投資理財(cái)工作計(jì)劃3篇

Word第第頁(yè)投資理財(cái)工作計(jì)劃3篇投資理財(cái)工作打算篇1

我叫××，于20××年畢業(yè)于××××高?！痢翆?zhuān)業(yè)，曾經(jīng)在××證券任投資顧問(wèn)一職。X年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)受，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深化的理解，也累積了不少屬于自己的客戶(hù)群，信任這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有肯定的關(guān)心。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)懷和照看讓我內(nèi)心布滿(mǎn)了感謝，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明白領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟識(shí)理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)、工作閱歷和老的客戶(hù)群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶(hù)奉上最滿(mǎn)足的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作打算匯報(bào)如下。

一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色

工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，精確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)當(dāng)做什么，應(yīng)當(dāng)怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為主動(dòng)主開(kāi)工作。我的工作是服務(wù)客戶(hù)，關(guān)心每一位客戶(hù)了解自己的財(cái)務(wù)狀況，關(guān)心每一位客戶(hù)找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶(hù)推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶(hù)都能夠興奮而來(lái)、滿(mǎn)足而歸的成就感，是銀行與客戶(hù)皆大高興的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿(mǎn)完成任務(wù)

我單位是國(guó)有大型銀行，在××市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作供應(yīng)了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶(hù)取得聯(lián)系，把握他們目前的狀況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)置的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正敬重客戶(hù)，真正了解客戶(hù)，想客戶(hù)所想，知客戶(hù)所需，將這一部分老客戶(hù)轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)勁量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶(hù)資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)力量和真誠(chéng)看法，與這些客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶(hù)的信任。這些客戶(hù)擁有非常巨大的消費(fèi)潛力，信任通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶(hù)，為單位帶來(lái)巨大的收益。

三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，進(jìn)展新客戶(hù)

朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話(huà)也是我多年工作經(jīng)受的感悟。僅僅依靠原有的客戶(hù)群體，滿(mǎn)意于曾經(jīng)的成果，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要主動(dòng)地開(kāi)拓市場(chǎng)，進(jìn)展新伴侶成為我單位的客戶(hù)。一是要依靠老客戶(hù)推舉新伴侶，來(lái)自于親戚伴侶之間推舉是最簡(jiǎn)單讓客戶(hù)放心的，這部分客戶(hù)由于有自己伴侶的親身經(jīng)受會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步穩(wěn)固與老客戶(hù)之間的良好合作關(guān)系與友情。二是通過(guò)產(chǎn)品推舉會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣揚(yáng)我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶(hù)主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們漸漸成為穩(wěn)定的客戶(hù)。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推舉會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，信任這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作打算，信任憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，肯定可以順當(dāng)完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作打算，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，盼望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，盼望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿(mǎn)足的答卷。

投資理財(cái)工作打算篇2

一、營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)

為確保本次集合資產(chǎn)管理打算順當(dāng)發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理打算工作小組”，其中營(yíng)銷(xiāo)策劃組、銷(xiāo)售管理組、客戶(hù)服務(wù)組〔參見(jiàn)圖7-1〕詳細(xì)負(fù)責(zé)本次打算的營(yíng)銷(xiāo)組織工作。

圖7-1打算的營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)

集合資產(chǎn)管理打算工作小組

銷(xiāo)售管理組

客戶(hù)服務(wù)組

營(yíng)銷(xiāo)策劃組

二、代銷(xiāo)活動(dòng)組織支配

〔一〕組織支配

本集合資產(chǎn)管理打算發(fā)行期間，對(duì)于代銷(xiāo)活動(dòng)的組織支配，**證券有限責(zé)任公司〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”〕擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的主動(dòng)性，在為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)供應(yīng)人員培訓(xùn)、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、客戶(hù)服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì)。將本公司代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理體系與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理體系有機(jī)結(jié)合，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理打算代銷(xiāo)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)體系。

在本次打算的代銷(xiāo)組織支配中，營(yíng)銷(xiāo)策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷(xiāo)活動(dòng)的組織策劃，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣揚(yáng)定位、推廣方式、宣揚(yáng)推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣揚(yáng)材料，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導(dǎo)工作。

銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作，準(zhǔn)時(shí)精確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)管理部門(mén)一起巡察各代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，催促銷(xiāo)售活動(dòng)的開(kāi)展，就發(fā)覺(jué)的問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)提出整改看法。

客戶(hù)服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)供應(yīng)全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)，收集客戶(hù)的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)狀況，準(zhǔn)時(shí)精確地上報(bào)相關(guān)狀況。

〔二〕協(xié)議簽訂

為規(guī)范代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售行為，愛(ài)護(hù)投資者的合法權(quán)益，本公司依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理打算管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定，本著公平自愿、老實(shí)信譽(yù)的原則，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理打算銷(xiāo)售代理協(xié)議》〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)“代銷(xiāo)協(xié)議”〕，明確了本公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。針對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在詳細(xì)業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，本公司將與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)親密合作，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前、事中、事后掌握工作。

〔三〕銷(xiāo)售活動(dòng)支配

1、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行方法》規(guī)定，對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，以促使代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)預(yù)備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理打算的銷(xiāo)售活動(dòng)順當(dāng)開(kāi)展。

2、獲得批文前，銷(xiāo)售管理組協(xié)作代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理打算簡(jiǎn)介、集合資產(chǎn)管理打算投資指南、本集合資產(chǎn)管理打算業(yè)務(wù)規(guī)章與業(yè)務(wù)流程以及客戶(hù)服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

3、獲得批文后至發(fā)行前，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)確定整體宣揚(yáng)推廣方案，并組織實(shí)施，在發(fā)行公告刊登日前將全部宣揚(yáng)材料送達(dá)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。銷(xiāo)售管理組為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)供應(yīng)強(qiáng)化培訓(xùn)，協(xié)作各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì)，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策劃。

4、發(fā)行期間，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同組織宣揚(yáng)推廣活動(dòng)；銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的`巡查工作，現(xiàn)場(chǎng)解決銷(xiāo)售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題，向本公司總部準(zhǔn)時(shí)精確地傳達(dá)相關(guān)信息；客戶(hù)服務(wù)組為銷(xiāo)售活動(dòng)供應(yīng)全面客戶(hù)服務(wù)支持。

5、發(fā)行結(jié)束后，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求，由銷(xiāo)售管理組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理打算銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織支配、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)及客戶(hù)服務(wù)等。

三、直銷(xiāo)活動(dòng)組織支配

〔一〕組織支配

本集合資產(chǎn)管理打算發(fā)行期間，直銷(xiāo)部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)及資金量充裕的個(gè)人客戶(hù)。本公司依據(jù)客戶(hù)需求特征及地域分布狀況，對(duì)直銷(xiāo)組織活動(dòng)支配如下：

1、機(jī)構(gòu)設(shè)置

目前，本公司在全國(guó)設(shè)有24家營(yíng)業(yè)部以及北京、上海2個(gè)地區(qū)管理總部，為直銷(xiāo)客戶(hù)供應(yīng)高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理打算工作小組負(fù)責(zé)直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。

2、人員支配

為做好本集合資產(chǎn)管理打算的直銷(xiāo)工作，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源，周密打算，統(tǒng)籌支配。

在集合資產(chǎn)管理打算發(fā)行期間，從各部門(mén)抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組，詳細(xì)如下：

〔1〕路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌支配與監(jiān)督實(shí)施。負(fù)責(zé)人：張躍；

〔2〕北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北、東北地區(qū)直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

〔3〕華東地區(qū)工作組負(fù)責(zé)上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區(qū)直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

〔4〕南方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

〔5〕西部地區(qū)工作組負(fù)責(zé)重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區(qū)直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

依據(jù)直銷(xiāo)客戶(hù)的特點(diǎn)，各工作組應(yīng)由銷(xiāo)售管理組及本集合資產(chǎn)管理打算相關(guān)投資、討論人員組成，從打算的產(chǎn)品、投資、討論等方面對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)進(jìn)行推介。

〔二〕銷(xiāo)售活動(dòng)支配

1、獲得證監(jiān)會(huì)批文前的直銷(xiāo)客戶(hù)走訪工作

自著手本集合資產(chǎn)管理打算的發(fā)行預(yù)備工作開(kāi)頭，本公司便將核心客戶(hù)群的培育作為工作重心，與重點(diǎn)客戶(hù)保持親密聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理打算的順當(dāng)發(fā)行，本公司根據(jù)四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶(hù)進(jìn)行了走訪，介紹了公司的運(yùn)作狀況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時(shí)與客戶(hù)加強(qiáng)了溝通，了解了客戶(hù)需求，為確定本集合資產(chǎn)管理打算的銷(xiāo)售活動(dòng)支配供應(yīng)了決策根據(jù)。

2、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作

〔1〕本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作，協(xié)調(diào)全都，合理支配；

〔2〕各地區(qū)路演推介工作組全面綻開(kāi)實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶(hù)的推介、開(kāi)發(fā)工作；

〔3〕在各地區(qū)的路演推介活動(dòng)，留意與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的協(xié)同協(xié)作，防止銷(xiāo)售活動(dòng)消失混亂。

3、本集合資產(chǎn)管理打算發(fā)行期間的直銷(xiāo)活動(dòng)

〔1〕在就近接受各地直銷(xiāo)客戶(hù)認(rèn)購(gòu)的基礎(chǔ)上，深化挖潛客戶(hù)資源；

〔2〕對(duì)首次認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶(hù)，本公司供應(yīng)上門(mén)開(kāi)戶(hù)及認(rèn)購(gòu)辦理服務(wù)；

〔3〕發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶(hù)，落實(shí)認(rèn)購(gòu)意向；

〔4〕向本公司總部準(zhǔn)時(shí)、精確地傳達(dá)相關(guān)銷(xiāo)售信息；

〔5〕路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組依據(jù)各地區(qū)的銷(xiāo)售狀況，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源。

投資理財(cái)工作打算篇3

理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要依據(jù)自身狀況做一下理財(cái)規(guī)劃。有很多人認(rèn)為自己不過(guò)是一個(gè)工薪階層，每個(gè)月的薪水都是固定的，不存在打算的問(wèn)題，由于每月的衣食住行就把全部的工資都花完了，然后就等著下個(gè)月的工資生活了，沒(méi)有多余的錢(qián)存在，所以也就沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃的問(wèn)題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。

一般來(lái)說(shuō)，建議從以下四個(gè)方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。

1.應(yīng)急備用金。建議預(yù)備應(yīng)急備用金(至少3～6個(gè)月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。假如你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)寶增值。

2.保險(xiǎn)方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有缺乏，可考慮購(gòu)置側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn)，讓保障更全面，而且年齡越小，保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適合，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過(guò)。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險(xiǎn)額度。