銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》大綱內(nèi)容金融市場

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一)嫻熟掌握金融市場的內(nèi)容、特色和分類;二)嫻熟掌握金融工具的特色及種類;三)嫻熟掌握央行、金融看管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能;(四)嫻熟掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特色。金融市場是金融工具交易的場所，功能包含：錢幣資本融通功能優(yōu)化資源配置功能風(fēng)險分別與風(fēng)險管理功能經(jīng)濟(jì)調(diào)理功能交易及訂價功能反應(yīng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)的功能(一)按金融工具限期分類錢幣市場錢幣市場是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、限期在一年以內(nèi)(含一年)。的短期資本融通市場。我國錢幣市場主要包含銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券回購市場和單據(jù)市場。資本市場以長久金融工具為媒介進(jìn)行的，限期在一年以上的長久資本融通市場，主要包含債券市場和股票市場。(二)按詳細(xì)交易工具種類分類可分為債券市場、單據(jù)市場、外匯市場、股稟市場、黃金市場、保險市場等。(三)按金融工具刊行和流通的階段分類刊行市場刊行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具首次刊行，供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場。流通市場流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。(四)按交割時間分類現(xiàn)貨市場現(xiàn)貨市場是當(dāng)天成交，當(dāng)天、第二天或隔日等幾天內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交托金融工具)的市場。期貨市場期貨市場是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約準(zhǔn)時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年以內(nèi))進(jìn)行的市場。(五)按交易場所分類有形市場有形市場是指有固定場所、有組織、有制度的金融交易市場，如股票交易所。無形市場無形市場，指沒有固定交易場所的市場，交易者經(jīng)過經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽商成交。(六)依據(jù)資本融資方式分類直接融資市場直接融資市場是指資本的供應(yīng)者直接向資本需求者進(jìn)行融資的市場。融資活動一般不經(jīng)過金融中介機(jī)構(gòu)。商業(yè)信譽(yù)、公司刊行股票和債券、國家刊行國庫券公債券均屬于直接融資市場上的融資活動。間接融資市場間接融資市場是指經(jīng)過銀行等信譽(yù)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資本融通的市場。融資活動一般要經(jīng)過金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行，資本的供求兩方不直接會面、不發(fā)生直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而是由金融機(jī)構(gòu)以債權(quán)人和債務(wù)人的身份介入此中，實(shí)現(xiàn)資本余缺的調(diào)劑。金融工具是用來證明融資兩方權(quán)益義務(wù)的合約，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的合法書面憑據(jù)，是金融交易載體。(一)金融工具特色流動性利潤性風(fēng)險性(二)金融工具的種類1.如限期的長短分類短期金融工具：限期一般在一年以下(含一年)，如商業(yè)單據(jù)、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額按期存單、回購協(xié)議等。長久金融工具：限期一般在一年以上，如股票、公司債券、長久國債等。2.按融資方式分類可分為直接融資工具和間接融資工具。直接融資工具主要包含政府、公司刊行的國庫券、公司債券、商業(yè)單據(jù)、公司股票等。間接融資工具主要包含銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險單等。按投資者所擁有的權(quán)益分類債權(quán)工具代表是債券，是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一準(zhǔn)時期支付利息和到期送還本金的債權(quán)債務(wù)憑據(jù)。分為公司債(即公司債)、國債(按償還期不一樣分為短、中、長久債券)和金融債(是籌備中長久貸款的資金)三大類。股權(quán)工具代表是股票，它是股份有限公司公然刊行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益并據(jù)以獲取股息和盈利的憑據(jù)。一經(jīng)認(rèn)購，擁有者不可以以任何原因要求退還股本，只好經(jīng)過證券市場將股票轉(zhuǎn)讓和銷售?；煜ぞ呖勺儞Q公司債券：可在特準(zhǔn)時間按特定條件變換為一般股股票的特別公司債券。兼具債券和股票的特征。證券投