四川大學(xué)李天德《國(guó)際金融學(xué)》第九章國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

第九章國(guó)際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)概述國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的概念和種類全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與作用國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是保證國(guó)際貨幣制度正常運(yùn)行的國(guó)際組織，其設(shè)立的宗旨是積極地協(xié)調(diào)國(guó)家之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系、促進(jìn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)通過提供短期和長(zhǎng)期貸款，幫助成員國(guó)解決國(guó)際收支流動(dòng)性困難和促進(jìn)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的概念1944年7月，通過了美國(guó)提出的關(guān)于設(shè)立IMF和國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行的方案。半?yún)^(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)：亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、泛美開發(fā)銀行等。區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)：1957年歐洲經(jīng)濟(jì)共同體創(chuàng)立的歐洲投資銀行（西方國(guó)家戰(zhàn)后最早的區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)）、阿拉伯基金組織、伊斯蘭發(fā)展銀行、西非發(fā)展銀行、OPEC國(guó)際發(fā)燕尾服基金等。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的種類國(guó)際金融機(jī)構(gòu)雖然參加國(guó)是各國(guó)政府，但性質(zhì)同股份公司類似，是以會(huì)員國(guó)入股方式組成的企業(yè)經(jīng)營(yíng)性的機(jī)構(gòu)。這些國(guó)際金融機(jī)構(gòu)從成立到20世紀(jì)50年代末，一直是在美國(guó)的控制下?！?4國(guó)委員會(huì)”和“24國(guó)集團(tuán)”的建立，標(biāo)志著發(fā)展中國(guó)家力量的崛起。全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與作用當(dāng)前的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)已成為美國(guó)同其它發(fā)達(dá)國(guó)家之間、發(fā)展中國(guó)家間主要工業(yè)國(guó)家之間相互協(xié)調(diào)和相互斗爭(zhēng)的重要陣地。全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)作為國(guó)際金融事務(wù)的管理者和協(xié)調(diào)者發(fā)揮的作用：提供短期資金，解決國(guó)際收支逆差，在一定程度上緩和了國(guó)際收支危機(jī)。全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與作用全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與作用提供長(zhǎng)期建設(shè)資金，促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展調(diào)節(jié)國(guó)際清償能力，應(yīng)付世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。穩(wěn)定匯率，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。資本主義經(jīng)濟(jì)的三大支柱：國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)和關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定（現(xiàn)：WTO）跨國(guó)銀行從性質(zhì)上說不屬于國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，從業(yè)務(wù)功能看上說核心是國(guó)際金融業(yè)務(wù)。第二節(jié)跨國(guó)銀行跨國(guó)銀行的定義、產(chǎn)生與發(fā)展跨國(guó)銀行的主要業(yè)務(wù)跨國(guó)銀行（TransnationalCorporation,TNC）：“金融型”的跨國(guó)公司，是指在世界上不同國(guó)家和地區(qū)擁有分支機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)貨幣及信貸等業(yè)務(wù)的國(guó)際性銀行。按聯(lián)合國(guó)的解釋，凡在至少五個(gè)國(guó)家或地區(qū)設(shè)有分動(dòng)感機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)的銀行就稱為TNC?？鐕?guó)銀行于19世紀(jì)中葉產(chǎn)生于歐洲老牌資本主義國(guó)家?？鐕?guó)銀行的定義、產(chǎn)生及發(fā)展跨國(guó)銀行是伴隨跨國(guó)企業(yè)的興起、壟斷資本的對(duì)外擴(kuò)張而產(chǎn)生及發(fā)展起來的。最早的跨國(guó)銀行是英國(guó)19世紀(jì)中葉在中國(guó)、印度等國(guó)設(shè)立的殖民地銀行。促使跨國(guó)銀行產(chǎn)生的兩個(gè)重要?dú)v史因素：生產(chǎn)資本的國(guó)際化促進(jìn)了金融資本的國(guó)際化；壟斷資本的殖民擴(kuò)張。跨國(guó)銀行的定義、產(chǎn)生及發(fā)展法國(guó)在19世紀(jì)末至20世紀(jì)初的銀行擴(kuò)張。第二次世界大戰(zhàn)后生產(chǎn)資本的擴(kuò)張加劇。促使跨國(guó)銀行產(chǎn)生的兩個(gè)重要?dú)v史因素：世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)入20世紀(jì)80年代，跨國(guó)銀行轉(zhuǎn)向新型經(jīng)濟(jì)體國(guó)家?？鐕?guó)銀行發(fā)展過程中呈現(xiàn)出的特點(diǎn)：業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)日益多樣化。海外機(jī)構(gòu)設(shè)置網(wǎng)絡(luò)化?？鐕?guó)銀行的定義、產(chǎn)生及發(fā)展金融實(shí)力不斷增強(qiáng)。經(jīng)營(yíng)手機(jī)日益現(xiàn)代化?？鐕?guó)銀行的主要業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)外匯交易業(yè)務(wù)進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算及非貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)證券投資業(yè)務(wù)信托業(yè)務(wù)（信托投資和信托貸款）資信調(diào)查和咨詢服務(wù)第三節(jié)國(guó)際貨幣基金組織國(guó)際貨幣基金組織的成立及其宗旨國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)與種類國(guó)際貨幣基金組織的作用國(guó)際貨幣基金組織的成立及其宗旨1944年7月，44個(gè)國(guó)家的代表在美國(guó)新罕布爾會(huì)州的布雷頓森林召開了聯(lián)合國(guó)貨幣金融會(huì)議，通過了由美國(guó)提出的關(guān)于建立國(guó)際貨幣基金組織（IMF）的方案，并簽訂了“國(guó)際貨幣基金協(xié)定”，1945年12月生效。1946年3月IMF正式成立，1947年3月開始辦理貸款業(yè)務(wù)。國(guó)際貨幣基金組織的成立及其宗旨國(guó)際貨幣基金組織的宗旨：建立一個(gè)永久性的國(guó)際貨幣機(jī)構(gòu)，促進(jìn)國(guó)際貨幣合作。促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大與均衡發(fā)展，以提高會(huì)員國(guó)就業(yè)和實(shí)際收入水平，并擴(kuò)大生產(chǎn)能力。促進(jìn)匯率穩(wěn)定，維持有秩序的外匯交易，防止競(jìng)爭(zhēng)性的貨幣貶值。（最基本宗旨）國(guó)際貨幣基金組織的成立及其宗旨國(guó)際貨幣基金組織的宗旨：協(xié)助會(huì)員國(guó)建立多邊支付體系，消除妨害國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的外匯管制。以基金組織的資金協(xié)助會(huì)員國(guó)，調(diào)整并糾正各會(huì)員國(guó)國(guó)際收支的不平衡。縮短各會(huì)員國(guó)的國(guó)際收支不平衡的持續(xù)時(shí)間并減輕其不平衡的程度。國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)與種類國(guó)際貨幣基金組織的資金來源：成員國(guó)認(rèn)繳份額和借款?；鸾M織貸款的特點(diǎn)：貸款對(duì)象只限于會(huì)員國(guó)政府。貸款用途僅限于解決會(huì)員國(guó)各種類型的國(guó)際收支不平衡，用于貿(mào)易和非貿(mào)易的經(jīng)常項(xiàng)目對(duì)付。貸款額度受會(huì)員國(guó)繳納份額限制。國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)與種類基金組織貸款的特點(diǎn)：貸款方式采用借款的會(huì)員國(guó)用本國(guó)貨幣向基金組織購買外匯的方式。國(guó)際貨幣基金組織貸款的方式：普通貸款儲(chǔ)備份額貸款（ReserveTranche)基本信貸（CreditTranche)擴(kuò)展貸款（ExtendedFacility)出口波動(dòng)補(bǔ)償貸款（CompensatoryFinancingofExportFluctuation)——相關(guān)貸款條件緩沖庫存貸款（BufferStockFinancingFacility)石油貸款（OilFacility，1975年5月完結(jié)）信托基金貸款（TrustFund）補(bǔ)充貸款（SupplementaryFinanceFacility)擴(kuò)大貸款（EnlargedAccessPolicy)發(fā)達(dá)國(guó)家的計(jì)劃和建議國(guó)際貨幣基金組織的作用客觀上縮小了各國(guó)間匯率的波動(dòng)性并使之保持相對(duì)穩(wěn)定，從而有助于國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展?；鸾M織多種貸款形式在一定程度上緩和了國(guó)際收支危機(jī)，給借款國(guó)帶來了喘息的機(jī)會(huì)。基金組織在維持國(guó)際貨幣體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，促進(jìn)資本主義世界商品、勞務(wù)和資本的流通方面，也起了不少的作用。第四節(jié)世界銀行集團(tuán)世界銀行集團(tuán)由以下單位組成：世界銀行國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)國(guó)際金融公司多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行概況1945年12月成立，1946年6月開始營(yíng)業(yè)，是全球性的國(guó)際金融組織。主要任務(wù)：向會(huì)員國(guó)提供發(fā)展經(jīng)濟(jì)的中長(zhǎng)期貸款。宗旨：A、對(duì)用于生產(chǎn)目的的投資提供便利。B、通過保證參與私人貸款和私人投資方式促進(jìn)私人對(duì)外投資；

國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行概況C、用鼓勵(lì)國(guó)際投資以開發(fā)會(huì)員國(guó)生產(chǎn)資源的方式，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的長(zhǎng)期平衡發(fā)展；D、在提供貸款保證時(shí)應(yīng)同其他方面的國(guó)際貸款相配合。世界銀行的會(huì)員國(guó)必須是首先是IMF的成員國(guó)。世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)董事會(huì)由各國(guó)分別指派一名理事和一名副理事組成。國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行概況理事會(huì)的主要職責(zé)：批準(zhǔn)接納新會(huì)員；增加或減少銀行股份；停止會(huì)員國(guó)資格；決定銀行凈收益的分配；批準(zhǔn)同其他國(guó)家金融機(jī)構(gòu)簽訂的正式協(xié)定；批準(zhǔn)修正銀行協(xié)定；裁決執(zhí)行董事會(huì)在解釋銀行協(xié)定方面發(fā)生的爭(zhēng)執(zhí)等。國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行概況處理日常事務(wù)的機(jī)構(gòu)是執(zhí)行董事會(huì)。世界銀行的資金來源有4個(gè)渠道：成員國(guó)實(shí)繳的資本金；在資本市場(chǎng)發(fā)行中、長(zhǎng)期債券取得的資金；（主要來源）到期歸還的貸款以及貸出資本的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行收回的資金；（主要來源）每年的凈收入國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行的貸款業(yè)務(wù)貸款特點(diǎn)：貸款對(duì)象只限于會(huì)員國(guó)中低收入國(guó)家的政府和會(huì)員國(guó)政府擔(dān)保的機(jī)構(gòu)。貸款通常與特定的工程項(xiàng)目相聯(lián)系。貸款只能提供到該項(xiàng)目所需建設(shè)資金總額30%-40%。貸款只貸給有償還能力的會(huì)員國(guó)。貸款期限長(zhǎng)，利率低于市場(chǎng)利率。提取貸款以各國(guó)貨幣混合折算為等值美元。國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行的貸款業(yè)務(wù)貸款類型：特定項(xiàng)目的投資貸款。行業(yè)性貸款。結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款與規(guī)劃貸款。技術(shù)援助貸款。國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行的貸款業(yè)務(wù)貸款程序：商談和調(diào)整。研究和分析。確定項(xiàng)目。項(xiàng)目準(zhǔn)備。項(xiàng)目評(píng)估。項(xiàng)目談判。執(zhí)行與監(jiān)督。項(xiàng)目評(píng)價(jià)。國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)（IDA）概況：IDA是世界銀行的一個(gè)附屬組織，成立于1960年9月，專門向會(huì)員國(guó)中最貧窮的發(fā)展中國(guó)提供期限較長(zhǎng)、條件優(yōu)惠的貸款。宗旨：促進(jìn)世界上欠發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提高生產(chǎn)率從而提高其生活水平。IDA的會(huì)員國(guó)必須是世界銀行的會(huì)員國(guó)，但世界銀行的會(huì)員國(guó)不一定都要參加協(xié)會(huì)。國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)IDA的資金來源：會(huì)員國(guó)認(rèn)繳的股份，世界銀行從凈收益中拔付的贈(zèng)款，以及會(huì)員國(guó)和其他資助國(guó)提供的補(bǔ)充資金和特別補(bǔ)充捐款。國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)的貸款業(yè)務(wù)貸款對(duì)象只限于最貧困的會(huì)員國(guó)。取得貸款會(huì)員必須具備相關(guān)的條件。國(guó)際金融公司國(guó)際金融公司概況國(guó)際金融公司（IFC）是世界銀行的另一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)，成立于1956年，專門對(duì)發(fā)展中國(guó)家的私人企業(yè)提供貸款，而不是需要借款國(guó)政府的擔(dān)保。宗旨：鼓勵(lì)會(huì)員國(guó)私人企業(yè)的發(fā)展，促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)以及這些國(guó)家資本市場(chǎng)的發(fā)展。在組織形式上，金融公司不同于IDA，它是獨(dú)立的國(guó)際信貸機(jī)構(gòu)。國(guó)際金融公司國(guó)際金融公司概況金融公司的資金來源：會(huì)員國(guó)認(rèn)繳的股份，世界銀行的貸款，以及從國(guó)際資本市場(chǎng)上自籌的資金。國(guó)際金融公司的貸款業(yè)務(wù)貸款對(duì)象主要是會(huì)員國(guó)政府所支持的私人企業(yè)，也可以是公私合營(yíng)企業(yè)或國(guó)營(yíng)企業(yè)，不需要政府擔(dān)保。貸款期限：7-15年，利率一般高于世界銀行。國(guó)際金融公司的貸款業(yè)務(wù)從行業(yè)角度看，IFC的信貸主要投放在制造業(yè)以及自然資源的勘探和開發(fā)方面。除信貸業(yè)務(wù)外，該公司還同私人企業(yè)合資經(jīng)營(yíng)、直接入股投資。國(guó)際金融公司第五節(jié)區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

亞洲開發(fā)銀行非洲開發(fā)銀行歐洲投資銀行泛美開發(fā)銀行阿拉伯貨幣基金組織

亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行的宗旨是，向其會(huì)員國(guó)或地區(qū)成員提供貸款和技術(shù)援助，幫助協(xié)調(diào)各會(huì)員國(guó)在經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和發(fā)展方面的政策，與聯(lián)合國(guó)及其專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作以促進(jìn)亞洲及太平洋地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。亞洲開發(fā)銀行的資金來源包括：普通資金、亞洲開發(fā)基金、技術(shù)援助特別基金、日本特別基金非洲開發(fā)銀行非洲開發(fā)銀行（AfricanDevelopmentBank,ADB），簡(jiǎn)稱非行，是非洲國(guó)家在聯(lián)合國(guó)非洲經(jīng)濟(jì)委員會(huì)幫助下于1964年9月正式成立（1966年7月正式營(yíng)業(yè)）的一個(gè)面向非洲的區(qū)域性政府間國(guó)際金融組織。該行總部設(shè)在科特迪瓦（象牙海岸）首都阿比讓非洲開發(fā)銀行的宗旨是，向會(huì)員國(guó)提供經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展所需的資金，為非洲大陸制訂發(fā)展總體戰(zhàn)略提供援助，協(xié)助各國(guó)的發(fā)展計(jì)劃，以促進(jìn)會(huì)員國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步，盡快改變其貧窮落后的面貌。歐洲投資銀行歐洲投資銀行（EuropeanInvestmentBank,EIB）是根據(jù)1957年3月25日在羅馬簽訂、1958年1月1日生效的關(guān)于建立歐洲經(jīng)濟(jì)共同體條約而創(chuàng)建的，是歐洲經(jīng)濟(jì)共同體的一個(gè)金融機(jī)構(gòu)。其會(huì)員國(guó)均為歐洲經(jīng)濟(jì)共同體成員國(guó)，總部設(shè)在盧森堡。歐洲投資銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)，執(zhí)行機(jī)構(gòu)是董事會(huì)。歐洲投資銀行的宗旨是，利用國(guó)際資本市場(chǎng)和歐洲經(jīng)濟(jì)共同體內(nèi)部的資金，對(duì)歐洲經(jīng)濟(jì)共同體內(nèi)部經(jīng)濟(jì)較落后地區(qū)的發(fā)展計(jì)劃提供長(zhǎng)期貸款或擔(dān)保，以促進(jìn)這些地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)也對(duì)與歐洲經(jīng)濟(jì)共同體有聯(lián)系或訂有合作協(xié)定的國(guó)家和地區(qū)提供資金上的幫助泛美開發(fā)銀行1959年，在拉美國(guó)家的極力倡導(dǎo)下，美國(guó)與19個(gè)拉美國(guó)家簽訂了設(shè)立泛美開發(fā)銀行（Inter-AmericanDevelopmentBank,IDB）的協(xié)定。1960年10月該行正式營(yíng)業(yè)，其總部設(shè)在華盛頓。凡美洲國(guó)家和國(guó)際貨幣基金組織會(huì)員國(guó)均可成為該行的成員國(guó)。目前，該行的會(huì)員國(guó)已達(dá)40多個(gè)。泛美開發(fā)銀行的宗旨是：集中會(huì)員國(guó)的力量，通過對(duì)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的項(xiàng)目提供貸款和技術(shù)援助，幫助各會(huì)員國(guó)或各國(guó)家集團(tuán)發(fā)展經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)泛美體制的發(fā)展。阿拉伯貨幣基金組織阿拉伯貨幣基金組織（ArabMonetaryFund,AMF）是阿拉伯國(guó)家聯(lián)盟的專門機(jī)構(gòu),成立于1976年4月,總部設(shè)在阿拉伯聯(lián)合酋長(zhǎng)國(guó)的首都阿布扎比，主要會(huì)員國(guó)都是阿拉伯聯(lián)盟的成員國(guó)。宗旨：通過制訂會(huì)員國(guó)金融合作的方針和方式，穩(wěn)定成員國(guó)之間的匯率；取消彼此之間的經(jīng)常性支付限制，促進(jìn)各會(huì)員國(guó)經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易的發(fā)展，調(diào)整國(guó)際收支的失調(diào)；推廣使用作為記賬單位的阿拉伯第納爾，為發(fā)行統(tǒng)一的阿拉伯貨幣創(chuàng)造條件；促進(jìn)阿拉伯經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程和各成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。中國(guó)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)我國(guó)利用國(guó)際貨幣基金組織的貸款我國(guó)利用世界銀行集團(tuán)的貸款由三大項(xiàng)目即經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目和平衡項(xiàng)目所組成。第六節(jié)我國(guó)對(duì)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的利用謝謝觀看/歡迎下載BYFAITHIMEANAVISIONOFGOODONECHERISHESANDTHEENTHUSIASMTHATPUSHESONETOSEEKITSFULFILLMENTREGARDLESSOFOBSTACLES.BYFAITHIBYFAITH內(nèi)容總結(jié)第九章國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。1944年7月，通過了美國(guó)提出的關(guān)于設(shè)立IMF和國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行的方案。當(dāng)前的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)已成為美國(guó)同其它發(fā)達(dá)國(guó)家之間、發(fā)展中國(guó)家間主要工業(yè)國(guó)家之間相互協(xié)調(diào)和相互斗爭(zhēng)的重要陣地。全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)作為國(guó)