反洗錢測試301-737附答案

反洗錢測試301-737[復(fù)制]1.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號)規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、2D、42.以下()不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》(銀發(fā)〔2017〕117號)規(guī)定的后續(xù)控制措施。[單選題]*A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識別客戶身份(正確答案)3.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由()會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。[單選題]*A、國務(wù)院法制行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門(正確答案)C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門4.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由()制定。[單選題]*A、法制部門B、公安部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門(正確答案)D、司法部門5.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()內(nèi)部控制制度的方案;對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。[單選題]*A、反假幣B、反洗錢(正確答案)C、貸款審批D、反恐怖融資6.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其()發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。[單選題]*A、縣一級派出機(jī)構(gòu)B、地市一級派出機(jī)構(gòu)C、省一級派出機(jī)構(gòu)(正確答案)D、派出機(jī)構(gòu)7.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不具有下列哪項(xiàng)權(quán)利:()[單選題]*A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利C、逾期自動解除封存的權(quán)利(正確答案)D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利8.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù):()[單選題]*A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)(正確答案)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)9.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、()談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。[單選題]*A、負(fù)責(zé)人B、高級管理人員(正確答案)C、業(yè)務(wù)人員D、主要負(fù)責(zé)人10.金融機(jī)構(gòu)對人民銀行的在反洗錢調(diào)查過程中采取的措施不服的，也可以申請復(fù)議這種救濟(jì)途徑可以稱為:()[單選題]*A、立法救濟(jì)B、行政救濟(jì)(正確答案)C、司法救濟(jì)D、國家賠償11.下列不屬于中國人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是()。[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動12.調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的()。[單選題]*A、檢查通知書B、協(xié)查通知書C、調(diào)查通知書(正確答案)D、查詢通知書13.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。[單選題]*A、行政調(diào)查(正確答案)B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查14.國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查()履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。[單選題]*A、分支機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、公安機(jī)關(guān)D、偵查機(jī)關(guān)15.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以:()[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款16.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金()的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。[單選題]*A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外(正確答案)D、向外轉(zhuǎn)移的17.人民銀行實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對與()的問題有拒絕回答的權(quán)利。[單選題]*A、調(diào)查相關(guān)B、調(diào)查無關(guān)(正確答案)C、可疑交易有關(guān)D、保存資料有關(guān)18.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)()，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動B、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動D、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(正確答案)19.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行()批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。[單選題]*A、負(fù)責(zé)人(正確答案)B、省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、地市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人20.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，當(dāng)接到()的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、上級主管部門C、公安機(jī)關(guān)D、銀監(jiān)部門21.在我國()有權(quán)對洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查。[單選題]*A、中國人民銀行B、海關(guān)C、公安部門(正確答案)D、人民法院22.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為?()[單選題]*A、主動報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度(正確答案)B、主動消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的23.報(bào)告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時(shí)，須在變更后的()個(gè)工作日內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》。申請總部注冊地變更的報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)向變更后總部注冊地人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行申請。[單選題]*A、10(正確答案)B、15C、20D、3024.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)將填寫完畢、簽章確認(rèn)后的《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》提交至人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并提交用以證明所填信息準(zhǔn)確性的各類文件資料復(fù)印件，如不同行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)報(bào)告機(jī)構(gòu)變更的許可性文件，及報(bào)告機(jī)構(gòu)出具的證明負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人真實(shí)身份的文件等。如果因合并或拆分而成立新的機(jī)構(gòu)，新成立機(jī)構(gòu)需要填寫《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表》，單獨(dú)申請反洗錢報(bào)送主體資格。[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、725.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢()，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。[單選題]*A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度(正確答案)D、內(nèi)部評估機(jī)制26.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括:()[單選題]*A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求(正確答案)27.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是:()[單選題]*A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度28.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含:()[單選題]*A、事前預(yù)防B、事前控制(正確答案)C、事后監(jiān)督D、事后糾正29.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括:()[單選題]*A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)(正確答案)C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)30.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的()。[單選題]*A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標(biāo)(正確答案)31.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:()[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組(FATF)“40＋9”項(xiàng)建議(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作32.我國首次使用“客戶身份識別”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中?()[單選題]*A、《中國人民銀行法》B、《反洗錢法》(正確答案)C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》33.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。[單選題]*A、受益人(正確答案)B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人34.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識別()，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。[單選題]*A、信托關(guān)系當(dāng)事人的身份(正確答案)B、委托人的身份C、受托人的身份D、辦理人的身份35.客戶利用證券利益輸送、模糊資金性質(zhì)實(shí)現(xiàn)洗錢目的特點(diǎn)有()[單選題]*A、客戶對敲交易B、不計(jì)成本贖回C、大額虧損客戶且交易活躍、異常大宗交易行為(正確答案)D、一個(gè)控制多個(gè)賬戶36.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括:()。[單選題]*A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對所有客戶采取不變的識別程序(正確答案)C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)37.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是:()[單選題]*A、洗錢金額的大小不同B、社會危害的大小不同(正確答案)C、洗錢次數(shù)的多少不同D、洗錢的手段不同38.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是:()[單選題]*A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求(正確答案)C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求39.在風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于()。[單選題]*A、一級B、二級C、三級(正確答案)D、四級40.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級。[單選題]*A、2B、3C、5D、10(正確答案)41.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是:()[單選題]*A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B、客戶身份識別(正確答案)C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查42.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動，這三項(xiàng)措施不包括:()[單選題]*A、建立客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度(正確答案)D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度43.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。[單選題]*A、合規(guī)方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法(正確答案)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測試方法44.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是:()[單選題]*A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變。(正確答案)45.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了()的發(fā)展脈絡(luò)。[單選題]*A、毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪(正確答案)B、黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪C、恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪D、貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪46.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素:()[單選題]*A、信用(正確答案)B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()。[單選題]*A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行(正確答案)C、中國反洗錢監(jiān)測中心D、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)48.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。[單選題]*A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理(正確答案)D、司法機(jī)關(guān)49.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[單選題]*A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)50.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展()客戶的身份識別。[單選題]*A、法人B、非自然人(正確答案)C、自然人D、個(gè)體51.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展()身份識別工作。[單選題]*A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人(正確答案)52.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，()關(guān)注受益所有人信息變更情況。[單選題]*A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)(正確答案)D、重新53.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有()名受益所有人。[單選題]*A、五名B、一名(正確答案)C、兩名D、三名54.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存()和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。[單選題]*A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務(wù)報(bào)表D、客戶身份資料(正確答案)55.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以();非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。[單選題]*A、保存B、銷毀C、保密(正確答案)D、封存56.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是:()[單選題]*A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束;B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存;C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄;(正確答案)D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定;57.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號)自()起施行。[單選題]*A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日(正確答案)58.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過()個(gè)工作日。[單選題]*A、2B、5(正確答案)C、7D、1059.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。[單選題]*A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)60.累計(jì)交易額以客戶為單位，按()計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。[單選題]*A、資金收入單邊累計(jì)B、資金支出單邊累計(jì)C、資金收入或者支出單邊累計(jì)(正確答案)D、資金收入和支出雙邊累計(jì)61.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是:()[單選題]*A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。[單選題]*A、專職、專職(正確答案)B、兼職、兼職C、專職、兼職D、兼職、專職63.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以()為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。[單選題]*A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整(正確答案)D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整64.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照()發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。[單選題]*A、國務(wù)院B、公安部(正確答案)C、國家安全部D、中國人民銀行65.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)()審核。[單選題]*A、公安部(正確答案)B、國家安全部C、人民銀行D、國務(wù)院66.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核。公安部在收到申請之日起()日內(nèi)進(jìn)行審查處理。[單選題]*A、10B、15C、20D、30(正確答案)67.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()部門通報(bào)。[單選題]*A、反洗錢行政主管(正確答案)B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署68.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、()，履行反洗錢義務(wù)。[單選題]*A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度69.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()。[單選題]*A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告(正確答案)70.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立()，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]*A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)71.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立()或者假名賬戶。[單選題]*A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶(正確答案)D、虛假賬戶72.國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)()工作情況。[單選題]*A、支付結(jié)算B、反洗錢(正確答案)C、銀行卡D、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行73.金融機(jī)構(gòu)()和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、更名B、遷址C、破產(chǎn)(正確答案)D、倒閉74.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生()的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。[單選題]*A、丟失B、損害C、變更(正確答案)D、毀損75.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照前款規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照()的規(guī)定采取凍結(jié)措施。[單選題]*A、行政訴訟法B、刑事訴訟法(正確答案)C、民事訴訟法D、反洗錢法76.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合()和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。[單選題]*A、中國人民銀行B、司法機(jī)關(guān)(正確答案)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會77.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和()，有效識別交易的受益人。[單選題]*A、交易對象B、交易性質(zhì)(正確答案)C、交易資金來源D、交易的真實(shí)性78.下列不屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是:()[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料(正確答案)79.中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)報(bào)告()，由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。[單選題]*A、地市級以上分支機(jī)構(gòu)B、省一級分支機(jī)構(gòu)C、其上一級分支機(jī)構(gòu)(正確答案)D、以上都可以80.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和()打擊洗錢活動。[單選題]*A、偵查機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)行C、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)(正確答案)D、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)81.人民銀行約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話前，應(yīng)填制《中國人民銀行反洗錢工作約見談話通知書》，經(jīng)行長或者分管行長批準(zhǔn)后提前()個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對方參加人員、談話內(nèi)容、時(shí)間、地點(diǎn)等。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、582.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及()的詢問事項(xiàng)，認(rèn)真組織落實(shí)，并將落實(shí)情況以書面形式及時(shí)報(bào)告人民銀行。[單選題]*A、《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》B、《中國人民銀行反洗錢工作約見談話記錄》C、《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》D、《反洗錢約談通知書》(正確答案)83.反洗錢行政處罰的對象是:()[單選題]*A、違反反洗錢法律的公民、法人或其他組織B、構(gòu)成洗錢行政違法行為的公民、法人或其他組織(正確答案)C、構(gòu)成洗錢和恐怖融資犯罪的公民、法人或其他組織D、不遵守反洗錢規(guī)章的金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員84.最早受到關(guān)注的洗錢活動是在哪種犯罪形式的犯罪收益?()[單選題]*A、黑社會B、走私C、販毒(正確答案)D、受賄85.根據(jù)有記載的資料和一般公認(rèn)的觀點(diǎn)，現(xiàn)代意義上的洗錢最早產(chǎn)生于()。[單選題]*A、西班牙B、葡萄牙C、英國D、美國(正確答案)86.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的()階段。[單選題]*A、犯罪階段B、放置階段(正確答案)C、離析階段D、融合階段87.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的()階段。[單選題]*A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段(正確答案)D、融合階段88.將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的()階段。[單選題]*A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段(正確答案)89.()這種洗錢形式在我國南方沿海地區(qū)十分猖獗。[單選題]*A、保險(xiǎn)業(yè)B、利用銀行貸款C、成立空殼公司D、地下錢莊(正確答案)90.下列哪個(gè)國家被稱為典型的“保密天堂”?()[單選題]*A、美國B、英國C、法國D、開曼(正確答案)91.在現(xiàn)代社會中,通過()洗錢是最主流的洗錢形式。[單選題]*A、珠寶業(yè)B、律師業(yè)C、會計(jì)師D、金融業(yè)(正確答案)92.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題?()[單選題]*A、律師B、會計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織(正確答案)93.洗錢預(yù)防制度背后的逆向追查犯罪思路是:()[單選題]*A、“由錢及人、由案及案”B、“由錢及人、由人及案”C、“由錢及人、由人及案、由案及案”(正確答案)D、“由錢及人、由案及人”94.根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括:()[單選題]*A、銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人95.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:()[單選題]*A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代(正確答案)96.關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法錯(cuò)誤的是:()[單選題]*A、盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定B、盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)(正確答案)C、盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D、盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)97.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)?()[單選題]*A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性C、減少了對反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求(正確答案)D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性98.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地是()[單選題]*A、金融業(yè)(正確答案)B、銀行C、特定非金融行業(yè)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)99.對員工開展反洗錢培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求()[單選題]*A、合規(guī)與技能制度B、合規(guī)與實(shí)踐制度C、預(yù)防與實(shí)用制度D、預(yù)防與監(jiān)控制度(正確答案)100.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu):()[單選題]*A、法定義務(wù)(正確答案)B、社會義務(wù)C、自發(fā)行為D、自覺行為101.客戶身份識別又稱:()[單選題]*A、客戶識別B、客戶身份盡職調(diào)查(正確答案)C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制102.客戶身份識別是指:()[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件;B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件;C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件;D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等;(正確答案)103.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于:()[單選題]*A、了解客戶的真實(shí)身份B、了解客戶的交易目的和性質(zhì)C、了解客戶的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)D、作出交易是否可疑的判斷，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益(正確答案)104.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯(cuò)誤的是:()[單選題]*A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核(正確答案)105.對于客戶為政治公眾人士的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()[單選題]*A、采取合理措施了解其資金來源和用途(正確答案)B、采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)C、辦理交易前經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)D、逐筆報(bào)告可疑交易106.下列說法正確的是:()[單選題]*A、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個(gè)持續(xù)的過程(正確答案)107.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是:()[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令[2003]第1號)B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令[2007]第1號)C、中國人民銀行法D、反洗錢法(正確答案)108.反洗錢交易報(bào)告制度中不包括:()[單選題]*A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、可疑線索移送制度(正確答案)D、交易報(bào)告免責(zé)條款109.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說明正確的是:()[單選題]*A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、也適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)110.客戶身份資料不包括:()[單選題]*A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄(正確答案)111.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)?()[單選題]*A、可疑交易B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的(正確答案)C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國制裁名單112.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關(guān)鍵在于:()[單選題]*A、是否可以追究洗錢分子的刑事責(zé)任B、是否可以在金融領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管C、是否可以對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查處罰D、是否可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為(正確答案)113.關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務(wù)以下說法正確的是()[單選題]*A、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束;B、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息;C、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù);D、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù);(正確答案)114.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是:()[單選題]*A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任115.FATF標(biāo)準(zhǔn)不包括哪些內(nèi)容?()[單選題]*A、建議本身B、釋義C、術(shù)語表中的定義D、指引、最佳實(shí)踐文件(正確答案)116.《反恐怖主義法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)()。[單選題]*A、立即凍結(jié)B、立即銷戶C、立即凍結(jié)并向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報(bào)告(正確答案)D、經(jīng)向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門同意后銷戶117.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地的相關(guān)機(jī)關(guān)，具體不包括()。[單選題]*A、縣級公安機(jī)關(guān)B、市、縣國家安全機(jī)關(guān)C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、司法機(jī)關(guān)(正確答案)118.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法不履行的職責(zé)有:()[單選題]*A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(正確答案)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告119.國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不包括()。[單選題]*A、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、國家外匯管理局(正確答案)120.下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法不正確的是:()[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果(正確答案)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告121.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，不包括的措施有:()[單選題]*A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以拍照留存(正確答案)D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)122.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度的敘述不正確的有:()[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。(正確答案)123.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述不正確的有:()[單選題]*A、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、臨時(shí)凍結(jié)不得超過24小時(shí)。(正確答案)124.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不包括以下哪個(gè)層次()[單選題]*A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法(正確答案)D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引125.恐怖融資與洗錢的區(qū)別不包含以下哪項(xiàng)()。[單選題]*A、資金來源不同B、行為目的不同C、行為手段不同D、犯罪主體不同(正確答案)126.客戶身份識別措施一般不包括:()[單選題]*A、使用可靠的、來源獨(dú)立的文件、數(shù)據(jù)或信息識別客戶和核實(shí)客戶身份B、采取合理措施核實(shí)受益人身份，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)C、了解客戶交易的目的和性質(zhì)D、采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況(正確答案)E、對客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進(jìn)行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致127.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引基本工作原則不包括:()[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B、全面性原則C、統(tǒng)一性原則(正確答案)D、動態(tài)管理原則E、自主管理原則F、保密原則128.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含()[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)(正確答案)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式129.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男畔⒉话?)[單選題]*A、姓名B、性別(正確答案)C、地址D、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限130.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)常見的洗錢活動沒有以下哪項(xiàng)()[單選題]*A、內(nèi)幕交易B、操縱市場C、利益輸送D、民間借貸(正確答案)131.可疑交易的特征不包括()[單選題]*A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額(正確答案)132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測，不包括以下哪項(xiàng)?()[單選題]*A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。D、申請人及其高級管理人員最近5年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動或?yàn)檫`法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。(正確答案)133.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱非自然人，不包括:()[單選題]*A、個(gè)人(正確答案)B、法人C、其他組織D、個(gè)體工商戶134.一個(gè)典型、完整的洗錢過程，一般不包含()。[單選題]*A、犯罪階段(正確答案)B、放置階段C、離析階段D、融合階段135.反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定()。[單選題]*A.是B.否(正確答案)136.《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的預(yù)防。[單選題]*A.是(正確答案)B.否137.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合法律規(guī)定的，不予批準(zhǔn)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否138.《反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)的董事會或監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)139.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。[單選題]*A.是(正確答案)B.否140.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》只適用于金融機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)141.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是反洗錢調(diào)查的法律依據(jù)之一。[單選題]*A.是(正確答案)B.否142.根據(jù)《中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定和國務(wù)院對各部門的職責(zé)安排，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。[單選題]*A.是(正確答案)B.否143.《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時(shí)應(yīng)出示“合法證件”。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。[單選題]*A.是(正確答案)B.否144.《反恐怖主義法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門開展反恐怖主義工作的義務(wù)，發(fā)現(xiàn)恐怖活動嫌疑或者恐怖活動嫌疑人員的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)部門報(bào)告。[單選題]*A.是(正確答案)B.否145.《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》是國際社會第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約。[單選題]*A.是(正確答案)B.否146.從有關(guān)反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法的發(fā)展情況看，明顯呈現(xiàn)逐步將反洗錢義務(wù)主體范圍擴(kuò)大到金融機(jī)構(gòu)之外的發(fā)展趨勢。[單選題]*A.是(正確答案)B.否147.反洗錢法律制度是由預(yù)防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機(jī)聯(lián)系的整體，從不同角度看，存在不同的分類。[單選題]*A.是(正確答案)B.否148.金融業(yè)在當(dāng)前和今后一段時(shí)期是我國反洗錢工作的主要陣地，相應(yīng)的，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)則是反洗錢工作的主體，在反洗錢工作中承擔(dān)著重要的義務(wù)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)149.如何把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢積極性調(diào)動起來，其核心點(diǎn)應(yīng)在于發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自身的主動性，使其正確認(rèn)識反洗錢工作與金融機(jī)構(gòu)的自身利益密切相關(guān)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否150.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否151.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)不是人民銀行評價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)152.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。[單選題]*A.是(正確答案)B.否153.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。[單選題]*A.是(正確答案)B.否154.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。[單選題]*A.是(正確答案)B.否155.金融機(jī)構(gòu)建立上級對下級的監(jiān)督檢查機(jī)制，可在一定程度上避免法律風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否156.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。[單選題]*A.是(正確答案)B.否157.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否158.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程。[單選題]*A.是(正確答案)B.否159.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否160.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。[單選題]*A.是(正確答案)B.否161.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。[單選題]*A.是B.否(正確答案)162.現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。[單選題]*A.是(正確答案)B.否163.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。[單選題]*A.是(正確答案)B.否164.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。[單選題]*A.是(正確答案)B.否165.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。[單選題]*A.是B.否(正確答案)166.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A.是(正確答案)B.否167.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位等非自然人客戶的受益所有人。[單選題]*A.是(正確答案)B.否168.如果不存在通過人事、財(cái)務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人的，應(yīng)當(dāng)考慮將公司的高級管理人員判定為受益所有人。[單選題]*A.是(正確答案)B.否169.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。[單選題]*A.是(正確答案)B.否170.基金的受益所有人是指擁有超過15%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人。[單選題]*A.是B.否(正確答案)171.客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。[單選題]*A.是B.否(正確答案)172.對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。[單選題]*A.是(正確答案)B.否173.對風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。[單選題]*A.是(正確答案)B.否174.對于客戶為政治公眾人士的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。[單選題]*A.是(正確答案)B.否175.客戶要求變更身份證件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[單選題]*A.是(正確答案)B.否176.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[單選題]*A.是(正確答案)B.否177.客戶身份識別是一個(gè)過程，主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)就有效完成。[單選題]*A.是B.否(正確答案)178.客戶在開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易時(shí)，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以簡化客戶身份識別流程。[單選題]*A.是B.否(正確答案)179.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識別。[單選題]*A.是B.否(正確答案)180.在客戶出現(xiàn)大額虧損仍交易活躍、異常大宗交易行為時(shí)證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只對客戶進(jìn)行客戶信息的補(bǔ)充完善即可。[單選題]*A.是B.否(正確答案)181.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，可以依賴已完成的客戶身份識別結(jié)果，在開辦融資融券、基金賬戶時(shí)無須進(jìn)行客戶身份重新識別。[單選題]*A.是B.否(正確答案)182.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)(含金融、產(chǎn)品、金融服務(wù))、行業(yè)(含職業(yè))四類基本要素。[單選題]*A.是(正確答案)B.否183.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)184.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。[單選題]*A.是(正確答案)B.否185.金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)186.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。[單選題]*A.是(正確答案)B.否187.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取金融機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，金融機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。[單選題]*A.是B.否(正確答案)188.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn):FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。[單選題]*A.是(正確答案)B.否189.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。[單選題]*A.是B.否(正確答案)190.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。[單選題]*A.是(正確答案)B.否191.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。[單選題]*A.是(正確答案)B.否192.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。[單選題]*A.是B.否(正確答案)193.我國實(shí)施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。[單選題]*A.是(正確答案)B.否194.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。[單選題]*A.是(正確答案)B.否195.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)196.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。[單選題]*A.是B.否(正確答案)197.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。[單選題]*A.是(正確答案)B.否198.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。[單選題]*A.是B.否(正確答案)199.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[單選題]*A.是(正確答案)B.否200.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。[單選題]*A.是B.否(正確答案)201.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。[單選題]*A.是B.否(正確答案)202.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識等因素?zé)o關(guān)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)203.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。[單選題]*A.是(正確答案)B.否204.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否205.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。[單選題]*A.是(正確答案)B.否206.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否207.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報(bào)告制度。[單選題]*A.是B.否(正確答案)208.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否209.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。[單選題]*A.是(正確答案)B.否210.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[單選題]*A.是B.否(正確答案)211.現(xiàn)代意義上的洗錢歷史可以追溯到20世紀(jì)20年代的美國。[單選題]*A.是(正確答案)B.否212.法人是不可能犯洗錢罪的。[單選題]*A.是B.否(正確答案)213.所有國家和地區(qū)的法律規(guī)定只有上游犯罪主體以外的主體才能構(gòu)成洗錢犯罪主體。[單選題]*A.是B.否(正確答案)214.所有國家和地區(qū)的立法都將所有犯罪規(guī)定為洗錢罪的上游犯罪。[單選題]*A.是B.否(正確答案)215.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的離析階段。[單選題]*A.是B.否(正確答案)216.在現(xiàn)代社會中,通過金融業(yè)洗錢是最主流的洗錢形式。[單選題]*A.是(正確答案)B.否217.當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動時(shí)，不影響資助恐怖活動事實(shí)的成立和犯罪性。[單選題]*A.是(正確答案)B.否218.試圖資助恐怖活動、以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動、組織或指使他人資助恐怖活動、組織團(tuán)體資助恐怖活動的，不屬于恐怖融資。[單選題]*A.是B.否(正確答案)219.從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成洗錢罪。[單選題]*A.是(正確答案)B.否220.在美國遭到“9·11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。[單選題]*A.是(正確答案)B.否221.恐怖活動和毒品犯罪等牟利性犯罪活動不一樣，通常具有非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，恐怖分子的恐怖融資只是達(dá)到上述目標(biāo)的一個(gè)手段。[單選題]*A.是(正確答案)B.否222.洗錢的主要渠道是通過金融機(jī)構(gòu)，而有證據(jù)表明，非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移體系已經(jīng)成為恐怖分子資金鏈的紐帶。恐怖分子經(jīng)常利用的非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移方式包括大額現(xiàn)金運(yùn)輸、利用貨幣服務(wù)行業(yè)、利用貨幣兌換點(diǎn)、利用哈瓦拉等替代性匯款機(jī)制。[單選題]*A.是(正確答案)B.否223.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否224.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，只能凍結(jié)其本人的資產(chǎn)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)225.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。[單選題]*A.是B.否(正確答案)226.各國應(yīng)當(dāng)采取相同的威脅應(yīng)對措施執(zhí)行FATF建議。[單選題]*A.是B.否(正確答案)227.FATF最初的40項(xiàng)建議旨在打擊濫用金融體系清洗貪腐資金。[單選題]*A.是B.否(正確答案)228.FATF的指引、最佳實(shí)踐文件等，不是評估一國標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況的強(qiáng)制性依據(jù)，僅供各國在考慮如何有效執(zhí)行FATF標(biāo)準(zhǔn)時(shí)參考。[單選題]*A.是(正確答案)B.否229.FATF建議，各國應(yīng)當(dāng)根據(jù)《維也納公約》、《巴勒莫公約》，將洗錢行為規(guī)定為犯罪，將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。[單選題]*A.是(正確答案)B.否230.各國應(yīng)當(dāng)建立定向金融制裁機(jī)制，以遵守聯(lián)合國安理會關(guān)于防范和制止恐怖主義和恐怖融資的決議。[單選題]*A.是(正確答案)B.否231.風(fēng)險(xiǎn)為本方法(RBA)是打擊洗錢和恐怖融資的有效方法。[單選題]*A.是(正確答案)B.否232.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，按規(guī)定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報(bào)告。[單選題]*A.是(正確答案)B.否233.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。[單選題]*A.是B.否(正確答案)234.對同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一并提交大額交易報(bào)告。[單選題]*A.是B.否(正確答案)235.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。[單選題]*A.是(正確答案)B.否236.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A.是(正確答案)B.否237.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。[單選題]*A.是(正確答案)B.否238.國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。[單選題]*A.是(正確答案)B.否239.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。[單選題]*A.是(正確答案)B.否240.中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。[單選題]*A.是(正確答案)B.否241.中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查，必須將檢查情況通報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會。[單選題]*A.是B.否(正確答案)242.國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)243.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀，以免泄密。[單選題]*A.是B.否(正確答案)244.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。[單選題]*A.是B.否(正確答案)245.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行。[單選題]*A.是(正確答案)B.否246.反洗錢調(diào)查制度否定了對金融機(jī)構(gòu)客戶個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的保護(hù)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)247.在反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙。[單選題]*A.是(正確答案)B.否248.在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查機(jī)構(gòu)不履行法定義務(wù)，或履行義務(wù)存在瑕疵，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。[單選題]*A.是(正確答案)B.否249.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。[單選題]*A.是(正確答案)B.否250.調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系(調(diào)查權(quán)和配合義務(wù))的基礎(chǔ)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否251.在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時(shí)撤離金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場。[單選題]*A.是(正確答案)B.否252.封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。[單選題]*A.是(正確答案)B.否253.查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)避免影響金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營。[單選題]*A.是(正確答案)B.否254.反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的，依法給予行政處分。[單選題]*A.是(正確答案)B.否255.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。[單選題]*A.是(正確答案)B.否256.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上200萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上30萬元以下罰款。[單選題]*A.是B.否(正確答案)257.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。[單選題]*A.是(正確答案)B.否258.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。[單選題]*A.是B.否(正確答案)259.約見談話是中國人民銀為督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，采取的約見其高級管理人員就重要反洗錢工作事項(xiàng)進(jìn)行談話的監(jiān)督管理措施。[單選題]*A.是(正確答案)B.否260.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話，必須由人民銀行行長、分管行長主持。[單選題]*A.是B.否(正確答案)261.報(bào)告機(jī)構(gòu)未按規(guī)定時(shí)間申請反洗錢報(bào)送主體資格、變更機(jī)構(gòu)信息，影響反洗錢工作正常開展的，由人民銀行分支機(jī)構(gòu)對相關(guān)機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改，并給予通報(bào)批評。[單選題]*A.是(正確答案)B.否262.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對報(bào)送的分類評級工作信息資料及證明材料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否263.在反洗錢分類評級中被評為A類、B類機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門可以僅訪問單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人，D類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訪問單位主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員。[單選題]*A.是(正確答案)B.否264.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況和初評分?jǐn)?shù)。法人金融機(jī)構(gòu)對指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見。[單選題]*A.是B.否(正確答案)265.法人金融機(jī)構(gòu)在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評定為C類以下機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.是B.否(正確答案)266.法人金融機(jī)構(gòu)在評級期間存在違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的接評定為E類機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.是(正確答案)B.否267.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理，評分在50-59分的金融機(jī)構(gòu)評為D類。[單選題]*A.是B.否(正確答案)268.法人金融機(jī)構(gòu)評級結(jié)果只能用于中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。[單選題]*A.是(正確答案)B.否269.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10天內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級。[單選題]*A.是B.否(正確答案)270.對于其住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地相距很遠(yuǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮酌情提高其風(fēng)險(xiǎn)評級。[單選題]*A.是(正確答案)B.否271.金融機(jī)構(gòu)對可疑交易報(bào)告進(jìn)行回溯性審查，有助于了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況。金融機(jī)構(gòu)必須對客戶的大額交易進(jìn)行回溯性審查。[單選題]*A.是B.否(正確答案)272.股權(quán)或控制權(quán)關(guān)系的復(fù)雜程度及其可辨識度，直接影響金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查的有效性。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司。[單選題]*A.是(正確答案)B.否273.客戶信息公開程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越可控。例如，對國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查的成本相對較低，風(fēng)險(xiǎn)評級可相應(yīng)調(diào)低。[單選題]*A.是(正確答案)B.否274.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)，客戶曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注，客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權(quán)威媒體的重要負(fù)面新聞報(bào)道評論的，金融機(jī)構(gòu)必須調(diào)高其風(fēng)險(xiǎn)評級。[單選題]*A.是B.否(正確答案)275.在業(yè)務(wù)關(guān)系建立之初，金融機(jī)構(gòu)可能無法準(zhǔn)確預(yù)估出客戶使用的全部業(yè)務(wù)品種，但可在重新審核客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)審查客戶曾選擇過的金融業(yè)務(wù)類別。[單選題]*A.是(正確答案)B.否276.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級后的一年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。[單選題]*A.是B.否(正確答案)277.對于經(jīng)分析排查后決定不提交可疑交易報(bào)告的低風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)僅發(fā)現(xiàn)該客戶重復(fù)性出現(xiàn)與之前已排除異常交易相同或類似的交易活動時(shí)，可運(yùn)用技術(shù)性手段自動處理預(yù)警信息。對于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶可直接利用技術(shù)手段予以篩除。[單選題]*A.是B.否(正確答案)278.金融機(jī)構(gòu)工作人員整理完基礎(chǔ)信息后，應(yīng)當(dāng)整體性梳理各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估要素及其子項(xiàng)。如發(fā)現(xiàn)要素項(xiàng)下有內(nèi)容空缺或信息內(nèi)容不充分的，可在兼顧風(fēng)險(xiǎn)評估需求與成本控制要求的前提下，確定是否需要進(jìn)一步收集補(bǔ)充信息。[單選題]*A.是(正確答案)B.否279.我國《刑法》規(guī)定的“洗錢罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪等七類犯罪。[單選題]*A.是(正確答案)B.否280.對于特定的反洗錢違法行為，金融機(jī)構(gòu)的直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員也應(yīng)當(dāng)被追究法律責(zé)任。[單選題]*A.是(正確答案)B.否281.在發(fā)生洗錢案件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。[單選題]*A.是(正確答案)B.否282.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不知道客戶的姓名等基本報(bào)告要素信息，因此可不提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A.是B.否(正確答案)283.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易