I、II、IIIC.II、IVD.II、III、IV10.個人生命周期中探索期的主要理財活動是（）。A.償還房貸、籌教育金B(yǎng).量入節(jié)出、存自備款C.求學深造、提高收入D.收入增加、籌退休金11.根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在機構從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。A.1B.2C.3D.512.根據生命周期理論，假設某人的實際財富為10萬元，勞動收入為20萬元，其財富的邊際消費傾向為0.2,勞動收入的邊際消費傾向為0.5,則其消費支出為（）萬元。A.15B.12C.10D.2013.關于理財價值觀的說法，錯誤的是()。A.理財規(guī)劃師的責任在于改變客戶錯誤的價值觀B.客戶在理財過程中會產生義務性支出和選擇性支出C.不同價值觀的投資者對任意性支出的順序選擇會有所不同D.理財價值觀因人而異，沒有對錯標準14.證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務流程主要有哪幾個環(huán)節(jié)?（）Ⅰ．服務模式的選擇和設計Ⅱ．客戶簽約Ⅲ．形成服務產品Ⅳ．服務提供A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ15.價值函數中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（??）。Ⅰ．復合收益Ⅱ．復合損失Ⅲ．混合收益Ⅳ．混合損失A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ卷I參考答案一.單項選擇題1.正確答案：B,2.正確答案：A,3.正確答案：B,4.正確答案：C,5.正確答案