銀行內(nèi)控合規(guī)之我見七篇銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)

銀行內(nèi)控合規(guī)之我見七篇銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)【篇一】近日，學(xué)習(xí)了某某某支行員工因在微信群轉(zhuǎn)發(fā)涉及疫情的不實(shí)信息，被地方公安機(jī)關(guān)依法行政拘留的案例。通過生動(dòng)的案例學(xué)習(xí)我認(rèn)識(shí)到，在疫情防控的關(guān)鍵時(shí)期，每一位員工須以行動(dòng)踐行初心、堅(jiān)守崗位、履職盡責(zé)，如若不顧疫情防控工作大局，散布疫情不實(shí)信息，不僅個(gè)人要承擔(dān)違規(guī)違紀(jì)言行帶來的法律后果，也會(huì)給建設(shè)銀行的聲譽(yù)造成負(fù)面影響?！疤煜轮拢浑y于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效”，合規(guī)意識(shí)應(yīng)融入到點(diǎn)點(diǎn)滴滴的實(shí)際工作中。一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)意識(shí)。作為老員工，應(yīng)具備一定的業(yè)務(wù)知識(shí)和能力，還應(yīng)當(dāng)對法律有敬畏感，同時(shí)要嚴(yán)格遵守內(nèi)部工作信息保密規(guī)定，不得拍照截屏通過微信、微博等對外發(fā)布。管理中出臺(tái)相關(guān)文件應(yīng)保持輿情敏感性，知底線守紀(jì)律。二、嚴(yán)守員工管理規(guī)則，規(guī)范自我行為標(biāo)準(zhǔn)。要切實(shí)提高政治站位，增強(qiáng)敏銳性，強(qiáng)化自己網(wǎng)上言論的底線意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、法律意識(shí)。進(jìn)一步強(qiáng)化互相監(jiān)督作用，熟知某某員工行為紀(jì)律要求。通過本次學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到了合規(guī)是銀行企業(yè)文化中的基石，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，對自身業(yè)務(wù)素質(zhì)能力的提升和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。在以后的工作中我會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記，并把所學(xué)認(rèn)真融入實(shí)際工作中，做出更好的成績。【篇二】合規(guī)即是合乎規(guī)范。合規(guī)，對于其他行業(yè)而言，可能只是一個(gè)普普通通的要求，但對于銀行業(yè)而言，則視同生命。一樁樁鮮活的案例揭示了日常工作中有章不循的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能更好地保護(hù)自己。每天當(dāng)我坐在自己的崗位上，不管心情怎樣，狀態(tài)如何，我都首先告誡自己，一定要平和心態(tài)，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務(wù)。做為一線臨柜人員，對待客戶要做到“來有迎聲、問有答聲、走有送聲”是合規(guī)；正確辦理每一筆業(yè)務(wù)、認(rèn)真審核每一張票據(jù)是合規(guī)；支票必須要驗(yàn)印、收付現(xiàn)金必須要當(dāng)面點(diǎn)清也是合規(guī)；賬務(wù)核算要“六相符”、離柜要做到“三收”、每日現(xiàn)金、重要空白憑證認(rèn)真清點(diǎn)都是合規(guī)。這些都是銀行柜員每天在業(yè)務(wù)辦理中應(yīng)該和必須做到的。無論是柜員還是中層管理，再到領(lǐng)導(dǎo)班子成員，每一位員工都肩負(fù)著合規(guī)的重任，每一個(gè)崗位都是合規(guī)的實(shí)踐地。合規(guī)可以創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)不僅可以有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，避免資產(chǎn)減值和財(cái)務(wù)損失；還可以提升銀行的聲譽(yù)和無形資產(chǎn)價(jià)值，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。如同建筑工地上掛的“事故是最大的浪費(fèi)、安全是最大的節(jié)約”條幅一樣，對于我們銀行，合規(guī)即是最大的節(jié)約。因此，做到合規(guī)既是在無形中增加資產(chǎn)、提升內(nèi)在價(jià)值。合規(guī)是銀行的生命線，是引領(lǐng)我們走向現(xiàn)代化銀行的法寶。合規(guī)操作，對某某的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。每個(gè)人都要明確在履行職責(zé)過程中自己該做什么、不該做什么，認(rèn)真做好本職工作，做到主動(dòng)合規(guī)、事事合規(guī)、持續(xù)合規(guī)。只有在工作中合規(guī)操作，我們才能更好地保護(hù)自己，讓自己的職業(yè)生涯有一個(gè)完美的始終?！酒可頌榫W(wǎng)點(diǎn)一線員工，我認(rèn)為做好合規(guī)工作關(guān)鍵從以下方面入手：一、嚴(yán)禁代客操作，絕不踩“紅線”。智慧柜員機(jī)上線后，減輕了柜面壓力，但同時(shí)也增添了智慧機(jī)協(xié)同人員在授權(quán)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)，這就要求工作人員要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防止不法分子趁機(jī)做案。智慧機(jī)協(xié)同人員在授權(quán)時(shí)，一定要嚴(yán)格把控是否是本人，嚴(yán)禁代客操作。我們有的工作人員出發(fā)點(diǎn)是好的，看見老人不會(huì)辦理自助設(shè)備的業(yè)務(wù)，就手把手地親自操作，心想這樣即省時(shí)又體現(xiàn)了某某的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，孰不知就在這不經(jīng)意之間違法了《中國建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法》。二、牢記“內(nèi)控先行”，緊繃安全之“弦”。每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使銀行違法違規(guī)案件得到有效遏制。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制各種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是柜面人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為柜面人員，在柜面進(jìn)行營銷是必不可少的，但在營銷的過程中必須熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，切忌因不熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)二導(dǎo)致的合規(guī)。【篇四】近期浙江杭州分行因杭州某投資管理咨詢有限公司洗錢案被人民銀行杭州中支行政處罰400萬元。騰信堂涉嫌非法吸收公眾存款14.5億元，其有16名關(guān)聯(lián)自然人在某某開立了127個(gè)賬戶，交易流水共有36.5億元，其中現(xiàn)金交易流水8.9億元?，F(xiàn)金交易中絕大部分都屬于人行界定的“偽現(xiàn)金”交易，以規(guī)避監(jiān)管機(jī)關(guān)和銀行對交易鏈條的監(jiān)測。作為網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員，通過學(xué)習(xí)該案例，意識(shí)到案例中的我行臨柜人員（經(jīng)辦、授權(quán)、主管）及負(fù)責(zé)人員比較關(guān)注客戶是否能帶來存款沉淀以及延伸業(yè)務(wù)，在合規(guī)性上僅關(guān)注業(yè)務(wù)是否符合資金支付結(jié)算相關(guān)規(guī)則，對該業(yè)務(wù)是否帶來洗錢風(fēng)險(xiǎn)缺乏必要的警惕性和反洗錢履職意識(shí)，未能履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)，從而因違規(guī)導(dǎo)致重大損失及監(jiān)管處罰。同時(shí)，通過對該案例的學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。首先，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶權(quán)益的能力。其次，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。再次，在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。合規(guī)本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障員工切身利益的有力武器。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，才能保證業(yè)務(wù)長久健康發(fā)展。【篇五】2022年春節(jié)新冠肺炎疫情爆發(fā)，全民參與這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭，國家頒布多條新令，各級(jí)政府機(jī)關(guān)嚴(yán)格執(zhí)行，老百姓們也遵守相關(guān)規(guī)定，“少出門、勤洗手、不串門、少聚集、出門戴口罩”漸漸地成為了大家的生活習(xí)慣。因?yàn)槿珖嗣裥耐惶幭?、勁往一處使、齊心協(xié)力，這場戰(zhàn)爭已取得初步某某。由此可見，要做好一件事，必須要遵守規(guī)章制度，而金融行業(yè)更是如此。銀行的每一條制度其實(shí)都是經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)考量、反復(fù)推敲才形成的。仔細(xì)想來，其實(shí)這些制度都是在保護(hù)每一位員工，譬如在柜面辦理大額現(xiàn)金存取款時(shí)，按照人行規(guī)定，應(yīng)先核查客戶身份證件的原件保留復(fù)印件或核查件，再辦理業(yè)務(wù)。曾經(jīng)有網(wǎng)點(diǎn)在辦理代理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，因?yàn)檗k理業(yè)務(wù)的客戶是員工熟悉的客戶，就沒有核查賬戶戶主的身份證，只核查了代理人的身份證，事后該網(wǎng)點(diǎn)被戶主質(zhì)疑并追究了經(jīng)濟(jì)責(zé)任；還有根據(jù)相關(guān)銀行監(jiān)管部門制度規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)工作人員推薦銷售理財(cái)產(chǎn)品，要給客戶做雙錄，某些網(wǎng)點(diǎn)員工給客戶推薦銷售理財(cái)時(shí)，為了省時(shí)省事，介紹完后讓客戶在智慧柜員機(jī)上自行購買，未給客戶進(jìn)行“雙錄”，導(dǎo)致相關(guān)監(jiān)管部門對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。這些案例都是因?yàn)槟承﹩T工違規(guī)操作，給某某帶來的不僅有經(jīng)濟(jì)損失，更多的是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)證明：只有合規(guī)才能“打勝仗”，銀行的每位員工都要對相關(guān)規(guī)章制度保持敬畏之心，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度且執(zhí)行到位，才能為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。【篇六】金融業(yè)本身就是一個(gè)特殊的職業(yè)，對于銀行工作人員來說，應(yīng)時(shí)刻將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)理念牢記于心。未雨綢繆遠(yuǎn)勝過亡羊補(bǔ)牢，很多血的教訓(xùn)都是我們的前車之鑒，自覺遵守銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，不踩高壓線是每個(gè)銀行工作者應(yīng)盡的義務(wù)。香樟路支行把員工日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)作為日常重點(diǎn)工作，經(jīng)常組織員工根據(jù)不同的崗位學(xué)習(xí)案例，并進(jìn)行分析，吸取其中的教訓(xùn)，時(shí)時(shí)警醒員工。當(dāng)前，銀行業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題，如：代客操作，違規(guī)保存客戶的重要物品、介質(zhì)、身份證，冒充客戶簽名等等，往往都是工作人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱造成的，我們要時(shí)時(shí)謹(jǐn)記“我的微小失誤可能對某某造成巨大的損失”，也許一兩次的違規(guī)并不會(huì)造成什么影響，但是“蟋蟻之穴潰千里之堤”，某某對于員工是保護(hù)的，但是對于違規(guī)行為也是決不姑息的。記得曾經(jīng)學(xué)習(xí)過一個(gè)案例，一個(gè)柜員發(fā)現(xiàn)點(diǎn)鈔機(jī)里多了一張百元鈔而據(jù)為已有，受到開除處分。應(yīng)該很多人會(huì)覺得處罰過重，但是仔細(xì)想想，這都是僥幸心理害了他的一生，試想想，他今天這樣做了，沒人發(fā)現(xiàn)，下次他一定還會(huì)繼續(xù)這樣做，有第一次就會(huì)有第二次，有第二次就會(huì)有更多次，今天一百，明天一千，今天是違規(guī)，以后也許就會(huì)變成重大案件了。網(wǎng)點(diǎn)一旦出現(xiàn)案件，業(yè)績歸零不說，發(fā)展更不用說，從上到下都會(huì)受到牽連，甚至工作不保，所以一個(gè)人的失誤影響的不僅是一個(gè)人。對于某某工作人員來說，合規(guī)無疑是一把保護(hù)傘，保護(hù)自己、保護(hù)同事、更是保護(hù)家人。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)是銀行人應(yīng)時(shí)時(shí)堅(jiān)持的一個(gè)原則，當(dāng)然它也是需要時(shí)間來沉淀的，并不是一朝一夕的事情，是需要堅(jiān)持不懈的。【篇七】作為一名對公客戶經(jīng)理，我深深地感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響著每一位前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，影響著公眾對某某的認(rèn)知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯(cuò)誤觀念，制度和文件規(guī)定禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守，不能踐踏“雷區(qū)”。就合規(guī)操作方面我個(gè)人有以下心得：一、從我做起、從一點(diǎn)一滴做起。不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，熟悉自己崗位的工作和業(yè)務(wù)，崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。嚴(yán)格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到準(zhǔn)確、快捷，保持文明規(guī)范的行為舉止，加強(qiáng)服務(wù)營銷意識(shí)，提高應(yīng)變、協(xié)調(diào)、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。工作態(tài)度認(rèn)真，堅(jiān)守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時(shí)做好工作中的每一項(xiàng)細(xì)節(jié)，細(xì)致做好每一項(xiàng)日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，認(rèn)真學(xué)習(xí)，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。二、杜絕先辦后補(bǔ)，麻痹大意等有規(guī)不遵，有章不遁的現(xiàn)象。加強(qiáng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)提升放在同等重要的位置去對待，在日常工作中不斷總結(jié)學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)查找改正存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到合規(guī)發(fā)展。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)前移意識(shí)，日常工作中養(yǎng)成逐項(xiàng)排查、逐項(xiàng)分析、隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞的習(xí)慣，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。三、合規(guī)是一把雙刃劍。合規(guī)一方面督促我們在規(guī)定的