2015年上半年重慶省基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差考試題

2015年上半年重慶省基金從業(yè)2015年上半年重慶省基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差考試題一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請A．登記動禁止行為的有__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)__。B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式C額投資計劃在成熟市場應(yīng)用較為普遍D用A．商業(yè)銀行A．債券和股票都屬于有價證券B．債券和股票的收益率是相互影響的D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債10、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的的基金投資人。B業(yè)性D：適用性A．新聞媒介B．證券分析師A．開戶、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價B金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息C申請、賬戶解凍申請D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理A．基金銷售機構(gòu)C所29、根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險等級B．銀行柜臺上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時更新C．對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進(jìn)行投資者教育工作30、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個A．投資人利益優(yōu)先C．客觀性31、關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，下列論述錯誤的的投資理念C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中32、投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進(jìn)行股票選擇和組A：研究部B．公司(企業(yè))A．結(jié)算備付金收入D融資產(chǎn)收入A：總風(fēng)險A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展B．商品經(jīng)濟的發(fā)展C．股份制的發(fā)展D．信用制度的發(fā)展A．長期性B．全面性C．針對性D．一致性A．基金管理人B．商業(yè)銀行C．證券公司D．證券投資咨詢機構(gòu)A．銀行B．證券公司C．專業(yè)基金銷售公司40、基金銷售機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時間進(jìn)行申購資金劃付，超過約定時間的A．說明情況后受理B理A．基金管理人A．基金管理費A．大于A．認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系D．持有股票時間的長短A．票面價值A(chǔ)．基金份額持有人D．基金注冊登記機構(gòu)A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易D金經(jīng)理制訂投資組合具體方案A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權(quán)益起到保護作用B性D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限A．公司章程D．部門規(guī)章制度B．計算評級數(shù)據(jù)C．劃分評價等級D．劃分基金類別A．收益性B動性C．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者D．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人A．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B換債券具有雙重選擇權(quán)C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險，對發(fā)行人的風(fēng)險、投資卻沒有限制。A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價