2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案二

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案二單選題（共70題）1、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C2、下列對(duì)證券投資基金的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種長(zhǎng)期投資工具B.主要功能是分散投資C.面臨巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)【答案】C3、基金份額登記機(jī)構(gòu)，應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】C4、市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A5、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C6、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D7、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月【答案】B8、（）是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓D.向客戶介紹信息査詢【答案】C9、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)即可到賬【答案】D10、關(guān)于信托公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.集合信托計(jì)劃的信托期限不少于3年B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計(jì)劃的委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者D.集合信托計(jì)劃的信托權(quán)益劃分為等額的信托單位【答案】A11、QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等【答案】D12、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對(duì)甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是（）。A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確【答案】C13、債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益【答案】B14、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究員利用業(yè)余時(shí)間為B公司證券投資活動(dòng)提供建議B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負(fù)責(zé)人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉(cāng)股明細(xì)，供B公司內(nèi)部培訓(xùn)使用D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事【答案】D15、投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于()日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B16、基金年度報(bào)告提供的是最近（）個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。A.1B.2C.3D.5【答案】C17、關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購(gòu)、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回方式【答案】D18、“基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時(shí)，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)”，這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）。A.服務(wù)性B.使用性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】A19、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購(gòu)開放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購(gòu)費(fèi)率為1％，則其可得的申購(gòu)份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B20、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告D.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員?！敬鸢浮緽21、私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)不包括下列哪項(xiàng)。（）A.基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)B.投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)C.基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)D.未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B22、某基金經(jīng)理與某券商負(fù)責(zé)人為同學(xué)關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原則的是（）。A.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學(xué)關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進(jìn)行了投資B.該券商在銷售該基金經(jīng)理管理基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓(xùn)會(huì)議，邀請(qǐng)?jiān)摶鸾?jīng)理參加，并分析市場(chǎng)情況和該基金投資機(jī)會(huì)C.該券商是該基金公司的代銷機(jī)構(gòu)，該券商將該基金經(jīng)理管理的基金列入重點(diǎn)銷售基金D.該券商研究所具有一定市場(chǎng)影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，經(jīng)基金公司內(nèi)部評(píng)估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金【答案】A23、（2016年真題）下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D24、貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C25、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。A.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)B.檢查公司的財(cái)務(wù)C.列席董事會(huì)會(huì)議D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D26、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C27、（2017年真題）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格【答案】D28、傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括()。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.規(guī)模D.促銷【答案】C29、證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】D30、以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是（）。A.金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，而非壓縮資產(chǎn)泡沫B.金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫【答案】B31、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長(zhǎng)B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會(huì)D.合規(guī)管理部門【答案】B34、(2016年)規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應(yīng)遵循的要求。A.披露內(nèi)容B.披露形式C.披露時(shí)間D.披露地點(diǎn)【答案】B35、（）我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年10月D.2012年10月【答案】A36、（）是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。A.合法獨(dú)立性B.合規(guī)獨(dú)立性C.隔離性D.分離性【答案】B37、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C38、（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.各業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.公司經(jīng)理層D.公司管理層【答案】C39、（2016年真題）基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)不包括（）。A.提供基金業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件開發(fā)B.進(jìn)行信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)C.提供基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D.進(jìn)行基金的宣傳推介【答案】D40、（2016年真題）另類投資基金的投資對(duì)象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D41、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.完整性B.規(guī)范性C.真實(shí)性D.靈活性【答案】D42、(2017年)相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、若某投資者投資10萬元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000【答案】C44、現(xiàn)階段，我國(guó)的保本基金由（）對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【答案】B45、基金是一種()憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益【答案】D46、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)工具的說法錯(cuò)誤的是()。A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所B.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資C.貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低D.資本市場(chǎng)進(jìn)入門檻高，一般投資者無法進(jìn)入，屬于場(chǎng)外交易;但資本市場(chǎng)基金門檻低，投資者通過資本市場(chǎng)基金進(jìn)入資本市場(chǎng)。【答案】D47、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C48、(2016年)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B49、(2016年)（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A50、（2017年真題）關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.25%時(shí)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】B51、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C52、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。A.內(nèi)部控制大綱B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.基本管理制度【答案】C53、關(guān)于私募基金銷售行為，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益B.私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證【答案】D54、債券類金融資產(chǎn)以（）等契約型投資工具為主。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D55、下列有關(guān)投資基金分類表述，不正確的是（）。A.按照運(yùn)作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式B.私募投資基金按投資對(duì)象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開交易的股權(quán)。C.按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類D.按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式【答案】A56、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A57、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D58、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】A59、下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征的有（）。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性【答案】D60、對(duì)基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績(jī)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過往業(yè)績(jī)B.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來所有會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】D61、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A.費(fèi)用結(jié)構(gòu)B.費(fèi)率水平C.費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D.費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷售信息披露機(jī)制【答案】C62、（）可以決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。A.基金份額持有人大會(huì)B.股東大會(huì)C.董事會(huì)D.基金托管人【答案】A63、(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說法都對(duì)【答案】D64、關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.申