廣發(fā)銀行煙臺分行運營業(yè)務(wù)測試題（2021年第二期）附答案

廣發(fā)銀行煙臺分行運營業(yè)務(wù)測試題（2021年第二期）[復(fù)制]

您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○營業(yè)部○萊山支行○龍口支行一、選擇題（單選）1、對于重要信息已發(fā)生變更的客戶，應(yīng)通知客戶盡快來我行辦理信息變更業(yè)務(wù)。不能及時更新的客戶，自通知客戶起（）天手工采取客戶層只貸記處理，（）天采取客戶層暫禁控制。[單選題]*A、40、60B、30、60(正確答案)C、40、90D、30、902、銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。[單選題]*A、15(正確答案)B、30C、60D、53、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，留存時間自投訴之日起不得少于（）年。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、44、將銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶出租、出借、出售、給他人，或假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。（）[單選題]*A、1B、2C、3D、5(正確答案)5、賬戶二次甄別調(diào)整為“風(fēng)險＂，系統(tǒng)自動納入＂ＦＩＧ內(nèi)部認(rèn)定灰名單”，名單細(xì)類為“Ｂ０１５個人風(fēng)險賬戶名單”，該類灰名單可（Ｄ）管控。[單選題]*A、人工解除(正確答案)B、柜面授權(quán)解除Ｃ、報分行運營部審批解除Ｄ、通過調(diào)整賬戶風(fēng)險類別后解除6、營業(yè)部主任應(yīng)至少每（Ｃ）對運營內(nèi)部物品的保管是否符合相關(guān)規(guī)定、交接登記手續(xù)是否齊全進行突擊核查，并對核查結(jié)果進行登記。[單選題]*A、季度(正確答案)B、月C、半年D、年7、密碼保管人在輪崗、調(diào)崗、離職、長期休假（超過（Ｂ）工作日），需進行崗位交接。[單選題]*A、５(正確答案)B、１０C、１５D、２０8、已有關(guān)聯(lián)的保證金轉(zhuǎn)出用于業(yè)務(wù)到期兌付、置換或保證金擔(dān)保的信貸業(yè)務(wù)已結(jié)清需轉(zhuǎn)出，需有（Ｃ）經(jīng)辦人及有權(quán)審批人簽章。不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的保證金轉(zhuǎn)出，由（）審批。[單選題]*A、網(wǎng)點、網(wǎng)點有權(quán)審批人(正確答案)B、分行業(yè)務(wù)主管部門、網(wǎng)點有權(quán)審批人C、分行信貸管理部門、原轉(zhuǎn)入提出部門D、分行運營部門、分行業(yè)務(wù)主管部門9、2021年5月版，SPM升級國產(chǎn)化系統(tǒng)后，辦理單位定期支取業(yè)務(wù)，支持通過哪些介質(zhì)辦理？（）。[單選題]*A、單位定期存單B、捷算通卡C、單位定期開戶證實書(正確答案)D、以上都可以10、辦理個人定期業(yè)務(wù)時，如資金來源為活期賬戶，且單筆交易金額達(dá)到或超過人民幣（）萬元的，需同時提供付款方有效身份證件。[單選題]*A、5(正確答案)B、10C、50D、111、中央及跨省交通罰沒繳款業(yè)務(wù)通過柜面（）菜單操作。[單選題]*A、861501-交易明細(xì)報表查詢B、861503-柜面繳費(正確答案)C、861503-暫存款退付D、861504-支付撤銷繳款12、2021年5月版，SPM升級國產(chǎn)化系統(tǒng)后，【個貸結(jié)清證明打印】交易的授權(quán)方式是？（）。[單選題]*A、有條件雙授權(quán)B、有條件單授權(quán)(正確答案)C、雙授權(quán)D、單授權(quán)13、關(guān)于下面的表述，說法正確的是（）。[單選題]*A、柜面110010定期轉(zhuǎn)定期交易，目前不支持定制存款產(chǎn)品進行定期轉(zhuǎn)定期操作B、關(guān)于客戶層及產(chǎn)品層限額，若客戶層有維護單人限額則按客戶層維護的單人限額控制，若客戶層未維護則按產(chǎn)品層維護的單人限額控制，若兩者都未維護則不限制(正確答案)C、關(guān)于代辦標(biāo)識，目前部分交易已有“繼承代辦”選項，對于沒有“繼承代辦”選項的，哪怕是繼承代辦場景，均選“否”D、重新識別客戶身份后，客戶洗錢風(fēng)險等級應(yīng)定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級14、見證業(yè)務(wù)收費項目中可以直接免收的是（）。[單選題]*A、企業(yè)資信證明B、小微企業(yè)詢證函C、企業(yè)貸款證明D、小微企業(yè)信貸資信證明(正確答案)15、小微企業(yè)開立簡易賬戶的，銀行應(yīng)確定客戶初步評級，結(jié)合經(jīng)營情況、開戶用途等與其約定賬戶功能和資金額度，審慎開通非柜面業(yè)務(wù)，原則上開戶初期非柜面業(yè)務(wù)日累計金額不超過（）元，稅款、水電氣等公共事業(yè)費用代扣代繳除外。[單選題]*A.3000B.5000(正確答案)C.10000D.5000016、對公單位賬戶賬戶風(fēng)險標(biāo)識為“風(fēng)險”的，根據(jù)風(fēng)險特征控制賬戶（）或（）交易[單選題]*A.加強交易監(jiān)測、暫停非柜面交易B.凍結(jié)、暫禁(正確答案)C.暫停非柜面交易、凍結(jié)D.暫停非柜面交易、暫禁17、取款機冠字號能在配鈔環(huán)節(jié)記錄并與取款機關(guān)聯(lián)的，貼（）；存取款機可實現(xiàn)交易與冠字號記錄關(guān)聯(lián)的，貼（），如在配鈔環(huán)節(jié)記錄和關(guān)聯(lián)的，貼（）；柜面存取款與客戶交易自動關(guān)聯(lián)或人工匹配的，貼（），比照清分中心給取款機配鈔模式實現(xiàn)關(guān)聯(lián)的，貼（）。[單選題]*A.黃標(biāo)、藍(lán)標(biāo)、黃標(biāo)、藍(lán)標(biāo)、黃標(biāo)(正確答案)B.藍(lán)標(biāo)、黃標(biāo)、藍(lán)標(biāo)、黃標(biāo)、藍(lán)標(biāo)C.黃標(biāo)、藍(lán)標(biāo)、藍(lán)標(biāo)、黃標(biāo)、藍(lán)標(biāo)D.藍(lán)標(biāo)、黃標(biāo)、黃標(biāo)、藍(lán)標(biāo)、黃標(biāo)18、冠字號系統(tǒng)目前已實現(xiàn)保存（）個月，分行在日常核查中發(fā)現(xiàn)缺失情況的，應(yīng)及時向總行反饋。[單選題]*A、1B、3(正確答案)C、6D、1219、如確需為國際為伊朗的客戶辦理業(yè)務(wù)或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)經(jīng)過（）審批[單選題]*A、分行業(yè)務(wù)部門審批即可B、分行反洗錢主管部門審批即可C、總行業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批(正確答案)D、無需審批20、涉及以下哪個名單，有業(yè)務(wù)主管部門審批，視其嚴(yán)重性及其相關(guān)處罰完結(jié)情況，決定往來或交易與否。（）[單選題]*A、金融犯罪(正確答案)B、戰(zhàn)爭犯罪C、恐怖主義D、走私活動21、根據(jù)2021年《廣發(fā)銀行員工賬戶異常資金交易監(jiān)測管理辦法》，對員工賬戶異常資金交易行為進行監(jiān)測與管理，范圍是（）[單選題]*本人在本行開立的所有個人結(jié)算賬戶、儲蓄賬戶和貸記卡賬戶(正確答案)本人在本行開立的貸記卡賬戶本人在所有銀行開立的所有個人賬戶本人及直系親屬的所有銀行個人賬戶二、選擇（多選）1、現(xiàn)金機具納入網(wǎng)點運營平臺統(tǒng)一管理。新增設(shè)備由（）在網(wǎng)點運營平臺發(fā)起“設(shè)備上線申請”或“設(shè)備下線申請”。*A、現(xiàn)金冠字號網(wǎng)點查詢崗(正確答案)B、現(xiàn)金冠字號網(wǎng)點主管崗(正確答案)C、現(xiàn)金冠字號分行管理崗D、現(xiàn)金冠字號分行管理崗2、標(biāo)識為“可疑”的賬戶，有以下控制措施（）。*A、系統(tǒng)強制客戶轉(zhuǎn)賬支付時強制人臉識別(正確答案)B、系統(tǒng)自動調(diào)降非柜面限額和交易頻次(正確答案)C、系統(tǒng)控制不允許開通網(wǎng)上銀行或手機銀行服務(wù)(正確答案)D、系統(tǒng)控制不允許開通KEY盾和數(shù)字證書(正確答案)E、系統(tǒng)拒絕新開立非面簽Ⅱ、Ⅲ類賬戶，且拒絕鑒權(quán)(正確答案)3、掛賬轉(zhuǎn)營業(yè)外審批，需要（）審批。*A、運營部門B、財務(wù)會計部門(正確答案)C、業(yè)務(wù)主管部門(正確答案)D、分管行長4、非自然人受益所有人識別，其中免識別的有（）*A、國家權(quán)力機關(guān)(正確答案)B、軍事機關(guān)(正確答案)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位(正確答案)D、受政府控制的企業(yè)5、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的：（）*A、姓名、性別、國籍(正確答案)B、職業(yè)(正確答案)C、住所地或者工作單位地址(正確答案)D、聯(lián)系方式(正確答案)E、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限(正確答案)6、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、辦理業(yè)務(wù)或為客戶提供一次性金融服務(wù)時，應(yīng)對（ＡＢＣＤ）客戶開展名單監(jiān)控，核實是否涉及相關(guān)名單。[單選題]*A、自然人客戶除本人外，還包括代辦人或?qū)嶋H控制客戶的自然人等(正確答案)B、非自然人客戶C、非自然人客戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員、受益所有人D、非自然人客戶交易對手或其所涉交易實體7、通過來源可靠、獨立的證明文件、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份，除核對客戶有效身份證明文件或者其他身份證明文件外，還應(yīng)采取以下措施核實（）*A、向公安、市場監(jiān)管、民政、稅務(wù)、社保、移民管理等政府部門核實客戶信息(正確答案)B、征信系統(tǒng)查詢驗證（需取得信息主體有效授權(quán)）(正確答案)C、開展實地查訪，現(xiàn)場了解客戶提供信息的真實性和有效性，定期或不定期回訪客戶，及時更新客戶資料。(正確答案)D、利用生物特征識別技術(shù)，如人臉識別、指紋識別等技術(shù)手段核實身份真實性。(正確答案)8、各單位不得向涉及以下名單的主體（包括客戶及關(guān)聯(lián)方）提供服務(wù)，如已建立關(guān)系的，應(yīng)及時終止業(yè)務(wù)關(guān)系：（）*A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖融資及恐怖活動人員名單和公安部A級通緝令名單(正確答案)B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單(正確答案)C、國際刑警組織中國國家中心局發(fā)布的紅色通緝令名單(正確答案)D、中國外交部公布的制裁名單(正確答案)E、其他國內(nèi)監(jiān)管法規(guī)要求不得提供服務(wù)的組織或人員名單(正確答案)9、賬戶風(fēng)險分類為“可疑”的賬戶，系統(tǒng)采取的管控措施有：（）*A、行內(nèi)ｓｔｍ、ｖｔｍ、ＡＴＭ、ＣＲＳ、大額高速存取款機交易需進行人臉識別(正確答案)B、手機銀行、發(fā)現(xiàn)精彩渠道辦理現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬、匯款、掃碼支付等第三方交易需進行人臉識別(正確答案)C、可以做非柜面交易，但受交易限額和頻次限制，日累計限額５萬、日消費頻次５次，月累計限額５０萬，月消費頻次１５筆。(正確答案)D、開戶時不可以開通手機銀行、網(wǎng)上銀行。(正確答案)10、“可疑”“風(fēng)險”類賬戶，以下（ＢＣＤ）業(yè)務(wù)在柜面不允許代辦。[單選題]*A、現(xiàn)金存取款(正確答案)B、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、個人無介質(zhì)行內(nèi)轉(zhuǎn)賬C、貸記往帳D、個人外幣匯款11、如灰名單屬于開戶異常，控制非柜面交易，刪除ＦＩＧ灰名單時，應(yīng)：（）*A、提供《廣發(fā)銀行特殊事項申請表》(正確答案)B、提供《盡職調(diào)查表》(正確答案)C、支行行長審批(正確答案)D、注明客戶核實過程及結(jié)果、辦理事項(正確答案)12、若需使用備用鑰匙（密碼），須由（）及（）共同啟封，并等級啟封原因、時間、人員。（）*A、備用鑰匙（密碼）保管人(正確答案)B、在用鑰匙（密碼）保管人C、備用鑰匙（密碼）的替崗人員D、在用鑰匙（密碼）的替崗人員(正確答案)13、2021年5月底，SPM升級國產(chǎn)化系統(tǒng)后，辦理單位定期存入業(yè)務(wù)，支持使用哪些介質(zhì)辦理？（）？*A.支票+電子進賬單(正確答案)B.申請書(正確答案)C.支票+紙質(zhì)進賬單(正確答案)D.上海貸記憑證(正確答案)14、中央級非稅可支持的支付方式有（）？*A.轉(zhuǎn)賬（流水勾兌）繳費B.個人卡/折繳費。(正確答案)C.現(xiàn)金繳費。(正確答案)D.對公支票繳費(正確答案)15、人力資源社會保障行政部門開展查詢工作時，應(yīng)提供（）*A、兩名勞動保障監(jiān)察員有效執(zhí)法證件(正確答案)B、《查詢單位銀行賬戶通知書》(正確答案)C、無權(quán)查詢D、對于查詢異地相關(guān)單位銀行賬戶，應(yīng)出具委托函(正確答案)16、各單位在進行小微企業(yè)簡易開戶相關(guān)工作總結(jié)和宣傳時，可突出哪些內(nèi)容?（）*A.滿足企業(yè)開業(yè)需求(正確答案)B.一次辦好(正確答案)C.即來即辦D.加強風(fēng)險管理(正確答案)17、各機構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)冠字號碼信息系統(tǒng)的日常檢索工作，下列說法正確的是（）*A.每天營業(yè)前，需要檢查現(xiàn)金設(shè)備是否正常記錄冠字號(正確答案)B.每日營業(yè)結(jié)束后，需要通過模糊、精確查詢方式檢查當(dāng)日或前一日冠字號系統(tǒng)的記錄情況(正確答案)C.檢索情況需要登記到登記簿(正確答案)D.分行清分中心和營業(yè)網(wǎng)點每日在開始營業(yè)前，需使用現(xiàn)金尾箱內(nèi)人民幣100元、50元現(xiàn)金若干張，使用點鈔機或清分機進行清點，驗證現(xiàn)金設(shè)備是否能夠完整、及時記錄冠字號，紙幣張數(shù)與冠字號碼記錄條數(shù)是否一致(正確答案)18、對于可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)適時采取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）等。*A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級(正確答案)B、以賬戶為單位限制賬戶功能C、以客戶為單位限制賬戶功能(正確答案)D、調(diào)低交易限額(正確答案)19、通過可疑交易監(jiān)測模型或運營風(fēng)險管控平臺篩選出來的異常交易，網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。這些措施包括但不限于（）。*A、重新識別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息(正確答案)B、采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)(正確答案)C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營狀況和收入來源、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等。(正確答案)D、整體分析與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶全部開戶及交易情況進行詳細(xì)審查，判斷客戶交易與客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險狀況、資金來源等是否相符(正確答案)E、打電話給客戶詢問交易情況(正確答案)20、網(wǎng)點應(yīng)拒絕為客戶辦理“偽現(xiàn)金”交易，對客戶通過實際現(xiàn)金收付實現(xiàn)的現(xiàn)金交易，應(yīng)嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理規(guī)定履行審批手續(xù)，加大客戶盡職調(diào)查力度，對于客戶主動提出“偽現(xiàn)金”交易要求的，應(yīng)加強對以下信息的調(diào)查和了解，發(fā)現(xiàn)異常情形的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。（）*A、交易雙方客戶身份(正確答案)B、交易背景(正確答案)C、交易用途(正確答案)D、交易雙方的聯(lián)系方式21、非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括（）*A.注冊證書(正確答案)B.合伙協(xié)議(正確答案)C.公司章程(正確答案)D.存續(xù)證明文件(正確答案)三、判斷1、網(wǎng)點受理客戶開戶業(yè)務(wù)時，客戶出示有效開戶身份證件即可辦理開戶，不得強制要求客戶出示手機號入網(wǎng)時長的相關(guān)證明材料。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)2、金融消費者不能或者拒絕提供必要信息，致使銀行支付機構(gòu)無法履行反洗錢義務(wù)的，銀行支付機構(gòu)可以根據(jù)反洗錢法的相關(guān)規(guī)定對其金融活動采取限制性措施；確有必要時，銀行支付機構(gòu)可以依法拒絕提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤3、各經(jīng)營機構(gòu)對客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存工作承擔(dān)第一責(zé)任。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤4、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間或辦理一次性交易時，核實客戶和受益所有人身份，對于無法完成客戶和受益所有人身份核實的或超過本行風(fēng)險管控能力的，不得建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤5、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地（）[單選題]*A對B錯(正確答案)6、“斷卡”行動控制非柜面交易，即將賬戶加入內(nèi)部認(rèn)定灰名單管控，控制賬戶的非柜面轉(zhuǎn)出交易，包括我行渠道及微信、支付寶等第三方渠道。（Ａ）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯7、賬戶風(fēng)險分類為“待定”的賬戶，在做行內(nèi)交易時強制人臉識別。(Ａ)[單選題]*A.對(正確答案)B.錯8、涉及將2611900000-0007、2611900000-0008基金理財掛賬付客戶賬戶時可通過手工處理賬務(wù)方式處理（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)9、業(yè)務(wù)差錯類手工賬申請應(yīng)有分行相關(guān)部門的業(yè)務(wù)審批意見。（Ｂ）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯10、同城區(qū)域