2021-2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)提升訓(xùn)練試卷B卷附答案

2021-2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)提升訓(xùn)練試卷B卷附答案單選題（共80題）1、政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過(guò)發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來(lái)獲得資金融通的一種方式是（）。A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.民間借貸【答案】B2、債券按照其券面形態(tài)可分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的監(jiān)管實(shí)施者是（）。A.省級(jí)人民政府B.地方人民代表大會(huì)C.中央銀行各地支行D.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【答案】A4、（2019年真題）下列不是國(guó)際債券主要計(jì)價(jià)貨幣的是（）A.日元B.美元C.英鎊D.港幣【答案】D5、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例不低于投資組合企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。?A.15%B.10%C.3%D.5%【答案】D6、中國(guó)人民銀行行使國(guó)家中央銀行的職能,包括()A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B7、金融債券作為一種特殊類(lèi)型的債券，它具有以下（）特點(diǎn)。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】C8、信用風(fēng)險(xiǎn)是（）的主要風(fēng)險(xiǎn)。A.債券B.股票C.衍生證券D.基金【答案】A9、（2019年真題）我國(guó)的外資股是指股份公司向（）投資者發(fā)行的股票。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、根據(jù)《證券法》第八十八條規(guī)定，證券公司向投資者銷(xiāo)售證券、提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)說(shuō)明證券、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示（）。A.投資收益B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.投資義務(wù)D.投資評(píng)估【答案】B11、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括（）。A.①②B.②③④C.③④D.①②③④【答案】D12、對(duì)于債券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，不同市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說(shuō)法正確的是（）。A.銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司B.上海證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司C.深圳證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司D.銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中國(guó)證券登記結(jié)算總公司【答案】A13、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B14、資金盈余者通過(guò)存款等形式，或者購(gòu)買(mǎi)銀行、信托和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的方式把資金提供給短缺者，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程，是融資方式中的（）。A.直接融資B.間接融資C.股票市場(chǎng)融資D.債券市場(chǎng)融資【答案】B15、下列關(guān)于股權(quán)類(lèi)期貨的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、目前，中國(guó)已基本形成了由（）調(diào)控和監(jiān)督、國(guó)家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。A.財(cái)政部B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中央銀行【答案】D17、中期國(guó)債是指償還期限在（）以上、（）以下的國(guó)債。A.①②B.③④C.①④D.②③【答案】B18、（2018年真題）在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A19、按照《公司法》的要求，股票應(yīng)當(dāng)載明下列（）事項(xiàng)。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】D20、A公司的每股凈資產(chǎn)是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2,則A公司的股票價(jià)值為（）元。A.2B.2.5C.3D.6【答案】D21、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法統(tǒng)一監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A22、下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說(shuō)法有誤的是（）。A.政府債券有不同的期限，從幾個(gè)月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見(jiàn)C.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些D.在我國(guó)，公司債券和企業(yè)債券是兩類(lèi)不同的債券【答案】B23、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括：財(cái)務(wù)公司設(shè)立（）以上。A.—年B.半年C.兩年D.三年【答案】A24、以下屬于銀行附屬金融機(jī)構(gòu)的有().A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】A25、（2019年真題）影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素是（）。A.行業(yè)或區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)B.股利政策C.宏觀經(jīng)濟(jì)D.市場(chǎng)波動(dòng)【答案】B26、區(qū)域性市場(chǎng)投資者可以是下列哪些？()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C27、根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為（）與（）。A.股票投資基金債券投資基金B(yǎng).證券投資基金另類(lèi)投資基金C.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】B28、股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實(shí)施之日起，在()個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A.18B.6C.24D.12【答案】D29、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的是（）。A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】A30、上證綜合指數(shù)以（）年12月19日為基期。A.1989B.1990C.1991D.1992【答案】B31、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素，宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)價(jià)格的特點(diǎn)有()。A.I、II、III、IVB.I、IVC.I、II、IIID.II、III【答案】A32、（2018年真題）若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6％，客戶(hù)提取現(xiàn)金比率為10％，超額準(zhǔn)備率為9％，則可求出貨幣乘數(shù)為（）。A.4.4B.4.7C.5.3D.5.9【答案】A33、外匯期貨又稱(chēng)（），是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。A.利率期貨B.貨幣期貨C.歐洲期貨D.歐元期貨【答案】B34、關(guān)于個(gè)人投資者開(kāi)通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說(shuō)法正確的是（）。A.需核查申請(qǐng)權(quán)限開(kāi)通前10個(gè)交易日證券賬戶(hù)及資金賬戶(hù)內(nèi)的資產(chǎn)曰均金額B.符合交易日期限規(guī)定的個(gè)人證券賬戶(hù)及資金賬戶(hù)內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元C.個(gè)人投資者需參與證券交易12個(gè)月以上D.核查的證券賬戶(hù)及資金賬戶(hù)包括該投資者通過(guò)融資融券融人的資金及證券【答案】B35、區(qū)域性股票市場(chǎng)實(shí)行的制度是（）。A.投資者制度B.準(zhǔn)入制度C.核定制度D.合格投資者制度【答案】D36、（2019年真題）下列關(guān)于金融期貨的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.金融期貨是期貨交易的一種B.金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具C.與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的交易目的不同D.金融期貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具【答案】D37、下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法,正確的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D38、擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.地方證監(jiān)局【答案】B39、指數(shù)基金的說(shuō)法正確的有（）。A.①②④B.①③④C.③④D.①②③④【答案】D40、（）年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定，在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。A.2008B.2009C.2010D.2011【答案】B41、（）依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】D42、基金資產(chǎn)估值需考慮以下（）因素。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A43、委托受理的手續(xù)和過(guò)程包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)在（）。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】A45、下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是()。A.保證金制度B.分散交易制度C.限倉(cāng)制度D.大戶(hù)報(bào)告制度【答案】B46、填寫(xiě)委托單的第一要點(diǎn)是填寫(xiě)（）。A.證券賬號(hào)B.交割日期C.數(shù)量D.品種【答案】D47、信用違約互換（CDS）的危險(xiǎn)來(lái)自（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】B48、最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)是由外商開(kāi)辦的()。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C49、如果客戶(hù)采用（）方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。A.柜臺(tái)委托B.非柜臺(tái)委托C.自助委托D.人工委托【答案】C50、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括（）。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償D.債券的面值【答案】D51、下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法。錯(cuò)誤的是()A.公募基金是指面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金B(yǎng).公募基金的基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與C.公募基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣D.公募基金可以向社會(huì)公眾公開(kāi)宜傳推廣，基金募集對(duì)象不固定【答案】C52、發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起（）個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。A.20B.30C.60D.90【答案】C53、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的活動(dòng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中事中控制措施的有（）。A.①②B.③④C.②③D.②③④【答案】D54、我國(guó)股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì)股票市場(chǎng)形成長(zhǎng)期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。A.個(gè)人投資者B.證券投資基金C.其他機(jī)構(gòu)投資者D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者【答案】B55、以下（）方式是指承銷(xiāo)商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。A.自銷(xiāo)B.全額包銷(xiāo)C.余額包銷(xiāo)D.代銷(xiāo)【答案】D56、證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B57、表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)，表外業(yè)務(wù)包括但不限于（）。A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】D58、股票具有以下（）特征。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】D59、美國(guó)住房抵押貸款中，次級(jí)貸款的對(duì)象為（）。A.信用分?jǐn)?shù)較好的個(gè)人B.信用分?jǐn)?shù)較差的個(gè)人C.信用分?jǐn)?shù)較好的機(jī)構(gòu)D.信用分?jǐn)?shù)較差的機(jī)構(gòu)【答案】B60、中華人民共和國(guó)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（JR/T0030.2—2006）《信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范》對(duì)信用評(píng)級(jí)程序做出（）規(guī)定。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D61、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)程序中盡職調(diào)查的工作內(nèi)容的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)評(píng)級(jí)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證B.必要時(shí)，對(duì)其他相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研訪(fǎng)談，包括金融機(jī)構(gòu)、行政主管部門(mén)、工商稅務(wù)部門(mén)、關(guān)聯(lián)公司、主要業(yè)務(wù)往來(lái)單位C.對(duì)受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及主要業(yè)務(wù)和管理部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行訪(fǎng)談D.實(shí)地考察受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)一步核實(shí)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、資產(chǎn)狀況、在建項(xiàng)目【答案】A62、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】B63、股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。A.中國(guó)結(jié)算公司B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院【答案】A64、（）是指發(fā)行公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，由于公司的送股、配股、增發(fā)股票、分立、合并、拆細(xì)及其他原因?qū)е掳l(fā)行入股份發(fā)生變動(dòng)，引起公司股票名義價(jià)格下降時(shí)而對(duì)轉(zhuǎn)換價(jià)格所進(jìn)行的必要調(diào)整。A.轉(zhuǎn)換價(jià)格修正B.轉(zhuǎn)換價(jià)格調(diào)整C.轉(zhuǎn)換價(jià)格更改D.轉(zhuǎn)換價(jià)格變更【答案】A65、下列選項(xiàng)中，屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C66、體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在特性的概念有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、（）目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.平衡國(guó)際收支【答案】A68、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說(shuō)法有誤的是（）。A.期限通常在6個(gè)月到3年B.中央銀行票據(jù)實(shí)質(zhì)是中央銀行債券C.具有短期性的特點(diǎn)D.發(fā)行它的目的主要是進(jìn)行對(duì)沖操作，回收外匯占款所投放的基礎(chǔ)貨幣【答案】A69、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）。A.銀行存款B.外國(guó)政府債券C.國(guó)債D.企業(yè)（公司）債【答案】B70、下列屬于資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放新實(shí)踐的是（）。A.①②③B.①③④C.①②③④D.②③【答案】C71、系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從以下（）方面入手。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B72、我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化是以()等股權(quán)融資作為突破H的。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D73、下列關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求行使職責(zé)的說(shuō)法。正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B74、保薦制度的主要內(nèi)容包括（）。A