2021-2022證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務能力檢測試卷B卷附答案

2021-2022證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務能力檢測試卷B卷附答案單選題（共80題）1、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B2、下列關于消費型企業(yè)風險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A3、若年利率均為10％，下列關于貨幣時間價值的計算中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、下列關于證券公司、證券投資咨詢機構的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、在現(xiàn)金、消費和債務管理中，家庭緊急預備金的儲存形式包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D6、建立詹森指數(shù)、特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)的理論基礎是（）。A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.最小方差模型C.套利定價模型D.資本資產定價模型【答案】D7、王麗女士總是擔心財富不夠用，認為開源重于節(jié)流，平時致力于財富的積累，有賺錢機會就要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度，不應該采取的策略為（）。A.慎選投資標的，分散風險B.評估開源渠道，提供建議C.分析支出及儲蓄目標，制定收入預算D.根據收入及儲蓄目標，制定支出預算【答案】D8、某投資者在3月份以300點的權利金賣出一張執(zhí)行價格為13000點的5月恒指看漲期權，同時，他又以500點的權利金賣出一張執(zhí)行價格為13000點的5月恒指看跌期權，下列說法正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產或在資金市場進行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產+借入資金B(yǎng).融資缺口=流動性資產+借入資金C.融資缺口=-流動性資產-借入資金D.融資缺口=流動性資產-借入資金【答案】A10、下列方法中（）是當前最為流行的企業(yè)價值評估方法。A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法B.相對比較法C.經濟増加值法D.重置成本法【答案】A11、假設某金融機構總資產為1000億元，加權平均久期為6年；總負債為900億元，加權平均久期為5年。則該機構的資產負債久期缺口為()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1【答案】C12、（）的目的是使所管理的資產組合盡量接近于某個債券市場指數(shù)的表現(xiàn)。A.指數(shù)策略B.單一負債下的免疫策略C.多重負債下的免疫策略D.兩極策略【答案】A13、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C14、下列關于有效市場假說基本假設的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、下列關于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D16、宏觀經濟分析主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C17、下列屬于客戶財務信息的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C19、證券投資顧問業(yè)務管理制度建設中（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B20、最優(yōu)證券組合（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、由股票和債券構成的收入型證券組合追求（）最大化。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C22、下列關于對沖比率的計算，正確的是（）A.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產風險暴露數(shù)量B.對沖比率=資產風險暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產風險暴露數(shù)量D.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產風險暴露數(shù)量【答案】A23、客戶提出的所期望達到的目標按時間長短可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、個人生命周期包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D26、量化風險的手段和工具包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、在構建證券投資組合時，投資者需要注意（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D28、以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、根據板塊輪動、市場風格轉換調整投資組合是（）的代表。A.戰(zhàn)術性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動型投資策略D.主動型投資策略【答案】D30、下列關于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、某3年期債券久期為2．5年，債券當前市場價格為102元，市場利率為4％，假設市場利率突然下降100個基點，則該債券的價格（）。A.下跌2.43元B.上升2.45元C.下跌2.45元D.上升2.43元【答案】B32、反映公司投資收益的指標有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D33、公司調研的主要內容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B34、以下會影響客戶風險承受能力的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VD.Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】C35、下列屬于客戶現(xiàn)金流量表支出項目的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、下列現(xiàn)金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D37、下列關于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C38、某一時刻黃金的現(xiàn)貨價格是每盎司1200美元，1年期的市場無風險利率是6％，黃金的持有收益率是2％，現(xiàn)有人愿意提供黃金儲藏和保險的義務，那么在持有成本法（單利）下，1年期黃金的遠期理論價格應該為（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】A39、存貨周轉率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、常用的資產價值方法包括重置成本法和清算價值法。關于這兩項方法的說法正確的是（）。A.重置成本法適用于停止經營的企業(yè)。B.清算價法適用于停止經營的企業(yè)C.重置成本法和清算價法都適用于可以持續(xù)經營的企業(yè)D.重置成本法和清算價法都適用于停止經營的企業(yè)【答案】B41、一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D42、下列屬于短期目標的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A43、證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問（）與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、退休收入包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A45、關于頭肩頂形態(tài)中的頸線，以不說法不正確的是（）.A.頭肩頂形態(tài)中，它是支撐線，起支撐作用B.突破頸線一定需要大成交量配合C.當頸線被突破，反轉確認以后，大勢將下跌D.如果股價最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個失敗的頭肩頂，宜作進一步觀察【答案】B46、下列關于年金的說法中，錯誤的是（）。A.年金是一組在某個特定的時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流B.年金的利息不具有時間價值C.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用復利的形式D.年金可以分為期初年金和期末年金【答案】B47、宏觀經濟分析主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C48、關于指數(shù)化的目標和動機.說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D49、證券公司人力資源部的主要職能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A50、證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D51、下列情況中，技術指標移動平均線（MA）極易發(fā)出錯誤信號的有（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D52、證券公司的證券投資顧問服務收費模式有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B53、當股價下跌到某價位附近時。出現(xiàn)買方增加，賣方減少的情況，使股價停止下跌的直線是（）A.支撐線B.壓力線C.趨勢線D.阻力線【答案】A54、根據資本資產定價模型在資源配置方面的應用，下列正確的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A55、客戶的基本信息不包括（）A.姓名B.工作單位與職務C.婚姻狀況D.投資經驗【答案】D56、下列關于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C57、（）是衡量利率變動敏感性的重要指標，通過修正可以計算出收益率變動一個單位百分點時債券價格變動的百分數(shù)，從而對債券價格利率線性敏感性進行更精確的測量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】D58、下列關于杜邦財務分析體系的說法中，不正確的是（）。A.總資產收益率是一個綜合性最強的指標B.在凈資產收益率大于零的前提下，提高資產負債率可以提高凈資產收益率C.資產負債率與權益乘數(shù)同方向變化D.資產負債率高會給企業(yè)帶來較多的杠桿利益，也會帶來較大的風險【答案】A59、（）反映的是客戶主觀上對風險的基本態(tài)度，其影響因素多且復雜，與客戶所處的文化氛圍，成長環(huán)境有密切關系。A.風險認知度B.風險偏好C.實際風險承受能力D.風險意識【答案】B60、資本資產定價模型的應用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C61、EViews具有的功能有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D62、某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A63、6月份，大豆現(xiàn)貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預計大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權，執(zhí)行價格為740美分/蒲式耳，權利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。A.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權價格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權價格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權價格上漲至9美分/蒲式耳D.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權價格上漲至42美分/蒲式耳【答案】A64、通過對財務報表進行分析，投資者可以（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D65、下列關于資產負債表的表述錯誤的是（）。A.當負債相對于所有者權益過高時,個人就容易出現(xiàn)財務危機B.凈資產就是資產減去負債C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快,屬于流動資產D.分析客戶的資產負債表是財務規(guī)劃和投資組合的基礎【答案】C66、以下關于證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B67、根據套環(huán)引定價理論，套利組合滿足的條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A68、投資規(guī)劃中，當（）等客觀環(huán)境改變時，需要重新審視投資計劃，并確定新的投資方案。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B69、道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D70、以下會影響客戶風險承受能力的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VD.Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】C71、下列關于歷史模擬法的執(zhí)行步驟說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A72