2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分通關題型題庫附解析答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分通關題型題庫附解析答案單選題（共80題）1、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先D.面值量優(yōu)先【答案】C2、(2016年)以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是（）。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C3、我國基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D4、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】A5、一般認為，世界上第一只開放式基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務公司D.馬薩諸塞投資信托基金【答案】D6、我國私募基金管理機構可以從事（）等募集和管理業(yè)務。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權投資基金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.以上都是【答案】D7、公開募集基金，應當經(jīng)（）注冊，未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.國務院證券監(jiān)督管理機構D.國務院【答案】C8、（），十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日【答案】C9、既注重資本增值又注重當期收入的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D10、根據(jù)基金投資者適當性原則，基金銷售機構應該了解并評價的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A11、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足（）個月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C12、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構【答案】A13、公司應該為督察長合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專業(yè)人員B.配備足夠的專業(yè)人員C.相應的薪酬管理制度D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式【答案】D14、(2016年)一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構會在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B15、（2019年真題）如下關于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C16、（）的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。A.基金客戶檔案管理與保密B.基金客戶投訴處理C.基金投資咨詢與互動交流D.基金投資跟蹤與評價【答案】D17、（2019年真題）關于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A18、根據(jù)《證券投資基金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規(guī)定，以下選項錯誤的是（）A.日常機構有權召集基金份額持有人大會B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會不能設立日常機構D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C19、關于開放式基金申購費、認購費和贖回費的論述錯誤的是（）。A.認購費可以前端收取，也可以后端收取B.申購費可以前端收取，也要以后端收取C.如果采用后端收費的方式，則可以根據(jù)投資者的持有期限長短分段設置認購費率或申購費率D.可以根據(jù)投資者的持有期限長短分段設置贖回費率【答案】D20、()全面負責對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察稽核。A.董事會B.監(jiān)事會C.督察長D.基金高級經(jīng)理【答案】C21、關于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預C.基金監(jiān)管應遵循公平、公信、公正的三原則D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域【答案】D22、以下關于信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務的合格投資者，說法錯誤的是（）。A.投資一個信托計劃的最低金額不少于200萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人C.個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人D.能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人【答案】A23、（2017年真題）基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準前，基金管理人、基金銷售機構不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。A.商業(yè)秘密B.內(nèi)幕信息C.客戶資料D.保密信息【答案】A25、（2016年真題）下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B26、基金管理人的合規(guī)管理主要涉及（）等內(nèi)容。A.風險控制B.公司治理C.投資管理D.以上都是【答案】D27、下列關于ETF的描述正確的是（）。A.ETF最大的特點是現(xiàn)金申購贖回機制B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于主動操作的基金D.采用部分復制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金【答案】B28、下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務【答案】D29、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認購申請（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時撤銷【答案】B30、（）結(jié)合了銀行等代銷機構和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF【答案】D31、從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構不包括（）。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C32、以下屬于欺詐客戶的是（）。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員應向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾【答案】D33、能夠進行套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF【答案】D34、(2016年)國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C35、根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構的主體包括()項。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D36、我國證券投資基金的萌芽期是指（）。A.1985—1997年B.1998—2002年C.2003—2007年D.2008—2014年【答案】A37、關于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A38、關于基金管理人的內(nèi)部控制要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人提升投入產(chǎn)出效應B.公司嚴格控制基金財產(chǎn)的財務風險C.部門設置體現(xiàn)權責明確、相互制約的原則D.建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度【答案】A39、下列不屬于《基金中基金指引》規(guī)范的內(nèi)容范圍的是（）。A.明確FOF的定義B.強化集中投資，防范風險C.減少雙重收費D.強化FOF信息披露【答案】B40、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D41、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關信息進行基金介紹B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D42、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局C.中央銀行或證監(jiān)會D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】B43、(2016年)規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應遵循的要求。A.披露內(nèi)容B.披露形式C.披露時間D.披露地點【答案】B44、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行（）評級。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C45、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C46、關于擔任基金托管人的條件，以下說法正確的是（）。A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程B.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績，良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準,最近三年沒有違法記錄D.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定【答案】D47、下列關于開放式基金申購和贖回的場所及時間，說法正確的是（）。A.投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回B.投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回C.開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行D.開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準【答案】C48、截至2015年年底，開放式基金銷售保有量中（）首次超過銀行渠道?A.證券公司B.保險公司C.基金公司直銷D.期貨公司【答案】C49、貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具【答案】C50、基金托管人整改后,應當向金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關措施。A.3日B.5日C.7日D.15日【答案】A51、下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉【答案】B52、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】B53、下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述C.不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述D.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳【答案】D54、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B55、基金銷售機構中需要取得基金銷售業(yè)務資格的人員是（）。A.專業(yè)基金銷售機構的人員B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員C.證券投資咨詢機構總部從事基金宣傳推介的人員D.以上人員都需要【答案】D56、關于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是（）。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.美國占據(jù)主導地位,其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】B57、對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績B.宣傳材料應當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年的預期業(yè)績，并注明是預測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D58、基金宣傳推介材料禁止使用（）。A.基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績B.基金合同生效十年以上的基金業(yè)績C.基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績D.以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績【答案】A59、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D60、（2019年真題）關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A61、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C62、貨幣市場包括（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D63、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行【答案】C64、以下不在基金財務報表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.主要會計政策B.基金資產(chǎn)負債表日后非調(diào)整事項的說明C.投資組合重大變動D.關聯(lián)方關系及其交易【答案】C65、（2017年真題）基金經(jīng)理甲因重病休假，公司無奈委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得了很高的投資回報，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，下列說法中，正確的是（）。A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德C.公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業(yè)道德D.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德【答案】D66、基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露的內(nèi)容不包括從基金財產(chǎn)中計提的（）的金額。A.基金銷售服務費B.管理費C.托管費D.基金銷售費用【答案】D67、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A68、關于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A69、基金業(yè)協(xié)會是（）。A.基金監(jiān)管主體B.基金行業(yè)自律組織C.基金市場的自律管理者D.以上都不是【答案】B70、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關系人【答案】D71、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則【答案】C72、金融市場的"市場失靈"問題主要表現(xiàn)在（）A.Ⅱ