融資項目商業(yè)計劃書

融資項目商業(yè)計劃書融資項目商業(yè)計劃書第頁

融資項目商業(yè)計劃書目錄特聲................................................................................................................錯誤未定義書簽。SUMMARY...........................................................................................................錯誤未定義書簽第章第一節(jié)第二節(jié)第三節(jié)第四節(jié)第五節(jié)第六節(jié)第七節(jié)第章第一節(jié)第二節(jié)第章第一節(jié)第二節(jié)第三節(jié)第章第一節(jié)第二節(jié)第章第一節(jié)第二節(jié)

公介.................................................................................................................................綜述.....................................................................................................................................3公司定位.............................................................................................................................4商業(yè)模式.............................................................................................................................5股東及經(jīng)營隊.................................................................................................................7發(fā)展歷程.............................................................................................................................8經(jīng)營業(yè)績指.....................................................................................................................8核心競爭力.......................................................................................................................市分...............................................................................................................................宏觀經(jīng)濟穩(wěn)發(fā)展帶動鐵行業(yè)快增長...................................................................冷軋帶鋼市...................................................................................................................14發(fā)規(guī)...............................................................................................................................遠景與戰(zhàn)略.......................................................................................................................五年發(fā)展目規(guī)劃...........................................................................................................計劃與實施.......................................................................................................................融及用劃...................................................................................................................融資說明...........................................................................................................................資金使用計...................................................................................................................21財與資析...................................................................................................................歷史財務(wù)數(shù)...................................................................................................................22財務(wù)預(yù)測...........................................................................................................................第三節(jié)公司對外負(fù)債及保情況29第章

風(fēng)及出式...................................................................................................................附

件....................................................................................................................................................第頁

第一章

融資項目商業(yè)計劃書公司介紹第一節(jié)綜xxx限公司（以下簡稱xxx司）是于年12月份在原xxx基礎(chǔ)上組建的專門從事高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)生產(chǎn)的民營股份制企業(yè)公司注冊資金2600萬元，注冊法人xxx，注冊地址xxx公司股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，主要經(jīng)營團隊由精通中國高精度冷軋帶鋼業(yè)務(wù)的行業(yè)精英和有著豐富鋼鐵企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗的管理人才組成。公司目前擁有全職員工名，平均年齡歲。其中：各類專業(yè)技術(shù)人員120人（中、高級職稱人員45人、中專以上學(xué)歷人員82人，占14%；大學(xué)本科以上學(xué)歷（碩士研究生2人）人，占3.8%。公司主要生產(chǎn)中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品主要包括光纖電纜用鋼塑復(fù)合基帶、沖壓散熱器用鋼帶、邦迪管用鋼帶、電子元件專用鋼帶、電鍍五金用單、雙面鋼帶、搪瓷產(chǎn)品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等。自公司成立以來，公司立足于本土鋼鐵行業(yè)，著眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場前景，依托強大的產(chǎn)品研發(fā)能力，開拓進取，銳意創(chuàng)新，公司的業(yè)績?nèi)〉昧碎L足的發(fā)展。2006年公司實現(xiàn)年銷售收入7.66億元人民幣，同比增長33.07%，全年實現(xiàn)售利潤8434萬元人民幣，凈利潤4716萬元人民幣。xx公司已經(jīng)成為目前國內(nèi)中寬幅高精度冷軋帶鋼行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)。第頁

融資項目商業(yè)計劃書第二節(jié)公司定位公司是中國境內(nèi)最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品研制生產(chǎn)銷售業(yè)務(wù)于一體企業(yè)在國內(nèi)高精度冷軋帶鋼行業(yè)的企業(yè)中公司堪「研發(fā)和制造高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品配套最齊全的、綜合生產(chǎn)能力最大的生產(chǎn)基地」。公司0.22mm以下的薄鋼帶高國家A級標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品在國內(nèi)市場上具有非常獨特的位臵是國內(nèi)其它大型鋼鐵企業(yè)沒有生產(chǎn)而市場緊缺的產(chǎn)品在中國此類產(chǎn)品以前幾乎一直靠進口解決目前仍是鋼材進口量中比例較大的品種在國內(nèi)企業(yè)中XX產(chǎn)品尚無競爭對手。在未來的發(fā)展中，公司立志于成為：中國領(lǐng)先中寬幅高精冷軋帶鋼產(chǎn)品發(fā)和制造商公司將注高精度冷帶鋼產(chǎn)市場依托公強大的技術(shù)發(fā)能力，繼續(xù)保持拓展現(xiàn)有產(chǎn)市場的礎(chǔ)上，拓展附加值技術(shù)含量的品線，力于為內(nèi)及國外廣客戶提最優(yōu)質(zhì)、最價格吸力的中寬幅精度冷帶鋼產(chǎn)。第頁

融資項目商業(yè)計劃書第三節(jié)商業(yè)模式一、主業(yè)務(wù)描述公司主營業(yè)務(wù)為中寬幅高精度冷軋帶鋼。冷軋帶鋼產(chǎn)品包括：幅鋸片鋼、深拉沖鋼、堿性電池殼鋼、光纖電纜專用鋼帶及鍍錫板基鐵鋼帶等前，公司冷軋鋼帶年產(chǎn)量已達到20萬噸，在同類中寬幅冷帶行業(yè)中，公司設(shè)備最先進、配套最齊全、綜合生產(chǎn)能力最強。二、主產(chǎn)品及用途紹1、主要產(chǎn)品細種類a按鋼種分：普碳鋼、優(yōu)質(zhì)低碳鋼和低合金鋼；b按用途分：家用電器、金屬包裝、建筑龍骨、小五金及鍍錫鍍鋅板基料等；c、按規(guī)格分：—0.25mm、—0.5mm、0.5mm以上。2主要產(chǎn)品的生命周期及生產(chǎn)能力從產(chǎn)品生命周期來看普碳精密冷帶產(chǎn)品生命周期處于穩(wěn)定期優(yōu)質(zhì)冷帶產(chǎn)品處于上升（發(fā)展）期LED發(fā)光二極管及三極管支架鋼處于開發(fā)上升期，優(yōu)質(zhì)鍍錫及取向硅鋼為研發(fā)期?，F(xiàn)有生產(chǎn)能力為年產(chǎn)高精密冷軋帶鋼20萬噸（按平均厚度為0.3mm計算生產(chǎn)能力3主要產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝流程熱軋鋼卷（原材料進廠檢驗—剪切—酸洗—軋制—卷—退火—重卷剪切平整拉矯—分切—包裝—驗收入庫（該生產(chǎn)線的主要工序全部是自動控制三、主要原材料及供應(yīng)商公司生產(chǎn)經(jīng)營所使用的主要原材料為熱軋卷板，主要能源為電力。第頁

融資項目商業(yè)計劃書厚度在≤4mm熱軋卷板，主要原料每年21.5噸。主要的熱軋卷板供應(yīng)商包括寶鋼集團邯鄲縱橫鋼鐵有限公司河北承德鋼鐵股份有限公司邢臺德龍鋼鐵實業(yè)有限公司、鄭州增奇新鋼鐵有限公司等。電力方面，正常生產(chǎn)情況下年用電48000千瓦時，每度0.61元由兩個不同的變電站直供公司用電電力供應(yīng)比較充足完全可以滿足企業(yè)未來發(fā)展用電需求。四、銷模式冷帶產(chǎn)品主要銷售模式是直接面對客戶一律采取以銷定產(chǎn)的方法即先定合同交定（約發(fā)貨這種銷售模式最大程度上減少了企業(yè)庫存，同時也有效地規(guī)避了行業(yè)風(fēng)險。市場推廣方面，公司通過產(chǎn)品廣告，樹立企業(yè)知名度，同時保證產(chǎn)品質(zhì)量，實施用戶全程信用管理使客戶滿意同時本企業(yè)設(shè)立有自己的專業(yè)網(wǎng)站介紹企業(yè)和產(chǎn)品，隨時接受客戶咨詢、訂貨，除長期穩(wěn)定的客戶外，每年都有計劃地發(fā)展新客戶，開拓新市場。五、產(chǎn)流向公司的中寬幅冷軋帶鋼產(chǎn)品主要用于食品包裝裝修建材電工機械等幾個領(lǐng)域，目前較為長期的供貨客戶約有40余家。其中供貨量大、且相當(dāng)穩(wěn)定的客戶主要如江陰科貿(mào)、西安協(xié)和、江蘇武英等，已經(jīng)與XX公司建立較為長線的戰(zhàn)略合作關(guān)系。第頁

融資項目商業(yè)計劃書第四節(jié)股東及經(jīng)營隊一、股結(jié)構(gòu)201212月，公司股東大會決議對公司股權(quán)結(jié)構(gòu)作了如下調(diào)整，其現(xiàn)在的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：第頁

融資項目商業(yè)計劃書二、主股東及經(jīng)營隊介紹三、公董事會、監(jiān)會及高人員名單第五節(jié)發(fā)展歷程第六節(jié)經(jīng)營業(yè)績指一、銷收入增長情萬

76604

53858

57567

30635

2007（E)二、銷利潤增長情萬

￥-

2007（E)三、利率變化情況第8頁

融資項目商業(yè)計劃書10.00%5.90%

6.10%

5.10%

6.20%0.00%

2007（第頁

融資項目商業(yè)計劃書第七節(jié)核心競爭力公司發(fā)展七年來，通過不斷的積累和驗證，形成了清晰的企業(yè)核心競爭力，主要包括以下六個方面：一、經(jīng)豐富的管理隊公司的管理團隊結(jié)合了大量的本土鋼鐵行業(yè)精英心團隊能夠結(jié)合自己高超的管理營銷能力富的社會資源以及資深的行業(yè)經(jīng)驗應(yīng)對迅速多變的市場環(huán)境。二、清的戰(zhàn)略發(fā)展劃公司多年來一直專注于中寬幅高精度冷軋帶鋼市場集中研發(fā)生產(chǎn)和銷售等各方面資源全力謀求在市場有需求而大型鋼廠不生產(chǎn)小型鋼廠生產(chǎn)不了的產(chǎn)品領(lǐng)域中的發(fā)展，戰(zhàn)略規(guī)劃具有很強的前瞻性，經(jīng)營思路清晰，可操作性強。三、世領(lǐng)先的研發(fā)技術(shù)能公司擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的全數(shù)字控制的精密冷軋機組及其配套設(shè)施在目前國內(nèi)同業(yè)中技術(shù)含量最高裝備水平最好公司精密帶鋼生產(chǎn)線的關(guān)鍵設(shè)備——超高精度四輥可逆全液壓冷軋機由冶金部北京鋼鐵研究總院提供工藝參數(shù)和技術(shù)要求委托意大利米諾公司設(shè)計制造具有國際一流裝機水平熱處理采用了強對流循環(huán)電熱光亮罩式退火爐軋制過程中均采用世界先進的福爾曼在線測厚儀通過計算機實行壓下循環(huán)自動控制及彎輥技術(shù)可生產(chǎn)多品種多規(guī)格精密帶鋼其精度和控制技術(shù)均處于世界領(lǐng)先地位公司在生產(chǎn)實踐中完整地掌握了精密帶鋼生產(chǎn)線的核心技術(shù)，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)GJK-650四輥可逆冷軋機、液壓彎輥技術(shù)已獲國家專利。公司還不斷強化自身的技術(shù)優(yōu)勢立了自己的科技開發(fā)和研究機構(gòu)河南省特種鋼復(fù)合材料工程研究中心。中心專門從事研究開發(fā)的技術(shù)人員共人，其中中、高級技術(shù)職稱以上人數(shù)25人。與此同時，中心還強化與外界的合作，與北京鋼鐵研究總院燕山大學(xué)河南省冶金設(shè)計研究院等科研院所有長期的合作關(guān)系保證公司的技術(shù)水平與國際領(lǐng)先水平同步近幾年中心自主研發(fā)的GR系列四輥可逆冷軋機以其全數(shù)字控制、高速、穩(wěn)定、高效節(jié)能的優(yōu)勢，成為企業(yè)生產(chǎn)的重要支柱。第頁

融資項目商業(yè)計劃書4能夠替代進口的一流產(chǎn)品品質(zhì)xx公司采用了國際國內(nèi)均屬先進的帶鋼生產(chǎn)藝技術(shù)，同時積極推行ISO9001質(zhì)量保證體系確保公司主導(dǎo)產(chǎn)品的質(zhì)量處于最佳狀態(tài)其核心產(chǎn)品鋼帶,精度誤差僅0.003mm，這一產(chǎn)品精度得到國家鋼鐵產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢測中心的認(rèn)證達到世界領(lǐng)先水平被中國本土用戶選定為替代進口首選產(chǎn)品。在由河南省經(jīng)貿(mào)委99年4組織的有關(guān)專家鑒定時，與會專家一致認(rèn)為該產(chǎn)品屬國內(nèi)一流水平能替代進口產(chǎn)品的實物質(zhì)量水平以達到和超過日本同類產(chǎn)品水平。公司的產(chǎn)品以過硬的質(zhì)量優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得了客戶的信賴主導(dǎo)產(chǎn)品長期供不應(yīng)求，贏得市場的一致好評。5極強的價格競爭能力公司的產(chǎn)品價格比國內(nèi)同類企業(yè)的產(chǎn)品價格約低3—比國際上同類產(chǎn)品低近25%，具有顯的價格優(yōu)勢，而且隨著公司生產(chǎn)規(guī)模的擴大、管理水平的提高，其生產(chǎn)成本將進一步降低，產(chǎn)品的價格優(yōu)勢將更加明顯。6網(wǎng)絡(luò)+定制”的復(fù)合產(chǎn)品營銷模式公司通過多年的經(jīng)營已經(jīng)在國內(nèi)市場形成了較為完整的市場營銷網(wǎng)絡(luò)營銷渠道覆蓋率很高。同時，XX司可以多臺設(shè)備可同時開動，按照客戶的個性化需求，有針對性地為客戶“定制生產(chǎn)不同規(guī)格的產(chǎn)品，特別適應(yīng)小批量、多品種生產(chǎn)這種更為靈活的營銷模式使得公司在瞬息萬變的市場競爭環(huán)節(jié)中能夠?qū)⒅鲃訖?quán)掌握在自己的手中。第11頁

融資項目商業(yè)計劃書第二章市分析第一節(jié)宏觀經(jīng)濟穩(wěn)發(fā)展帶動鋼鐵業(yè)快速增長一、伴著宏觀經(jīng)濟高速增，鋼鐵工業(yè)展迅速宏觀經(jīng)濟穩(wěn)增長250000200000150000100000500000

20%18%16%14%12%10%8%6%4%2%0%19961997199819992000GDP

200120022003GDP增長率

200420052006資料來源：國家統(tǒng)計局最近十年以來，中國的宏觀經(jīng)濟一直保持著平均年增長率近10%的高速增長。固定資產(chǎn)投資增長速度保持在以上，房地產(chǎn)同比增長，機械行業(yè)同比增長23.4%輕工行業(yè)同比增長16.7%，電子行業(yè)增長21.4%汽車工業(yè)同比增長33%截至年年末中國國內(nèi)生產(chǎn)總（GDP已經(jīng)達到20.9萬億元人民幣隨這宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)步增長國的鋼鐵行業(yè)也取得長足的發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，2006年我國生產(chǎn)粗鋼億噸生產(chǎn)鋼材億噸，其中粗鋼產(chǎn)量同比增長18.48%全球粗鋼產(chǎn)量的國已經(jīng)成為世界矚目的鋼鐵大國。鋼鐵工業(yè)增長迅猛50000400003000020000100000

1997199819992000200120022003200420052006粗鋼鋼材第頁

融資項目商業(yè)計劃書二、產(chǎn)過剩，市場需轉(zhuǎn)換過去的十年中，中國在世界鋼鐵產(chǎn)業(yè)中所占的份額翻了一番。2004-2006年，中國粗鋼年增產(chǎn)量分別達到萬噸、8000萬噸、6500萬噸。2006年中國粗鋼產(chǎn)量在上年突破3億噸后，一舉登上4億噸的大臺階，占年世界鋼總產(chǎn)量11.2億噸的1/3，成為世界第一產(chǎn)鋼大國從市場格局來看國鋼鐵行業(yè)市場已經(jīng)由過去不能滿足國內(nèi)需要轉(zhuǎn)向產(chǎn)能過剩，由長期依靠進口補充國內(nèi)市場缺口，轉(zhuǎn)變?yōu)檫M口、出口并存，總量上出口大于進口。有關(guān)部門預(yù)計，2007年全國鋼鐵總產(chǎn)量將達到3-5億噸，我國鋼鐵工業(yè)已經(jīng)進入了供大于求的新階段。三、產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理與產(chǎn)能過剩并存的是產(chǎn)需之間的結(jié)構(gòu)性矛盾先進產(chǎn)能與落后產(chǎn)能并存低水平產(chǎn)能所占比重過大整個鋼鐵行業(yè)有8000萬噸左右占現(xiàn)有生產(chǎn)能力20％以上的是高能耗高污染工藝裝備落后生產(chǎn)能力普通產(chǎn)品產(chǎn)能過剩與高端產(chǎn)品產(chǎn)能不足并存以冷軋薄板為代表的高端產(chǎn)品產(chǎn)能不能滿足國內(nèi)需求尚需要依靠進口，而一般產(chǎn)品的供大于求的矛盾顯得非常突出。從產(chǎn)品品種看，棒線材等低端產(chǎn)品嚴(yán)重過剩，冷軋硅鋼片、轎車用板、高檔家電板等高附加值產(chǎn)品仍然不足鐵行業(yè)面臨的問題是提高產(chǎn)品的質(zhì)量和技術(shù)含量；鋼鐵的產(chǎn)能過剩，既是生產(chǎn)能力與需求的相對過剩，又是結(jié)構(gòu)性過剩。當(dāng)前鋼板材市場的供應(yīng)"缺"仍然明顯。目前一些新的鍍鉻、鍍鋅鋼板材，國內(nèi)市場尚屬于空白狀態(tài)。此外，以進出口為例，進口方面，高級鋼材的生產(chǎn)能力遠遠不夠，相當(dāng)一部分高附加值的產(chǎn)品，如特種鋼精密板、管、帶等，必須靠進口解決，其進出口差價高達300美元/噸而出口方面中國出口產(chǎn)品仍以傳統(tǒng)的低附加值產(chǎn)品為主。四、行競爭不充分產(chǎn)業(yè)集程度低目前中國大概有800家鋼鐵企業(yè)其中15家500萬噸以上規(guī)模的鋼鐵企業(yè)的產(chǎn)量占全國總產(chǎn)量的45，而日本的前六大鋼鐵企業(yè)的產(chǎn)量就占據(jù)了日本全國產(chǎn)量的90%。從全球范圍來看2004年，世界鋼鐵產(chǎn)量800萬噸的前26家企業(yè)中，中國只占。2006年產(chǎn)鋼500萬噸以上企業(yè)家，同比增加4，但全年粗鋼產(chǎn)量占總產(chǎn)量的51.32%，比上年同口徑下降百分點。鋼鐵行業(yè)競爭不充分，產(chǎn)業(yè)集中度甚至有所下降。第頁

融資項目商業(yè)計劃書第二節(jié)冷軋帶鋼市一、冷帶鋼定義冷軋帶鋼是指在常溫下經(jīng)軋制而成的帶狀薄鋼板，帶鋼在冷狀態(tài)常溫)條件下，或在再結(jié)晶溫度以下，經(jīng)軋制后達到塑性變形的目的，通常稱為冷軋帶鋼，習(xí)慣上往往叫做冷帶。冷軋帶鋼因為精度高、性能好、品種多、用途廣，近年在鋼鐵行業(yè)得到了迅速的發(fā)展。二、行管理：1政府的產(chǎn)業(yè)政策：通過政策導(dǎo)向（國家發(fā)改委頒布政策）引導(dǎo)企業(yè)掌握企業(yè)發(fā)展和產(chǎn)品開發(fā)的方向。2中國鋼鐵協(xié)會和金屬學(xué)會是半官方的行業(yè)組織，該協(xié)會下屬帶鋼協(xié)會是民間企業(yè)聯(lián)合組織。主要作用是咨詢、交流、信息和編制行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等，格瑞公司是上述各協(xié)會的集體會員和冷帶產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)編制委員會成員。三、冷帶鋼市場現(xiàn)（紅色部分為網(wǎng)上摘錄信息，XX公司提供信息差別比較大，可能是統(tǒng)計口徑不同造成的）2005年，國內(nèi)冷軋寬帶鋼（指寬帶大于600mm的板帶觀消費量達2291噸，5年增長123.1%，國內(nèi)產(chǎn)量達到噸，增長216.6%，比前一年增長43.7%，冷軋薄板的國產(chǎn)資源占整個國內(nèi)消費量的45.37%。2005國內(nèi)冷軋窄帶（指寬帶小于板帶產(chǎn)量達噸，同比增長41.4%進口55萬噸，同比增10%（大40萬噸出口軋窄帶表觀消費量為408.96噸，同比增長21.35%。2006年，中國冷軋帶鋼產(chǎn)品產(chǎn)量不足萬噸，中寬幅精密冷帶不足萬噸，各發(fā)達國家鋼材中管、板、帶產(chǎn)品比例占到50%以上，而我國也只有不足40%。因此，隨中國經(jīng)濟快速發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整的加快，市場對冷帶（板）產(chǎn)品的需求將進一步增加。目前目標(biāo)市場中70%以上是民營中小企業(yè)，粗制產(chǎn)品、低檔產(chǎn)品充斥市場、價格低、質(zhì)量差、市場不規(guī)范。第頁

融資項目商業(yè)計劃書四、市發(fā)展趨勢中國行業(yè)管理部門預(yù)測，中國市場對精密冷帶的需求將以每年18%上的速度增長。預(yù)計未來，中國市場對這一產(chǎn)品的需求量將達到噸以上。而目前國內(nèi)生產(chǎn)中寬幅精密冷帶的企業(yè)主要有廣帶（廣州水、金鉻（河北）和XX公司等四、五家，年產(chǎn)量總計不超90萬噸，市場間較大XX公司未來計劃是使各種精密帶鋼產(chǎn)能達到100萬噸以上，其中鍍錫板15~20萬噸，鍍鋅板20萬噸取向硅鋼板噸各種優(yōu)質(zhì)深拉沖鋼帶50萬噸鋼銅復(fù)合板5萬噸，同時使30%的產(chǎn)品進入國際市場，如東南亞國家、中亞和北非市場。五、市競爭公司在國內(nèi)中寬系列冷軋帶鋼市場占有率約。中國行業(yè)管理及統(tǒng)計部門尚未專門對中寬幅精密冷帶生產(chǎn)企業(yè)排名無專門統(tǒng)計資料，但據(jù)不完全統(tǒng)計，目前中、日、韓三國中寬幅冷帶產(chǎn)量占世界總產(chǎn)量的1/3以上國產(chǎn)量第一韓國的浦項公司和本新日鐵產(chǎn)量居第二三位。XX的產(chǎn)品質(zhì)量與浦項、新日鐵相當(dāng)，是公司在市場上的主要競爭對手。此外內(nèi)中寬幅冷軋帶鋼市場有一定規(guī)模能夠與公司產(chǎn)生競爭的其他企業(yè)主要是河北金鉻、廣州帶鋼廠、衡水薄板廠等（競爭企業(yè)相關(guān)信息參見附件第頁

第一節(jié)

融資項目商業(yè)計劃書第三章發(fā)規(guī)劃遠景與戰(zhàn)公司遠成為中國最具規(guī)模、最具競爭力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)。公司發(fā)戰(zhàn)略繼續(xù)擴大產(chǎn)能，在保持現(xiàn)有主力產(chǎn)品市場占有率穩(wěn)定增長的同時，依托研究所強大的研發(fā)能力積極研發(fā)高附加值產(chǎn)品向產(chǎn)業(yè)的上下游逐步拓展拉伸產(chǎn)品線，豐富產(chǎn)品組合，加大產(chǎn)品宣傳推廣力度，在做大規(guī)模、做強品牌的同時，有選擇地向國內(nèi)外市場實現(xiàn)技術(shù)和人才輸出以實現(xiàn)公司營業(yè)收入躍升利潤最大化。第頁

融資項目商業(yè)計劃書第二節(jié)五年發(fā)展目規(guī)劃公司計劃在保持自身業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展、自有品牌推廣的同時，結(jié)合未來年中國冷軋帶鋼行業(yè)發(fā)展趨勢的前提下，在未來的3到年的時間內(nèi)，計劃投資約人民幣3.5億元，使目前年產(chǎn)20萬噸的高精密度帶鋼系列產(chǎn)品達到年產(chǎn)萬噸的規(guī)模。高精密度冷軋鋼市場份額由目前的升到30%以，實現(xiàn)年營業(yè)額達到30億元人民幣潤4元人民幣年均增長速度將保持以上的主要財務(wù)目標(biāo)為中國最具規(guī)模和市場競爭力的中寬幅精密冷軋帶鋼生產(chǎn)企業(yè)。第頁

融資項目商業(yè)計劃書第三節(jié)計劃與實施為配合上述戰(zhàn)略規(guī)劃的逐步實現(xiàn)公司制定了與之配套行之有效的計劃主要包括：一、產(chǎn)開發(fā)計劃公司內(nèi)部原有的由10位科人員組成的技改處將并入工程技術(shù)中心，專門負(fù)責(zé)冷軋生產(chǎn)設(shè)備和工藝改造及新產(chǎn)品開發(fā)司目前已開發(fā)出并進入批量生產(chǎn)的新產(chǎn)品主要有：厚度為0.22mm建筑用龍骨鋼帶，帶面光潔平整，半硬態(tài)交貨；厚度為0.15mm的電鍍錫帶是光纖電纜專用的屏蔽鋼帶，帶面平整光潔，厚度公差不超過0.005mm，這種能對薄鋼帶連續(xù)鍍錫的生產(chǎn)企業(yè)目前在國內(nèi)不超過三家。公司新產(chǎn)品開發(fā)的主要目標(biāo)是期內(nèi)把國內(nèi)依靠進口冷軋帶鋼作為原料的企業(yè)變?yōu)橹饕蒟X公司供貨其品種主要是單雙層薄壁焊（即邦迪管）用料、國內(nèi)堿性電池廠深沖鋼帶、光纖電纜專用鋼帶等。中期將增加鍍錫、鍍鋅板產(chǎn)品和彩色涂層板及取向硅鋼板產(chǎn)品前公司主要產(chǎn)品為—1.2×530mm的高精度冷軋鋼帶其主要用途是為彩色涂層板和鍍鋅板作基料涂層彩板已成為現(xiàn)代裝飾的主要材料使用范圍不斷擴大目前國內(nèi)產(chǎn)量遠不能滿足需要熱鍍鋅板則是建筑、輕工、家電不可缺少的材料，市場需求增長很快。二、技開發(fā)與創(chuàng)新劃依靠并充分發(fā)揮“工程中心”的作用，始終瞄準(zhǔn)國際、國內(nèi)市場需求和替代進口產(chǎn)品這一目標(biāo)，開展創(chuàng)新和研發(fā)工作：（1將已研發(fā)出的LED發(fā)光二極管及三極管支架鋼帶產(chǎn)品實現(xiàn)批量穩(wěn)定生產(chǎn)，進一步占領(lǐng)國內(nèi)市場。（2添臵設(shè)備，確定工藝參數(shù)，完成鍍錫板（馬口鐵）基帶的工業(yè)化生產(chǎn)，為生產(chǎn)鍍錫板做好技術(shù)基礎(chǔ)。（3試制薄不銹鋼帶，完成初試和中試，確定合理工藝規(guī)程。（4使自主研發(fā)GR列精密冷軋機及其配套的生產(chǎn)線成為商品推向國內(nèi)、外市場。第頁

融資項目商業(yè)計劃書（5在上述條件基本具備的情況下，研制國內(nèi)、外市場短缺的復(fù)合帶（板銅—鋼、鋁鋼、鋼不銹鋼復(fù)合帶（板適應(yīng)軍工、電工、裝飾、包裝等行業(yè)的需求。三、市開發(fā)和營銷絡(luò)建設(shè)國際化經(jīng)營劃公司擁有均衡的國內(nèi)客戶群，包括商業(yè)及工業(yè)用戶，使X鋼鐵享有多種收入來源，以降低過分依賴某一類客戶之風(fēng)險。公司的固定客戶已達到40多家。其中纖電纜屏蔽鋼帶」產(chǎn)品品牌在中國冷軋帶鋼行業(yè)享有盛名，其產(chǎn)品銷售價格比同行業(yè)其它產(chǎn)品高出10%。通過對新產(chǎn)品進行研制與開發(fā)以提升現(xiàn)有產(chǎn)品的領(lǐng)先地位在最短的時間內(nèi)提升公司的知名度同時進一步發(fā)展現(xiàn)有產(chǎn)品銷售網(wǎng)絡(luò)及市場占有率及進一步增加銷售收入。由于公司產(chǎn)品供不應(yīng)求，基本上僅限于供應(yīng)老客戶﹐名牌效應(yīng)仍覆蓋較窄因此公司將于未來將產(chǎn)品更加廣泛的向中國沿海周邊省區(qū)和大西北等地區(qū)進行擴張，進一步擴大銷售網(wǎng)絡(luò)。四、深改革和組織構(gòu)調(diào)整規(guī)劃（1進一步完善公司的法人治理結(jié)構(gòu)，完善董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，嚴(yán)格按照《公司法》規(guī)范企業(yè)行為，發(fā)揮監(jiān)事會和工會的作用，形成有效的企業(yè)自我約束、自我發(fā)展和監(jiān)管激勵機制。充分考慮全體股東特別是小股東的權(quán)益。（2以人為本，實施人才戰(zhàn)略，建立長期人才培養(yǎng)制度和獎勵制度，支持和鼓勵職工創(chuàng)新給職工特別是工程技術(shù)人員創(chuàng)造良好的工作和生活環(huán)境增加企業(yè)凝聚力。（3完善各項規(guī)章制度，一切按照制度辦事，制度面前人人平等。（4加強科研開發(fā)機構(gòu)，安全生產(chǎn)和解決環(huán)境方面的工作，落實到各部門和具體人員。（5加大創(chuàng)立品牌、申報專利和市場營銷工作的力度，力爭在3內(nèi)本公司產(chǎn)品的市場占有率達到25%以上。第頁

融資項目商業(yè)計劃書第四章融資及用計劃第一節(jié)融資說明公司計劃本次融資億元人民幣用于購臵設(shè)備改造配套以及補充流動資金，相應(yīng)地出讓公司40%股權(quán)。第頁

融資項目商業(yè)計劃書第二節(jié)資金使用計（1購臵1450mm四輥可逆冷軋機組2臺，需投資萬元（年產(chǎn)15萬噸/臺）（2新增酸洗線1條，投資元（3購臵天車Q=60/10TL=19.5M2，投資100萬元Q=30/5TL=16.5M2，投資74萬元Q=30/5TL=19.5M2，投資80萬元（4平整機組，投資400萬元（5剪切機組，投資200萬元（6鋼帶脫脂線1，投資萬元（7連續(xù)式退火爐1套投資4000萬元（820萬噸年熱鍍鋅帶生產(chǎn)線，投資4000萬元（910萬噸年高級（級）鍍錫帶生產(chǎn)線2條，投資萬元（10）廠房及配套基礎(chǔ)7000方米，投資900萬元（11環(huán)保設(shè)施，投資300萬元（12）供配電系統(tǒng)，投資400萬元（13）其它，需萬元（14）配套流資，需12400萬元第頁

融資項目商業(yè)計劃書第五章財與資分析第一節(jié)歷史財務(wù)數(shù)一、2012年損益企業(yè)名稱：xxx司項目一產(chǎn)銷售收入減：產(chǎn)品銷售成本產(chǎn)品銷售費用產(chǎn)品銷售稅金及附加二產(chǎn)銷售利潤加：其他業(yè)務(wù)利潤減：管理費用財務(wù)費用三營利潤加：投資收益補貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出加：以前年度損益調(diào)整四利總額減：所得稅五凈潤

2006年度行次1234567891011121314151617

單位：元本月數(shù)82,056,483.3873,512,724.3193,684.68126,733.178,323,341.220.00801,038.631,132,558.816,389,743.780.000.000.000.000.006,389,743.782,108,615.454,281,128.33

本年累計數(shù)456,548,474.56408,709,785.001,353,342.88709,959.5745,775,387.110.005,333,027.118,699,561.9531,742,798.050.000.000.000.000.0031,742,798.0510,475,123.3521,267,674.70第頁

融資項目商業(yè)計劃書二、2012年資產(chǎn)債表編制單位：有限公司200612月31日

單位：元資

產(chǎn)

行次

期初數(shù)

期末數(shù)

負(fù)債及所有者權(quán)益

行次

期初數(shù)

期末數(shù)流動資產(chǎn)

流動負(fù)債貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款其他應(yīng)收款減：壞賬準(zhǔn)備應(yīng)收款項凈額預(yù)付賬款存貨待攤費用待處理流動資產(chǎn)凈損失一年內(nèi)到期長期債券投其他流動資產(chǎn)流動資產(chǎn)合計

1234567891011121320

233,907,587.68100,000.000.001,082,986.842,061,031.120.003,144,017.960.000.000.000.00351,657,270.10

212,287,672.230.000.001,581,420.642,033,493.520.003,614,914.16117,323,151.150.000.000.000.00403,147,434.13

短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收賬款其他應(yīng)付款應(yīng)付工資應(yīng)付福利費未交稅金應(yīng)付股利其他未交款預(yù)提費用待扣稅金一年內(nèi)到期長期負(fù)債職工獎勵及福利基金

4647484950515253545556575859

294,010,748.005,336,028.8874,089.772,214,622.492,141,027.390.004,085.300.000.000.000.00

236,949,964.002,382,499.985,027,618.644,056,351.70464,248.96222,379.503,856,509.200.000.000.000.000.000.00長期投資：

流動負(fù)債合計

65

341,203,143.88

316,559,571.98長期投資

21

0.00

1,650,000.00

長期負(fù)債：固定資產(chǎn)：

長期借款

66

0.00

0.00固定資產(chǎn)原價減：累計折舊固定資產(chǎn)凈值

242526

143,193,559.98107,475,016.51

209,126,946.52163,947,144.27

長期應(yīng)付款其他長期負(fù)債其中:住房周轉(zhuǎn)金

6875

0.000.00

0.000.00固定資產(chǎn)清理

27

0.00

0.00

專項應(yīng)付款在建工程

長期負(fù)債合計

76

待處理固定資產(chǎn)凈損失固定資產(chǎn)合計

2935

0.00147,144,310.67

0.00210,479,586.21

負(fù)債合計所有者權(quán)益：

367,003,851.83

330,843,031.55無形及遞延資產(chǎn)：

實收資本

78

無形資產(chǎn)遞延資產(chǎn)無形及遞延資產(chǎn)合計

363740

0.00

206,868,390.210.00206,868,390.21

資本公積盈余公積未分配利潤

798081

297,438,436.28145,690,698.86其他資產(chǎn)：

企業(yè)發(fā)展基金

84

0.00

0.00其他長期資產(chǎn)資產(chǎn)總計

4145

0.00509,301,580.77

0.00822,145,410.55

所有者權(quán)益合計負(fù)債及所有者權(quán)益計

8590

142,297,728.94509,301,580.77

491,302,379.00822,145,410.55補充：1.已現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票2.融租入固定資產(chǎn)原價

0.000.00第頁

三、2012年現(xiàn)金量表編制單位：xxx限公司

融資項目商業(yè)計劃書2006年度

金額單位：元項

目

行次

2008

2009年

2010年一、經(jīng)營動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金

1

205705

282500

426550收到的稅費返還收到的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金

23現(xiàn)金流入計購買商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金支付的各項稅費支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金現(xiàn)金流出計經(jīng)營活動生的現(xiàn)金流量凈額

45678910

20570516983415798863609718637319332

282500215450203113064581823636346137

426550342663250621323757837407052480二、投資動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收回投資所收到的現(xiàn)金

11取得投資收益所收到的現(xiàn)金處臵固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)及長期資產(chǎn)而收回的現(xiàn)金凈額收到的其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金現(xiàn)金流入計購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金投資所支付的現(xiàn)金

121314151617

500500155471835

160020003600365008000

3500400075002420010000支付的其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金

18現(xiàn)金流出計投資活動生的現(xiàn)金流量凈額

1920

17382-16882

44500-40900

34200-26700三、籌資動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈吸收投資所收到的現(xiàn)金

21

7400

0

10000其中：子公司吸收少數(shù)股東權(quán)益性投資所收到的現(xiàn)金

22取得借款所收到的現(xiàn)金收到的其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金現(xiàn)金流入計償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金分配股利、利潤和償付利息所支付的現(xiàn)金

2324252627

8000543020830636010720

150002022335223800021030

2000011868418681500031425其中：子公司支付少數(shù)股東的股利

28支付的其他與籌資動有關(guān)的現(xiàn)金現(xiàn)金流出計籌資活動生的現(xiàn)金流量凈額

293031

1428185082322

543034460763

1022356648-14780四、匯率動對現(xiàn)金的影響額五、現(xiàn)金現(xiàn)金等價物凈增加額

3233

4772

600011000第頁

融資項目商業(yè)計劃書現(xiàn)金流量表續(xù)補

充

資

料

行次

2008年

2009年

2010年1將凈利潤調(diào)節(jié)經(jīng)營活動現(xiàn)金流量凈利潤

34

14302

20919

34182加：少數(shù)股東損益計提的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

3536固定資產(chǎn)折舊無形資產(chǎn)攤銷

3738

1782414

3700460

7000600其他長期資產(chǎn)攤銷待攤費用的減少（減：增加）預(yù)提費用的增加（減：減少）處臵固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和長期資產(chǎn)的損失（減：收益）固定資產(chǎn)報廢損失

3940414243財務(wù)費用

44

720

1030

1425投資損失（減：收益）遞延稅款貸項（減：借項）

4546存貨的減少（減：增加）經(jīng)營性應(yīng)收項目的減少（減：增加）經(jīng)營性應(yīng)付項目的增加（減：減少）其他經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額

4748495051

-2000-4500-30001161419332

-7000-32797901756546137

-12000-7058814020191524802不涉及現(xiàn)金收的投資和資活動：債務(wù)轉(zhuǎn)為資本一年內(nèi)到期的可轉(zhuǎn)換公司債券融資租入固定資產(chǎn)其他3現(xiàn)金及現(xiàn)金等物凈增加況

52535455金的期末余額減：現(xiàn)金的期初余額

5657

1600021228

2200016000

3300022000加：現(xiàn)金等價物期末余額減：現(xiàn)金等價物期初余額

5859現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額

60

-5228

6000

11000四、2006年財務(wù)據(jù)說明2006XX公司實現(xiàn)銷售收入76604萬元，較上年提高，銷售利潤第頁

融資項目商業(yè)計劃書8434萬元，銷售利潤率11.01%，實現(xiàn)利潤總額7038萬元，利潤率為9.18%全年共實現(xiàn)凈利潤4716萬元，凈利潤率為6.16%。截至2006底公司總資產(chǎn)萬元年增長資產(chǎn)萬元，固定資產(chǎn)13585萬元，無形資產(chǎn)1040萬元，流動負(fù)債31656萬元，長期負(fù)債1428萬元資產(chǎn)18946元流動比率速比率90.29%，資產(chǎn)負(fù)債63.58%承20000萬元此因素實際資產(chǎn)負(fù)債40.85%。五、XX公司近的管財務(wù)報告2006公司對整體設(shè)備改造全部結(jié)束后2007年整個生產(chǎn)規(guī)模又上一新臺階2007年元月至6月份共實現(xiàn)收入45655萬元同比增長17%實現(xiàn)凈利潤2127萬元，凈利潤率4.7%，總資產(chǎn)53372萬元，公司整體資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營規(guī)模已進入良性循環(huán)發(fā)展。目前由于流動資金緊張，生產(chǎn)還未完全達到設(shè)計規(guī)模，生產(chǎn)潛力只達到70%。前財務(wù)狀況良好，經(jīng)營穩(wěn)健，負(fù)債比率較低。結(jié)合目前市場情況，適宜舉債發(fā)展。六、固資產(chǎn)其他說公司主要固定資產(chǎn)每年貶值率，保價值