銀行網(wǎng)點合規(guī)檢查個人工作總結(jié)（3篇）

第5頁共5頁銀行網(wǎng)點合規(guī)檢查個人工作總結(jié)銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人合規(guī)演講稿銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人合規(guī)演講稿銀行員工合規(guī)演講稿尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志：大家好!我是來自____銀行基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，今天，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸感謝____行黨委為我提供的種種機(jī)遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名____行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風(fēng)險。多為國家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可!所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險，以實現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們____行人警惕!如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻(xiàn)的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑作為我們每一名____行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。目前，我們正在打造一個全新的____行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善____行全面風(fēng)險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是____行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。為此，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項，就要嚴(yán)格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于____行的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于____行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個____行的管理與決策之中。三要搞好風(fēng)險關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險的本領(lǐng)。四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達(dá)到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處。合規(guī)文化是是我們____行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w____行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。就我們____行系統(tǒng)來說，概括地講。作為就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀(jì)、規(guī)范、務(wù)實、和諧、創(chuàng)新”我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細(xì)化、量化、具體化、形象化，進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個沒有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。我作為一名____行人，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的____行基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)者，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為____行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。____銀行合規(guī)文化建設(shè)是以____行員工為載體而存在的，是____行企業(yè)精神的綜合反映，是____行企業(yè)核心競爭力的外在體現(xiàn)，關(guān)系到我們____行的興衰成敗。我們____行人一定要愛崗敬業(yè)，以行為家，作為各級領(lǐng)導(dǎo)，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們____行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化，對合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感，從而自覺地把____行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè)，樹立主人翁責(zé)任感。相信在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們____行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天!銀行網(wǎng)點合規(guī)檢查個人工作總結(jié)（二）____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)檢查管理辦法第一章總則第一條為構(gòu)建____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，保障各項業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際，特制定本辦法。第二條本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。第四條本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第二章職責(zé)與權(quán)限第五條合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實施。第六條合規(guī)管理部檢查組成員分工（一）檢查組組長：負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。（二）主檢查人：負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實確認(rèn)書，對檢查材料進(jìn)行匯總，編制檢查報告。（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿、檢查事實確認(rèn)書，對分工檢查事項負(fù)全部責(zé)任。第七條被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報表、賬冊、資料等。第八條分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項、實施和通報等事項的審批。第三章內(nèi)容與要求第九條合規(guī)檢查的范圍對全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動實行事前、事中、事后全過程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。第十條檢查的方法和要求（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析性檢查。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對、核查的范圍和重點。（二）聽取被檢查人工作匯報，召開員工座談會等方式。（三）現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項規(guī)章制度落實情況。（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時間行領(lǐng)導(dǎo)匯報。（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時完成檢查報告。（七）檢查報告應(yīng)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性整改意見、對有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對檢查報告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費(fèi)等。（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。第四章合規(guī)檢查管理流程第十一條合規(guī)檢查立項（一）確定規(guī)檢查項目合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計劃,依據(jù)國家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會、人民銀行對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項目。（二）合規(guī)檢查項目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實施。（三）成立合規(guī)檢查組1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。2．檢查項目組組長：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開展現(xiàn)場檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對象協(xié)調(diào)重要事項；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度；安排其他相關(guān)工作。3．項目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場檢查；檢查定檢查事實確認(rèn)書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。4．檢查項目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿；及時匯報檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項目主檢查人和項目小組長安排的其他工作。（四）制定檢查方案合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項目類型，詳細(xì)制定檢查方案：1．被檢查部門（人）的名稱和基本情況；2．檢查的目的、對象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實施時間；3．檢查組成員與分工；4．檢查的方法和要求；5．注意事項；6．編制日期。（五）檢查方案檢查審批合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實施檢查。第十二條檢查準(zhǔn)備（一）發(fā)送檢查通知書1．檢查通知書應(yīng)載明：（1）檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實施期限；（2）檢查組組長及主檢查人等；（3）被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項。2．檢查通知書應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進(jìn)場時交被檢查部門。3．對被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求：（1）被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問題等。（2）被檢查部門準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。（二）明確檢查人員分工檢查組組長在進(jìn)駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計方案，明確檢查計重點，確定具體分工和工作要求。第十三條檢查實施（一）檢查組組長說明檢查計的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。（二）被檢查部門主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報。（三）進(jìn)行檢查分析1．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會議記錄以及原始會計憑證、賬簿、報表等資料。2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對檢查計內(nèi)容進(jìn)行檢查分析，亦可通過聽取匯報、觀察、走訪、談話等方式進(jìn)行。（四）編制工作底稿1．檢查組成員實施檢查時，要如實、序時記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時編寫工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容、查證的主要事實，計算的結(jié)果等。2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。（五）確認(rèn)事實1．檢查項目小組長根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實確認(rèn)書。2．檢查事實確認(rèn)書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫，經(jīng)匯總后交被檢查部門人員確認(rèn)。3．被檢查部門人員對檢查事實確認(rèn)書的內(nèi)容提出確認(rèn)意見并簽章。如有異議，被檢查部門可說明情況，并附相關(guān)證據(jù)。4．主檢查人根據(jù)檢查事實確認(rèn)書和被檢查部門的確認(rèn)意見，匯總形成檢查初步意見。5．檢查初步意見經(jīng)檢查組組長檢查定后，可召開會議與被檢查部門人員交換意見。6．被檢查部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對檢查初步意見提交書面反饋意見，在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的，視為沒有異議。第十四條檢查報告（一）項目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對象的反饋意見擬寫檢查報告。（二）檢查報告包括以下內(nèi)容：1.檢查的基本情況，包括立項依據(jù)、現(xiàn)場實施起止時間、被檢查部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；2.被檢查部門人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡要概括；3.存在的問題，包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號等；4.處理意見及建議，由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，對被查部門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。5.責(zé)任的認(rèn)定，主要是對檢查中發(fā)現(xiàn)的重要問題，確認(rèn)檢查對象所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，包括直接責(zé)任、主管責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（1）直接責(zé)任是檢查對象親自辦理，或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。（2）主管責(zé)任是檢查對象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。（3）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。（4）總體評價。根據(jù)檢查結(jié)果，對檢查對象作出客觀公正的評價。（5）處理建議。檢查組對所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。（四）檢查結(jié)論和處理決定主送被檢查部門。被檢查部門收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時將整改情況上報合規(guī)管理部。若有異議，可在____日內(nèi)向有權(quán)部門提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。第十五條檢查通報檢查組對檢查情況匯總寫出檢查通報，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，向全行通報。第十六條檢查整改階段（一）根據(jù)檢查報告反映的問題和有關(guān)規(guī)定、要求，向被檢查部門（人）提出整改意見，明確落實整改的具體問題和時間要求。（二）被檢查部門（人）應(yīng)根據(jù)整改意見的要求，在規(guī)定的時限內(nèi)將問題整改情況以書面形式報告合規(guī)管理部。第十七條跟蹤整改合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時對被檢查部門整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查。重點檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問題的整改落實情況，并做出后續(xù)檢查報告。第十八條檢查檔案管理檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。第十九條第二十條第五章附則本制度由____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改。本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。銀行網(wǎng)點合規(guī)檢查個人工作總結(jié)（三）銀行員工合規(guī)演講稿尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志：大家好!我是來自____銀行基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，今天，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸感謝____行黨委為我提供的種種機(jī)遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名____行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風(fēng)險。多為國家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可!所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險，以實現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們____行人警惕!如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻(xiàn)的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑作為我們每一名____行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。目前，我們正在打造一個全新的____行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善____行全面風(fēng)險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是____行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。為此，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項，就要嚴(yán)格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于____行的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于____行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個____行的管理與決策之中。三要搞好風(fēng)險關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險的本領(lǐng)。四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達(dá)